2024年资金存管协议

2024年资金存管协议-PAGE2024年资金存管协议-PAGE资金存管协议合同编号：__________鉴于甲方希望将其资金存放于乙方，并由乙方进行管理和监督，以保障资金的安全和合规使用；鉴于乙方愿意接受甲方的委托，按照甲方的指示和本协议的约定，对甲方的资金进行存管和管理；鉴于双方希望通过本协议明确双方的权利、义务和责任，确保合作的顺利进行；第一章：定义和解释"资金"指甲方存放在乙方处的货币资金；"存管账户"指甲方在乙方处开立的、用于存放资金的账户；"交易日"指甲方和乙方约定的工作日，具体日期以双方确认的交易日历为准；"工作日"指法定的商业银行营业日，不包括法定节假日和公休日；"协议"指本资金存管协议及其附件、补充协议和其他相关文件。条款的仅为方便阅读而设，不构成对条款内容的解释或限制；条款中的"包括"和"包括但不限于"表示列举的内容不限于所列事项；条款中的"日"、"月"和"年"均指公历的日、月和年；条款中的"书面"包括手写、打印、、电子邮件等可以保存记录的形式。第二章：资金存管2.1存管账户的开设：甲方应在乙方开设存管账户，用于存放资金。乙方应按照甲方的指示和本协议的约定，对存管账户进行管理和监督。2.2资金的存放：甲方应将资金存入存管账户，乙方应确保存管账户的资金安全，并按照甲方的指示进行管理和使用。2.3资金的支取：甲方有权按照本协议的约定，从存管账户中支取资金。乙方应在收到甲方的支取指令后，按照指令进行资金的划转。2.4资金的划转：甲方有权按照本协议的约定，将存管账户中的资金划转至指定的账户。乙方应在收到甲方的划转指令后，按照指令进行资金的划转。2.5存管账户的余额：乙方应定期向甲方提供存管账户的余额报告，甲方有权随时查询存管账户的余额。第三章：甲方的权利和义务3.1指挥权：甲方有权按照本协议的约定，对存管账户的资金进行支取、划转等操作。3.2信息提供：甲方应向乙方提供与存管账户相关的必要信息，包括但不限于账户的开户资料、支取和划转指令等。3.3遵守法律法规：甲方应遵守的法律法规，不得利用存管账户从事违法活动。3.4支付费用：甲方应按照本协议的约定，向乙方支付存管费用。第四章：乙方的权利和义务4.1管理和监督：乙方应按照甲方的指示和本协议的约定，对存管账户进行管理和监督，确保资金的安全和合规使用。4.2信息保密：乙方应对甲方的信息进行保密，不得泄露甲方的隐私和商业秘密。4.3报告和查询：乙方应定期向甲方提供存管账户的余额报告，并随时接受甲方的查询。4.4遵守法律法规：乙方应遵守的法律法规，不得利用存管账户从事违法活动。第五章：违约责任5.1违约行为：一方未履行本协议约定的义务，或履行义务不符合约定的，视为违约行为。5.2违约责任：违约方应承担违约责任，向守约方赔偿因其违约行为造成的损失。5.3免责条款：由于不可抗力、意外事件等原因导致一方未能履行本协议的，该方不承担违约责任。合同编号：__________第六章：存管账户的管理6.1账户管理：乙方负责存管账户的日常管理，包括资金存入、支取、划转等操作，并根据甲方的指令及时办理相关业务。6.2账户监控：乙方应建立健全存管账户监控系统，对账户的资金流动进行实时监控，确保资金安全。6.3账户报告：乙方应定期向甲方提供存管账户的余额报告、交易明细报告等，报告内容应真实、准确、完整。6.4账户查询：甲方有权随时查询存管账户的余额、交易明细等信息，乙方应提供便利和支持。第七章：存管费用的支付7.1存管费用：甲方应按照本协议的约定向乙方支付存管费用，费用标准由双方协商确定。7.2费用支付方式：甲方可以选择一次性支付、分期支付等方式支付存管费用，具体支付方式由双方协商确定。7.3费用调整：乙方应根据市场情况、服务内容等因素，适时调整存管费用标准，调整后的费用标准应提前通知甲方。7.4滞纳金：甲方未按时支付存管费用的，乙方有权按照协议约定的利率收取滞纳金。第八章：协议的变更和终止8.1协议变更：双方同意，本协议的变更、补充、解除等，均需书面形式，并经双方签字盖章后生效。8.2协议终止：本协议的有效期为双方约定的期限，协议到期后，如双方无异议，协议自动续约。任何一方提前终止协议的，应提前通知对方，并按照协议约定的方式办理终止手续。8.3终止后的处理：协议终止后，乙方应将存管账户的资金退还甲方，并办理账户的销户手续。第九章：争议解决9.1协商解决：双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商的方式解决。9.2仲裁解决：如协商无果，任何一方均有权将争议提交至甲方所在地的人民法院诉讼解决。9.3诉讼管辖：本协议的签订地、履行地均为乙方所在地，如提起诉讼，以乙方所在地人民法院为诉讼管辖法院。第十章：其他约定10.1不可抗力：由于不可抗力、意外事件等原因导致一方未能履行本协议的，该方不承担违约责任。双方应积极采取措施，减轻不可抗力、意外事件造成的影响。10.2通知与送达：本协议项下的通知、指令等，应以书面形式送达对方，送达方式包括但不限于快递、、电子邮件等。10.3法律适用：本协议的签订、履行、解释及争议解决等，均适用法律。10.4协议的完整性：本协议包括附件、补充协议等，构成双方之间关于资金存管的完整协议，取代了双方之前就资金存管达成的所有口头和书面协议。第十一章：风险管理11.1风险识别：双方应共同识别和评估资金存管过程中的各类风险，包括但不限于操作风险、市场风险、信用风险等。11.2风险防范：双方应根据识别的风险，制定相应的风险防范措施，包括内部控制、风险分散、保险等。11.3风险监控：双方应建立风险监控机制，对存管账户的资金流动、市场变化等进行实时监控，及时发现并处理风险。11.4风险处置：一旦发生风险，双方应立即启动风险处置预案，采取有效措施，防止风险扩大。第十二章：税务与财务12.1税务处理：双方应按照国家税务法律法规的规定，进行税务登记、申报、缴纳等。12.2税收优惠：双方应积极争取国家税收优惠政策，降低税务成本。12.3财务报告：乙方应定期向甲方提供财务报告，包括资产负债表、利润表、现金流量表等，报告内容应真实、准确、完整。12.4财务审计：甲方有权对乙方的财务报告进行审计，乙方应提供必要的协助和支持。第十三章：保密条款13.1保密义务：双方对在资金存管过程中获取的对方商业秘密、个人隐私等信息，应承担保密义务。13.2保密期限：保密义务自本协议签订之日起生效，至协议终止或相关信息成为公开信息之日止。13.3泄密责任：如一方违反保密义务，泄露对方商业秘密、个人隐私等信息的，应承担违约责任，向守约方赔偿因其泄密行为造成的损失。13.4例外情况：法律、法规、监管机构要求披露的，或者经对方书面同意披露的，不视为违反保密义务。第十四章：合作与协助14.1合作原则：双方应本着平等、互利、诚信的原则，开展资金存管合作。14.2信息共享：双方应积极分享与资金存管相关的信息，提高合作效率。14.3协作配合：双方应相互配合，共同完成资金存管过程中的各项任务。14.4持续改进：双方应不断