2021年金融机构反洗钱业务竞赛

金融机构反洗钱业务竞赛一．判断（100题）1、 保险公司通过自己聘任人员辨认客户数，也可计入“通过第三方辨认”客户数。 N 2、保险公司委托金融机构和其她第三方代为订立保险合同，依然要承担反洗钱所规定客户身份辨认责任。 Y 3、客户本人将保险费以钞票形式存入银行，不能视为保险公司直接以钞票收取保费。 Y 4、如果保险费没有到达保险机构客户身份辨认限额，但保险公司仍对新客户采用了《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》所规定客户身份辨认办法，在填报非现场监管报表时，金融机构可以将辨认此类新客户数据列入“新客户”数中。 N 5、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定，对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以钞票形式缴纳财产保险合同需进行客户身份辨认，其中金额均不涉及本数。 N 11、如果金融机构没有将某一具备疑点交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过度析、审核或判断，且提出未报告理由不具备明显非合理性或尽职调查工作不存在重大失误，人民银行各分支机构不得将此情形认定为违规。 Y 12、如果某一交易客观上具备可疑交易所规定异常特性，但金融机构却有合理理由排除这些疑点，或者没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，仍应将将这些交易作为可疑交易报告内容。 N 13、如果金融机构不能拟定其协助配合关于部门开展工作与否涉及反洗钱，可不将关于状况填入“金融机构协助公安机关或其她机关打击洗钱活动”一栏。 Y 14、客户身份证件或身份证明文献过期后，客户之前业务委托也同步失效。 N 15、按照规定，金融机构不能将在境内交易记录保存在境外。 N 16、客户手持被代理证件可作为代理关系存在证据之一。 Y 17、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应采用合理方式确认代理关系存在，其中对私客户代理合同可不限于书面合同。 Y18、金融机构不得违背法律规定向境外金融机构提供关于客户身份信息、交易记录。 Y19、金融机构不可以向境外金融机构提供反洗钱内部控制制度等文献资料。 N 20、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定，金融机构要定期进行内部审计，其中“定期”是指一年。 N 21、当前国内法律制度对金融机构获得外国政要名单渠道作出强制性规定。 N 22、金融机构可以将客户应更新有效身份证件或证明文献期限统一拟定为证件或证明文献到期后“三个月”或其她固定期限。 N 24、中华人民共和国人民银行及其分支机构可依照实际状况，拟定辖内金融机构报送非现场监管信息渠道和方式。（） Y 25、金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议，应当在收到有关解决文书之日起15日内向发出文书中华人民共和国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。（） N 10天26、金融机构应于每年或者每季度结束后10个工作日内向中华人民共和国人民银行或者中华人民共和国人民银行本地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。（） N 5日 27、沃尔夫斯堡集团成立于1997年。 N 1999 28、代理行客户是指金融机构一家客户或机构，自身是金融业务机构，而使用该金融机构代理行业务账户来对它自身顾客进行交易。 Y 29、《联合国反腐败公约》是联合国为打击跨国、跨区域腐败犯罪主持制定国际法律文献。其中，关于反洗钱内容占了大量篇幅，是公约重要构成某些。 Y 30、国内重要根据《中华人民共和国海关法》、《中华人民共和国海关对进出境旅客通关规定》、《中华人民共和国海关法行政惩罚实行细则》来实行FATF《特别建议第九项》有关规定。 Y31、1999年12月联大通过了《联合国制止向恐怖主义提供资助国际公约》。 Y 32、金融行动特别工作组在《关于洗钱问题四十项建议》之外，于10月专门制定了八项《制止恐怖分子筹资活动特别建议》。10月22日，金融行动特别工作组在巴黎召开大会，专门针对恐怖分子和犯罪分子跨国境运送钞票问题单独制定了一项特别建议，使《制止恐怖分子筹资活动特别建议》内容从八项增长到九项。 Y 33、《金融行动特别工作组四十项建议和九项特别建议遵守状况评估办法》只包括20种特定犯罪。 N 34、《中华人民共和国反洗钱法》1月1日正式实行。 Y 36、随着经济、金融一体化，犯罪等也有国际化趋势，咱们应加强与世界各国交流与合伙，在反洗钱上特别要加强金融与司法部门国际交流与合伙。 Y 37、对于打击地下钱庄和洗钱等违法犯罪活动，要重点关注国内公司与海外关联公司资金往来账户、关注个人大额本外币资金异常划转账户。 Y 38、运用电子支付工具无形、数字化特点可以很容易地完毕钞票形态转移和资金转移。 Y 40、FATF《四十项建议》明确指出：“金融机构应特别注意随着新科技或发展中科技应运而生洗钱手段，这些技术也许有助于隐蔽身份”。 Y 42、国际刑警组织是一种具备反洗钱功能综合性国际组织,总秘书处设在法国里昂。 Y43、金融行动特别工作组秘书处设在美国纽约。 N 44、国内金融机构境外分支机构应当遵循所在国家或地区反洗钱方面法律规定，依法与其金融监管部门和其她部门配合。 Y 45、根据国内反洗钱有关规定，账户资料应自开户之日起至少保存5年。 N 46、大额交易报告制度，是指凡在规定金额以上交易，无论与否可疑，都应当向反洗钱主管机关报告制度。 Y 47、离析阶段是洗钱链条中最后阶段。 N 48、就运用国际金融系统洗钱而言，跨国洗钱历史可以追溯到20世纪30年代。 Y49、洗钱罪客体是指刑法所保护而为洗钱犯罪行为所侵害社会关系。 Y 50、洗钱罪犯罪主体既有自然人又有法人，也就是说任何个人或单位都也许犯洗钱罪。 Y 51、对于清洗何种刑事犯罪违法所得和收益才构成洗钱犯罪，世界各国看法不尽相似。 Y 52、巴塞尔银行监管委员会成立于1974年终。 Y 53、金融行动特别工作组简称是FATF。 Y 54、美国《1970年银行保密法》建立了钞票交易报告制度。 Y 55、金融行动特别工作组《四十项建议》最初发布于1992年4月。 N 57、中华人民共和国人民银行分支机构无权对金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易状况进行监督、检查。 N 59、在中华人民共和国境内依法设立汽车金融公司、货币经纪公司报告涉嫌恐怖融资可疑交易合用于《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》。 Y 60、为恐怖主义和实行恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其她形式财产不是恐怖融资。 N 61、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户住所地与经常居住地不一致，登记客户经常居住地。 Y 62、保险公司在办理再保险业务时，履行客户身份辨认义务不合用《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。 Y 63、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定法律、行政法规和其她规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限规定，遵守其规定。 Y 64、金融机构交易记录保存期限，应自业务关系开始时算起。 N 65、金融机构保存客户身份资料和交易记录期限普通为5年。 Y 66、一次性交易交易记录保管期限为3年。 N 67、在履行客户身份辨认义务时，客户无合法理由回绝更新客户基本信息，金融机构应当向中华人民共和国反洗钱监测分析中心和中华人民共和国人民银行本地分支机构报告可疑行为。 Y 68、委托第三方代为履行辨认客户身份，金融机构应当承担未履行客户身份辨认义务责任。 Y 69、金融机构委托其她金融机构向客户销售金融产品时，在委托合同中明确双方在辨认客户身份方面职责后，可不承担未履行客户身份辨认义务责任。 N 70、除银行业金融机构以外其她金融机构核算自然人公民身份信息时，可以通过中华人民共和国人民银行建立联网核查公民身份信息系统进行核查。 Y 71、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户法定代表人或者负责人变更时应当得重新辨认客户。 Y 72、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑应当重新辨认客户。 Y 73、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户行为或者交易状况浮现异常，金融机构应当重新办理业务。 N 75、客户先前提交身份证件或者身份证明文献已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由，金融机构应中断为客户办理业务。 Y 76、金融机构应当依照客户或者账户信誉级别，定期审核本金融机构保存客户基本信息。 N 风险 79、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定境外汇款人住所不明确，境内金融机构可登记资金汇出地名称。 Y 80、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定接受境外汇入款金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人电话三项信息中任何一项缺失，应规定境外机构补充。 N 住所 81、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高档管理层批准。 Y 82、金融机构总部、集团总部应对客户身份辨认、客户身份资料和交易记录保存工作做出统一规定。 Y 83、金融机构应对本级机构执行客户身份辨认制度、客户身份资料和交易记录保存制度状况进行监督管理。 N 84、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中不规定理解客户及其交易目和交易性质，要理解实际控制客户自然人和交易实际受益人。 N 85、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务机构履行客户身份辨认、客户身份资料和交易记录保存义务合用《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。 Y 87、金融机构应当按照安全、精确、保密、完整原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。 Y 88、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由人民银行单独发布。 N +3监 89、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。 Y 90、中华人民共和国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员违背规定进行检查、调查或者采用暂时冻结办法,依法予以行政惩罚。 N 处分91、中华人民共和国人民银行县(市)支行发钞票融机构违背反洗钱规定,依照关于规定进行惩罚或者提出建议。 N 中华人民共和国人民银行县（市）支行发钞票融机构违背本规定，应报告其上一级分支机构，由该分支机构按照前款规定进行惩罚或提出建议 92、中华人民共和国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构违背《金融机构反洗钱规定》行为予以行政惩罚，应当遵守《中华人民共和国反洗钱法》关于规定应当遵守《中华人民共和国人民银行行政惩罚程序规定》关于规定。 N 93、中华人民共和国人民银行或者其分支机构发现可疑交易活动需要调查核算，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及客户账户信息、交易记录和其她关于资料，金融机构及其工作人员应当予以配合。 N 或者其省一级分支机构94、中华人民共和国人民银行对金融机构实行现场检查，必要时可将检查状况通报中华人民共和国银行业监督管理委员会、中华人民共和国证券监督管理委员会或者中华人民共和国保险监督管理委员会。 Y 95、中华人民共和国人民银行在履行反洗钱职责需要时，可以询问金融机构工作人员，规定其对关于检查事项作出阐明。 Y 96、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。 Y 97、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得客户身份资料和交易信息应当予以保密，不得向任何单位和个人提供。 N 非依法律规定，不得向任何单位和个人提供98、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪，应当及时以书面形式向中华人民共和国人民银行本地分支机构和本地公安机关报告。 Y 99、金融机构应当按照规定向中华人民共和国人民银行、公安机关报告人民币大额交易和可疑交易。 N 中华人民共和国反洗钱监测分析中心 100、金融机构及其分支机构工作人员应当对反洗钱内部控制制度有效实行负责。 N 负责人二、单选（100题）1、如果客户或者实际控制客户自然人、交易实际受益人属于外国现任或者离任履行重要公共职能人员，金融机构应按照身份辨认办法中关于()客户身份辨认规定，履行勤勉尽职义务。D A高风险业务 B高风险行业 C重要客户 D外国政要 2、金融机构要通过流程控制，强化勤勉尽责义务。运用技术手段筛查出交易数据后，金融机构应依照需要进一步分析、审核和判断，提高所报告可疑交易信息()。 A A有效性 B完整性 C精确性 D可靠性

3、非现场监管报表“客户身份辨认状况登记表”中反映是金融机构履行客户身份辨认义务状况，该表“新客户”项下数据应反映()。 B A所有办理业务客户数 B所有来金融机构开立账户客户 C通过开立账户等方式与金融机构建立了业务关系 D所有建立业务关系客户数

4、非现场监管报表“客户身份辨认状况登记表”中反映是金融机构履行客户身份辨认义务状况，该表“跨境汇兑”、“一次性交易”项下数据应反映金融机构()。 A A辨认客户家数 B办理业务次数 C开立账户数 D办理交易笔数

5、对于非现场监管报表中“受益人数”，保险公司应填写()量。 B A实际控制客户自然人（数） B保险合同所列受益人数量C交易实际受益人数 D保险单投保人（数） 6、保险公司委托金融机构和其她第三方代为订立保险合同，依然要承担《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》所规定()。 C A大额交易报告责任 B可疑交易报告责任C客户身份辨认责任 D以上均是 7、客户本人将保险费以钞票形式存入银行，()视为保险公司直接以钞票收取保费。 C A可以 B由保险公司决定与否 C不能 D由业务员觉得与否 8、保险费没有到达《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》所规定客户身份辨认限额，但保险公司仍对新客户采用了所规定客户身份辨认办法，()。 B A金融机构必要将此类数据列入非现场监管报表 B勉励金融机构将辨认此类新客户数据，列入非现场监管报表 C金融机构不能将此类数据列入非现场监管报表D以上做法均不对的 9、保险公司通过非我司聘任且不在金融机构任职人员辨认客户数，计入“()”客户数。 B A客户辨认总数 B通过第三方辨认 C通过代理行辨认数 D她人代理数 10、保险公司通过自己聘任人员辨认客户数，计入“()”客户数。 A A客户辨认总数 B通过第三方辨认 C通过代理行辨认数 D她人代理数 11、保险公司辨认人身保险（含团险）客户起点金额依照()计算。 C A单个保险单金额 B期缴金额 C单个保险人保险金额 D单个保险人单期期缴金额

16、金融机构应加强对客户身份资料信息维护管理工作，保证客户身份资料（）。 B A完整性和精确性 B精确性和有效性 C完整性和有效性 D真实性和有效性 17、金融机构应在（）中，明确专人负责反洗钱合规管理工作，保证反洗钱合规管理人员及各业务条线上反洗钱有关人员能移及时获得所需信息及其她资源。 C A反洗钱领导小组 B中层领导 C高档管理层 D整个机构 18、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定自然人账户之间，以及自然人与法人、其她组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天合计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上大额款项划转交易合用于（） B A仅合用于境内交易 B既合用于境内交易，又合用于跨境交易 C仅合用于跨境交易 D依照不同状况合用不同交易 19、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定风险级别划分原则应由()规定。 C A中华人民共和国人民银行总行 B中华人民共和国人民银行各分支机构 C金融机构自行 D金融机构与人民银行共同 20、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》规定如果发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与()名单有关，金融机构应在按规定向中华人民共和国反洗钱监测分析中心和中华人民共和国人民银行本地分支机构提交可疑交易报告同步，按照国内法律和有权部门为执行联合国安理睬决策所作安排规定采用恰当办法。 C A国务院关于部门、机构发布恐怖组织、恐怖分子名单 B司法机关发布恐怖组织、恐怖分子名单 C联合国安理睬决策中所列恐怖组织、恐怖分子名单 D中华人民共和国人民银行规定关注其她恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 21、在辨承认疑交易时，对客户为单位进行合计计算时，应将某一客户（）合计计算。 C A在同一金融机构同一营业网点开立所有账户发生交易 B在同一金融机构不同营业网点开立同一性质账户发生交易C在同一金融机构不同营业网点开立所有账户发生交易 D在同一金融机构同一营业网点开立同一性质账户发生交易 22、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定“可疑交易发生后10个工作日”是从（）起计算。 B A构成可疑交易第一笔交易发生之日 B构成可疑交易最后一笔交易发生之日 C构成可疑交易中任何一笔均可 D构成可疑交易居中一笔交易发生之日 23、中华人民共和国人民银行或其分支机构在评估中发钞票融机构在反洗钱工作中存在问题，应及时发出（），进行风险提示，规定其采用相应防范办法。 D A《反洗钱非现场监管走访告知书》 B《反洗钱非现场监管质询告知书》C《约见金融机构高档管理人员谈话告知书》 D《反洗钱非现场监管意见书》 24、金融机构应自《反洗钱非现场监管质询告知书》送达之日起（）个工作日内，书面回答被询问问题。 A A5 B10 C15 D30 25、中华人民共和国人民银行及其分支机构在现场走访时，反洗钱工作人员不得少于（）人，并应出示执法证。 B A1 B2 C3 D5 26、（）应组织检查人员对关于检查内容进行复核、综合分析，制作《现查检查事实确认书》。 C A检查组组长 B检查组 C主查人 D检查构成员 27、检查组进行现查检查时，应对检查工作进行记录，编制（）。 B A工作日记 B现场检查工作底稿 C事实确认书 D现查检查取证记录 35、中华人民共和国人民银行及其（）反洗钱执法部门负责反洗钱现场检查。 D A分行 B县支行 C营业管理部 D分支机构 36、《联合国反腐败公约》基本上沿用了（）所规定洗钱条款，但在打击腐败国际曾面上规定了许多具备创新性制度。 D A《关于洗钱问题四十项建议》 B《九项制止恐怖分子筹资活动特别建议》C《金融行动特别工作组四十项建议和九项特别建议考核办法》 D《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 37、（），国内最高立法机关在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪上游犯罪。 C A1998年9月1日B10月1日 C12月1日 D9月1日 38、金融行动特别工作组普通每（）对全体成员进行一轮互评。 C A1年 B2年 C3年 D4年 39、（）国内通过了《全国人大常务委员会关于禁毒决定》。 DA1989年12月1日 B1990年10月1日 C1991年12月1日 D1990年12月1日 40、国际社会打击洗钱犯罪第一种国际法律文献是1988年12月19日联合国外交大会通过（）。 D A《联合国反腐败公约》 B《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 C《关于禁毒决定》 D《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》 41、现场检查结束后，检查组应就检查基本状况和检查查证事实和问题进行全面梳理、核算、总结，并将检查状况、事实向被检查机构反馈，向（)报告。 B A行长 B主管领导 42、反洗钱现场检查组原则上按检查方案规定期间结束检查。如需延期，应报检查方案审批人批准。退浮现场时间应（）被检查单位。 A A告知 B不告知 43、现场检查取证记录及证据附件由主查人编制《中华人民共和国人民银行现场检查取证材料清单》，统一汇总、统一管理，并（）负责。 B A签章 B签字 44、现场检查取证时，需填写《中华人民共和国人民银行登记保存证据材料告知书》一式（）份，加盖派出检查行公章，送被查单位签收。 A A二 B三 45、现场检查程序普通涉及检查准备、检查实行、检查报告、检查解决和（）五个阶段。 A A档案整顿 B行政惩罚 46、（）是金融机构可疑支付交易报告最后接受者。 B A国务院 B人民银行总行 47、中华人民共和国人民银行发布《金融机构反洗钱规定》，于（）施行。 A A1月1日 B5月1日 48、当前世界通行反洗钱交易报告制度重要有两种形式：一是以美国、澳大利亚等国为代表大额交易和可疑交易报告制度，二是以（）为代表可疑交易报告制度。 B A中华人民共和国 B英国 49、中华人民共和国反洗钱监测分析中心从属于（） A A中华人民共和国人民银行 B最高法院 C公安部 D司法部 50、当前全球最有影响专业反洗钱国际组织是（） D A埃格蒙特集团 B亚太反洗钱小组 C欧亚反洗钱与反恐融资小组 D金融行动特别小组 51、在反洗钱工作中拟定个人客户身份最重要证件是（） A A居民身份证 B军人身份证 C边民出入境通行证 D护照 52、 《刑法》与1997年《刑法》规定相比增长洗钱罪上游犯罪是（） C A毒品犯罪 B黑社会性质组织犯罪 C恐怖活动 走私犯罪 53、()是当前世界各国普遍遵守反洗钱国际原则，是反洗钱领域最重要和最基本原则 C A《四十项建议》 B反恐融资九项特别建议 C金融行动特别工作组“40+9”建议 D《1986年控制洗钱法》 54、反洗钱工作核心问题和基本工作是（B）采集、分析和报告。 A大额交易信息 B可疑交易信息 C大额和可疑外汇资金交易信息 D钞票交易信息 55、洗钱链条中最后阶段是（） D A处置阶段 B离析阶段 C配备阶段 D融合阶段 56、金融行动特别工作组《四十项建议》最初发布于（）年。 B A1989 B1990 C1992 D1996 59、 金融机构委托其她金融机构向客户销售金融产品时，应在（）中明确双方在辨认客户身份方面职责，互相间提供必要协助，相应采用有效客户身份辨认办法。 B A销售合同 B委托合同 C销售合同 D关于合同 61、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定除（）以外金融机构理解或者应当理解客户资金或者财产属于信托财产，应当辨认信托关系当事人身份，登记信托委托人、受益人姓名或者名称、联系方式。 D A银行 B保险公司 C证券公司 D信托公司 62、 客户先前提交身份证件或者身份证明文献已过（），客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由，金融机构应中断为客户办理业务。 A A有效期 B试用期 C失效期 D存续期 63、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户为（），金融机构应采用合理办法理解其资金来源和用途。 C A政治人物 B公司高管 C外国政要 D重要客户 64、在与客户业务关系（）期间，金融机构应当采用持续客户身份辨认办法，关注客户及其寻常经营活动、金融交易状况，及时提示客户更新资料信息。 D A保存 B停止 C拟定 D存续 65、金融机构反洗钱风险划分原则应报送（）。 A A人民银行 B金融监管机构 C上级行 D总行 66、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定对本金融机构风险级别最高客户或者账户，至少每（）进行一次审核。 C A月 B季 C半年 D一年 67、在被保险人或者受益人祈求保险公司补偿或者给付保险金时，如金额为人民币（）万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人有效身份证件或者其她身份证明文献，并留存有效身份证件或者其她身份证明文献复印件或者影印件。 C A2万 B5万 C1万 D1千 68、在客户申请解除保险合同步，如退还保险费或者退还保险单钞票价值金额为人民币1万元以上或者外币等值（）美元以上，保险公司应当规定退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人有效身份证件或者其她身份证明文献，确认申请人身份。 D A2万 B5万 C1万 D1千 69、金融机构总部、集团总部应对客户身份辨认、客户身份资料和交易记录保存工作做出（）规定。 B A明确 B统一 C详细 D详细 70、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构定期进行（），评估内部操作规程与否健全、有效，及时修改和完善有关制度。 D A内部评比 B内部抽查 C内部调查 D内部审计 71、中华人民共和国人民银行县（市）支行发钞票融机构违背《金融机构反洗钱规定》，应当报告（），由该分支机构按关于规定进行惩罚或者提出建议。 A A其上一级分支机构 B县（市）支行领导 C中心支行 D其所属中心支行 72、中华人民共和国人民银行或其分支机构在实行反洗钱现场检查前，应填写（），列明检核对象、检查内容、时间安排等内容，经中华人民共和国人民银行或者其分支机构负责人批准后实行。 C A现场检查告知书 B现场检查实行方案 C现场检查立项审批表 D现场检查资料调阅清单 73、中华人民共和国人民银行会同中华人民共和国银行业监督管理委员会、中华人民共和国证券监督管理委员会、中华人民共和国保险监督管理委员会指引（）制定本行业反洗钱工作指引。 D A银行业金融机构 B证券公司 C保险公司 D金融行业自律组织 74、金融机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。 D A客户身份信息 B交易记录 C客户开户资料 D大额交易和可疑交易报告 75、（）应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。 C A中华人民共和国人民银行 B中华人民共和国人民银行及其分支机构 C金融机构及其工作人员 D金融机构 76、反洗钱现场检查时，检查人员不得少于（）。 B A1人 B2人 C3人 D4人 77、金融机构应当按照中华人民共和国人民银行规定，报送（）、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作关于内容。 A A反洗钱记录报表 客户身份资料 B客户基本信息 C客户交易记录 78、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向（）提供。 D A中华人民共和国人民银行分支机构 B公安机关 C司法机关 D任何单位和个人 79、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪，应当及时以书面形式向（）报告 D A中华人民共和国人民银行反洗钱监测中心 B公安机关 C中华人民共和国人民银行分支机构 D中华人民共和国人民银行本地分支机构和本地公安机关报案 84、保险机构对下列那种行为不需作为可疑交易上报（）。 C A短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。 B频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。 C保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。 D对保险公司审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品保障功能和投资收益。 85、通过（）支付自然人保险费，而不能合理解释（）与投保人、被保险人和收益人关系，保险机构应作为可疑交易上报。 C A保险经纪人 B代理人C 第三人 D第三负责人 86、法人、其她组织坚持规定以（）或转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释因素，保险机构应作为可疑交易上报。 B A汇票 B钞票 C汇款 D本票 87、保险机构支付补偿金，给付保险金时，客户规定将退还保险费和保单钞票价值汇往（）以外其她人，保险机构应作为可疑交易上报。 A A投保人 受益人 B被保险人 C第三负责人 88、发现所获得关于投保人、被保险人和（）姓名、名称、住所、联系方式或财务状况等信息不真实，保险机构应作为可疑交易上报。 B A第三负责人 B受益人C 第三方 D保险经纪人 89、对于踌躇期（）时称大额发票丢失，或同一担保人短期内多次（）遗失发票总额达到大额，保险机构应作为可疑交易上报。 D A变换险种，退保 投保，B变换险种 退保，C投保 退保，D退保 93、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移送____机构。 B A金融机构上级 B国务院关于部门指定 C监管部门 D监管部门指定 94、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存__年。 B A三B 五 C十 D十五 95、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更，应当____客户身份资料。 C A撤销 B保存 C及时更新 D不能更改 96、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和____保存制度。 C A账户资料 B档案 C交易记录 D风险级别划分 97、金融机构进行客户身份辨认，以为必要时，可以向____、工商行政管理等部门核算客户关于身份信息。 A A公安 B税务 C身份核查系统 D人民银行 98、金融机构通过第三方辨认客户身份，第三方未采用符合《反洗钱法》规定客户身份辨认办法，由该____承担未履行客户身份辨认义务责任。 A A金融机构 B第三方 C客户 D代理机构 99、金融机构通过第三方辨认客户身份，应当保证第三方已经采用符合《反洗钱法》规定____办法。 D A审查 B内部控制 C监督 D客户身份辨认

100、金融机构对先前获得客户身份资料真实性、有效性或者完整性有疑问，应当____。 D A报告可疑交易 B向公安机关报案 C向监管机构报告 D重新辨认客户身份

三、多选（30题） 5、金融机构应加强对金融从业人员在反洗钱和反恐怖融资方面宣传、引导和培训，通过各种形式及时向其传达反洗钱和反恐怖融资方面（）、（）和（）。 A,B,C, A,法律规定 B监管政策 C内控规定 D国际惯例 6、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应采用合理方式确认代理关系存在。在现实中，除对公客户外，对私客户代理合同可不限于书面合同，但（）除外。 B,D, A,内部员工代理 B高风险客户 C资金量大客户 D高风险业务 7、境内金融机构不得违背法律规定向境外金融机构提供关于（）。 B,D, A,反洗钱内控制度 B反洗钱客户身份信息 C反洗钱内审意见 D反洗钱客户交易记录 9、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定对公客户身份证明文献包括（）。 A,B,C, A,营业执照 B组织机构代码证 C税务登记证 D公民身份证 10、按照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，下列哪些客户可以定为高风险级别客户？（） A,B,C,D,E, A,国内有关政府部门印发黑名单中客户 B外国政要 C在一定期期内频繁办理一次性业务客户 D在寻常交易监控中被报送可疑交易客户 E政府官员 11、下列哪些人员属于《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中“外国政要”？（） A,B,C,D, A,外国现任高层政要 B外国离任高层政要 C外国现任国有公司高管 D外国离任政党要员 12、如金融机构客户及其交易对手、境外代理行被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超过国内承认制裁名单范畴，金融机构应（）。 A,C, A,自行评估风险 B向人民银行报告以期其对风险进行评估 C采用恰当应对办法 D采用人民银行风险评估后制定防范办法 13、对于非居民客户提供身份证件或身份证明文献，金融机构可以按照规定，采用（）办法辨认非居民客户身份。 A,B,C, A,请非居民客户提供由客户所在国家或地区承认机构出具公证证明 B请非居民客户提供经国内驻该国使馆、领馆出具认证证明 C可祈求境外代理行协助辨认 D进行口头询问 14、按照规定，如需对联合国安理睬关于制裁决策中所列恐怖组织和恐怖分子账户资金实行冻结，应由国内（）依法做出决定，金融机构按照有关冻结告知规定采用办法。 A,B,D, A,司法机关 B国务院关于部门 C中华人民共和国人民银行 D国务院关于机构 15、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》规定中如果发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与（）名单有关，金融机构在按规定向中华人民共和国反洗钱监测分析中心和中华人民共和国人民银行本地分支机构提交可疑交易报告同步，可继续办理业务 A,B,D, A,国务院关于部门、机构发布恐怖组织、恐怖分子名单 B司法机关发布恐怖组织、恐怖分子名单 C联合国安理睬决策中所列恐怖组织、恐怖分子名单 D中华人民共和国人民银行规定关注其她恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 16、反洗钱现场检查中，检查组组长职责：（） A,B,C, A,主持进场会谈和离场会谈B 确认现场检查成果 C决定现场检查中其她重要事项 D提出解决意见 17、反洗钱现场检查取证记录上应载明事项有：（） A,B,C, A,证据来源和获得过程 B证据编号、名称C 证据原件或复印件 D证据获得时间 18、 检查组应就检查中发现问题进行取证。取证资料涉及被检查单位（）、（）和（）等原件或复印件。 A,B,C, A,关于凭证 B报表 C反洗钱工作档案 D谈话记录 19、反洗钱现场检查小组离开被检查单位前，检查组应退还所有（），并与检查单位举办（），由检查组组长通报（）关于状况。 A,B,C, A,借阅材料 B离场会谈 C检查 D问题反馈 E解决意见 20、实行反洗钱调查时，调查组应当调查如下状况：（） A,B,C,D, A,被调核对象基本状况 B可疑交易活动与否属实 C可疑交易活动发生时间、金额、D资金来源和去向等 E被调核对象关联交易状况 21、金融机构有下列行为之一，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重，处二十万元以上五十万元如下罚款，并对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员，处一万元以上五万元如下罚款。 A,C,D,E, A,与身份不明客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户； B未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作； C违背保密规定，泄露关于信息； D回绝、阻碍反洗钱检查、调查；E 回绝提供调查材料或者故意提供虚假材料 22、金融机构有下列行为之一，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重，处二十万元以上五十万元如下罚款，并对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员，处一万元以上五万元如下罚款。 A,B,C, A,未按照规定履行客户身份辨认义务； B未按照规定保存客户身份资料和交易记录； C未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；D 未按照规定建立反洗钱内部控制制度 23、金融机构有下列行为之一，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重，建议关于金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员予以纪律处分。 A,B,D, A,未按照规定建立反洗钱内部控制制度； B未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作； C未按照规定履行客户身份辨认义务； D未按照规定对职工进行反洗钱培训 24、反洗钱行政主管部门和其她依法负有反洗钱监督管理职责部门、机构从事反洗钱工作人员有下列行为之一，依法予以行政处分。 A,B,C,D, A,违背规定进行检查、调查或者采用暂时冻结办法； B泄露因反洗钱知悉国家秘密、商业秘密或者个人隐私； C违背规定对关于机构和人员实行行政惩罚； D其她不依法履行职责行为。 25、调查人员封存文献、资料，应当会同在场金融机构工作人员查点清晰，当场开列清单一式二份，由________签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。 A,D，A,调查人员 B客户 C第三者D 在场金融机构工作人员 26、调查中需要进一步核查，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以查阅、复制被调核对象_________；对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损文献、资料，可以予以封存。 A,B,D, A,账户信息B 交易记录 C录像记录 D其她关于资料 27、金融机构应当按照反洗钱防止、监控制度规定，开展反洗钱________工作。 C,D,E, A,调查B 审计 C培训 D宣传 28、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上______________等一次性金融服务时，应当规定客户出示真实有效身份证件或者其她身份证明文献，进行核对并登记。 A,B,D, A,钞票汇款 B现钞兑换 C转账结算 D票据兑付 29、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向___________举报。接受举报机关应当对举报人和举报内容保密。 A,C, A,反洗钱行政主管部门 司法机关 B公安机关 C检察机关

四、简答（30题）

2、金融机构在运用技术手段筛查出交易数据后，应当如何做？ 在运用技术手段筛查出交易数据后金融机构应依照需要进一步分析、审核和判断，提高所报告可疑交易信息有效性。 3、“实际控制客户自然人和交易实际受益人”重要针对哪些客户？ “实际控制客户自然人和交易实际受益人”重要针对不积极披露以代理人身份从事交易活动客户，但被代理人以外人仍有也许控制代理人交易或者享有交易最后利益。 5、什么是行为异常？ “行为异常”指金融机构在办理业务时，发现客户行为与本人身份、经济和经营状况、交易习惯、类似市场主体惯常行为模式等状况不符，且也许涉及洗钱、恐怖融资或其她违法犯罪活动行为。

6、什么是“外国政要”？ “外国政要”指外国现任或者离任履行重要公共职能人员，如国家元首、政府首脑、高层政要，重要政府、司法、或者军事高档官员，国有公司高管，政党要员。由于外国政要家庭成员或者与外国政要存在密切关系人员，存在与外国政要类似风险，因此金融机构对这些人员也要采用相应客户身份辨认办法。 7、冻结恐怖组织和恐怖分子财产资金，应由什么部门决定？ 如需对联合国安理睬关于制裁决策中所列恐怖组织和恐怖分子账户资金实行冻结，应由国内司法机关、国务院关于部门和机构依法作出决定，金融机构按照有关冻结告知规定采用办法。 8、金融机构应按年度向中华人民共和国人民银行或其本地分支机构报告反洗钱信息有哪些？ 金融机构应按年度向中华人民共和国人民银行或其本地分支机构报告如下反洗钱信息：1、反洗钱内部控制制度建设状况；2、反洗钱工作机构和岗位设立状况；3、反洗钱宣传和培训状况；4、反洗钱年度内部审计状况；5、中华人民共和国人民银行依法规定报送其她反洗钱工作信息。 9、反洗钱非现场监管信息档案涉及哪些内容？ 非现场监管信息档案涉及：1、金融机构报送反洗钱记录报表、信息资料、工作报告以及稽核审计报告中与反洗钱工作关于内容及其她资料信息；2、中华人民共和国人民银行及其分支机构对金融机构进行非现场监管形成各种报表、报告资料或分析材料，涉及与金融机构往来函件、电话记录、走访记录、谈话记录及各类监管报表、分析报告、有关领导批示等；3、关于部门或个人对金融机构反洗钱工作意见、监督信息及举报材料；4、媒体报道金融机构关于反洗钱信息。 10、中华人民共和国人民银行及其分支机构对所收集非现场监管信息进行分析时，发既有疑问或需要进一步确认，可依照状况采用哪些方式进行确认和核算？ 1、电话询问；2、书面询问；3、走访金融机构；4、约见金融机构高档管理人员谈话。

11、反洗钱非现场监管含义是什么？ 反洗钱非现场监管是指中华人民共和国人民银行及其分支机构依法收集金融机构报送反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律制度状况，依照评估成果采用相应风险预警、限期整治等监管办法行为。

12、实行反洗钱现场调查时，调查组可以查阅、复制被调核对象哪些资料？ （一）账户资料；（而）交易记录；（三）其她与被调核对象和可疑交易活动关于纸质、电子或音像等形式资料。

13、金融机构违背《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，由中华人民共和国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条规定予以惩罚，区别不同情形，可以向中华人民共和国银行业监督管理委员会、中华人民共和国证券监督管理委员会或者中华人民共和国保险监督管理委员会建议采用办法有哪些？ （一）责令金融机构停业整顿或者吊销其经营允许证；（二）取消金融机构直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员任职资格、禁止其从事关于金融行业工作；（三）责令金融机构对其负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员予以纪律处分。

14、请简述《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》合用于哪些金融机构？ （一）政策性银行、商业银行、农村合伙银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社；（二）、证券公司、期货公司、基金管理公司；（三）、保险公司、保险资产管理公司（四）信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；（五）、人民银行拟定并发布其她金融机构。

15、中华人民共和国人民银行及其分支机构在进行反洗钱现场检查时可以采用哪些办法？ 中华人民共和国人民银行及其分支机构依照履行反洗钱职责需要，可以采用下列办法进行反洗钱现场检查：（一）进入金融机构进行检查；（二）询问金融机构工作人员，规定其对关于检查事项作出阐明；（三）查阅、复制金融机构与检查事项关于文献