2022年证券从业资格考试密押卷带答案126

2022年证券从业资格考试密押卷带答案1.单选题资产管理业务的基本要求包括（

）。①勤勉尽责②充分了解客户③资格审批④业务融合

A①③

B①②③④

C①②③

D②③④答案C

解析本题考查资产管理业务基本要求。资产管理业务的基本要求包括勤勉尽责，充分了解客户，资格审批。2.单选题首次发行采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的（

）基金配售。①证券投资基金②商业财产保险基金③全国社会保障基金④基本养老保险基金

A①②③④

B①②④

C②③④

D①③④答案D

解析首次发行采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的证券投资基金、全国社会保障基金、基本养老保险基金配售。3.单选题按照《证券法》的规定，证券登记结算公司应该履行以下职能（

）。①证券账户、结算账户的设立和管理②证券的存管与过户③证券持有人名册登记及权益登记④受发行人委托派发证券权益⑤证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理

A①②③④

B①③④⑤

C②③④⑤

D①②③④⑤答案D

解析考查证券登记结算公司的具体职能。证券登记结算公司依据《证券法》履行以下职能：

1证券账户、结算账户的设立和管理

2证券的存管和过户

3证券持有人名册登记及权益登记

4证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理

5受发行人委托派发证券权益

6办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务

7国务院证券监督管理机构批准的其他业务

见教材第三章第四节。4.单选题将金融市场划分为国际金融市场和国内金融市场的标准是（

）。

A交易工具

B组织方式

C交割方式

D辐射地域答案D

解析本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。

常见的分类标准主要有以下几种：

（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场

（二）接交易工具分为债权市场和权益市场

（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场

（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场

（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场

（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场

（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场

5.单选题公司的发起人、股东虚假出资，未交付或者未按期交付作为出资的货币或者非货币的，由公司登记机关责令改正，处以虚假出资金额（

）的罚款。

A5%以上10%以下

B5%以上15%以下

C10%以上15%以下

D15%以上20%以下答案B

解析考点：本题考查公司虚假出资的法律责任。根据《公司法》规定，公司的发起人、股东虚假出资，未交付或者来按期交付作为出资的货币或者非货币的，由公司登记机关责令改正，处以虚假出资金额5%以上15%以下的罚款。见教材第一章第二节。6.单选题按联结的基础产品分类，可将结构化金融衍生产品分为(

)。

A股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等

B收益保证型和非收益保证型产品

C公开募集的结构化产品和私募结构化产品

D基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等。答案A

解析结构化金融衍生产品按联结的基础产品分类可分为股权联结型产品（其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系），利率联结型产品，汇率联结型产品，商品联结型产品等种类。

7.单选题财政部代理发行地方政府债券，面向（

）招标发行，采用（

）招标方式，招标标的为（

），各中标承销团成员按面值承销。下面适合填入括号内的选项是（

）。

A记账式国债承销团单一价格利率

B记账式国债承销团多重价格价格

C凭证式国债承销团单一价格利率

D凭证式国债承销团多重价格利率答案A

解析财政部代理发行地方政府债券的发行方式。财政部代理发行地方政府债券，面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格招标方式，招标标的为利率，全场最高中标利率为当期地方债票面利率，各中标承销团成员按面值承销。8.单选题使中央银行处于被动地位的一般性货币政策是（

）。

A证券市场信用控制

B存款准备金制度

C再贴现政策

D公开市场业务答案C

解析利用再贴现政策时，中央银行处于被动地位，即再贴现政策的效果取决于商业银行或其他金融机构对该措施的反应。见教材第二章第一节。9.单选题下列事项中，属于有限责任公司股东会职权的是（

）。①决定公司的经营方针和投资计划②决定公司的经营计划和投资方案③对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议④修改公司章程⑤决定公司内部管理机构的设置⑥对发行公司债券作出决议

A①②④⑤⑥

B①③④⑥

C①③④⑤⑥

D①②③④⑤⑥答案B

解析本题考查有限责任公司股东会的职权。其中，①③④⑥属于股东会职权，而②⑤属于董事会职权，因此应选B。10.单选题主办券商违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记入证券期货市场诚信档案数据库（

）。

A通报批评；公开谴责

B通报批评；公开谴责；认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员

C通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务

D通报批评；公开谴责；责令整改答案C

解析本题考查全国股份转让系统的自律监管措施。主办券商违反《业务规则》、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记入诚信档案：①通报批评；②公开谴责；③限制、暂停直至终止其从事相关业务。见教材第三章第八节。

11.单选题上市公司不符合证券交易所终止其股票上市交易的情形有（

）。

A公司有重大违法行为

B公司股东总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件

C公司不按照规定公开其财务情况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正

D公司解散或者被宣告破产答案A

解析本题考查证券交易终止的情形。上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定终止其股票上市交易：（1）公司股东总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件；（2）公司不按照规定公开其财务情况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正；（3）公司最近三年连续亏损，在其后一个年度内未能恢复盈利；（4）公司解散或者被宣告破产；（5）证券交易所上市规则规定的其他情形。公司有重大违法行为属于暂停股票上市交易的情形。12.单选题期货交易所实行（）结算制度。

A当日无负债

BT+1日无负债

CT+2日无负债

D暂时无负债答案A

解析期货交易所应当按照国家有关规定建立、健全下列风险管理制度：①保证金制度；②当日无负债结算制度；③涨跌停板制度；④持仓限额和大户持仓报告制度；⑤风险准备金制度；⑥国务院期货监督管理机构规定的其他风险管理制度。13.单选题张某是S公司的财务总监，代理S公司购买记名股票，在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为（

）。

AS公司的财务总监张某

BS公司的法定代表人王某

CS公司

DS公司的总经理李某答案C

解析本题主要考査记名股票的记名规定。一般来说，如果股票是归某人单独所有，则应记载持有人姓名，归国家授权的投资机构或者法人所有则应记载国家授权的投资人或者法人的名称。题目中的股票归法人S公司持有。见教材第四章第一节。14.单选题下列个人投资者符合参与上交所期权交易条件的有（）。①甲在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计为人民币50万元；已在期货公司开户10个月并具有金融期货交易经历②乙在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计为人民币50万元；指定交易在证券公司9个月，并具备融资融券业务参与资格，但未在期货公司开户③丙在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计为人民币100万元；指定交易在证券公司3个月，并具备融资融券业务参与资格④丁在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计为人民币100万元；指定交易在证券公司8个月，并具备金融期货交易经历，但未在期货公司开户

A①②④

B①②③

C②③④

D①②③④答案A

解析考查个人投资者参与上交所期权交易条件。申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计不低于人民币50万元；指定交易在证券公司6个月以上并具备融资融券业务参与资格或者金融期货交易经历；或者在期货公司开户6个月以上并具有金融期货交易经历等。15.单选题下列有关股份有限公司董事、监事、高级管理人员股份转让的限制，说法错误的是（

）。

A离职后1年内，不得转让其所持有的本公司股份

B任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%

C持有的本公司股份，自公司股票上市交易之日起1年内不得转让

D公司章程可以对公司董事、监事、高级管理人员转让股份作出其他限制性规定答案A

解析本题考查股份有限公司董事、监事、高级管理人员股份转让的限制。董事、监事、高级管理人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。16.单选题证券投资者保护基金的来源有（

）。①国内外机构、组织及个人的捐赠②依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入③上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金④发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入

A①②③

B①③④

C②③④

D①②③④答案D

解析证券投资者保护基金的来源

(1)上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金。

(2)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%-5%缴纳基金；经营管理或运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金。各证券公司的具体缴纳比例由基金公司根据证券公司风险状况确定后，报中国证监会批准，并按年进行调整。证券公司缴纳的基金在其营业成本中列支。

(3)发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入。

(4)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。

(5)国内外机构、组织及个人的捐赠。

(6)其他合法收入。17.单选题(

)也被称为市场流动性风险，它是指对特定金融资产而言，如果二级市场深度不足，交易不活跃，或者因特殊原因转让无法进行，则持有该资产的投资者面临无法变现的局面，或无法以合理价格出售资产而遭受较大损失。

A资产流动性风险

B市场风险

C投机风险

D流动性风险答案A

解析考查资产流动性风险的相关内容。资产流动性风险也被称为市场流动性风险，它是指对特定金融资产而言，如果二级市场深度不足，交易不活跃，或者因特殊原因导致转让无法进行（例如股票触及跌幅限制或停牌），则持有该资产的投资者面临无法变现的局面，或无法以合理价格出售资产而遭受较大损失。18.单选题证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。协议内容应当包括（

）。①当事人的权利义务②证券投资顾问服务的内容和方式③争议或者纠纷解决方式④终止或者解除协议的条件和方式

A①②③

B①②④

C①③④

D①②③④答案D

解析本题考查签订证券投资顾问服务协}义环节的规范要求。19.单选题《证券法》规定，证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。下列信息不属于内幕信息的是（

）。

A公司订立重要合同，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响

B公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况

C公司的董事、三分之一以上监事或者经理发生变动

D持有公司百分之三以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化答案D

解析考查证券公司信息隔离墙制度中内幕信息的基本概念。持有公司Sqv以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化属于内幕信息。20.单选题财政部代理发行地方政府债券，在招标结束后一定时间内，各中标承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书，在中央国债登记结算有限责任公司，中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司选择托管。逾时未填制的，系统默认全部在（

）托管。

A中央国债登记结算有限责任公司

B中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

C中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司

D中国证券登记结算有限责任公司答案A

解析考查财政部代理发行地方政府债券，中标承销团的中标机构。专项债券应当在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管。21.单选题下列关于中央银行票据的说法有误的是（

）。

A期限通常在6个月到3年

B中央银行票据实质是中央银行债券

C具有短期性的特点

D发行它的目的主要是进行对冲操作，回收外汇占款所投放的基础货币。答案A

解析中央银行票据简称央票，是中央银行为调节商业银行超额准备金而向商业银行发行的短期债务凭证，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限通常在3个月至3年。中央银行票据实质是中央银行债券，之所以被称为“中央银行票据”，是为了突出其短期性特点。22.单选题下列说法中，正确的是（

）。①发布证券研究报告实行集中统一管理②证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行合规管理制度，对于发布证券研究报告相关的人员资格，利益冲突、跨越隔离墙等情形进行合规审查和监控③证券公司、证券投资咨询机构应当加强对制作发布证券研究报告相关人员的业务、合规培训和职业道德教育，提升相关人员的专业能力、合规意识和职业道德水平④发布证券研究报告相关业务档案的保存期限自证券报告发布之日起不得少于5年

A①②③

B①②④

C①③④

D①②③④答案D

解析本题考查发布证券研究报告的内部控制要求。23.单选题按照《刑法》第一百八十一条规定，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的，处（

）年有期徒刑或者拘役，并处或者单处（

）万元以上10万元以下罚金。

A3；1

B5；5

C5；1

D3；5答案C

解析《刑法》第一百八十一条的规定，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的，处5年有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万以下罚金。24.单选题国际长期投资主要包括(

)。①国际信贷②国际直接投资③国际间接投资④贸易资金的流动

A①②③

B①②④

C②③④

D①③④答案A

解析国际长期资金流动：是指期限在1年以上的资金的跨国流动，包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。

1）国际直接投资是指那些以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动，主要以三种形式进行：一是采取独资企业、合资企业和合作企业等方式在国外建立一个新企业；

二是收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例；三是利润再投资。

2）国际间接投资也就是国际证券投资，是指在国际证券市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动。这些有价证券包括优先股股票、普通股股票、政府债券、企业债券以及一些国际组织发行的债券等。

3）国际信贷主要包括政府信贷、国际金融机构贷款、国际银行贷款和出口信贷等。25.单选题针对证券经纪业务营销，证券公司应当建立健全异常交易和操作监控制度，采取技术手段，对（）进行有效监控，发现异常情况的，立即查明原因并按照规定处理。

A证券公司自营账户

B证券公司的资金账户

C证券公司的结算账户

D证券经纪人所招揽和服务客户的账户答案D

解析根据《证券经纪人管理暂行规定》第18条，证券公司应当建立健全异常交易和操作监控制度，采取技术手段，对证券经纪人所招揽和服务客户的账户进行有效监控，发现异常情况的，立即查明原因并按照规定处理。26.单选题按照中国证监会发布的《创业板上市公司证券发行管理暂行办法》，下列创业板上市公司发行股票需满足的条件中，错误的是（

）。

A最近两年盈利

B最近两年按照上市公司章程的规定实施现金分红

C最近两年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告

D上市公司最近十二个月内不存在违规对外提供担保答案C

解析创业板上市公司发行股票需满足最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告。见教材第四章第二节。27.单选题虚假陈述证券民事赔偿案件中，虚假陈述行为人包括（）。Ⅰ.会计事务所及其直接责任人Ⅱ.证券承销商及其负有责任的高级管理人员Ⅲ.发行人或者上市公司及其负有责任的高级管理人员Ⅳ.证券经纪商及其负有责任的高级管理人员

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ答案A

解析根据《最高人民法院关于审理证券市场因虚假陈述引发的民事赔偿案件的若干规定》的规定，虚假陈述证券民事赔偿案件的被告，应当是虚假陈述行为人，包括：①发起人、控股股东等实际控制人；②发行人或者上市公司；③证券承销商；④证券上市推荐人；⑤会计师事务所、律师事务所、资产评估机构等专业中介服务机构；⑥上述②、③、④项所涉单位中负有责任的董事、监事和经理等高级管理人员以及⑤项中直接责任人；⑦其他作出虚假陈述的机构或者自然人。28.单选题下列行为可能构成背信运用受托财产罪的是（）。

A证券公司擅自运用客户资金或者其他委托财产，情节严重

B证监公司单独或合谋，集中资金优势，连续买卖，操纵证券价格。

C银行工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的

D证券公司以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券、期货交易价格的答案A

解析背信运用受托财产罪是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。29.单选题《证券公司风险处置条例》属于（

）层级的规定。

A法律

B行政法规

C部门规章

D规范性文件答案B

解析在现行的证券行政法规中，与证券经营机构经营业务密切相关的有《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券公司监督管理条例》和《证券公司风险处置条例》。30.单选题客户在期货交易中违约，期货公司先以该客户的保证金承担违约责任；保证金不足的，期货公司应当以（

）和自有资金代为承担违约责任，并由此取得对该客户的相应追偿权。

A法定公积金

B风险准备金

C客户其他资产

D期货交易所资金答案B

解析客户在期货交易中违约的，期货公司先以该客户的保证金承担违约责任；保证金不足的，期货公司应当以风险准备金和自有资金代为承担违约责任，并由此取得对该客户的相应追偿权。31.单选题基金管理人的股东、实际控制人未按照国务院证券监督管理机构的规定及时履行重大事项报告义务的，没收违法所得，并处违法所得（

）罚款。

A1倍以上3倍以下

B1倍以上5倍以下

C3倍以上5倍以下

D3倍以上10倍以下答案B

解析本题考查《证券投资基金法》第二十三条及第一百二十四条的规定。基金管理人的股东、实际控制人未按照国务院证券监督管理机构的规定及时履行重大事项报告义务的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款。见教材第一章第五节。

32.单选题证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应该遵守（

）。①独立原则②客观原则③效率原则④审慎原则

A①②③

B①②④

C①③④

D①②③④答案B

解析本题考查《发布证券研究报告暂行规定》《发布证券研究报告执业规范》的相关规定。证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应遵守独立原则，客观原则、公平原则和审慎原则。33.单选题下列选项中，说法不正确的是（）。

A融资保证金比例是指客户融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例

B取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构执业的，其从业资格自取得之日起满12个月后自动失效

C证券公司明知客户资产来源或者用途不合法的，不得签订资产管理合同

D全国银行间市场规定交易双方可以协商设定保证金或保证券，设定保证券时，回购期间保证券应在交易双方中的提供方托管账户冻结答案B

解析融资保证金比例是指客户融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例。故选项A正确。根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，取得证券、期货投资咨询执业资格的人员，应当在所参加的证券、期货投资咨询机构年检时同时办理执业年检。取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构执业的，其从业资格自取得之日起满18个月后自动失效。故选项B错误。客户应当对其资产来源及用途的合法性做出承诺。客户未做承诺或者证券公司明知客户资产来源或者用途不合法的，不得签订资产管理合同。故选项C正确。买断式交易双方都面临承担对手方不履约的风险。对于此类违约风险，全国银行间市场规定交易双方可以协商设定保证金或保证券。设定保证券时，回购期间保证券应在交易双方中的提供方托管账户冻结。故选项D正确。34.单选题下面有关私募类金融产品宣传推介材料，说法正确的是（

）。①私募基金推介材料应由私募基金股管理人制作并使用②除私募基金管理人委托募集的基金销售机构可以使用推介材料向特定对象宣传推介外，其他任何机构不得使用推介材料③私募基金募集机构包括向投资者销售费发行私募基金产品的私募基金管理人④募集材料应该揭露投资风险

A①③

B①②④

C②③④

D①②③④答案D

解析私募类金融产品宣传推介材料要求。以上说法均正确。见教材第三章第九节。

35.单选题（

）的发行人实际上是以公司信誉作为担保。

A不动产抵押公司债

B信用公司债

C保证公司债

D收益公司债答案B

解析信用公司债券的发行人实际上是以公司信誉作为担保。一般来说，政府债券无须提供担保，因为政府掌握国家资源，可以征税，所以政府债券安全性最高。金融债券大多数也可免除担保，因为金融机构作为信用机构，本身就具有较高的信用。公司债券不同，公司的信用状况一般比政府和金融机构差，所以，大多数公司发行债券被要求提供某种形式的担保。少数大公司经营良好，信誉卓著，也可发行信用公司债券。36.单选题下列属于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪主体范围的是（

）。Ⅰ.证券公司从业人员Ⅱ.期货经纪公司从业人员Ⅲ.银行从业人员Ⅳ.证券交易所从业人员

AⅡ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅠ、Ⅲ、Ⅳ答案B

解析诱骗投资者买卖证券、期货合约罪是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员，证券业协会、期货业协会或者证券期货监督管理部门的工作人员，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的行为。37.单选题以下(

)是对私募基金合格投资者的要求①投资于单只私募基金的金额不低于200万元人民币②投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币③金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于80万元的个人④金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人

A①③

B①④

C②③

D②④答案D

解析考查私募基金合格投资者满足的条件。在我国，非公开募集证券投资基金（简称私募基金）合格投资者累计不得超过200人。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币且符合下列标准的单位和个人：(1)净资产不低于1000万元的单位；(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。38.单选题按照《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第三十六条的规定，利用未公开信息交易案，涉嫌（

）情形的，应予立案追诉。①证券交易成交额累计达到30万元的②期货交易占用保证金数额累计达到20万元的③获利或者避免损失数额累计达到20万元的④多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的

A①②

B①③

C②③

D③④答案D

解析考查《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第三十六条的规定。利用未公开信息交易案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的；（2）期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的；（3）获利或者避免损失数额累计在15万元以上的；（4）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的；（5）其他情节严重的情形。39.单选题连续竞价时，确认成交价格的原则不包括（

）。

A买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价

B买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价

C最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价

D卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价答案A

解析本题主要考查连续竞价的成交价格确认原则。

第一，最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。

第二，买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。

第三，卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买人申报价格为成交价。

见教材第四章第三节。40.单选题我国多层次股票市场体系初步形成。分为场内市场和场外市场，其中，场内市场包括(

)。①沪深主板市场②创业板市场③全国中小企业股份转让系统④区域性股权交易市场

A①②③

B①②④

C②③④

D①③④答案A

解析考点为股票市场的构成，我国股票市场分为场内市场和场外市场，场内市场包括沪深主板市场、创业板市场、全国中小企业股份转让系统（新三板），场外市场包括区域性股权交易市场和交易柜台市场。区域性股权交易市场属于场外市场。41.单选题地方政府一般债券，采用承销或招标方式的，发行利率在承销或招标口前（

）个工作日相同待偿期记账式国债的平均收益率之上确定。

A1-5个

B1-3个

C1-7个

D3-7个答案A

解析考查地方政府一般债券的相关内容。采用承销或招标方式的，发行利率在承销或招标日前1—5个工作日相同待偿期记账式国债的平均收益率之上确定。42.单选题一般情况下，下面属于商业银行发行金融债券应该具备的条件是（

）。①核心充足资本率不低于10%②最近三年连续盈利③最近三年没有重大违法违规行为④贷款损失准备计提充足

A①

B②④

C②③④

D①②③④答案C

解析商业银行发行金融债券应该具备的条件：具有良好的公司治理机制；核心充足资本率不低于4%；最近3年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近3年没有重大违法违规行为；中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的特别条件。43.单选题不考虑特殊的四类合格投资者的情况下，下列一定不能作为私募基金合格投资者的是（

）。

A净资产为1000万元的单位

B净资产为3000万元的单位

C金融资产为300万元且最近三年个人年均收人为30万元的个人

D金融资产为100万元且最近三年个人年均收人为40万元的个人答案D

解析本题考查私募基金合格投资者的标准。作为私募基金的合格投资者的个人，金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。44.单选题下面有关公募基金向公众发布宣传推介材料，说法错误的是（

）。①基金销售机构制作的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规管理的高级管理人员审查，出具合规意见②基金宣传材料可以预测基金的证券投资业绩③基金代销机构同时销售多只基金时，可以主要推荐某只或者某几只基金④基金推介材料可以登载个人的推荐性文字

A①

B①②④

C②③④

D①③④答案C

解析公募基金向公众发布宣传推介材料的相关要求。基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，预测基金的证券投资业绩；违规承诺收益或者承担损失，诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金，夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述，登载单位或者个人的推荐性文字。见教材第三章第九节。

45.单选题企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（

）。

A10%

B5%

C30%

D20%答案A

解析企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件。46.单选题依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（

）。

A50%

B40%

C30%

D20%答案B

解析考查集合票据相关规则。任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元，单只集合票据注册金额不超过10亿元。47.单选题SPV是对（

）的简称。

A发起人

B承销商

C受托人

D特殊目的机构答案D

解析考查资产证券化参与者。48.单选题按照《证券公司监督管理条例》的要求，证券公司要建立完备的内部控制体系。证券公司以保护投资者利益和防范证券公司风险为出发点，重点规定了（

）主要业务的规则和风险控制措施。①证券经纪业务②证券自营业务③证券资产管理业务④证券公司内部审计业务⑤融资融券业务

A①②③④

B①②③⑤

C①②④⑤

D②③④⑤答案B

解析本题考查证券公司治理基本要求的有关规定。《证券公司管理条例》以保护投资者利益和防范证券公司风险为出发点，重点规定了证券经纪业务、证券自营业务、证券资产管理业务和融资融券业务等主要业务的规则和风险控制措施。

49.单选题《期货交易管理条例》第六十七条规定，期货公司隐瞒重要事项或者使用其他不正当手段，诱骗客户发出交易指令等欺诈客户行为的，应责令改正，给予警告，违法所得不满10万元的，并处（

）万元以上（

）万元以下的罚款。①10②20③50④100

A②③

B②④

C①③

D③④答案C

解析本题考查《期货交易管理条例》第六十七条的规定。期货公司隐瞒重要事项或者使用其他不正当手段，诱骗客户发出交易指令等欺诈客户行为的，应责令改正，给予警告，没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上50万元以下的罚款。见教材第一章第六节。

50.单选题证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（

）等内容。①发行依据②风险收益特征③投资安排④管理费用

A①③

B①②

C②③④

D①②③④答案D

解析证券公司代销金融产品尽职调查。51.单选题经营机构从业人员违反相关法律法规和《证券期货投资者适当性管理办法》规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取（

）的措施。

A出具警示函

B责令改正

C市场禁入

D监管谈话答案C

解析考点：考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。经营机构从业人员违反相关法律法规和《证券期货投资者适当性管理办法》规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取市场禁入的措施。52.单选题净资本指标与上月相比发生20%以上不利变化或不符合规定标准时，证券公司应当在（

）个工作日内向公司全体董事报告，（

）个工作日内向公司全体股东报告

A5；15

B10；15

C5；10

D10；20答案C

解析本题考查风险控制指标报告的有关要求。净资本指标与上月相比发生20%以上不利变化或不符合规定标准时，证券公司应当在5个工作日内向公司全体董事报告，10个工作日内向公司全体股东报告。53.单选题（

）要求证券市场具有充分的透明度，要求实现市场信息的公开化。

A监管透明原则

B公开原则

C信息披露原则

D自我管理原则答案B

解析公开原则要求证券市场具有充分的透明度，要求实现市场信息的公开化。见教材第三章第五节。54.单选题证券公司经营经纪业务的，其净资本不得低于人民币（

）元。

A1000万

B2000万

C5000万

D1亿答案B

解析考点：考查证券公司从事相关证券业务的净资本标准。证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元。

55.单选题可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的期权是（

）。

A欧式期权

B美式期权

C修正的美式期权

D认沽期权答案B

解析欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。56.单选题证券公司为期货公司介绍客户时，应当（

）。①向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系②向客户解释期货交易的方式、流程及风险③向客户作获利保证、共担风险等承诺④不得向客户虚假宣传、误导客户

A①②③

B①②④

C①③④

D①②③④答案B

解析证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户明示其与期货公词的介绍业务委托关系，解释期货交易的方式、流程及风险，不得作获利保证、共担风险等承诺，不得向客户虚假宣传、误导客户。57.单选题（

）也被称为“看涨期权”。

A欧式期权

B美式期权

C认购期权

D认沽期权答案C

解析认购期权也被称为“看涨期权”。认沽期权也被称为“看跌期权”。58.单选题财政部代理地方政府债券发行招标，债权确立实行（

）方式。

A中标得券

B认购得券

C见款付券

D见认购单付券答案C

解析财政部代理地方政府债券发行招标后债权确立。地方债债权确立实行见款付券方式。见教材第五章第二节。59.单选题期货交易规则中，每（

）个交易日闭市后，交易所对期货公司会员，期货公司会员对其客户的盈亏、保证金、税款、手续费等款项进行结算。

A1

B2

C5

D7答案A

解析本题考查期货交易规则中当日无负债结算制度。每一交易日闭市后，交易所对期货公司会员，期货公司会员对其客户的盈亏、保证金、税款、手续费等款项进行结算。60.单选题下列不属于股份公司公司章程应载明的事项是（）。

A公司股份总额、每股金额和注册资本

B公司解散事由与清算办法

C股东的姓名与名称

D公司的通知书和公告办法答案C

解析股份有限公司章程应当载明下列事项：公司名称和住所；公司经营范围；公司设立方式；公司股份总数、每股金额和注册资本。发起人的姓名或者名称、认购的股份数、出资方式和出资时间；董事会的组成、职权和议事规则；公司法定代表人；监事会的组成、职权和议事规则；公司利润分配办法；公司的解散事由与清算办法；公司的通知和公告办法；股东大会会议认为需要规定的其他事项。61.单选题下面关于风险，说法正确的是（

）。①风险识别是进行风险管理的基础工作和前提条件②市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等③某债券发行人不能如期还本付息、债券发行人破产倒闭，这对债券持有人而言，就发生了风险事件④风险转移是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体

A③④

B①②③

C①②④

D①②③④答案D

解析考查风险的相关综合性内容。以上说法均正确。见教材第八章第一节。62.单选题赵某持有S公司1万股股票。2018年3月5日，S公司宣布每股发放现金股利0.5元，3月6日，钱某将赵某所持的S公司股票尽数买入，5月8日，钱某将该股票卖给孙某，孙某在5月10日又将股票转让给李某。已知5月10日为S公司除息除权日，那么最终能获得股息的人是（

）。

A赵某

B钱某

C孙某

D李某答案C

解析辨析股利发放的4个日期，特别是除息除权日的定义，除息除权日通常为股权登记日之后的1个工作日，本日（含本日）买入的股票不再享有本期股利。见教材第四章第一节。63.单选题按照上海、深圳证券交易所的相关规定，席位代表了会员（证券公司）在证券交易所的权益，下列说法中错误的是（

）。

A会员（证券公司）须拥有席位方可在证券交易所进行交易

B会员（证券公司）应当至少取得并持有1个席位，但会员（证券公司）不得共有席位

C会员（证券公司）取得的席位可以向其他会员转让，也可以退出证券交易所

D未经证券交易所同意，会员（证券公司）不得将席位出租、质押，或将席位所属权益以其他任何方式转给他人答案C

解析席位的定义及一般规定。会员（证券公司）取得的席位可以向其他会员转让，但不得退回证券交易所，选项C错误。见教材第三章第一节。

64.单选题下列关于证券公司开展融资融券业务的说法正确的是（

）。①证券公司开展融资融券业务，必须中国证监会批准②证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵③证券公司应当逐月计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例④证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

A①②

B①②③

C①②④

D①②③④答案A

解析证券公司开展融资融券业务，证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例，故③错误。证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户和客户信用交易担保证券账户，故④错误。65.单选题企业债券的发行主体可以是（

）。①上市公司②股份有限公司③有限责任公司④尚未改制为现代公司制度的企业法人

A①②③④

B②③④

C①③④

D①②③答案B

解析考查公司债券的发行主体。公司债券的发行主体不包括上市公司。66.单选题按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师事务所从事证券法律业务，需要具备（

）名以上执业律师，其中（

）名以上曾从事过证券法律业务。

A205

B203

C105

D103答案A

解析按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：内部管理规范，风险控制制度健全，执业水平高，社会信誉良好；有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务；已经办理有效的执业责任保险；最近两年未因违法执业行为受到行政处罚。67.单选题下列关于私募基金投资运作的说法中错误的是（

）。

A除基金合同另有约定外，私募基金不进行托管

B同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的，应当坚持专业化管理原则

C私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务不得将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动

D募集私募证券基金，应当制定并签订基金合同、公司章程或者合伙协议。答案A

解析本题考查私募基金运作相关知识。除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。68.单选题（）=期权价值变化／到期时间变化。

ADelta值

BGamma值

CRho值

DTheta值答案D

解析考查金融期权的主要风险指标。Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。Theta=期权价值变化／到期时间变化。69.单选题基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到核准文件之日起(

)内进行基金份额的发售。

A2个月

B3个月

C6个月

D9个月答案C

解析基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。70.单选题在合格境外机构投资者中，对证券公司的资产规模的要求如下：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（

）亿美元。

A5

B20

C50

D70答案C

解析考查合格境外机构投资者。证券公司：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元。71.单选题证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循（

）优先的原则。

A社会公共利益

B证券市场有效

C交易活动公平

D交易价格公正答案A

解析考查证券交易所的特征。证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循社会公共利益优先的原则，维护市场的公平、有序、透明。72.单选题证券公司或者其股东、实际控制人违反规定，拒不向证券监督管理机构报送或者提供经营管理信息和资料，或者报送、提供的经营管理信息和资料有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以（

）的罚款，可以暂停或者撤销证券公司相关业务许可。

A3万元以上30万元以下

B10万元以上30万元以下

C30万元以上60万元以下

D10万元以上60万元以下答案A

解析考点：本题考查证券法。根据《证券法》第二百二十二条规定，证券公司或者其股东、实际控制人违反规定，拒不向证券监督管理机构报送或者提供经营管理信息和资料，或者报送、提供的经营管理信息和资料有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款，可以暂停或者撤销证券公司相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以下的罚款，可以撤销任职资格或者证券从业资格。73.单选题对证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格必须具备的条件，说法错误的是（

）。

A具有中华人民共和国国籍

B具备完全民事行为能力

C具有专科以上学历

D通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试答案C

解析证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，必须具备下列条件:具有中华人民共和国国籍、具备完全民事行为能力、具有大学本科以上学历、通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试等。74.单选题按照《证券法》第一百三十五条、第一百三十六条的规定，证券公司必须将其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务和（

）业务分开办理，不得混合操作。

A证券保荐

B证券投资咨询

C与证券交易活动有关的财务顾问

D证券资产管理答案D

解析本题考查《证券法》第一百三十五条、第一百三十六条的规定，证券公司必须将其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务和证券资产管理业务分开办理，不得混合操作。见教材第一章第七节。

75.单选题金融中介机构包括商业银行和非银行金融机构，按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为(

)。①融资类金融中介机构②投资类金融中介机构③保障类金融中介机构④商业性金融中介机构

A①②③

B①②④

C②③④

D①③④答案A

解析金融中介机构按不同的标准，可划分为不同的种类。按业务特征及货币创造、交换媒介和支付手段的功能划分，可分为银行金融中介机构和非银行金融中介机构；按是否能够承担国家政策性金融业务，可划分为商业性金融机构和政策性金融机构；按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为融资类金融中介机构、投资类金融中介机构、保障类金融中介机构和服务类金融中介机构。④商业性金融中介机构属于按是否能够承担国家政策性金融业务做的分类。76.单选题我国金融衍生品市场按资产类别划分主要包括利率类衍生品、(

)、货币类衍生品、信用类衍生品。

A期权类衍生品

B票据类衍生品

C债务类衍生品

D权益类衍生品答案D

解析我国金融衍生品市场按资产类别划分主要包括利率类衍生品、权益类衍生品、货币类衍生品、信用类衍生品。其中，货币类衍生品包括期权组合。77.单选题按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（

）承担全面风险管理的监督责任，负责监督检査董事会和经理层在风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。

A监事会

B经理层

C董事会

D各业务部门、分支机构和子公司答案A

解析本题考查全面风险管理的责任主体。证券公司监事会承担全面风险管理的监督责任，负责监督检查董事会和经理层在风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。见教材第二章第二节。

78.单选题（

）是指可能单独或共同引发风险的内在要素。

A风险源

B风险敞口

C风险事件

D风险损失答案A

解析考查风险的定义相关的内容。79.单选题关于融资融券的标的证券的下列说法，错误的有（

）。①标的证券暂停交易后恢复交易日茌融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限不可以顺延②标的股票交易被实施风险警示的，交易所自该股票被实施风险警示日后一天将其调整出标的证券范围③标的证券进入终止上市程序的，交易所自发行人作出相关公告当日起将其调整出标的证券范围④证券被调整出标的证券范围的，在调整实施前未了结的融资融券合同无效

A①②③

B①②④

C②③④

D①②③④答案B

解析本题考查标的证券暂停终止的相关规定。标的证券暂停交易后恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限可以顺延。标的股票交易被实施风险警示的，交易所自该股票被实施风险警示当日将其调整出标的证券范围。证券被调整出标的证券范围的，在调整实施前未了结的融资融券合同仍然有效。见教材第三章第七节。

80.单选题股票票面上标明的金额，是股票的（

）。

A账面价值

B票面价值

C清算价值

D内在价值答案B

解析本题主要考查股票票面价值的概念。股票的票面价值又被称为面值，即在股票票面上标明的金额。该种股票被称为有面额股票。股票的票面价值在初次发行时有一定的参考意义。81.单选题（

）负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查。

A中国证券业协会

B中国证监会

C证券交易所

D保荐机构答案D

解析本题考查保荐机构的作用。保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。82.单选题以下关于证券投资者的描述错误的是（

）。

A从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过50%

B众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力

C证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和个人投资者

D个人投资者是证券市场最广泛的投资者答案A

解析考查证券市场投资者。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。2018年以来，机构交易呈现上升态势，但是，从总量上看，专业机构投资者力量仍然较为匮乏。从交易金额占比来看，近几年，自然人投资者交易额占比均在80%以上。83.单选题下列关于发布证券研究报告的说法中，错误的是（）。

A证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当坚持客观原则避免使用夸大、诱导性的标题或者用语不得对证券估值、投资评级作出任何形式的保证

B对证券及证券相关产品提出投资评级的应当披露所使用的投资评级分类及其含义

C证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当秉承专业的态度采用严谨的研究方法和分析逻辑基于合理的数据基础和事实依据，审慎提出研究结论

D证券公司、证券投资咨询机构在证券研究报告发布前，可以就证券研究报告涉及上市公司相关信息的真实性向该上市公司进行确认，同时透露该证券研究报告的发布时间、观点和结论答案D

解析《发布证券研究报告执业规范》规定，证券公司、证券投资咨询机构在证券研究报告发布前，可以就证券研究报告涉及上市公司相关信息的真实性向该上市公司进行确认但不得透露该证券研究报告的发布时间、观点和结论。故D项说法错误。84.单选题涉及多个司法辖域的居民直接进行各种国际金融业务活动的市场是（

）。

A交易所市场

B场外交易市场

C国际金融市场

D国内金融市场答案C

解析本题主要考查国际金融市场的概念。国际金融市场，是指涉及多个司法辖域的居民之间进行各种国际金融业务活动的市场，一般还可以进一步分为全球性金融市场和区域性金融市场。85.单选题(

)是指依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。

A公司型基金

B股票基金

C私募基金

D契约型基金答案A

解析公司型基金依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。86.单选题按照金融资产的种类，可以将金融市场划分为(

)和(

)。

A债券市场、权益市场

B一级市场、二级市场

C货币市场、资本市场

D证券市场、非证券金融市场答案D

解析本题主要考查金融市场的分类。不同的划分标准，划分结果不同。

常见的分类标准主要有以下几种：

（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场

（二）按交易工具分为债权市场和权益市场

（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场

（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场

（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场

（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场

（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场87.单选题基金运作可分为（

）三大部分。①基金的市场营销②基金的信息披露③基金的投资管理④基金的后台管理

A①②③

B①③④

C①②④

D②③④答案B

解析考查证券基金运作的三大部分，信息披露包含在投资管理内容里。88.单选题由于债券筹资的筹资数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括（

）。①企业素质②经营能力③获利能力④偿债能力

A①②③

B①③④

C①②④

D①②③④答案D

解析考查债券评级的主要内容，除了以上答案，还包括履约情况和发展前景。89.单选题按照《期货交易管理条例》规定，交割是指合约到期时，按照期货交易所的规则和程序，交易双方通过该合约所载标的物（

）的转移，了结到期未平仓合约的过程。

A使用权

B用益物权

C所有权

D质权答案C

解析本题考查《期货交易管理条例》第八十一条规定，交割是指合约到期时，按照期货交易所的规则和程序，交易双方通过该合约所载标的物所有权的转移，了结到期未平仓合约的过程。90.单选题下列对法和法律关系的描述，正确的是（

）。

A法律规范是静态的，一经制定生效范围不可改变​​

B法律规范是动态的，随社会生活的变化而变化

C法律规定的权利和义务，仅指个人的权利和义务

D法律规定的权利和义务，不包括国家机关及其公职人员在执行公务过程中的职权及相应职责答案A

解析本题考查法和法律规范的概念。社会生活是不断变化的，是动态的。而法律规范则是静态的，一经制定，除非立法机关根据一定程序对法律进行修改，否则在其生效范围内，法律规范不变，选项A正确。法是以权利和义务为内容的社会规范，法所规定的权利和义务，不仅指个人的权利和义务，也包括国家机关及其公职人员在执行公务过程中的职权及相应职责，选项C.选项D错误。91.单选题根据现行规定，证券业从业人员禁止从事的行为是（）。

A在经纪业务中接受客户的全权委托

B接受客户委托，按规定的标准收取各项费用

C接受投资人或者客户委托，提供证券投资咨询服务

D举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会答案A

解析证券公司的从业人员特定禁止行为包括：代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券；违规向客户提供资金或有价证券；侵占挪用客户资产或擅自变更委托投资范围；在经纪业务中接受客户的全权委托；对外透露自营买卖信息,将自营买卖的证券推荐给客户，或诱导客户买卖该种证券；中国证监会、协会禁止的其他行为。故选A。92.单选题商业汇票、银行汇票等属于(

)。

A商品证券

B货币证券

C资本证券

D商业证券答案B

解析本题主要考查货币证券的分类。货币证券，是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。货币证券主要包括两大类：一类是商业证券，主要包括商业汇票和商业本票；另一类是银行证券，主要包括银行汇票、银行本票和支票。93.单选题在因虚假陈述引发的民事赔偿案件中，投资人（）的，应当认定虚假陈述与损害结果之间存在因果的关系。Ⅰ.所投资的是与虚假陈述直接关联的证券Ⅱ.明知虚假陈述存在而进行投资Ⅲ.在虚假陈述实施日及以后，至揭露日或者更正日之前买入该证券Ⅳ.恶意投资、操纵证券价格

AⅠ、Ⅲ

BⅡ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ

DⅢ、Ⅳ答案A

解析根据《最高人民法院关于审理证券市场因虚假陈述引发的民事赔偿案件的若干规定》第18条，投资人具有以下情形的，人民法院应当认定虚假陈述与损害结果之间存在因果关系：①投资人所投资的是与虚假陈述直接关联的证券；②投资人在虚假陈述实施日及以后，至揭露日或者更正日之前买入该证券；③投资人在虚假陈述揭露日或者更正日及以后，因卖出该证券发生亏损，或者因持续持有该证券而产生亏损。故选A。94.单选题间接融资通过金融机构进行。在多数情况下，这种中介不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。这反映了间接融资的(

)特点。

A资金获得的间接性

B融资的相对集中性

C融资信誉的较大差异性

D可逆性答案B

解析本题主要考查间接融资的特点。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。95.单选题企业短期融资券注册会议原则上（

）召开一次，由5名注册委员会委员参加。

A每周

B每月

C每季度

D每年答案A

解析企业短期融资券注册会议原则上每周召开一次，由5名注册委员会委员参加。96.单选题下面关于风险的相关描述，说法正确的是(

)。①纯粹风险是指只有损失机会而无获利可能的风险②投机风险是指既有损失机会义有获利可能的风险③流动性风险分为融资流动性风险和资产流动性风险④一般企业正常融资关系受到破坏属于资产流动性风险

A①③

B①④

C②③

D①②③答案D

解析考查风险的有关分类及其含义。一般企业正常融资关系受到破坏属于融资流动性风险，④的说法不正确。资产流动性风险也被称为市场风险，它是指对特定金融资产而言，如果二级市场深度不足，交易不活跃，或者因特殊原因转让无法进行，则持有该资产的投资者面临无法变现的局面，或无法以合理价格出售资产而遭受较大损失。97.单选题基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于(

)的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。

A1年

B2年

C3年

D5年答案C

解析基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。98.单选题下列有关公司增加或者减少注册资本的说法，正确的是（

）。Ⅰ．公司应当自做出减少注册资本决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告Ⅱ．公司应当自做出减少注册资本决议之日起30日内通知债权人，并于45日内在报纸上公告Ⅲ．债权人自接到通知书之日起10日内，未接到通知书的自公告之日起30日内，要求公司清偿债务或者提供担保Ⅳ．债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，要求公司清偿债务或者提供担保

AⅠ、Ⅲ

BⅠ、Ⅳ

CⅡ、Ⅲ

DⅡ、Ⅳ答案B

解析本题考查公司增资、减资程序。公司应当自做出减少注册资本决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告；债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，要求公司清偿债务或者提供担保。选项B正确。99.单选题证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，子公司风险管理工作负责人应由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于（

）

A30%

B40%

C50%

D60%答案C

解析本题考查证券公司将子公司的风险管理纳入统一体系的要求。子公司风险管理工作负责人应由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于50%。

100.单选题公司在将股份奖励给本公司职工的情形时，可以收购本公司股份。公司依照该项规定收购本公司股份时，下列哪一选项不是必需的（

）。

A收购的本公司股份，不得超过本公司已发行股份总额的5%

B收购股份不必经股东大会决议

C用于收购的资金应当从公司的税后利润中支出

D所收购的股份应当在1年内转给职工答案B

解析本题考查股份有限公司股份回购。公司因将股份奖励给本公司职工收购股份的，应当经股东大会决议。见教材第一章第二节。

101.单选题（

）是指在一同证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。

A证券凭证

B国外凭证

C存托凭证

D流通凭证答案C

解析存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。存托凭证一般代表外国公司股票，有时也代表债券。存托凭证也被称为预托凭证。102.单选题经中国人民银行核准发行的金融债券的，发行人应于每期金融债券发行前（

）个工作日披露募集说明书和发行公告。

A3

B5

C7

D10答案A

解析考查金融债券发行与承销信息披露的有关规定。经中国人民银行核准发行的金融债券的，发行人应于每期金融债券发行前3个工作日披露募集说明书和发行公告。103.单选题证券公司泄露内幕信息，明示、暗示他人从事内幕交易活动，情节特别严重的，（

）。

A处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处违法所得1倍以上5倍以下罚金

B处5年上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金

C处5年上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上10倍以下罚金

D处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下的罚金答案B

解析本题考查证券公司违反自营业务相关法律的法律责任。情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金。见教材第三章第五节。

104.单选题我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战包括（

）。①未完全市场化的基准价格体系②以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在企业，企业融资渠道与方式相对单一③资产行业存在刚性兑付现象，预算软约束部门更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资④资本市场的投融资关系始终没有得到理顺

A①②③

B①②④

C②③④

D①③④答案D

解析我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战包括：中国金融体系虽已初具现代格局，但是引导市场得以有效配置资源的基准价格体系——利率、收益率曲线和汇率等，尚未完全市场化；以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在银行，企业融资渠道与方式相对单一，②表述不正确；资产行业存在刚性兑付，现象预算软约束部门由于隐性担保认为降低了信用溢价，更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资；金融监管与行业发展的关系始终没有得到理顺，监管始终倾向于本行业的发展；资本市场的投融资关系始终没有得到理顺。见教材第二章第一节。105.单选题按照《证券公司治理准则》的要求，在一般情况下，证券公司在处理与股东关联方之间的关系时，证券公司应注意，不得有以下行为发生（

）。①证券公司持有股东的股权②股东违规占用证券公司资产③证券公司控股其他证券公司的，不得损害所控股的证券公司的利益④证券公司股东的人员在证券公司兼职的，遵守法律法规和中国证监会的规定⑤证券公司通过购买股东持有的证券等方式向股东输送不当利益

A①②③

B①③④

C①②⑤

D③④⑤答案C

解析本题考查证券公司与股东之间关系的特别规定。证券公司的股东应当依法维护证券公司的独立性；不得开展业务竞争；证券公司不得持有股东的股权；证券公司不得向股东输送不当利益；股东不得违规占用公司资产。

106.单选题股票在二级市场上交易的价格是股票的（

）。

A理论价格

B现值

C市场价格

D内在价值答案C

解析本题主要考查股票市场价格的概念。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。见教材第四章第四节。107.单选题在QDII制度中，单只基金、集合计划持有非流动性资产市值不得超过基金，集合计划净值的（

）。

A5%

B10%

C15%

D20%答案B

解析考查合格境内机构投资者。在QDII制度中，单只基金、集合计划持有非流动性资产市值不得超过基金、集合计划净值的10%。108.单选题证券投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向证监会派出机构备案，备案材料包括（

）。①合作内容②起止时间③版面安排或者节目时间段④项目负责人

A①②③

B①②④

C①③④

D①②③④答案D

解析本题考查证券投资咨询机构在传播媒体上规范发表咨询文章、报告、意见。109.单选题（

）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。

A强行平仓制度

B强制减仓制度

C限仓制度

D集中交易制度答案B

解析考查内容:考查金