投资与理财人才培养专项方案

投资和理财一、职业和岗位分析（一）职业现实状况及发展前景伴伴随中国经济连续快速发展，加上多层次资本市场逐步形成，社会各个方面对投资理财专业人才需求快速增加。依据中国统计汇报显示，全国城镇单位在岗职员平均工资按行业划分，平均工资水平最高行业是“证券业”，行业平均工资是17.21万元，和位列第二位“其它金融业活动业”平均工资8.767万元显著高出很多，“证券业”和“其它金融活动业”平均工资高于全国平均工资2.9万元事实。从这个侧面充足反应了投资和理财活动强劲发展趋势。证券业和金融业平均工资情况足以说明投资和理财专业存在巨大社会需求。现实生活中出现了一批专门为企业和居民进行投资理财计划机构，这些事实说明了熟悉投资理财人才是备受社会欢迎专业人才。投资和理财专业首先为大中型企业财会岗位培养含有良好财务基础和管理基础相结合，能够对企业投资和筹资进行有效运作，确保企业经营资金良性循环、确保企业资本保值和增值财务人员；其次为金融机构和个体投资者培养含有一定理财观念，能够进行科学、合理和投资计划，实现财富增值，满足理财需求含有大学专科学历复合型、技术型、管理应用型高素质技能型人才。该专业领域人才需求趋势强劲，就业前景可观，就业岗位较多，职业寿命较长，职业薪酬稳定。（二）毕业生就业方向（职业范围和就业岗位（群））本专业设置是基于银行、证券企业、投资企业、保险企业、信托等金融机构和企机关对投资和理财专业人才需求快速大量增加实际和政府发展东北现代服务业和沈阳装备制造业政策导向，毕业生关键从事证券金融机构、企机关基础理财和证券业务操作等工作。具体职业岗位特点为：1．含有从事出纳、会计等财务工作能力，从事企机关财务管理、理财岗位；2．含有从事投资咨询、个人理财企业、企业理财、基金管理等金融工作能力，从事投资企业、证券机构、基金管理企业投资分析和业务代理岗位；3．含有从事保险营销、保险策划等工作能力，从事金融和保险机构业务、投资咨询、理财服务岗位；4．含有从事投资咨询、投资计划等业务工作能力，从事投资银行经理人岗位和个人理财顾问岗位；就业岗位（群）：1．投资咨询业务2．会计和财务工作业务3．投资计划业务4．证券经纪业务5．基金管理业务6．企业和个人理财业务7．证券分析业务8．保险营销业务9．商业银行理财业务10．保险策划业务二、培养目标和要求（一）培养目标（总体目标）依据教高[]16号文件精神：产业以就业为导向，以职业能力为本位，探索和实践“校企合作，产学结合”人才培养模式，落实实施“以职业岗位群所需职业能力标准为依据，以工学交替为路径，理论教学和训练相结合起来，职业技能培训和职业资格判定相结合，任务驱动和顶岗实习相结合，校内成绩考评和企业实践考评相结合教学模式”。依据这一思想，本专业适应社会发展和经济建设需要，培养各方面全方面发展，含有和本专业领域相适应文化素质、良好职业道德和创新精神，掌握本专业领域方面知识，含有对应实践技能和较强实践工作能力，熟练掌握投资和理财基础知识和操作技能，为社会各界提供投资和理财服务高级管理专业人才，能正确企业筹资和财务活动基础业务，而且能为管理层提供投资和理财决议意见高素质技能型人才。（二）专业基础要求（具体目标）1.知识理论要求：掌握本专业必需文化基础和相关人文科学知识、法律知识；掌握投资和理财领域所必需职业基础知识和专业知识，了解相关专业发展方向；掌握财务、投资、理财、金融管理方面实践知识；熟悉中国相关财务、金融管理方针政策和法规，和相关国际法规和国际通例。2.能力要求：含有从事会计、出纳等财务工作能力；含有从事投资咨询、个人理财、企业理财、基金管理等专业工作能力；含有从事保险营销、保险计划等专业工作能力；含有从事投资计划等业务工作能力。含有会计基础账务处理能力：含有利用所学知识设置和应用会计科目账户、填制审核会计凭证记账和结账等会计要素核实能力；含有财务软件和投资分析软件应用能力：含有含有财务信息综合分析利用能力：掌握企业资金运转过程，含有分析提炼企业财务信息能力；编制企业财务汇报能力；利用财务信息进行理财投资决议能力；含有证券发行、承销等证券企业相关业务能力：掌握证券发行及承销等证券企业相关业务相关理论和知识，了解中国证券投资规则和金融基础理论，含有基础投资分析能力和投资风险控制能力；含有资本控制和风险控制能力：含有项目可行性分析能力、项目预决算能力、项目监控能力和资本运作能力和投资风险控制能力。3.素质要求：树立科学世界观、人生观和价值观；含有坚定社会主义政治觉悟，拥护中国共产党领导，热爱祖国，含有高尚首先品质和良好文化休养；含有爱岗敬业、热爱劳动、老实守信、自律谦让品质；含有良好行为规范、职业道德和法律观念和敬业精神；含有良好身体素质；含有综合写作能力和对外联络和协调能力；培养学生含有健全价格，良好心理素质和行为习惯；培养学生含有良好科学文化素质和业务能力素质，能较快适应岗位要求，有发展潜力，能主动地进行业务更新；学生含有良好人际交往能力、团体协作能力和服务用户意识；有正确择业观，能成功就业或创业。三、工作任务和职业能力分析 序号工作岗位群工作任务职业能力课程设置1财务信息分析师财务软件分析工作1.企业基础管理能力2.企业财务汇报编制能力3.企业财务信息分析提炼能力财务软件应用上市企业报表分析2投资分析师、证券投资和基金管理人员投资咨询、证券从业人员和基金管理工作1．证券企业业务能力2．证券投资、投资分析能力3．金融机构业务能力4．期货投资和期货投资风险控制能力投资学期货投资理论和实务金融基础证券投资学3投资计划顾问、个人和企业理财人员投资计划师、个人理财和企业理财工作1.证券投资分析能力2.证券发行和承销业务能力3.融资筹资能力4.中国及国际投资规则个人理财计划证券从业人员资格考试(基础).证券从业人员资格考试(证券交易)财务管理4资本运作和风险控制企业资本运作工作和风险管理工作1.项目可行性分析能力2.项目预决算能力3.资本运作能力4.项目监控能力5.投资风险控制能力项目决议和管理资本运行金融法规ERP沙盘演练5出纳员办理现金收付和银行结算业务；登记、查对日志账；保管库存现金、空白单证等1.合理应用多种银行转账结算方法2.编制货币资金业务记账凭证3.登记现金、银行存款日志账4.进行现金清查查对、银行存款清查，编制银行存款余额调整表5.保管好印鉴、空白凭证等6.点钞技术、验钞机使用会计基础应用统计会计实务技能财务软件应用财务管理会计综合模拟6资金管理员资金筹集明细分类核实；企业各项投资明细分类核实；分析资金筹集成本和投资收益1.熟悉实收资本增减、资本公积增减、短期借款、长久借款、应付债券、利息等账务处理2.多种投资账务处理3.权益资金、债务资金、投资明细分类核实4.分析资金筹集成本和投资收益等会计基础应用统计财务软件应用会计实务技能财务管理会计综合模拟7利润核实员计算所得税费用和财务结果；进行本年利润和利润分配明细分类核实和总分类核实；进行利润控制分析和估计分析1.计算所得税费用和财务结果2.处理营业外收支、所得税费用、损益类账户结转、利润分配业务3.处理本年利润和利润分配明细分类核实业务4.进行利润控制分析和估计分析会计基础应用统计财务软件应用会计实务技能财务管理会计综合模拟8总账会计总账登记；编制财务报表；进行财务分析1.登记总分类账2.编制资产负债表、利润表、现金流量表和全部者权益变动表及附注3.利用财务报表等资料进行财务分析会计基础应用统计财务软件应用会计实务技能财务管理会计综合模拟四、招生对象和学制（一）招生对象应届高中毕业生（二）学制全日制三年五、教学进程（一）学历周学期1234567891011121314151617181920212223242526一V:::=←←←←←←←←←←←←←/╳≡≡≡≡≡≡二←←←←←←←←←=←←←←←←▲▲/╳≡≡≡≡≡≡三←←←←←=←←←←←←←←←←←▲▲/╳≡≡≡≡≡≡四←←←←←←←←←=←←←←←←▲▲/╳≡≡≡≡≡≡五←←←←←=←←←←←←←←←←←△

△∨╳≡≡≡≡≡≡六△△△△△△△△△△△△△△△△∽∽≡≡∽≡≡≡≡≡≡符号：∨入学、毕业教育：军训←→理论教学=机动╳考试○课程设计▲实训△实习+劳动∽毕业设计≡假期/考试机动各半周（二）理论教学进程表课程类别顺序考试/考查课程名称学时课时分配按年及学期分配理论教学实践教学一年二年三年第一学期14周第二学期16周第三学期16周第四学期16周第五学期16周第六学期0周周课时数/教学周数公共必修课程1查思想道德修养和法律基础4530153/142试政治理论6045154/153试实用英语11658584/144/154试经济数学5640164/145试计算机应用基础6040204/156查体育和健康10881002/142/152/152/107查形势和政策8020601/161/161/161/161/168查心理健康教育181263/33/39查就业创业教育308224/110/116/1小计=SUM(ABOVE)573=SUM(ABOVE)2613127/153/151/16专业必修课程10查应用统计3216163/1211查西方经济学3220122/1612查财政金融基础3620162/1613试投资学原理＊6040205/1214试会计基础6030305/1215试会计实务技能＊9650466/1616试上市企业报表（和财务管理反复）4828203/1617试财务软件应用6532335/1318试财务管理（已包含报表）6440244/1619试证券从业人员考试（资格考试中必考课：证券市场基础知识）10868408/1620试证券投资分析（可用：证券从业教材）8056245/1621试期货投资理论和实务（可放在考察课里）6440244/1622试项目决议和管理（和财务管理反复，可删掉）6440244/1623试个人理财计划（）6440244/1624试资本运行管理（有点高：能够改为：理财计划师相关课程）6440244/16注：合适加点理财计划师考试课程：《理财计划师基础知识》、《助理理财计划师专业能力》和《理财计划师专业能力》\o"查看图片"

计划师专业能力》。小计9375603778/1215/1614/1618/169/16职业素质和能力拓展课程25查英语能力提升课程13015152/1526查英语能力提升课程23015152/1527查财经应用文2412122/1228查语言和演讲2412122/1229查金融法规2412122/1230查纳税计划24121231查保险原理和实务2412122/1232查财经英语4830184/1233查礼仪和修养2412122/1234查艺术欣赏301515小计2821471354/124/154/126/12合计179296882426/1226/1625/1625/1616/16（三）实践教学进程表序号课程分类课程名称内容及要求计划课时计划周数计划学期地点考评方法1A军事理论和训练军事理论和军事训练6631军营，教室军训设备，场地2B认识实习观察证券企业和投资者交谈进行投资行为调查411院外考察汇报和问卷调查汇报3C会计综合模拟建账、记账、结账、报表102145财会手工实训室凭证、账本等4CERP沙盘实战企业模拟实战沙盘2013ERP沙盘实战实训室分组竞争4D证券投资模拟实盘演练经过《证券投资学》课程操作实习2053院内实习汇报5D期货投资模拟演练经过《期货投资理论和实务》课程操作实习2054院内实习汇报6D个人理财计划实习经过《个人理财计划》课程操作实习825院内实习汇报7C技能比赛专业实习经过每学期所学习专业课在课程中进行专业技能比赛，让学生在比赛竞争中提升专业操作技能20５1～5院内分类投资汇报和投资总结汇报8毕业实习岗位工作实务450156实训基地实习汇报累计71051（四）专业主干课程介绍1.证券投资学：本课程关键介绍证券和证券市场，具体包含股票、债券、投资基金等证券投资工具；证券机构及其业务，包含证券发行、交易；证券投资分析方法和风险管理，包含证券投资基础分析法和技术分析法，风险管理部分理论；证券市场监管，提议课时80。2．证券从业资格考试：本课程是证券从业人员资格考试简称。该证书是全国性质资格认证考试，是中国国家金融机构进行认证资格证书，有较高含金量。证券从业人员资格考试是从事证券行业入门考试；关键培养学生在确定收益前提下利用投资组合原理规避风险及了解证券企业业务，提议课时108。3.财务管理：本课程关键介绍在市场经济条件下企业制财务管理基础理论框架，具体包含企业财务管理含义、内容、总体目标多种见解；财务管理理财环境、货币时间价值；经营杠杆，财务杠杆和总杠杆作用风险和收益关系；资金成本；财务报表分析等，提议课时64。4.投资学：本课程关键介绍投资学对象和任务；投资运动基础规律，投资学基础原理和方法；投资规模、投资结构、投资布局、投资环境等投资基础要素概念、分类及和投资活动相互关系；投资经济分析关键内容、基础程序和常见分析手段；投资项目可行性研究；企业筹资和企业投资基础标准、原理和方法等，提议课时60。5．会计实务技能：本课程关键服务于高职高专会计人才培养目标，采取理论和实务相结合，以会计实务核实能力培养为根本，直接培养学生从事会计实务工作应含有基础知识、基础技能和核实操作能力，提议课时96。6．个人理财计划：本课程在介绍个人理财和投资计划知识基础上，引进部分实用理财工具和方法，大量引用境外金融机构理财计划案例加以有效说明，帮助金融机构用户经理和营销人员了解个人理财理论和实践发展，系统学习个人理财基础知识和技能，掌握实用用户分类分析方法和用户开发必胜之道，做到有效分析和管理投资者投资理财需求，在营销中恰到好处地宣传、利用个人理财（财富管理）理念和方法，提升学员服务营销水平，促进理财产品连续稳定销售和达成用户满意理财目标。提议课时64；7．项目决议和管理：本课程围绕项目决议思绪、项目评定理论和方法、方案论证、经济评价等相关理论和方法进行讲授。关键介绍可行性研究、项目结构和决议模型、项目控制方法等。经过案例研讨使学生掌握工业项目、公共项目标财务评价和国民经济评价方法，提议课时64；8．资本运行管理：用来培养学生怎样利用开放资本市场，为现代企业科学、高效筹集资金，规避财务风险专业骨干课程，提议课时64。七、相关条件（一）专业建设指导委员会组成序号姓名工作单位职务（职称）专业委员会职务1王建新省建设厅高级会计师、主任主任2杨光辽宁经济职业技术学院院长、教授秘书长3张宝玉省经委投资和计划四处长委员4曲庆武省财产保险企业高级会计师会计四处长委员5刘琪瑶省财政厅高级会计师、会计四处长委员6王秀兰省电力企业审计四处长、高级会计师委员7郑小君省建设银行高级会计师、审计四处长委员（二）校内外相关实训、实习基地序号实习、实训基地名称实习、实训项目名称开设学期所需基础条件1老师或综合试验室点钞技术1练功券、验钞机、票样3财会手工模拟试验室会计综合模拟5凭证、账本、仿真资料4院内多功效厅专题讲座2.4投影、语音设备5财税综合试验室会计单元及综合实训、财务软件应用4计算机40台、财务软件6银河证券企业毕业实习6指导老师、场地交通工具7辽宁天健会计师事务所毕业实习6交通、住宿8辽宁岳华会计师事务所毕业实习6交通、住宿9银河证券企业毕业实习6交通、住宿10北台钢铁集团毕业实习6交通、住宿（三）专业带头人简明情况姓名史振宇职称副教授出生日期1970年10月毕业院校辽宁大学所学专业审计学最终学历硕士硕士关键教学经历1994.7至.8在辽宁