企业债权债务管理制度范文（2篇）

第页共页企业债权债务管理制度范文一、总则1.1为规范企业债权债务管理工作，提高企业债务管理效率，有效防范风险，根据相关法律法规和公司实际情况，制定本制度。1.2本制度适用于所有企业债权债务管理相关工作，包括债权融资、债务追讨、债务管理和风险防控等。二、债权债务管理流程2.1债权融资2.1.1在确保融资资金用途合法合规的前提下，企业可以通过发行债券、银行贷款等形式进行债权融资。2.1.2在进行债权融资前，企业应制定详细的融资计划和资金用途报告，明确融资目的、金额、期限、利率等相关要素，并提交给董事会或相关决策机构审批。2.1.3企业在进行债权融资时，应遵守相关法律法规和监管要求，确保信息披露真实、准确、完整，并与投资者充分沟通，建立良好的合作关系。2.2债务追讨2.2.1对于债务未按时偿还的债务人，企业应及时采取法律手段追讨债务。2.2.2企业应建立健全债务追讨流程，包括债务追讨通知、债务追讨函发出、法律诉讼程序等环节，并严格按照程序进行。2.2.3债务追讨过程中，企业应尊重债务人的合法权益，合理适度地采取追债措施，建立合理回款计划，并与债务人协商解决问题，尽量避免诉讼纠纷。2.3债务管理2.3.1企业应建立债务台账，记录债权债务相关信息，包括债务人基本情况、债务金额、债务期限、还款记录等。2.3.2企业应定期对债务情况进行监测和评估，确保债务风险可控，及时调整债务管理策略。2.3.3对于存在风险的债务，企业应制定风险防控措施，包括提前储备资金、寻找替代融资渠道等，以应对可能出现的风险。2.4风险防控2.4.1企业应建立完善的风险评估体系，对债权债务进行综合评估，及时发现和预警可能存在的风险。2.4.2企业应根据风险评估结果，建立风险防控措施，并制定应急预案，以应对可能出现的风险。2.4.3企业应加强内部控制，建立风险管控机制，包括风险分级管理、岗位责任制、内部审计等，确保债权债务管理工作的有效运行。三、监督与考核3.1董事会或相关决策机构对企业债权债务管理工作负有监督责任，要定期审查相关工作情况，及时发现问题并提出改进建议。3.2内部审计部门应对企业债权债务管理工作进行定期审计，提供独立、客观的评价和建议。3.3对于存在问题的债权债务管理工作，企业应及时整改，并建立健全问责机制，对失职失责人员进行严肃处理。3.4企业应定期对债权债务管理工作进行考核评估，综合评估债权债务管理绩效，并根据评估结果对相关职责人进行奖惩和激励。四、附则4.1本制度自颁布之日起执行。4.2对于无法预计的特殊情况，企业可以根据实际情况进行灵活调整和修改本制度。4.3本制度的解释权归企业董事会或相关决策机构所有。本企业债权债务管理制度旨在规范企业债权债务管理工作，提高债务管理效率，有效防范风险。希望全体员工认真遵守本制度的各项规定，加强对债权债务管理工作的监督和落实，共同努力保障企业债务管理工作的顺利进行。企业债权债务管理制度范文（二）第一章总则第一条为规范企业债权债务的管理，保护债权人利益，维护企业健康发展，制定本制度。第二条本制度适用于本企业所有的债权债务管理活动。第三条企业债权债务管理应遵循公平、公正、公开、合法、规范的原则。第四条企业债权债务管理应按照债权合同和相关法律法规的规定进行，保护债权人的合法权益。第五条本制度由企业债权债务管理委员会负责解释和修订。第二章债权债务的管理流程第六条企业债权债务的管理流程包括债权的登记、债务的确认、债务的履行和债务的清偿。第七条债权登记是指债权人向企业提供债权资料，并由企业进行登记核实的过程。第八条债务确认是指企业与债务人对债务的确认和金额的确定的过程。第九条债务履行是指企业按照债务合同和相关法律法规的规定进行还款或履行其他义务的过程。第十条债务清偿是指企业按照债务合同和相关法律法规的规定对债务进行清偿的过程。第三章债权登记第十一条企业应建立健全债权登记制度，明确债权登记的程序和要求。第十二条债权人向企业提供的债权资料应包括债权人的身份证明、债权证明材料、债权金额及利息等信息。第十三条企业应对债权人提供的债权资料进行审核，核实债权的真实性、合法性和有效性。第十四条企业应向债权人出具债权登记证明，包括登记日期、债权金额、债务人信息等内容。第十五条企业应定期更新债权登记信息，及时反映债权的变化情况。第四章债务确认第十六条债务人应在债权到期之日前向企业提供还款计划及相关证明材料。第十七条企业应对债务人提供的还款计划及相关证明材料进行审核，确认债务的存在和金额。第十八条债务的确认应当经过企业债权债务管理委员会的审核和确认。第十九条企业应向债务人发出债务确认通知书，明确债务金额、还款方式、还款期限等内容。第五章债务履行第二十条债务人应按照债务合同和还款计划的要求按时履行还款义务。第二十一条债务人有权向企业提出变更还款方式、延期还款等请求，企业应根据相关法律法规及债务合同的规定进行审批和处理。第二十二条债务人未按照债务合同和还款计划的要求履行还款义务的，企业有权采取合法措施追索债务。第六章债务清偿第二十三条债权到期后，企业应按照债权合同的约定和相关法律法规的规定进行清偿。第二十四条债权清偿应经企业债权债务管理委员会的审核和确认。第二十五条企业应按照债权人的要求进行还款，并且及时向债权人提供相关清偿凭证。第七章监督与执法第二十六条企业债权债务管理委员会负责对企业的债权债务管理活动进行监督和指导。第二十七条监督人员应严格按照相关监督程序开展监督工作，维护债权人的合法权益。第二十八条对于违反债权债务管理制度的行为，企业债权债务管理委员会有权采取相应的追究和处罚措施。第八章附则第二十九条本制度由企业债权债务管理委员会负责解释和修改。第三十条本制度自发布之日起生效，并适用于企业的债权债务管理活动。第三十一条本制度解释权属于企业债权债务管理委员会。第三十二条本制