天水市分行员工第六次“应知应会”制度考试

天水市分行员工第六次“应知应会”制度考试1、违反统一法人授权管理规定，有下列情形之一的，给予（）批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分：（一）超越授权权限从事非业务类一般性资产经营活动的。（二）采取化整为零等方式逃避授权权限控制的。（三）未按授权要求开展经营管理活动的。［单选题］*A.告诫B.告诫或通报（正确答案）C.通报D.以上都不对2、违反统一法人授权管理规定，有下列（）的，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同：［单选题］*A.超越授权权限从事非业务类一般性资产经营活动的B.采取化整为零等方式逃避授权权限控制的C.未按授权要求开展经营管理活动的D.超越授权权限审批、开办业务，对外签署合同的（正确答案）3、违反代收付业务规定，（），给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同：［单选题］*A.为委托单位垫款办理代收付业务的（正确答案）B.其他单位代发工资的C.办理代收付业务的D.以上均不对4、违反统一法人授权管理规定，有下列情形之一的，（）给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同：［单选题］*A.超越授权权限从事非业务类一般性资产经营活动的B.采取化整为零等方式逃避授权权限控制的C.未按授权要求开展经营管理活动的D.超越授权权限审批、开办业务，对外签署合同的（正确答案）5、违反柜面业务规定，有下列情形之一的，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分，下面错误的是（）［单选题］*A.未按规定进行身份识别的（正确答案）B.柜员与客户发生纠纷造成不良影响的C.柜员在营业时间擅自离岗的D.未经批准在非营业时间办理业务的6、违反借记卡业务规定，有下列情形之一的，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分，下面错误的是（）［单选题］*A.未按规定对异常交易的银行卡、账户采取措施的B.代银行卡申请人在申请材料上签字，或做违规填写、更改、不实勾选的C.持有、保留他人银行卡（折）的（正确答案）D.以上均不对7、违反POS收单业务规定，有下列情形之一的，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分，下面错误的是（）［单选题］*A.未按规定落实特约商户实名制、资质审核、档案管理、外包业务管理的B.未按规定对特约商户注册资料进行审核，对注册资料不齐全或不正确的特约商户予以审核通过的C.未按规定对特约商户进行实地回访检查，发现特约商户疑似或涉嫌违法违规行为未采取有效措施的D.以上均不对（正确答案）8、违反商易通业务规定，有下列情形之一的，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分，下面不违反规定的是（）［单选题］*A、未按规定对客户注册资料进行审核，未完整留存客户资料的B、客户申请资料不全、不符合业务管理要求，即为客户开办、变更商易通业务的C、按照客户要求，为商易通客户开通其他业务功能、或变更业务信息的正确答案）D、未按规定对客户进行实地回访检查，发现客户疑似或涉嫌违法违规行为未采取有效措施的9、违反代收付业务规定，有下列情形之一的，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同，下面不属于违规行为的是（）［单选题］*A.未与委托单位签订代收付业务委托代理协议或委托代理关系存续期间未续签协议的B.以个人或网点名义与客户签订代收付业务委托代理协议的。C.未超越委托代理协议约定范围开展业务的。（正确答案）D.未经委托单位许可，修改或删除委托单位提交的批量文件信息的。10、违反人民币理财、代理国债、基金、保险、贵金属业务规定，有下列情形之一的，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分，下面错误的是（）［单选题］*A.办理需授权审批交易时，未按规定执行授权审批流程的。B.未按规定提供需客户签字留存的人民币理财产品说明书的。C.违规向客户承诺保本、保收益或承担损失，或向客户误导性描述产品收益率的。D.以上均不对（正确答案）11、违反代收付业务规定，有下列情形之一的，（）给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同：*A.与委托单位的物品、数据交接不规范的B.其他违反代收付业务协议管理规定的行为C.为委托单位垫款办理代收付业务的（正确答案）D.使用委托单位内部账户为其他单位代发工资的（正确答案）12、违反柜面业务规定，有下列情形之一的，（）给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同*A.未按规定进行身份识别的。（正确答案）B.为客户出具虚假存款、财产证明材料的（正确答案）C.办理空存空取、空缴空拨操作的（正确答案）D.未征得客户同意，私自为客户加办业务的，如汇转储、网银、手机银行等（正确答案）13、违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列情形之一的，（）给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分：*A.在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务的（正确答案）B.未与单位客户签订批量开户协议而为其批量开户的（正确答案）C.批量业务处理全过程未执行双人操作规定的（正确答案）D.未按规定对商户注册资料进行审核，并完整留存客户资料的（正确答案）14、违反借记卡业务规定，有下列情形之一的，（）给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分：*A.按规定对异常交易的银行卡、账户采取措施的B.代银行卡申请人在申请材料上签字，或做违规填写、更改、不实勾选的（正确答案）C.未按规定对异常交易的银行卡、账户采取措施的（正确答案）D.以上均不对15、违反POS收单业务规定，有下列情形之一的，（）给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分*A.未按规定落实特约商户实名制、资质审核、档案管理、外包业务管理的。（正确答案）B.未按规定对特约商户注册资料进行审核，对注册资料不齐全或不正确的特约商户予以审核通过的。（正确答案）C.未按规定对特约商户进行实地回访检查，发现特约商户疑似或涉嫌违法违规行为未采取有效措施的。（正确答案）D以上均不对16、违反统一法人授权管理规定，有下列情形之一的，（）给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同：*A.超越授权权限审批、开办业务，对外签署合同的（正确答案）B.超越授权权限任免、聘用人员的（正确答案）C.越授权权限购置、处置重大资产的（正确答案）D.超越授权权限进行授权、转授权的（正确答案）17、违反柜面业务规定，有下列情形之一的，（）给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分*A.柜员与客户发生纠纷造成不良影响的（正确答案）B.柜员在营业时间擅自离岗的（正确答案）C.离柜系统工号未签退，未将现金、业务用章（含假币章戳）、重要空白单证、个人名章等妥善保管的（正确答案）D.营业开始和终了，柜员尾箱未执行双人开启和封装的（正确答案）E.尾箱交接、开启、封装等重要环节故意避开监控范围操作的（正确答案）18、违反信用卡业务规定，有下列情形之一，（）给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分：*A.人为或故意丢失、损毁申请人资料或重大生产报表的（正确答案）B.冒用推广人员或未取得信用卡推广资质的人员进件并造成损失，或推广人员代替C.对团办、推荐客户资料的真实性、完整性和合规性进行检查的D.违反规定，利用职权对风险类客户进行高额授信的（正确答案）19、违反信用卡业务规定，有下列情形之一的，（）给予警告至降级处分，情节严重或者后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同：*A.未取得客户授权，查询客户人行征信记录的。（正确答案）B.将客户人行征信查询结果用于非规定用途，倒卖客户征信信息的。（正确答案）C.违反信用卡推广业务规定，推广人员未按规定对信用卡申请人进行亲见本人、亲核原件、亲见签名，或违背客户意志递交申请材料的；对团办客户未亲访单位，并在申请表上做不实勾选的。（正确答案）D.催收人员因按要求及时采取措施，丧失诉讼、执行时效的。20、违反信用卡业务规定，有下列情形之一的，（）给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同：*A.利用职务之便私自截留客户信用卡并使用的。（正确答案）B.在客户沟通过程中，采用暴力、胁迫、恐吓等不当方式对待持卡人或第三人的。（正确答案）仁擅自向任何法人、其他组织及个人提供、交换客户资料或信息的。（正确答案）D.将逾期客户委托给非法机构进行催收的。（正确答案）E.与持卡人或其他主体勾结，在欠款回收中损害我行利益，或给我行造成重大风险隐患或损失的。（正确答案）21、违反电子银行业务规定，有下列情形之一的，（）给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分：*人擅自查询、下载、打印电子银行客户信息的。（正确答案）B.在办理电子银行客户注册、客户信息变更等需要核查身份证件的柜面交易时，未按规定核查的。（正确答案）C.经授权办理电子银行柜面业务的。D.在使用电子银行后台管理系统办理发布站内消息或维护缴费业务参数等需要审批的工作时，将主管人员账号密码交由普通管理员进行自审查、以他人身份登录后台管理系统或将本人系统权限擅自交由他人使用的。（正确答案）E.其他未按照规定办理电子银行柜面业务的。（正确答案）22、违反电子银行业务规定，有下列情形之一的，（）给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同：*A.未按规定办理电子银行业务造成资金风险的。（正确答案）B.在客户不知情情况下，代为客户注册、登录、操作电子银行，开通电子银行功能、或更改客户《电子银行服务申请表》的。（正确答案）C.代客户在《电子银行服务申请表》上签字的。（正确答案）D.在客户注册电子银行或修改手机号码时，蓄意录入与《电子银行申请表》中留存号码不符的手机号码作为客户电子银行安全认证工具的。（正确答案）E.询问客户电子银行登陆和交易密码的。（正确答案）23、违反会计管理规定，未经批准擅自使用（），给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。*A.手工事项调整利息（正确答案）B.手续费收入支出（正确答案）C.减值损失科目（正确答案）D.填制虚假会计凭证记账24、违反会计管理规定，（）数据的，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同。*A.伪造（正确答案）8.擅自销毁会计凭证（正确答案）C.账册（正确答案）D.报表（正确答案）25、违反账户管理规定，有下列情形之一的，（）给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分：*A.超过合同约定利率给客户计付高息的（正确答案）B.不按协议约定给单位客户发出对账单的（正确答案）C.不按时与央行、同业对账的（正确答案）D.介绍客户相互借用账户或出租账户的26、违反支付结算管理规定，擅自办理（）的，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。*人入账（正确答案）B.提出交换（正确答案）C.电子汇划（正确答案）D.以上都不对27、违反支付结算管理规定，有下列情形之一的（），给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同：*A.代单位客户购买支票、电汇凭证、Ukey、支付密码器以及保管银行卡的。（正确答案）B.代单位客户签名以及设置、重置密码的。（正确答案）C.代单位客户办理电话银行、网上银行业务的。（正确答案）D.以上都是（正确答案）28、违反现金出纳管理规定，有下列情形之一的（），给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分：*A.办理现金、尾箱以及金库、保险柜、ATM钥匙、密码交接时，双方清点、核对认真，责任区分清楚的B.违反现金收入先收款后记账、现金付出先记账后付款的（正确答案）C.未按规定频次检查金库现金、柜员尾箱、ATM现金，或检查时不清点、不核对的（正确答案）D.办理ATM清机、配钞业务时，未按规定双人到场、或双人到场但未在监控下双人眼同操作的（正确答案）E.未按规定保管、使用金库、保险柜、ATM钥匙、密码的（正确答案）29、违反现金出纳管理规定，有下列情形之一的（），给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同：*A.伪造提现手续办理央行、同业账户提现的（正确答案）B.盗窃、藏