2021年反洗钱知识竞赛及答案

反洗钱知识竞赛题库（一）

一、单项选取题。（共20题，每题1分）

1、国内

最先规定了洗钱罪。

A、修订后新《宪法》

B、修订后新《刑法》

C、修订后新《中华人民共和国人民银行法》

D、《金融机构反洗钱规定》

2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自

起正式实行。

A、1月1日

B、10月31日

C、1月1日

D、3月1日

3、当前，中华人民共和国反洗钱工作部际联席会议牵头单位是

。

A、公安部

B、国务院

C、中华人民共和国人民银行

D、财政部

4、依照《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误是

。

A、外国公民可将护照作为实名证件

B、暂时身份证也是有效实名证件

C、国家公务员工作证、司机驾驶证可作实名证件

D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件

5、国内具备金融情报中心（FIU）职能机构是

。

A、中华人民共和国人民银行反洗钱局

B、中华人民共和国人民银行调查记录司

C、中华人民共和国人民银行支付结算司

D、中华人民共和国反洗钱监测分析中心

6、世界上最早对洗钱进行法律控制国家是

。

A、美国

B、法国

C、澳大利亚

D、英国

7、国内《刑法》规定洗钱罪上游犯罪有

种。

A、4种

B、5种

C、6种

D、7种

8、依照《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名个人客户开立账户，由中华人民共和国人民银行予以该金融机构警告，可以处

罚款。

A、1000元以上5000元如下

B、5000元以上10000元如下

C、30000元

D、1000元如下

9、《中华人民共和国外汇管理条例》是由

颁布。

A、国家外汇管理局

B、国务院

C、中华人民共和国人民银行

D、全国人民代表大会

10、如下

活动也许存在洗钱行为。

A、地下钱庄

B、购买保险及时退保

C、成立空壳公司

D、以上都是

11、当前全球最有影响专业反洗钱国际组织是

。

A、埃格蒙特集团

B、金融行动特别工作组

C、欧亚反洗钱与反恐融资小组

D、亚太反洗钱小组

12、国内成为金融行动特别工作组正式成员时间是

。

A4月28日

B、5月28日

C、6月28日

D、7月28日

13、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存

年。

A、5

B、10

C、15

D、20

14、

是国内国务院反洗钱行政主管部门。

A、国务院金融办公室

B、中华人民共和国人民银行

C、中华人民共和国银行业监督管理委员会

D、公安部

15、反洗钱调查中暂时冻结办法不得超过

。

A、24小时

B、48小时

C、64小时

D、7日

16、FATF是

简称。

A、埃格蒙特集团

B、亚太反洗钱小组

C、金融行动特别工作组

D、欧亚反洗钱与反恐融资小组

17、如下不属于“黑钱”来源是

。

A、毒品交易所得

B、敲诈勒索所得

C、走私收入

D、诚实守法经营所得

18、建议将洗钱活动列为刑事犯罪国际法律是

。

A、《维也纳公约》

B、《巴勒莫公约》

C、《关于洗钱问题四十项建议》

D、《联合国反腐败公约》

19、金融机构在与客户建立业务关系时，一方面应进行

。

A、客户身份辨认

B、大额和可疑交易报告

C、可疑交易分析

D、与司法机关全面合伙

20、作为普通市民，在反洗钱行动中应当尽量避免

行为。

A、大额存取钞票

B、用真实姓名开立银行账户

C、身份证不容易借人

D、发现可疑洗钱线索尽快举报

二、多项选取题。（共40题，每题2分）

21、按照反洗钱国际原则和各国反洗钱立法确认洗钱防止办法有

。

A、客户身份辨认

B、报告大额交易和可疑交易

C、保存客户身份资料和交易信息

D、客户身份登记

22、依照《中华人民共和国反洗钱法》，具备反洗钱行政调查权有

。

A、中华人民共和国人民银行总行

B、中华人民共和国人民银行省一级分支机构

C、中华人民共和国人民银行地市中心支行

D、中华人民共和国人民银行县（市）支行

23、《中华人民共和国反洗钱法》规定中华人民共和国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采用办法有

。

A、询问

B、查阅

C、复制

D、封存

E、暂时冻结

24、下列属于洗钱特性是

。

A、国际化

B、专业化

C、多样化

D、复杂化

E、商业化

25、洗钱过程普通分为

。

A、处置阶段

B、离析阶段

C、转移阶段

D、融合阶段

26、国内反洗钱组织体系涉及

。

A、反洗钱监管部门

B、反洗钱司法部门

C、被监管机构

D、行业自律组织

27、FATF重要职责是

。

A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议执行状况

B、研究和总结洗钱和恐怖融资趋势办法

C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动办法

D、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪

28、依照国内《刑法》关于对洗钱犯罪定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是

等违法所得及其产生收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为钞票或金融票据、通过转账或其她结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外及以其她方式掩饰、隐瞒犯罪违法所得及其收益性质和来源行为。

A、毒品犯罪

B、黑社会性质组织犯罪

C、诈骗犯罪

D、恐怖活动犯罪

29、属于金融监管部门制定反洗钱关于规章有

。

A、《金融机构反洗钱规定》

B、《人民银行结算账户管理办法》

C、《个人存款账户实名制规定》

D、《钞票管理条例》

30、下列属于通过非金融机构进行洗钱类型有

。

A、以服务行业掩护进行洗钱

B、通过各种投资工具进行洗钱

C、通过拍卖行进行洗钱

D、通过赌博或博彩业进行洗钱

31、中华人民共和国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中职责有

。

A、组织、协调全国反洗钱工作

B、负责反洗钱资金监测

C、制定金融机构反洗钱规章

D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务状况

E、在职责范畴内调查可疑交易活动

32、反洗钱司法部门涉及

。

A、公安机关

B、国家安所有门

C、海关缉私部门

D、纪检监察部门

33、属于专业反洗钱国际组织是

。

A、亚太反洗钱小组

B、欧亚反洗钱与反恐融资小组

C、巴塞尔银行监管委员会

D、金融行动特别工作组

34、具备金融机构反洗钱监督管理职能机构涉及

。

A、中华人民共和国人民银行

B、中华人民共和国银行业监督管理委员会

C、中华人民共和国证券监督管理委员会

D、中华人民共和国保险监督管理委员会

E、行业自律组织

35、下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位有

。

A、中华人民共和国工商银行

B、公安部

C、司法部

D、财政部

E、建设部

36、金融机构反洗钱工作三项基本制度是

。

A、客户身份辨认制度

B、客户身份资料和交易记录保存制度

C、大额交易和可疑交易报告制度

D、保密制度

37、依照《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有

行为，情节严重，由反洗钱行政主管部门处二十万元以上五十万元如下罚款，并对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员，处一万元以上五万元如下罚款。

A、未按照规定建立反洗钱法内控制度

B、未按照规定履行客户身份辨认义务

C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录

D、未按照规定报告大额交易和可疑交易

38、下列属于金融机构反洗钱义务是

。

A、保密义务

B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索义务

C、与执法部门合伙义务

D、反洗钱宣传培训义务

39、依照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照

，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A、安全性原则

B、精确性原则

C、完整性原则

D、保密性原则

40、金融机构应遵循反洗钱工作原则是

。

A、合法审慎原则

B、保密原则

C、与司法机关行政机关全面合伙原则

D、安全原则

41、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查金融机构应尽义务重要有

。

A、参加调查义务

B、配合调查义务

C、如实提供信息义务

D、不得回绝和阻碍义务

42、《关于洗钱问题四十项建议》中“指定非金融公司和行业”指

。

A、赌博业

B、房地产经纪人

C、贵金属交易商

D、珠宝商

E、期货业

43、金融情报中心基本功能有

。

A、收集金融信息

B、分析金融信息

C、移送金融信息

D、情报交流

E、指引金融机构开展工作

44、国内开展反洗钱工作重要意义有

。

A、是维护国内国家利益和人民群众主线利益客观需要

B、是严肃打击经济犯罪需要

C、是遏制其她严重刑事犯罪需要

D、是维护金融机构信誉及金融稳定需要

45、国内禁止公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将公司单位资金转入个人储蓄账户套取钞票，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄转账结算，但如下

除外。

A、重大疾病医疗费

B、暂时差旅费借支款

C、代发工资

D、小额个人劳务报酬

46、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立

账户。

A、实名账户

B、匿名账户

C、真名账户

D、假名账户

47、依照《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证件外，银行还可依照需要规定存款人出具

等其她能证明身份有效证件或证明文献，以进一步确认存款人身份

A、户口簿

B、工作证

C、机动车驾驶证

D、结婚证

48、属于FATF委员会制定反洗钱有关文献是

。

A、《关于洗钱问题四十项建议》

B、《反恐融资9项特别建议》

C、《有效银行监管核心原则》

D、《综合KYC风险管理》

49、依照《金融机构反洗钱规定》，中华人民共和国人民银行及其分支机构依照履行反洗钱职责需要，可以采用

办法进行反洗钱现场检查。

A、进入金融机构进行检查

B、询问金融机构工作人员，规定其对关于检查事项作出阐明

C、查阅、复制金融机构与检查事项关于文献、资料，并对也许被转移、销毁、隐匿或者篡改文献资料予以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据系统

50、依照《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份辨认制度，按照规定理解客户

。

A、交易性质

B、交易目

C、交易受益人

D、交易资金风险

51、依照《金融机构反洗钱规定》，在

情形下金融机构应当重新辨认客户身份。

A、客户办理大额钞票存取业务时

B、对先前获得客户身份资料真实性、有效性、完整性有疑问

C、与客户业务关系存续期间建立业务关系

D、办理业务中发现异常现象

52、依照《中华人民共和国反洗钱法》，客户由她人代理办理业务时，金融机构应对

或者其她身份证明文献进行登记。

A、两人代理合同

B、代理人身份证件

C、被代理人委托书

D、被代理人身份证件

53、如下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定大额交易是

。

A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上款项划转

B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上款项划转

C、自然人银行账户之间单笔或者当天合计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上款项划转

D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当天合计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上款项划转

54、依照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构通过第三方辨认客户身份，

。

A、应当保证第三方已经采用符合反洗钱法规定客户身份辨认办法

B、第三方不必采用符合反洗钱法规定客户身份辨认办法

C、金融机构不必为第三方未采用符合反洗钱法规定客户身份辨认办法承担责任。

D、金融机构应最后承担履行客户身份辨认义务责任

55、依照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存客户身份资料涉及

。

A、记载客户身份信息记录和资料

B、每笔交易数据信息、业务凭证、账簿

C、反映金融机构开展客户身份工作状况各种记录和资料

D、反映交易真实状况合同、业务凭证、单据、业务函件

56、依照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其她身份证明文献，可以采用如下

办法，辨认或者重新辨认客户身份。

A、规定客户补充其她身份资料或者身份证明文献

B、回访客户

C、实地查访

D、向公安、工商行政管理等部门核算

57、依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构

大额交易，可以不报告是

。

A、金融机构同业拆借

B、金融机构在银行间债券市场进行债券交易

C、金融机