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文档简介

XX机制建设，实现各项业务又好又快地进展，特制定XX农商银行推动合规建设实施方案。一、指导思想合规经营是银行实施全面风险治理的根底。树立“合规效劳好的内控合规文化,提高企业的分散力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。二、工作目标落实到位。促进员工从业行为更加标准，内部掌握更加严密，营造主动合规、有效合规、科学合规的良好气氛。三、工作举措建设，有效防控案件风险。〔一〕加强合规机制建设，有效杜绝各种违规行为。信贷业务头。深化整治银行业市场乱象要求，比照《2023年整治银行业市场乱行和穿插金融产品风险、违法违规展业、案件与操作风险、行82230%。做到明确重点、严格评估、认真排查、即查即改、严峻问责。另清以《银行业重点风险防范指南点风险防范案例集》和《浙江辖内银行业经营治理负面清单》为营7个模块的内训师培训和为防范第三方房产抵押贷款的信贷资金使用及操作风险，在全行组织开展第三方房产抵押贷款的自查与专项检查。重点检查信贷资金是否符合实际用途，是否存在第三人及抵押人使用的状况，是否存在其他违规及操作风险问题等。对检查觉察的问题即查即作，信贷风险根本可控。〔二〕加强案件风险排查，坚决遏制案件风险。在总行年初制定下发《XX农商银行2023年度案件风险禁绝借冒名贷款的发生。从严管控员工行为。一是严格员工行为标准，重点治理有章不循、违规操作、制度执行不力的问题，夯实员工治理根底工作。充分运用员工行为治理系统，特定帐户预警系统，对觉察员工特别行为，严峻问责。加强对员工特别行为的监视排查，重点向第三方平台，猎取员工个人征信、房产、借贷等信息，加强对员工行为的监视。严格执行员工特别行为监视防控、家访、谈话谈心等，按要求开展员工行为的动态排查，从严行为标准，从源头上掌握操作风险和道德风险的发生。二是强化问责力度。坚持“零容忍”原则，对任何违规违纪的人和事，严格责任制，在调查处理违规违纪案件的同时，明确责任追究，严峻追责。严格落实员工行为“十二条”禁令和《依据《银行业金融机构从业人员〕9〕规定，持续加强对从业人员治理，增加员工违规本钱，强化震慑和教育。〔三〕加强合规教育，提高合规意识。完善制度建设，加强制度学习。因组织架构重调整，可循。百日学”活动，各部门制定学习打算，合理安排方案，明确学习重点，通过集中学习、集中授课、举办讲座、视频系统等灵100%。，加强法治教育培训，重“敲警钟，提个醒”合规宣讲成效。〔四〕建立合规风险评价机制，建立合规责任体系客户关系的建立及客户关系发生重大变化等所产生的合规风险。工作的整体质量和效率。四、工作要求〔一

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