企业风险管理工作总结大全（15篇）

企业风险管理工作总结大全（15篇）月工作总结是一个机会，让我们反思过去的努力和付出，同时也为将来的工作指明方向，以便更好地实现个人和团队的目标。我为大家整理了一些优秀的月工作总结范文，希望对大家有所启发。

企业风险管理工作总结

摘要：全面风险管理与内部限制建设，要求在企业经营管理和业务流程中，建立起三道“防线”。审计部门担当风险管理第三道防线职责，负责对风险管理与内部限制实施的有效性进行监督。如何充分利用企业全面风险管理过程中形成的各种成果，以确定企业风险水平和审计工作重点，是审计部门有效履行职责的前提。嘉兴供电公司在总牢固践阅历基础上，提出了审计部门充分运用依法治企检查成果，构建“执行、评价、完善、提升”的闭环管理模式，参加风险管理和内部限制建设的思路。在此基础上，探讨和探究了运用依法治企检查成果开展内部限制审计的主要做法。

关键词：依法治企内部限制内部审计。

一、风险管理、内部限制与内部审计关系。

随着市场经济的深化发展，企业风险管理已成为投资者和经营者高度关注的重大问题。在电力企业体制改革及电力市场化进程中，由于外部环境困难多变以及经营管理中的主客观缘由，电力企业面临着众多不确定的风险因素。为有效应对内外部风险与挑战，提升经营管理水平，促进企业持续、健康发展，2024年浙江省电力公司全面推动了风险管理与内部限制体系建设。

全面风险管理，要求围绕公司战略目标，在经营管理各个环节识别影响战略目标实现的潜在风险，执行风险管理基本流程，将风险限制在可承受范围内，为实现公司战略目标供应合理保障。内部限制是全面风险管理的必要环节，从电力企业经营管理实践看，加强内部限制建设既是保障依法从严治企、实现管理提升的重要举措，也是深化“两个转变”、推动“三集五大”体系建设、防范经营风险、实现科学发展的内在要求。

全面风险管理与内部限制建设，要求在企业经营管理和业务流程中，建立起三道“防线”：第一道防线是各级业务部门；其次道防线是各级全面风险管理与内部限制委员会及办公室；第三道防线是各级审计部门。审计部门担当风险管理第三道防线职责，负责对风险管理与内部限制实施的有效性进行监督。如何更好地发挥这一风险管理职能，是电力企业审计部门当前不行回避的一个重要课题。

实施风险管理和内部限制建设的一个重要挑战就是要变事后反馈风险为事中主动限制风险。审计部门要实现从事后监督向过程监督的转变，首先要做好对企业经营管理过程中面临的主要问题和风险的识别。

风险因素贯穿于电力企业全部经营管理环节和业务流程，且随经营环境的改变而不断变更。应留意的是，审计部门受有限审计资源的限制，难以独立全面的开展风险管理工作，风险管理和内部限制建设要求突出关键业务和风险环节。如何充分利用企业风险管理过程中形成的各种成果，以确定企业风险水平和审计工作重点，成为审计部门有效履行职责的前提。

但也要留意到，依法治企综合检查以现有的管理制度为准绳，侧重于检查限制活动的遵循性。审计部门参加风险管理和内部限制建设，重点在于揭示风险是否得到适当管理和限制，不仅要关注限制遵循性，更要关注限制的充分性、相宜性和有效性。因此，在充分汲取和利用依法治企综合检查成果的基础上，体现审计诊断在管理导向中的作用。电力企业审计部门有必要进一步开展内部限制审计，通过企业风险管理和内限制度的分析、测试、评价，从制度和机制层面分析问题形成的缘由并提出审计建议，以揭示进一步促进企业全面风险管理的完善和提升。

依据上述审计部门参加风险管理和内部限制建设的思路，我们可以构建起审计部门参加风险管理和内部限制建设的“执行、评价、完善、提升”的闭环管理模式。

图示：审计部门参加风险管理和内部限制建设的闭环管理模式。

三、开展内部限制审计的主要做法。

（一）审计安排阶段。

首先，审计人员结合依法治企综合检查成果，确定本次内部限制审计的业务范围。实际操作中，依据依法治企检查评价结果来确定审计范围，应包括：

认定的缺乏限制或限制薄弱的业务环节或业务系统；

特定时间段内未得到有效执行的业务环节和业务系统；

资产风险较大的经济业务活动。

其次，充分汲取和分析依法治企综合检查所发觉的问题，同时依据各部门业务运行状况制作业务风险检查操作表，明确所审业务关键节点及潜在风险点。

第三，依据依法治企综合检查所发觉的问题，建立风险评估指标。内部审计人员依托依法治企综合检查成果，针对关键业务环节内控风险点，评价相关风险限制的健全性、有效性和合理性。详细可设置如下评价指标：

[风险识别率=1-未识别的风险点数量被审计业务环节风险点总数]。

[内控完善率=1-上期依法治企检查发觉问题未整改数上期依法治企检查发觉问题总数]。

（二）审计实施阶段。

首先，要评估内部限制措施的健全性。通过收集被审计单位相关的内部限制制度、风险限制措施、工作总结、应急预案等资料，区分不同业务范围将资料分发送给各审计小组，对被审计业务的风险识别评估和应对工作进行检查，确定被审计单位该业务限制措施的覆盖状况，并进一步调整审计人力资源、时间资源，确定重点审计业务。在对内部限制健全性评价时，应关注以下两个方面：

内部限制业务程序是否体现了生产经营管理及项目开发管理限制关键点。如在基建业务审计程序中，应关注电力系统基建工程建设管理流程是否标准规范，是否实行合同管理制度、招投标管理制度、项目法人管理制等重要环节。

其次，要关注内部限制的有效性、合理性。以“业务风险检查操作表”为依据，进一步明确业务流程所涉及的部门及其职责，明确应获得的审计证据，选择适当的审计方法进行审计，重点评价内部限制的有效性、合理性。

内部限制有效性的检查评价，重点是检查内部限制的执行记录、制约职能分工、操作状况等，这些有助于确定内部限制执行状况及有效程度。

内部限制合理性的检查评价，重点在于分析内部限制制度规定是否符合现行法规、规章的规定；是否具有较强的可操作性；制度与制度之间的连接是否紧密协调，是否存在相互冲突、相悖的条款，是否存在相互制约的程序；是否对不相容职务进行分别；内部限制制度是否刚好自行检查并进行修订完善。这个阶段采纳的审计方法一般有问卷调查、询问、凭证检查和穿行测试等。

最终，审计人员通过检查若认为限制活动未能得到有效执行，应进一步检查被审计单位是否实行了补偿性限制活动，如岗位轮换、不定期盘点、突击检查等，并对相关风险是否得到有效限制做出审计评价。

（三）审计报告阶段。

重点在于依据实施阶段的各种测试结果，运用风险评估模型，对被审计单位的内部限制和风险管理总体状况进行评价，详细评价指标如前所述。该阶段依据综合评价结果形成的内部限制审计结果，一般包含两方面内容：一是评价报告，二是审计报告。

评价报告是对评价过程定性和定量分析的总结。评价报告应当指出被评价对象各业务模块的内部限制制度和执行状况的薄弱环节或者薄弱关键限制点，并从总体分析被审计单位的内部限制有效程度。

审计报告依据评价类型不同，分为管理建议书和审计看法书。前者主要是对内控评价的结果进行具体深化的分析，指出内部限制的薄弱环节，并分析其产生的缘由及提出改进措施；后者主要是依据后续审计工作的须要和审前评价的结果，对被审计单位的内部限制薄弱环节提出整改的看法。

四、内部限制审计的质量限制。

内部限制审计，作为内部审计活动的一个全新领域，其工作质量的评价既要符合一般审计程序的要求，又要符合自身审计活动的特点。

（一）审计质量限制评价指标。

当前，审计质量评价标准探讨较为完善和全面。嘉兴供电公司依据审计程序质量限制要求，采纳等级评分法设计了指标体系来确保内部限制审计工作质量。该指标体系总分101分，从审计工作记录、审计报告、审计成果运用和审计成果档案四个方面设置相应指标，并依据实践阅历确定各内部审计质量评估指标的分值。

（二）内部限制审计质量的侧重点。

企业风险管理工作总结

当企业面临市场开放、法规解禁、产品创新，均使改变波动程度提高，连带增加经营的风险性。良好的风险管理有助于降低决策错误之几率、避开损失之可能、相对提高企业本身之附加价值。目前，风险管理已经发展成企业管理中一个具有相对独立职能的管理领域，在围绕企业的经营和发展目标方面，风险管理和企业的经营管理、战略管理一样具有非常重要的意义。

为落实xx对xx公司下达的试点工作要求，提高xx公司风险防范和管理实力，xx年xx月xx日上午我们在xx召开了《xx公司全面风险管理暨内部限制体系建设启动大会》，就此xx公司风险限制管理工作拉开序幕。现将风险限制管理工作的状况汇报如下：

一、严格组织领导，制定正确发展方向。xx年xx月xx日，公司下发《关于落实xx公司全面风险管理工作的通知》，要求深化落实xx公司《关于建立健全全面风险管理组织体系的通知》，建立了以xx规范性文件为方向标，以xx公司全面风险管理办公室为核心，以各部门和各分子公司为基础，以全体风险限制专员为骨干的工作体系。主动应对、分层管理、统一协调、多种手段、循环往复围绕工作目标，根据统一部署，转变观念，理清思路，突出重点，履职尽责，不断提高执行力，保证了重大经营活动符合xx的政策要求。我们依据相关要求，建立风险管理的三道防线：各职能部门和各单位为第一道防线；风险管理职能部门和风险管理办公室为其次道防线；内部审计部门和xx公司审计委员会为第三道防线。为了将风险管理工作流程落到实处，有效地预防和限制各类风险，xx公司还与各单位签订《风险管理责任书》，明确xx公司和各单位的风险管理主体责任，制订各单位的风险管理责任指标、相应的考核及奖惩方法，由xx公司风险限制办公室监督执行，并组织风险管理考核评价工作。

二、抓住风险识别，努力提高风险识别实力。一是制定和完善了《全面风险管理实施方法》，细化了风险识别标准，使风险识别更具操作性，削减了风险分类的人为误差。二是加强了风险识别实力的培训，对公司xx以上人员进行风险管理工作的相关培训，有效的提高了管理人员的风险识别实力。三是各职能部门和各单位设立风险限制专员，负责风险管理工作的推动和日常工作。

三、抓住风险量化，按时保质完成风险点归属分类工作。在《全面风险管理实施方法》下发的第一时间里，我们打破常规，加强安排，提高效率，根据风险管理办公室的统一部署，组织实施了风险点的分类工作，协调风险点的归属问题，确保了分类工作的有序开展，较好的完成了前期的打算工作。依据风险管理总体支配，现阶段的主要工作是在xx公司范围内全面开展风险管理，重点推动xx、xx建设及xx三大领域的风险管理工作。并按安排制定了完成时间，除特殊注明外，本阶段实施支配的启动时间为xx年xx月，完成时间为xx年xx月，只标注启动时间的依据实际状况推动。此阶段工作主要包含两部分内容：

1、对风险评估所识别的风险点，制订相应的风险与内控管理改进措施，并支配实施；

2、对xx、xx及xx三大领域单独制订实施方法并组织实施。

四、抓住风险监测，坚持适时、动态监控风险点的归属改变。首先我们建立了风险管理进度月报分析制度，通过按月对各单位、部门风险管理工作报表的统计分析，全面实施已识别风险点的内控完善安排，重点推动xx、xx、xx三大领域风险管理的落实。特殊是对接近完成时间节点的风险点的完成状况更是实时监测，随时驾驭进度改变，为风险防范供应精确的信息和依据。其次，对于风险点的职能归属发生改变的状况进行跟踪落实，确保风险防范工作落到实处。还有每个风险点由特地的职能单位或部门牵头，涉及到的单位协作，形成合力，更好的完善风险管理工作。

五、抓住风险限制,强化风险管理的制度防范。今年以来,我们先后制定、修订和转发了xx管理综合考核方法》、《关于做好xx应对工作的通知》、《关于xx调查结果的通知》、《关于开展xx专项活动的通知》等与风险管理相关的规章制度，分别从紧密结合公司治理层面、各业务流程、三大领域风险点改善措施的要求，充分考虑待建立、完善的各种机制及用以规范流程的表单入手。并将三大领域分解为规章制度、公司层面、战略规划流程、财务流程、选购 与成本流程、平安管理流程、经营管理流程、、投资领域、工程领域、法律事务领域等xx分项逐一细化，努力做到用完善的制度管理企业，增加企业风险管控实力。

六、坚持“依法依规办事、风险限制优先、程序至上、权责对等”的原则，努力做好风险管理办公室的日常性、事务性的管理工作。在人手少、事务杂、工作多、要求高、程序多、时间紧的状况下，我们一方面刚好与风险点所归属的职能部门、单位沟通、协商，以求用最短的时间，最高的效益深化分析经营中面临的风险因素，制定风险防控的措施和应对预案，实现风险管控目标和管控实力、风险预防和抓住机遇之间的平衡；加强企业日常风险评估工作，切实把风险管理与各项经营管理活动特殊是关键业务环节紧密结合，探究适合本企业特点的风险量化分析和风险监测预警的技术手段和实现方式，提高风险预警、反应实力和管理水平。截至目前，我们已经完善了x项公司层面、x项财务流程、x项平安管理流程中存在的风险点。

七、限制经营管理风险，完善内部限制工作。公司于xx年x月成了以xx和xx为组长的内部限制工作领导小组，并聘请了专业询问机构为公司内部限制工作供应管理询问建议。本次内部限制工作主要目标在于通过全面梳理公司已制订的主要内部限制制度、针对重要管理环节和核心业务流程已设置的相关限制、各管理和业务职能部门岗位设置及权责划分、以及全部限制要求是否得到实际遵循等状况，就公司相关内部限制的恰当性和有效性绽开充分评估及深化探讨，并结合公司实际状况及内部限制相关规范的要求进行填缺补漏，以进一步完善公司内控体系。在详细实施过程中涉及内控体系中内部环境、风险评估、限制活动、信息与沟通和内部监督等五个基本要素。并依据公司的实际状况，内部限制工作领导小组拟定分阶段对询问机构出具的改进看法加以改进完善，并制定了近期、中期及远期改进完善时辰表，编写了公司《内部限制手册》，并在公司内部全面实施。通过推动内部限制工作，完善了公司的各项规章制度，优化了业务流程，加强了公司的内部管理，强化了各单位的内控意识，降低了管理经营风险，提高了公司的规范运作水平。

2024年，我部在总公司及公司领导的正确领导下，严格贯彻公司各项风险管理要求，紧紧围绕公司经营发展思路，以稳健发展为目的，以授信风险限制为手段，全力服务于前台业务增长，坚持做好风险审查、五级分类、数据上报等常规工作，充分发挥风险管理部的职能作用和人才优势作用，较好地履行了各项职责。现将风险管理部2024年主要工作简要汇报如下：

作为风险管理条线的人员，没有过硬的业务理论支撑，就无法为业务供应完善快捷的服务，无法发觉潜在的风险隐患。为了全面提升综合素养，跟上政策规章制度的改变，在日常的工作中我部重视相关金融政策及规章制度的学习，对现行的政策、制度有一个较为全面的相识，并将学习用于实践，更好地服务于业务部门。

（二）持续加强风险管理部常规工作，努力服务于业务增长。

1、完善风控流程，加强风限制度建设。

风险管理部成立以来，风控工作始终处于不断探究与改进的过程中，直至目前已经形成较为完整的流程。同时将风控工作流程融入日常管理制度，使风控工作变得日常化与详细化，在进一步规范公司授信业务风险限制的同时，也完善了公司的风险限制体系。

2、在风险可控的前提下加大对优质成员单位的支持力度随着公司业务的不断扩大，上半年注册资本增加到五亿，依据总公司关于适度增加贷款投放的总体思路，结合公司实际，本着主动审慎的原则，明确信贷投放的重点，着力优化信贷结构，重点扶持符合国家产业政策和行业政策的成员单位，把增量贷款的着眼点放在有市场、有效益、有信誉的成员单位上来，2024年新增授信1.6亿元，为公司业务发展供应了有力保障。

财务公司是我们集团成员单位的一个重要融资平台，干脆受省银监局的领导与监督，我部严格根据监管部门的要求，刚好上报风控月报、季报等相关报表，为总公司、监管部门和公司领导决策供应了依据。

在实际工作中，严格实行“审贷分别”制度，仔细落实授信业务审查的工作职责。一是严格主体资格审查，确保借款人主体资格合法。对供应资料不齐全的，刚好与客户经理沟通，要求补充合法有效的主体资格类文件，确保借款人主体资格合法。二是严格贷款政策性审查，确保贷款投向符合国家金融政策。对每一笔用信的用途是否符合国家经济、金融、产业政策进行严格审查，对国家禁止、限制的行业和项目，严禁信贷资金进入。三是严格贷款新规的执行，确保贷款用途的规范。对申请用信用途有关的市场前景调查及分析资料是否全面进行审查，对其用途进行分析，审查其是否合理、真实，申请用信理由是否充分，确保用信用途符合规定。四是严格借款人财务及偿债实力审查，确保第一还款来源有保障。并依据相关财务信息，对客户的各项财务指标进行仔细的测算和分析，对其是否处于正常水平予以客观评价，审查其还款来源是否充分。

在严格审查的基础上，坚持审查中的独立性，2024年共对27笔贷款业务、18笔贴现业务、13笔融资担保业务计54.62亿元的授信业务提出了明确的风险审查看法，出具风险审查报告。对公司金融部填制的相关合同、借款凭证及抵、质押登记手续严格审查，防范操作风险；全面做好授信业务的风险监测和限制工作，刚好分析授信资产质量改变的缘由和趋势，提出加强风险管理的措施，在信贷的审查环节和整体管理中，力争将风险降到最低。

在做好授信业务风险审核的同时，加强贷款五级分类后续管理工作是今年信贷管理中的重点工作之一，我部在五级分类管理工作中主要做了以下工作：1.相识到五级分类的必要性与重要性。进一步重点了解贷款风险分类相关文件，相识到贷款风险五级分类的必要性、重要性及重要意义。

2.注意质量，精确分类，实时调整。仔细细致地做好调查工作，全面驾驭借款人的真实财务状况和影响贷款偿还的非财务因素，确保分类结果定性的精确，并主动、实时地做好季度的五级分类审核工作。

3、实行抽查，刚好整改。我部事后多次对五级分类的精确性进行抽查，发觉问题刚好整改，为数据采集的精确性打下了基础。

同时注意授信资产五级分类的内在质量，并对需上报的分类结果提出审核看法，确保五级分类工作的精确性、真实性。

经过三年多的努力，风险管理部逐步建立并进一步完善了原有部分的风险管理制度，并以之为基础，构建整个公司的风险管理体系。这个风险管理体系以法律风险限制为辅，结合授信资产五级分类审核，从而形成了事前、事中、事后三个阶段贯穿整个业务流程的风险管理机制，以为公司的稳健发展作出努力。

（四）做好公司领导交办的其他工作。

协作做好修改公司内限制度、完善公司法人治理结构工作（完成年度董事履职评价、董事会年度工作报告、监事会年度工作报告、年度风险评估报告、利率定价风险评估报告制度等），为省银监的风险评价做好打算；帮助做好财务公司董事会、股东会会议打算工作，为公司后续发展供应了支持。

回顾2024年，虽然做了一些工作，但也还存在很多须要我部在以后的工作加以改正的地方，如须要加强对宏观经济、区域经济发展态势的研判，加深对成员单位的了解，提高业务学问的积累，在日常工作中要留意与各业务部门的沟通，刚好转变工作思路，更好地服务于业务部门。

（五）2024年工作安排。

1、接着加大风险监控力度，将风险理念贯穿于事前、事中、事后全过程，强化管理，防范风险。

2、加强对成员单位的实地走访工作，以获得更多的客户资信资料，全面驾驭客户状况，预防风险的发生。

3、不断加强自我建设，留意学习金融行业相关政策，主动参加横向与同行业沟通学习活动，以实时驾驭新学问，不断提高综合素养，为公司的风险管理工作供应智力支持。以上是我部2024年工作小结及2024年工作安排，总之，我部在总结今年风险管理工作的同时，在新的一年里将一如既往地抓好各项工作目标任务的完成，以风险管理为突破口，不断提高加强风险防范的实力，为公司发展再作贡献。

集团财务有限公司风险管理部。

一、2024年度全面风险管理工作总结2024年，xx项目部接着深化实行国资委对中央企业加强全面风险管理工作的要求，借鉴国内外企业开展全面风险管理工作的胜利阅历，服务于公司战略发展须要，立足于公司风险管控现状，大胆实践，不断创新，逐步形成了具有铁军特色的全面风险管理体系和运行机制，各项工作取得了较好的成效。

2024年，项目部共识别出重大风险x项，分别是平安风险、风险、平安风险等。回顾2024年公司重大风险管理状况，共有x项重大风险对应的风险事务发生。xx项目部2024年全年平安及质量事故为零，开启平安管理受控有序的好局面。

-处踩踏应急预案、环境爱护应急预案，明确了应急和事故处理组织和责任惩罚等内容。

2、专项检查的基本状况。

1）2024年1月23日组织节前平安隐患整改专项清查；

3）2024年2月20日组织施工现场节后复工平安生产条件专项检查；4）2024年4月06日组织施工现场临时用电平安专项检查。5）2024年5月13日组织精装房消防专项检查；对相关防火材料进行了抽查检验，经抽查后，相关施工材料均符合检验要求。

同时，项目部每周四组织各施工单位、监理单位平安管理人员进行大检查，对发觉的违章作业现象，必要时留音像资料，书面通知相关施工单位进行整改。全年发出平安整改通知76次。对违章、违规作业人员进行经济惩罚，全年累计罚款约20000元。通过对项目现场检查，项目部风险管理上集中表现于以下方面存在不足:（1）风险限制意识有待加强。对于风险限制还停留在事后监督的层面，没有将风险限制的监督范围扩展到事前、事中阶段，从而造成了风险限制的脱节滞后。（2）执行力度有待加强。在检查过程中，我们发觉部分作业队伍对上级部门制定的制度和确定没有很好贯彻执行，较突出的问题集中表现在制度的执行力方面存在不到位的现象。（3）内限制度有待完善。部分队伍平安管理制度制订不够全面，未形成体系较笼统、可操作性差，或者虽然有规章制度，但由于制订时间较长，已无法适应现行管理须要。

3、落实整改措施状况。

通过专项检查，使检查者和被检查者的风险管控意识都得到了加强，但要解决这些问题，还需项目部上下切切实实制订措施加以整改，不断提高风险防范意识和实力。（1）进一步强化风险管理意识和风险管理责任，提高风险防范实力。依据检查结果，对施工单位发出风险限制整改通知，并适时对整改状况进行回访复查，明确风险责任，加强责任追究。（2）进一步加强制度建设。只有制度健全，才能有章可循，才能以制度防范和降低风险，同时督促施工各单位尽快修订完善内部规章制度，规范管理。

（3）加强业务规程管理，建立科学的内控体系，做好重点项目的风险防控工作。风险限制过程是动态连续的过程，必需强化过程监督。要求各单位从“全员、全过程”的要求动身，杜绝类似问题其次次发生。

2024年，项目部全面完成安排支配的5项工作，各项工作完成状况如下：要业务流程的合规性、合理性和风险可控性进行审计、对经营管理者进行经济责任审计、对企业信息系统有效性进行审计、对企业财务报表进行审计等，是事后限制风险的关键，也是最终一道防线。

此外，项目部总经理及副总经理负有识别、分析、监视和管理企业重大风险的职责，同时统筹管理和监督三道防线的有效运行，是推动企业风险管理工作实施、改进并立于三道防线之上的关键所在。

（2）科学制定全面风险管理体系建设整体方案。

要充分相识平安生产风险管理体系建设与实施的必要性、重要性和长期性。推行平安生产风险管理体系建设与实施工作，是落实上海公司“体系化、规范化、指标化”平安生产管理思路的详细体现，项目部充分相识体系建设与实施工作的重要性和长期性，要将体系建设与实施作为一项长期的工作任务来抓，同时要把平安生产管理规范化、指标化工作和体系建设实施工作有效地结合起来，共同促进。

（3）落实责任，配臵资源，做好体系建设与实施的策划。

明确职责。项目部各“一把手”是体系建设实施工作的第一责任人。第一责任人必需亲自组织并定期检查督促，保证体系建设与实施工作的顺当开展。根据体系管理要素和功能，明确分工，亲密合作。平安生产风险管理体系是一个系统性极强的管理体系，体系要素内容相互关联较多，应依据体系管理要素的主要功能，明确牵头部门和协作部门并亲密协作，共同协调完成体系建设与实施工作。

（4）稳步推动体系建设与实施工作。

风险管理工作总结

根据区廉政风险点和监管风险点防范管理工作领导小组办公室的有关要求和部署，我局已完成第三阶段的工作任务，本阶段从针对查找确认的岗位风险点，从权利分解是科学、权限界定是否明确、岗位职责是否清楚、操作流程是否严密、制度规定是否完善等方面开展工作，现将详细状况总结如下：

局领导充分发挥表率作用，针对其次阶段所查的风险点，带头制定出操作性强的防范措施。严格执行各项廉政制度、自觉维护制度，切实做到了行动先于一般干部、标准高于一般干部、要求严于一般干部。

为保证专项工作取得实效，我局仔细落实领导责任制，做到了“一级抓一级，一级对一级负责”逐级严格把关。

1、把好个人风险点排查关：在排查过程中实行上级帮下级查、下级帮上级查、班子成员与分管科室对口查、通过座谈相互查等方法，保证了将廉政风险查实、查细、查准。在此基础上，组织了劳动监察执法人员着重从行政许可、行政惩罚等主要行政职权中，查找出须要进一步加强权力约束及须要制订行政职权办事规程的项目。

2、严把单位风险层次关

我们将廉政风险设定为共性与特性两个层次，并进行范围提示，除进行共性廉政风险范围提示外，还突出强调特性廉政风险必需与岗位性质，基本职能相对应，进行针对性排查，局机关科室重点放在人权、物权、财权上，执法单位将切入点放在行政许可、行政惩罚案件处理、执法队伍监督等方面。

3、把好辩识审核关

在廉政风险查找与防控环节，我们特地设计了逐级辩识审核把关的规定，明确规定，凡个人廉政风险均必需根据管理权限逐级送审；凡科室廉政风险，单位廉政风险均经单位班子集体辩识把关，在经过严格辩识把关的基础上，再履行公示程序。在审核过程中，发觉的风险点雷同，缺乏深度，缺乏岗位特色，以及其他种种质量问题，均不同程度地实行了退回重新排查、推倒重来以及部门退回完善等措施。

4、把好风险点评估关

局党委成立了专项工作评估小组，召开评估会议对个人、科室查找出的风险点进行了评估，分别评出三种级别的风险点，并有针对性地制订防控措施。

限制风险的详细措施和方法，经科室负责人审核备案。

针对科室风险，通过召开班子会议，由领导班子围绕决策、执行过程和监督、检查、考核等关键环节，突出重点部位和重要岗位，在仔细查找思想道德、岗位职责、业务流程、制度机制和外部环境等方面可能发生腐败行为的风险的基础上，实行前期预防、中期监控、后期处置等防控措施，对预防腐败工作进行科学化、系统化循环管理。探讨制定了详细防控措施和相关工作程序，以表格和流程图的形式在单位公示栏公开。

在制定防控措施中注意运用现代管理学的理念和方法，重点围绕制约监督和规范权力运行，依据人社机关工作实际，与社保基金管理体系、财务制度结合起来，进一步健全各项制度；与加强队伍作风建设结合起来，以查找风险点为契机，检查机关在党风廉政、日常业务、队伍建设、内部管理等方面的问题，推动全面发展。

风险管理工作总结

根据县教化局党委关于《平安县教化系统开展廉政风险防控管理工作实施方案》的统一部署，我乡中心学校结合实际状况，主动开展廉政风险防控管理工作，第一阶段学习部署的工作进展顺当并圆满结束，取得了肯定成果。

自县教化局党委召开了“开展廉政风险防控管理工作动员大会”以来，我校刚好召开了由全体教职工参与的“巴藏沟乡中心学校开展廉政风险防控管理工作动员大会”，会上探讨制定了《巴藏沟乡中心学校开展廉政风险防控管理工作实施方案》，成立了由我校党支部书记、校长马洪军为组长的廉政风险防控管理工作领导小组，详细负责廉政风险防控管理工作的组织、实施。

1、党员干部对开展廉政风险防控管理工作的重要性相识更加明确。大家认为，廉政风险防控管理工作是将科学的管理学理论与反腐倡廉工作相结合的新探究，是党风廉政建设在新阶段的新实践，是预防教化和惩治并重的新途径，对加强党员干部作风建设和反腐倡廉工作，将起到导向、教化、启迪作用。同时，此次活动形式新、内容实，有很强的针对性。大家纷纷表示，肯定仔细开展好此项工作，筑牢防线，提高拒腐防变实力，慎重用好自己手中的权力，一心一意为学生，为教化，不辜负党和人民的期望。

2、通过学习，党员领导干部的廉政相识进一步增加。大家表示，肯定要做好此项工作，既要一刻不放松地抓好廉政建设，又要持之以恒地抓好勤政建设，正确把握好勤政与廉政的关系，把廉政风险防控管理工作的要求贯穿于勤政建设之中，通过加强勤政建设促进廉政建设。真正做到爱国遵守法律、爱岗敬业、关爱学生、教书育人、为人师表、终身学习。

3、领导作风和老师工作效率进一步改善和提高。活动开展以来，我校领导和全体老师工作效率和服务水平有了显著提高，把转变观念、提高教化教学效率、优化环境作为各项工作的前提和基础，坚持高标准、严要求，努力开展工作，促使学校工作效率进一步提高。

巴藏沟乡中心学校

企业风险管理工作总结

一、公司概况：

新疆亚鑫国际经贸股份有限公司（简称亚鑫公司）是2000年12月经原国家对外经济贸易合作部和自治区人民政府批准成立的股份制企业，享有一般贸易和边疆小额贸易经营权。公司现投资控股和参股的企业有：新疆新建国际招标有限责任公司、新疆奎屯绿源酱业有限公司和新疆鸿翔番茄制品有限责任公司。公司注册资金5000万元，股本总额4776.32万元，现有股东：兵团农十四师国资公司2334.50万元，占总股本48.88%；新疆中基实业股份有限公司1447.12万元，占总股本的30.3%；新疆兵团农十四师中汇投资有限公司361.7万元，占总股本的7.57%；徐永强361.7万元，占总股本的7.57%；向艳华271.3万元，占总股本的5.68%。截止2024年12月31日止，公司资产总额8221万元，负债总额2959万元，净资产5262万元，资产负债率为35.101%。

二、工作思路及经营运作：

（一）亚鑫公司自2000年12月改制成立股份制企业后，制定了相应的公司内部管理制度：

1、亚鑫公司组织管理机构；

2、亚鑫公司董事会工作制度和规则；

4、亚鑫公司高层领导分工；

5、亚鑫公司办公室职责范围及工作细则；

6、亚鑫公司财务管理制度；

7、亚鑫公司考勤制度及假休制度；

8、亚鑫公司员工工作报告制度；

9、亚鑫公司人事部门职责范围及工作细则；

10、亚鑫公司差旅费开支及费用开支管理方法；

11、亚鑫公司车辆管理方法；

12、亚鑫公司电脑及网络信息的运用管理规定；

13、亚鑫公司印鉴及公章运用管理方法；

14、亚鑫公司经济合同管理方法；

15、亚鑫公司文档管理方法；

16、亚鑫公司进出口业务管理规定。

（二）公司设有财务部，实行财务监督，建立了会计核算体系，在经济活动中的资金开支实行联签制度，即：对每一笔开支由财务人员审核制单，公司主管财务领导审核签批，公司主要领导最终签字后才能办理款项的支付手续。对应收账款当月可以收回的不跨月，年终决算前对应收款项实行全面清收，根据谁经办谁负责清收欠款的原则办理，对收不回的应收款项将追究经办人员的责任。对“三重一大”事项中的“重大决策”，必需实行公开决策、民主决策和科学决策；对“重大项目”支配必需建立“五项制度”，即：重大项目支配集体决策制度、重大项目立项专家询问论证制度、重大项目公开招投标制度、重大项目评价制度和重大项目责任追究制度；对大额资金的支配和支付，必需经过公司集体探讨通过后，再根据正常的审批程序办理。

（三）对经营过程中的物资购进和发出，实行严格的出入库手续，建立和健全了购进物资先入库，物资出库实行财务、保管、主管领导联签制度，物资出库手续齐全后，保管人员才能发放物资，每月支配对库存物资进行清仓盘库工作，确保库存物资不短缺、不变质，削减风险，避开损失。

（四）在经营活动过程中，对每一笔经济合同的签订，先由公司法律顾问审核确认，公司分管领导签署看法，公司主要领导最终签字认可后，才能办理合同盖章手续。对每一笔经济合同的履行，实行先收款后发货，对赊账发货必需要有资产抵押手续或先支付预付款，避开资产流失，确保资金平安。对以银行信用证方式办理国内贸易发出的货物，公司采纳在对方办理信用证业务时，必需要有对方银行101%信用保函手续，一旦货物发出要确保资金全额收回，规避经营风险，削减资金损失。

（五）公司对外长期股权投资都实行了资金跟踪监管。现公司对外投资合营在农七师和农九师的两个番茄酱厂都派出了公司高管人员进驻厂家，实行经营活动、财务开支和物资进出手续的监督和管理工作，对每一笔经济活动都做到了心中有数，并能在监督和管理过程中提出合理化建议，供经营者参加，有利于公司的规范运作和有序发展，确保了公司对外长期股权投资的资产在保值的基础上得到了增值。

（六）重视和加强了对公司员工的培训工作，使公司每一位员工在熟识业务工作的同时，增加了法律意识，在经营活动运作中，依照法律、法规和公司的各种规章制度处理每一项业务，对每一项贸易业务的运作，首先要爱护好公司自身的利益，考虑到此笔贸易经营的风险程序和应对措施，防患于未然。

（七）公司每年对应纳税事项都聘请了税务代理办理相关业务，避开了因漏交和少交税款导致罚款事情的发生。

（八）公司在2006年出现对外单位银行贷款办理贷款担保业务，出现担保连带责任后，至今从未再给任何单位办理过担保业务，彻底杜绝了对外单位银行贷款担保业务的再次发生。

三、存在的问题和应加强的工作：

（一）应全面建立和健全风险管理制度，通过在企业管理的各个环节和经营过程中都应执行风险管理的基本流程，在公司内部应培育良好的风险管理文化，全面建立健全风险管理体系，包括风险管理策略、风险理财措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部限制系统，从而实现风险管理的总体目标。

（二）应加强企业在银行的融资实力，增加企业资金流淌的正常周转和连续性，要避开企业资金链断裂后给企业造成资金风险。

（三）企业应注意和加强对供应商的商品质量的限制风险，税收风险，应收款项的风险，对外投资的风险，在经营活动中经济纠纷的风险，对外担保的风险，经营扩张的风险，银行借贷的风险，管理失控的风险，经济合同纠纷的风险，经营理财的风险。通过以上风险的限制，从而加强企业的管理，提高企业的经营运作职能，发挥企业的整体运营机制，使企业在规范运作、避开风险、削减损失、增加效益的基础上，充分发挥企业的整体形象和得到良好的发展。

二〇一〇年元月二十六日。

风险管理工作总结

为了更好地落实县委“三进三促”活动精神，以科学发展观为指导，仔细实行省、市、县关于“保增长、保民生、保稳定”一系列决策部署和重要举措，不断提升社会管理和公共服务水平，树立公正、文明、规范的执法形象，促进企业健康发展，为我县经济社会新一轮科学发展供应良好的平安环境。根据上级有关要求，我局对全县重点生产经营单位平安生产管理实行风险管理制度，现将今年的工作总结如下：

我们始终坚持以增加服务对象的满足度为立足点，以风险管。

理理论为基础，突出“推动效能建设，优化发展环境”的主题，建立健全风险管理的基本流程、组织架构和运行机制，立足于风险防范，着眼于预警提示，聚焦于高风险的领域和对象以科学化管理、规范化执法、人性化服务为根本要求，创新执法管理方式，整合执法管理资源，提高执法效能，优化经济发展环境。为了更好地推动这项工作，成立对重点生产经营单位实行风险管理工作领导小组，由潘九海局长任组长，叶伟副局长、林涛副局长为副组长，领导小组办公室设在监察大队，林立峰同志兼任办公室主任，详细负责风险管理工作的组织指导和综合协调，担当风险管理的流程建立、制度建设、效果评价等职责。

二、做好风险管理选题，仔细制定实施方案。

各科室利用两个多月的时间，深化调查探讨，做好选题工作，为全面推动打下坚实基础。为确保制定的风险管理实施方案符合实际状况、便于操作，要实行职能科室仔细细化、有关人员探讨论证、广泛征求多方看法、分管领导严格审查、领导班子集体确定的方法，力求达到详尽、科学和精确。在探讨方案的过程中，要提前考虑应用信息化，建立风险管理信息系统。要抽调对工作有探讨、业务实力强、熟识政策法规的同志参与此项工作，详细担当风险管理的流程建立、制度建设、效果评价等职责。要明确工作责任，把推行风险管理工作落实到岗、落实到人，保证风险管理工作有效开展。

我们把平安生产风险管理的级别分为四级。并要求平安生产。

执法检查行为和服务措施与风险级别紧密挂钩。对生产经营单位平安生产分类监管实行动态和阶梯管理，a、b、c三类企业发生符合d类企业条件之一的，马上根据d类企业实施管理，b、c、d三类企业因平安生产状况发生改变，可随时申请晋级评估。

四、建立信息收集机制。

依据风险分析、风险管理的实际须要，我们建立信息收集机。

纳和分析引发风险的关键因素，并依据风险因素发生量的大小、发生的频率、后果的严峻程度、社会影响和社会危害性等方面综合考虑，设定参数，逐步建立和完善风险评估的模型和指标体系。我们将执法对象的详细状况，与已经梳理的风险因素、风险区域、风险行业、风险点进行比照分析，筛选出各执法对象的风险信息，刚好采集、汇总。然后依据已经确定的风险评估模型，运用客观计算和主观评估相结合、指标分析和阅历分析相结合的方法，对筛选的各条风险信息进行度量并加总，计算出各执法对象的风险分值，进行排序和划分等级。

依据不同的风险等级和风险形成的情形，实行相应的风险防。

控措施。建立风险管理应对预案，实行系统性、有针对性的应对措施。对低风险的，主要体现为服务；对中等风险的，主要进行预警和监控；对高风险的，主要实行限制性、约束性措施。通过风险应对预案和应对机制，实施差别化管理、动态管理，达到规范执法、优化服务、引导服务对象遵守平安生产法律法规等综合效果。

五、加强宣扬培训，保障推动效果。

任感和使命感，努力营造良好的社会氛围。二是强化业务培训。通过编印资料、专题研讨、学问竞赛、建立网上学习沟通平台、举办培训班等措施，让大家驾驭风险管理的相关学问，提高风险管理工作的业务技能，夯实工作基础。要加强探究实践和技术攻关，集中力气探讨解决实施过程中的难题，提高应用实力，增加应用效果。三要发挥典型引路作用。通过仔细总结试点工作阅历，分析存在的问题和不足，驾驭工作规律，充分发挥先进典型的示范引导作用，以点带面，形成互动，推动整体工作开展。

六、建立健全风险管理长效机制。风险管理是一项系统工程，须要结合实际持续改进，不断完善，建立健全长效管理机制。建立健全信息维护机制，对各类风险信息进行动态收集、分析和维护，防止因信息数据的不实、不准而影响风险管理的实际效果。建立健全问题发觉和解决机制，对实践中的状况加强收集和反馈，增加问题的预见性和发觉的刚好性，在解决详细问题的同时，着力从制度和机制层面寻求治本之策，保证风险管理体系的适应性和有效性。领导小组不断加强组织指导和督查考核，对各个阶段工作的完成状况进行督促检查。严格根据服务对象风险程度的凹凸进行执法和管理，对随意执法、不该检查而检查等行为，追究有关人员责任，对拖拉等待、敷衍应付等问题，要赐予通报指责，并对责任人实行效能问责，切实保障风险管理的实际效果。

深远。我们要把这项工作列为今后的一项重点工作，摆上位置，集中力气，快速行动，狠抓落实，确保实效，为促进我县经济社会又好又快发展、加快全面建设小康金湖作出新的更大贡献！

金湖县平安生产监督管理局。

二〇〇九年十二月二十六日。

风险管理工作总结

综放一队仔细实行矿发【20xx】28#文件《关于实施平安风险预控管理体系工作支配的通知》以来，我们坚固树立“生命无价、平安至上”理念，围绕“事故防范在于落实预防在先”这一中心，摸清平安生产中存在问题和薄弱环节，以落实现场责任为重点，全面排查平安风险因素，超前治理生产平安隐患，进一步提升综放一队平安综合管理水平和防范事故实力促进综放一队平安形势的持续稳定发展。

在六月份我们根据魏家地煤矿的要求，对全队的各岗位工进行《危急源辨识卡》持证人员考试，有95%以上的员工都取得了很好的成果，《危急源辨识卡》考试再次让职工细读和实背辨识卡的内容和标准，提高职工根据标准和措施作业的看法，严防事故的发生。告知牌的悬挂时刻提示各工种按章作业，及作业时的隐患和预防的措施。

一是风险预控告知管理工作。为进一步推动实施平安风险预控管理体系工作，“平安风险预控工作领导小组”的成员都会精确的在下一班班前会前，将工作面的存在的风险汇报到队上，值班人员仔细的做好记录，分析下一班工作任务中的风险，每一个工种、每一个岗位、每一道工序中存在的风险和预防风险的措施。在班前会上告知跟班队长、班长和员工要清晰自己作业范围内可能在“人机环管”方面存在的风险，管理标准和措施，提高现场管理人员和员工的预知风险的实力。

二是规范员工行为。我们通过规范班前礼仪、班前宣誓、排队进浴池、排队通过文化长廊、入井前观看平安动态，集体入井、乘罐、文明乘座人车和大巷排队行走等行为，避开入井到工作面前发生的各类事故。

三是持卡上岗。我们对各工种发放《危急源辨识卡》，达到每人一卡和每人多卡的现象，告知员工工作区域的存在的平安风险，使员工班前预想、班中预控，使员工知道重大危急源的防范措施，防止事故的发生。

四是作业前平安风险预控确认管理。在到达工作面后，由跟班队长和班长对工作面作业区域的平安风险进行确认，各岗位工对本岗位内的平安风险进行确认，工作过程中对平安风险随时进行确认，查出隐患刚好处理，防止事故的发生。

一是风险评估管理。对每一项工程开工前进行风险评估，在工作中每班进行每班进行平安风险评估，对各个隐患源进行平安风险评估、分级，有重点针对性的做好风险评估和预防工作。

二是责任到人，规范风险管理。对查出的危急源，根据特殊重大风险、重大风险、中等风险、一般风险和低风险五个等级进行划分。风险查处后，依据风险的等级，制定风险源的责任人，制定处理风险的措施和标准。

三是仔细落实隐患整改通知。我们每天有专人负责整理上级部门下发的《平安风险隐患整改通知单》，并依据内容形成书面材料，根据限期整改日期，由值班人员布置，验收员跟踪落实销号，升井后刚好汇报，上台帐注明隐患整改状况，确保隐患整改落实到实处，对于完不成隐患整改的个人和班组，则进行严厉的考核，在整改期限内接着跟踪落实整改。

四是加强生产区域管理。队上对“平安风险预控管理小组”成员的入井时间、入井次数和排查内容进行规定，要求小组成员，每次排查路途要101%覆盖全工作面，检查做到不留死角、考核不留情面。

一、重点工作

1、2103综放面末采管理，加强顶板管理。

2、2103工作面施工回撤通道。

二、危急源及防范措施：

2103综放面末采管理与回撤通道施工危急源及防范措施

序号

危急源及后果

等级

标准及措施

1

未检查顶、帮状况进行支护作业，冒顶、片落伤人

重大

施工前，必需先“敲帮问顶”，将工作区域顶帮活矸处理掉后，方可起先作业。

2

钻杆推动速度过快，操作不当，卡钻，造成人员损害

重大

打眼时点转打眼后，限制给进阀杆，限制给进速度；退钻杆时，严禁高钻速带动钻杆。

3

超前支护拆除超前，空顶作业，造成顶板冒落伤人

重大

1、超前支护拆除，架前空顶距不得超过1.6m，否则要刚好架设临时支护。

2、顶板有特别改变时，超前支护可干脆上架，防止顶板冒落，跟班队长、班长负责监督。

4

上口三角点的支护不到位，造成顶板抽冒，人员损害

重大

1、加强上口三角点的支护，防止三角点抽冒。

2、刚好移架护帮，防止架前抽冒。

5

上口抬棚支护不到位，造成顶板抽冒，人员损害

重大

1、上口抬棚支护要根据《作业规程》的要求进行施工。

2、抬棚支护的单体齐全、迎山角合理、保险绳齐全。

6

上隅角封堵不到位，造成瓦斯超限事故。

重大

1、上隅角封堵必需到位，封堵墙完好。

2、上段支架后的浮煤清理干净，保证风流畅通。

7

拉移支架时，对支架检查不到位，立柱或其它设备件脱落，造成设备损坏或人员损害。

重大

作业前，进行平安确认，立柱顶销、固定销，平衡油缸销子等各种连接销齐全到位。

8

移架时，没有视察架前、架内有人作业或通行，盲目拉架挤伤人员

重大

1、移架时，操作范围内有人时严禁拉架。

2、移架时，停止前输送机的运行。

9

巷道支护没有牢靠坚固的工作台，造成人员跌落受伤

中等

1、必需具备坚固牢靠的工作台。

2、必需站在工作台上进行支护作业。

3、台上台下工作人员必需协作、协调一样。

10

锚杆（索）打设质量不合格，顶板冒落伤人

中等

1、打设锚杆（索）时，要严格根据措施规定执行，锚杆（索）间排距、扭距、抗拔力必需符合规定。

2、在不合格锚杆旁边重新补打锚杆（锚索）。

12

冲洗高压风、水管时，软管未抓紧或软管口对准人员，造成人员损害

中等

冲洗软管时，将高压软管理顺，开阀门要由小到大慢开，确认管口前无人。

13

风动、工作时，戴手套接近钻杆处，造成人员损害

中等

运用麻花钻杆时操作人员不得戴手套。

14

移架后，未关闭进液阀，误操作造成人员损害

中等

支架操作阀组件，运用过后必需关闭进液阀。

15

液管卡子窜出或管接头断裂，高压液体喷射伤人

中等

管路接头完好、牢靠，u型卡规格合适、安装到位。

16

作业区域内粉尘超标，人员易患职业病

中等

1、加强通风和除尘管理。

2、配戴齐全个人防护用品，选用3m防尘口罩。

风险管理工作总结

根据公司内部限制与风险管理工作的指导思想，实行公司内控与风险管理各项工作部署，以《内部限制管理手册》为基础合分公司实际状况，梳理分公司工作流程，完善各项规章制度，实现分公司健康发展。现就详细工作开展状况汇报如下：

以《内部限制管理手册》为参照，主动动员全面组织。半年来，主动组织机关各部门以及各基层配送中心充分利用软视频方式，共同参加公司组织开展《手册》相关内容的业务培训学习4次，根据公司培训周的支配在分公司周四组织内控相关业务培训8次，网上系统培训1次。通过不断地培训学习帮助大家完成了从最初的相识到深层次的了解过程。

根据公司要求全面开展内部限制体系跟单核查工作2次。各个部门以及配送中心合自己的生产经营状况全面开展跟单核查，并将核查果签字刚好反馈，汇总后统一上报给公司内控处。在跟单核查过程中，内控各部门人员都能够合实际，细致查找相关业务流程实施和风险限制在操作中存在的问题。

1、接着仔细开展业务流程梳理。

针对公司内部限制工作相关要求，接着仔细开展分公司业务流程梳理工作。由于分公司经营范围广部分业务层面依旧存在着风险，将接着加强与有关部门沟通实行有效措施进行规避。

2、进一步开展内控理论及业务流程操作的培训学习工作。

内控涉及分公司生产经营方方面面，关键在于执行，要确保内部限制在分公司更有效执行，还应接着加强培训，通过培训不但使全体人员在思想上相识到内部限制和风险管理工作的重要性;还要让“搞好内控与风险防范是每一位员工的责任”的理念深化人心并融入到企业文化中去，做到人人讲内控，人人懂内控，人人执行内控，以保证内控工作在全分公司有效执行。

3、合《手册》完成部分规章制度的修订工作。

分公司将在《手册》的基础上对以前各项规章制度进行重新梳理，依据分公司业务管理实际，对在执行过程中存在的问题进行修改完善，对有关内容进行修订，达到与内控要求相一样。

在今后的工作中，分公司将接着根据公司的要求，合自身的特点，以《手册》为范本。在公司和分公司的正确领导下，根据公司内控处的统一部署，完善内部限制，提高分公司经营管理水平和抗风险实力，为建设“国内一流的跨国运输物流企业”做出主动贡献。

风险管理工作总结

20xx年10月下旬，我来到xx小额贷款公司。根据支配，安排到了公司风险限制部工作。

风控部的主要职能是对信贷部供应的每笔贷款业务，进行审查，同时撰写风险限制报告，分析贷款企业的财务状况。着重从经营和法律角度来推断可能出现的违约状况，提高风险预料实力。并刚好对贷款申请人实施回访制度，跟踪收集贷款申请人的贷后会计报表，做好贷后管理。

在近两个月的工作中，感谢领导和同事们对我的关切指导和热忱帮助。我着重学习了本公司和风控部的规章制度和相关业务学问，并在部门领导的指导下，进行了一些业务的初步尝试。在财务、法律方面遇到难题时，我会主动地向他们请教，他们也会刚好的给我指导。通过不断的学习和总结，使得自己对本部门的工作性质、业务内容和工作规则有了肯定的了解和相识。在工作期间能仔细完成领导布置的任务，遵守纪律、关切集体、团结同志。

经过这一段时间的工作，看到了自己在理论和实践操作上的不足之处。如在撰写风控报告时，由于缺乏相关专业学问，很难对贷款企业的`财务信息做出透彻分析；对《物权法》、《担保法》、《合同法》等法律法规中的相关法律条款不能做到娴熟的综合运用；对许多事情考虑的不够详细全面。这都要在今后的工作中，更多地向公司领导和同事们虚心请教和学习。同时，克服自身困难，擅长发觉自己的缺点并刚好改正。

强风险防范的实力，为公司的加快发展贡献一份力气。

风险管理工作总结

本人系**银行**支行员工20xx年8月参与工任职风险管部综合统计岗。

在本人参与工半年多时间来受到领导和各位前辈多方面的关切和照看在工上亦受到了无微不至的指导帮助我快速的胜任岗位。

风险管部是负责**支行全面风险管政策的落实监测、评价和限制的综合管部门是风险和内控的日常管职责部门。本人任职的综合统计岗主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管；负责全行信贷数据动态管、分析。

在实际工中本人主要完成以下几个方面的：信贷手工台帐的录入核对对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管以便于刚好精确的获得各项信贷统计数据；对**支行运行的老信贷系统进行维护和管对各部办录入的数据及报表进行统计及分析；供应**行各项信贷资产数据及明细完成四级分类和五级分类的统计工和分析工；月度为行领导以及计财处、公司部、个金部供应同业经营状况的具体数据；月度、季度、年度独立的或协作办公室、计财处等部门对外供应各项信贷数据报表。此外我行新设了信息平安员一岗本人即任风险管部信息平安员负责部门电脑网络信息平安的维护。

进入**银行半年多时间来在领导和前辈的关切照看下本人抱着虚心好学的看法努力工主动学习业务学问、驾驭操技能、适应工岗位基本能较好的完成本职工和领导交办的其他工。本人是刚毕业的科本科学生踏上工岗位接触全新的银行工面临着全新的挑战个过程不仅是专业的换位更是一种思索方式和学习方法的换位在综合统计岗位上领导和前辈的关切指导使本人相识到严谨的看法、正确的方法、主动的沟通、努力的思索才能获得最精确的统计数据和最高的工效率。也正是银行业种对我而言全新的工供应给我一个全新的学习机会在**优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工生活中不断学习和获得新的学问努力了解银行业、金融业的运行规律把所学所悟的点点滴滴运用到实际工岗位工中。

正是由于以上的相识本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务学问严谨仔细的完成了本职的统计工做到了刚好、精确、完的反映**支行信贷业务状况。仔细的完成了信息平安员的工做好了信息平安的日常维护并建立了平安员日志。努力地养成着良好的工习惯和工方法近来的工使本人越来越深刻的相识到良好的工习惯是互通的特殊是在工的条性上受到各位前辈的指导今后还将接着努力。

风险管部综合统计岗是一个须要责任心耐性的岗位通过半年多的学习和实践我坚信能胜任岗位并做出成果；在今后的工中我也将接着努力成为更优秀的**一员。

风险管理工作总结

20xx年，对兴隆台区农村信用合作联社来说，是一个不平常的年度——央行票据兑付胜利了!它的胜利兑付，标记我区农村信用社体制改革又走上了一个新台阶。在这一年里，全区信用社风险管理工作围绕“票据兑付为第一要务”和省联社提出的“改革年”的风险管理工作要求，主动工作，扎实进取，使风险管理工作进一步得到规范，资产质量逐步好转，各项工作得以稳步推动，有效地促进了全区信贷资产质量持续好转，现将风险管理工作状况总结如下：

截止到12月末，各项不良资产余额13286万元。其中，表内不良资产余额5021万元，票据置换不良资产余额53万元，抵债资产余额4330万元，系统内重点监控类不良贷款余额3870万元。

（一）表内不良贷款清收状况。年初表内不良贷款余额5806万元，12月末表内不良贷款余额5021万元，比年初下降785万元。其中，全年账务调整新增不良贷款77万元，累计清收862万元。完成办事处下达清收任务指标900万元的87.22%。

（二）票据置换不良贷款清收状况。截至20xx年12月末，我社已处置置换资产2,524万元，占置换资产总额的97.94%。其中，现金收回80万元，占置换资产总额的3.10％；以抵债资产方式收回1万元，占置换资产总额的0.04%（见处置清单1）；的确无法收回并已取得相关证明材料的2,443万元，占置换资产总额的94.80％。目前，有53万元的置换资产正在清收落实过程中,占置换资产总额的2.06％。

（三）重点监控类不良贷款清收状况。12月末重点监控类不良贷款余额3870万元，比年初下降731万元。

（四）抵债资产状况。12月末，抵债资产余额4330万元，比年初的2711万元净增加1619万元。其中，接收抵债资产1711万元，全年共处置变现92万元。

（一）健全机制，充分发挥职能部门作用。联社的风险管理委员会，工作中严格根据省联社对风险管理工作要求履行职责，不走过场，全年共召开风险管理委员会工作会议18次，议事21项，并形成会议纪要，同时对基层社的风险小组的工作进行指导和检查，切实把风险管理工作落到了实处。

（二）不良贷款清收目标明确，措施得力，成效显著

1、以票据兑付为第一要务，做好票据置换不良贷款清收处置工作。新年伊始，联社首先统一思想，特地召开了几次清收工作会议，并成立了票据兑付领导小组，领导小组下设办公室。专项票据置换资产清收处置工作落到风险管理部，主要负责对全辖置换资产清收处置工作的指导、督促、检查和考核。在清收工作中，由于各级领导高度重视并和亲自参加，使基层信贷人员清收信念大增，士气高涨，清收速度明显加快，清收效果显著提高。经过前五个月清收会战，兴隆台区联社票据置换不良贷款清收工作这个老大难问题最终有了突破。全辖共清收现金243笔81万元，收集证明材料758笔2443万元，达到了央行票据置换资产兑付考核的标准。这次清收实际意义，不仅仅是达到票据兑付考核标准，而且会为以后不良贷款清收打下良好基础，供应肯定的珍贵阅历。

2、有的放矢，做好表内不良贷款清收工作。首先，落实指标，奖罚分明。根据省联社清收不良贷款工作部署和市办事处下达的任务指标主动动员，层层落实责任，合理安排指标，并实行硬性措施。逐级建立了不良贷款清收责任机制和严格的奖惩措施，在行政惩罚和经济奖惩上也提出了严格的详细要求。对未能完成本年度清收指标安排的，要严格根据《经营指标考核暂行方法》考核验收，除执行扣发工资外，严峻的还要对其领导班子成员集体解聘等等；对能够完成不良贷款清收指标安排的，对先进单位和个人赐予重奖。其次，领导带头，克服困难全力攻坚。为了达到清收的目的，我联社理事长亲自挂帅，主动与政府相关部门沟通，寻求合作。对实在不能以现金偿还的不良贷款，就寻求以政府优良资产置换。截止到12月末，全辖共清收表内不良贷款贷款862万元。由于奖罚分明，措施得力，不良贷款总的清收任务完成指标的87.22%。

3、多策并举，全力清收，确保实效。不良贷款清收工作是一项困难而有细致的.工作，在清收过程中始终强调信贷人员必需要有高度责任心，事业心，不要放过任何清收机会；加强与当地政府沟通，帮助清收，提高清收效率。比如农户贷款，凡是信用社与村里关系协调好的，信贷人员就很简单清收。在与地方政府合作中，抓住一切机会清收不良贷款。3月6日办事处下发了《中国人民银行盘锦市中心支行关于核查20xx年市政府表彰二、三等功公务员人选信用状况的函》的文件，兴隆台区联社高度重视，在全辖范围内马上细致排查，利用这次机会，胜利收回了一笔3万元的不良贷款，等等。

（三）抵债资产管理、接收、处置

一是现有抵债资产的管理。依照《辽宁省农村信用社抵债资产管理方法》（辽农信联[20xx]60号）和《盘锦市兴隆台区农村信用合作联社抵债资产管理方法》的文件要求，在抵债资产的管理中始终坚持“严格限制、合理定价、妥当保管、刚好处置”的原则。在日常管理中始终坚持抵债资产检查监督制度，进一步完善了档案资料。依据不同资产类型建立了抵债资产总账、明细账及卡片帐，具体登记债务人名称、抵债资产名称、种类、规格、数量、产权证号、抵债时间、入账价值、存放地点、管理责任人的更替纪录、处置时间、处置方式、处置净收入等。二是抵债资产的接收工作。首先，坚持“严格限制”的原则，从严限制以物抵债。要求基层信用社在清收不良贷款工作中以现金方式清收为第一选择，债务人、担保人无货币资金偿还实力时，要优先选择以干脆拍卖、变卖非货性性资产的方式回收债权。当现金受偿的确不能实现时，可接收以物抵债。其次，强调“合理定价”原则，对接收的抵债资产必需经过严格的资产评估来确定价值，评估程序应合法合规，要以市场价格为基础合理定价。本年度共接收7笔抵债资产，金额为1711万元。第三，抵债资产的处置工作。始终坚持“妥当保管，刚好处置”的原则。抵债资产处置坚持公开透亮原则，坚持采纳公开拍卖方式进行处置。今年全辖抵债资产共处置2项，金额92万元。

（四）信贷资产五级分类工作

高度重视信贷资产五级分类工作，主动协作信贷部对分类看法进行审核认定，并做好不良贷款五级分类监测和考核。树立实行信贷资产风险五级分类是树立审慎经营理念的须要，是动态、真实的反映信贷资产风险改变状况，推断信贷资产实际损失程度，为确定和处置信贷资产风险供应科学、精确依据的须要，是强化风险管理意识，刚好防范、化解信贷风险，提升信贷管理水平的须要。全辖上下统一思想，提高相识。特殊强调信贷资产风险五级分类是风险管理的重要手段，也是增加风险预警实力，全面提高农村信用社信贷管理水平的有效途径。今年，根据《辽宁省农村信用社信贷资产风险五级分类管理暂行方法》（辽农信联[20xx]104号）要求,对五级分类实行“按季分类、按月调整”的原则，即各经营机构按季对全部信贷资产进行一次五级分类，同时将五级分类纳入日常信贷管理，依据信贷资产风险改变状况进行按月监控和调整，按月统计上报五级分类结果。联社风险部进一步规范了信贷资产五级分类的认定程序，对全辖上报的材料进行统一规范要求等。

（五）完善档案资料，精确统计数据，刚好上报材料

全年不良贷款管理系统平安运行，各项报表、数据刚好处理，分析、总结性材料准时上报。无论供应数据者还是操作人做到了供应的数据精确无误，报送时间刚好。另外，为了刚好精确地驾驭不良资产管理状况，根据省联社风险管理部、市办事处要求建立了信贷资产五级分类月分析制度，每月上报五级分类不良资产管理分析报告。每次对上报的分析材料都高度重视，具体分析清收、处置进度及清收过程中存在的问题、仔细总结阅历教训，并提出合理化建议等；今年档案材料得到了进一步规范，按票据置换不良贷款，表内不良贷款，重点监控类不良贷款，抵债资产等类别，逐项加以完善。

20xx年的风险管理工作，虽然取得了肯定成果，但有很多不足之处：

（一）表内不良、重点监控不良贷款清收、抵债资产变现形势依旧很严峻。从现在结果看，离达到优秀等级社的要求还有肯定的距离。

（二）风险资产档案资料缺乏，尤其是表内不良贷款大部分贷款客户无档案，所以给清收工作带来巨大压力。

（三）基层信用社风险管理工作不到位。由于信贷工作人员少，信贷和风险工作混在一起，经常重信贷而轻风险，所以，一些风险制度根本贯彻不到位，风险工作有待进一步加强。

（四）信贷人员素养普遍偏低，懂法律学问的人更少，所以全辖加强培训工作势在必行。全辖应征定有关方面的书籍，统一参与考试培训，持证上岗等等。

（一）加大不良贷款清收力度，力争达到优秀等级社考核标准。

今年省联社将在县级联社推行差别管理，其中定量考核指标中不良贷款率的得分标准为：按五级分类口径计算，不良贷款率等于或低于25%的满分，每高出1个百分点减1分；按五级分类口径计算，当年新发放贷款不良率为零的满分，每高出0.25个百分点减1分。目前看我社不良贷款率离优秀社等级标准相差很远，现在加大不良贷款清收力度是当务之急。在新的一年，风险部将进一步做好辖内不良贷款管理、指导和处置工作，做好基层社不良贷款的监测、分析和考核，履行职责。

（二）进一步做好抵债资产管理工作，完善接收、处置、出租手续，达到合规合法。坚持“妥当保管，刚好处置”的原则。做好抵债资产的公开拍卖工作。

（三）做好不良贷款调查与估值，完善不良贷款催收的记录。档案登记内容翔实，不良贷款档案其中包括催收回执，调查催收的次数，每次催收的结果，遇到的困难等等。

（四）加强全辖风险管理人员培训工作，明确风险工作范围职责。

（五）做好数据统计报表工作，刚好报送各类报表和分析材料。

风险管理工作总结

在六月份我们根据魏家地煤矿的要求，对全队的各岗位工进行《危急源辨识卡》持证人员考试，有95%以上的员工都取得了很好的成果，《危急源辨识卡》考试再次让职工细读和实背辨识卡的内容和标准，提高职工根据标准和措施作业的看法，严防事故的发生。告知牌的悬挂时刻提示各工种按章作业，及作业时的隐患和预防的措施。

一是风险预控告知管理工作。为进一步推动实施平安风险预控管理体系工作，“平安风险预控工作领导小组”的成员都会精确的在下一班班前会前，将工作面的存在的风险汇报到队上，值班人员仔细的做好记录，分析下一班工作任务中的风险，每一个工种、每一个岗位、每一道工序中存在的风险和预防风险的措施。在班前会上告知跟班队长、班长和员工要清晰自己作业范围内可能在“人机环管”方面存在的风险，管理标准和措施，提高现场管理人员和员工的预知风险的实力