某集团客户现金管理系统客户端操作手册

中国邮政储蓄银行现金管理客户端操作手册中国邮政储蓄银行现金管理客户端操作手册页欢迎使用现金管理管控系统客户端系统简介邮储银行集团客户现金管理管控系统是依托我行公司业务核心系统、企业网上银行系统、储蓄系统和汇兑系统等庞大网络，以集团客户为对象、以账户管理管控为核心、以多种产品组合为合适的内容、以协助客户科学合理地管理管控资金为目的的银行综合产品和服务。适用对象现金管理管控业务主要服务于邮储银行优质集团性、网络型客户。使用现金管理管控业务的客户开通邮储银行企业网上银行服务后，可在线进行账户管理管控、资金调拨、电子支付、账户查询等操作。客户需签约我行企业网上银行专业版，并选择企业类型为“双用户”或“多用户”企业。总体流程现金管理管控业务介绍概述目前我行现金管理管控业务包括：账户管理管控、流动性管理管控、信息服务等综合服务。随着我行金融服务产品的不断丰富，现金管理管控业务会不断扩充产品组合合适的内容，最终发展成为能够满足不同集团企业综合性金融服务需求的个性化银行金融服务解决合适的方案。账户管理管控业务账户管理管控可帮助客户构建合理账户体系、科学配置现金资源、方便客户及时获取账户余额和完备交易信息等，具体服务包括账户梳理、账户体系构建、账户查询、账户信息通知和对账等合适的内容。流动性管理管控业务功能描述流动性管理管控是帮助集团企业在日常生产经营过程中保持适当流动性、提高集团整体资金效益、降低资金使用成本的产品和服务，具体包括资金归集、虚拟账簿、透支业务等业务。资金归集资金归集是我行为了满足集团客户加强对下属企业资金控制，提高资金使用效率，降低资金成本的目的，根据与客户约定的账户层级关系、日期、方式和限额，为客户提供账户间资金自动汇划的1种服务，包括实时归集和批量归集。虚拟账簿虚拟账簿是指客户在同1结算账户下开设虚拟账簿、总账户和虚拟账簿共同构成母实子虚的现金池账户结构，不但能帮助客户实现同1结算账户的分类明细核算，还可实现额度管理管控控制、分类查询统计、资金内部计价等功能，满足客户对其资金分类别、分层次的管理管控与核算。内部透支企业内部透支是指集团客户与银行签订集团客户现金管理管控银行协议，将从银行取得的授信额度与下属公司共享使用的借贷服务。解决集团内部各客户生产经营过程中的临时性资金需要，实现内部资金结构性调剂。信息服务业务信息服务是指依托客户端集团客户现金管理管控业务系统为客户提供各类信息的服务，包括账户信息查询、交易查询、流动资金管理管控查询、利息和费用查询。以方便企业进行经营管理管控。补丁插件安装设置企业网银客户端地址为信任站点首先查看本机系统版本，如下图，点击我的电脑，右键鼠标点击属性，查看版本下“ServicePack”这个字段，如果为ServicePack2，则必须安装微软的插件补丁。点击我的电脑，右键鼠标点击属性。

将企业网银网址加入到可信任站点。如图操作，打开IE浏览器，点击工具->Internet选项->安全选项卡->受信任的站点->点击默认级别->滑块调整为低->点击站点->将企业网银客户端地址添加进去->确定。将企业网银加入到可信任站点。安装现金管理管控系统客户端插件下载补丁如果发现登录现金管理管控平台后点击菜单功能没有显示功能页面，或者只是1个空白页面，请在当前页面的地址后输入：!s://corp.psbc../netbank/cmp/Microsoft.msxml6_sp1_x86_chs.msi并回车。（注意：只有登录企业网银客户端后这个地址才能生效）安装补丁按照1步骤操作完后，会有如图对话框弹出，直接运行即可（注意：如果发现下载的文件只有1KB，则可能为文件名错误，请检查输入的地址是否与文档中给出的地址相符，文件真实大小为1.3MB）。注意事项：如果安装后问题仍然存在，或者无法登录到现金管理管控系统，则请关闭掉系统防火墙再试1次。安装插件后再重新开启防火墙。登录与退出登录集团客户现金管理管控系统首先，请您登录邮储银行企业网上银行，点击首页左下方的【现金管理管控系统】由此进入邮储银行集团客户现金管理管控系统注意事项：（1）集团客户现金管理管控系统内嵌于企业网上银行，进入此系统不需额外安装相应数字证书及证书驱动程序。（2）若您登录后超过10分钟未操作，系统会自动使本次登录失效，需再次登录才能操作。（3）在登录客户端前，请确认您的计算机已安装有效的防病毒软件。退出集团客户现金管理管控系统请您点击首页右上方的【退出】，退出本系统您将退回邮储银行企业网上银行首页注意事项：（1）请您尽量使用【退出】菜单退出系统，不要直接关闭界面退出。（2）若您操作完毕或有事离开，请及时退出客户端，并取出UKEY妥善保管。（3）若您登录后超过10分钟未操作，系统会自动使本次登录失效，需再次登录才能操作。升级集团客户现金管理管控系统如果您想升级您的集团客户现金管理管控系统，可以在中国邮政储蓄银行网站主页上找到系统升级的有关信息，下载相应版本的安装程序，然后再执行该文件，根据安装提示操作，升级后的集团客户现金管理管控系统将自动安装到您的电脑中。系统管理管控概述系统管理管控简介系统管理管控是对现金管理管控系统进行设置、维护和监控等管理管控工作，只有系统管理管控员才有权限进行操作。包括公共管理管控和交易审核管理管控。公共管理管控用于设置用户权限、进行用户权限复核和用户权限查询；设置审批规则维护、进行审批规则复核和审批规则查询。业务管理管控用于用户按照已设置的审批规则进行非查询类系统交易进行审核、查询、及撤销。操作流程

用户划分现金管理管控系统用户和企业网上银行用户角色11对应，分为多用户企业管理管控经办员、管理管控复核员、操作员；双用户企业经办员、企业审核员。企业网上银行多用户企业管理管控经办员、管理管控复核员进入现金管理管控系统仍为管理管控经办员、管理管控复核员，您只需为操作员设置用户权限，产生操作经办员、操作审核员，并设置审批规则，操作经办员、操作审核员便可以正常使用系统了。企业网上银行双用户企业经办员、企业审核员进入现金管理管控系统仍为企业经办员、企业审核员，您只需设置审批规则，便可以正常使用了。公共管理管控功能描述公共管理管控主要功能：用户权限管理管控、用户权限复核、用户权限查询、审批规则维护、审批规则复核和审批规则查询。其中1）多用户企业中管理管控经办员公共管理管控主要功能包括用户权限管理管控、用户权限查询、审批规则维护和审批规则查询；2）多用户企业中管理管控复核员公共管理管控主要功能包括用户权限复核、用户权限查询、审批规则复核和审批规则查询；3）双用户企业中企业经办员主要功能包括审批规则维护和审批规则查询；双用户企业中企业审核员主要功能包括审批规则复核和审批规则查询。适用对象公共管理管控主要使用对象：多用户企业的管理管控经办员和管理管控复核员、双用户企业的企业经办员和企业审核员。操作流程1）如果您是多用户：

2）如果您是双用户：

业务管理管控交易审核1）功能描述此交易用于审核员对经办员发起的资金上划、资金下拨、虚拟账簿余额调整、账户内部透支额度维护、预算定支额度维护、预算定支额度批量维护、客户应缴收入维护等交易进行审核。2）适用对象多用户企业：配有审核权限的业务复核员双用户企业：企业审核员3）操作流程（右图）

进入系统，审核员点击【交易审核】菜单，选择查询条件选填点击“查询”按钮，查询待审核的交易选中需要审批的信息，填入“审批意见”点击“审批”按钮，确认提交。注意事项：（1）被审核通过的交易立即生效，而且不能撤销，请审核员慎重操作。（2）如果审核员审核拒绝，经办员将重新发起1笔交易。交易查询1）功能描述此交易用于经办员、审核员对被审核过的交易进行查询，便于查询审核通过、审核拒绝的历史记录。2）适用对象多用户企业：业务操作员双用户企业：企业经办员3）操作流程经办员或审核员点击【交易查询】菜单，选输查询条件，点击“查询”选中某1条记录，点击浏览按钮，可查看明细。交易撤销1）功能描述此交易用于经办员对已提交的且处于待审核状态的交易进行撤销，可以撤销的交易种类包括资金上划、资金下拨、虚拟账簿余额调整、账户内部透支额度维护、预算定支额度维护、预算定支额度批量维护和客户应缴收入维护等交易。2）适用对象多用户企业：业务操作员双用户企业：企业经办员经办员点击【交易管理管控】——【交易撤销】按钮，显示处于待审批状态的可撤销交易3）操作流程

选中需要撤销的交易，点击“撤销”按钮，系统提示是否确认撤销如果确认撤销，则点击“确定”按钮，提示操作成功注意事项：（1）只有处于待审核状态的交易才能被撤销，如果已被审核员审核通过或审核拒绝，则不能撤销；（2）经办员撤销交易后，该笔交易的记录将被删除，审核员在待审核交易里将不会看到该笔已被撤销的交易。系统操作集团内部转账资金上划1）功能描述此交易特定用于客户向其建立有资金归集关系的上级账户上划资金，前提条件是借、贷方账户均签约资金归集产品，相当于手工进行资金向上归集。2）适用对象多用户企业：配置有操作权限的业务操作员；双用户企业：企业经办员。3）操作流程（右图）

进入系统，点击【资金划拨】——【资金上划】菜单。输入相关下拨信息，点击“确定”注意事项：（1）该交易需要审核员审核通过后，方能生效；（2）资金上划交易只能用于本级向上1级账号调拨资金，不能跨级别操作；（3）此交易用于对有资金归集关系的上下级调拨资金，网银端的行内转账用于向普通客户的资金转账，两者适用范围不同、效果不同，请注意区别使用。资金下拨1）功能描述此交易特定用于客户向其建立有资金归集关系的下级账户调拨资金，前提条件是双方账户均签约资金归集产品。资金下拨仍遵循资金归集关系，相当于手工进行资金向下归集。2）适用对象多用户企业：配置有操作权限的业务操作员；双用户企业：企业经办员。3）操作流程（右图）

进入系统，点击【资金划拨】——【资金下拨】菜单。输入相关下拨信息，点击“确定”注意事项：（1）该交易需要审核员审核通过后，方能生效；（2）资金下拨交易只能用于本级向下1级账号调拨资金，不能跨级别操作；（3）此交易用于对有资金归集关系的上下级调拨资金，网银端的行内转账用于向普通客户的资金转账，两者适用范围不同、效果不同，请注意区别使用。参数维护账户内部透支额度维护1）功能描述此交易用于已开通现金管理管控产品的结算账户内部透支额度的设置与维护。2）适用对象多用户企业：配置有操作权限的业务操作员；双用户企业：企业经办员。3）操作流程

进入系统，点击【参数维护】——【账户内部透支额度维护】菜单。在总分关系的层级结构树中选择需查询的客户，再选择需要维护透支额度的下级企业帐号系统反显出结算账户名称、额度管理管控企业账号、额度管理管控企业账户名称。点击“查询”按钮系统显示该下级企业账户相关信息，要素有：结算账户、额度管理管控企业账户、币种、额度管理管控方式、可使用上级额度、核定可使用额度。选中该条信息，点击“额度清零”,系统弹出以下对话框：操作“额度清零”完毕后，为该下级企业账户进行“额度修改”操作系统弹出以下对话框，输入该账户可用透支额度选择“确定”，完成维护注意事项：（1）请您在使用此交易之前，确保您的集团1级企业账户开通了法人透支业务，同时上下级企业之间按照于我行签订的《中国邮政储蓄银行现金管理管控服务协议》建立了资金归集关系；（2）该交易只针对内部透支方式为“分散式”的账户有效，对于“集中式”的内部透支方式，执行该交易,系统会自动提示“集中管理管控方式客户端无需设置!”；（3）如果您是集团1级企业账户用户，需查询下级企业账户的授信额度、透支等情况，请参见本客户手册第六章【查询打印—透支查询】；（4）该交易只能用于维护下级账户的内部透支额度；（5）该交易如果需要审核，审核员审核通过后，方能生效。虚拟账簿余额调整1）功能描述此交易用于调整同1结算账户下虚拟账簿间的余额，对于隔日的余额调整，系统还会自动调整虚拟账簿的积数，并逐层更新汇总余额与积数，通过此交易能够实现虚拟账簿之间余额的调整。2）适用对象多用户企业：配置有操作权限的业务操作员；双用户企业：企业经办员。3）操作流程

进入系统，点击【参数维护】——【虚拟账簿余额调整】菜单。选择账户，下拉框选择转出方虚拟账簿编号、转入方虚拟账簿编号（系统自动回显虚拟账簿名称），输入需要调整的金额、原交易日期、摘要、附言等信息，点击“确定”按钮进行操作注意事项：（1）该交易需要审核员审核通过后，方能生效；（2）虚拟账簿余额调整是对同1个结算账号下的虚拟账簿之间进行余额调整；（3）“原交易日期”请慎重输入。如果您选择的是当前日期，则仅仅调整转出方、转入方的虚拟账簿余额；如果您选择的是某个历史日期而不是当前日期，则不仅调整转出方、转入方的虚拟账簿余额，而且相应调整虚拟账簿的借方积数或贷方积数（根据历史日期至当前日期的天数调整），进而影响其应收利息或应付利息。预算定支额度维护1）功能描述该交易用于维护下级企业账户在特定时间段内的预算定支额度,分“集中式”和“分散式”两种额度管理管控方式。“集中式”由最高级企业维护所有下级帐户额度,预算周期支持“0按季”、“1按月”、“2按旬”、“3按周”、“4不定期”五种方式；“分散式”每级只可以维护下1级帐户额度，且只支持不定期维护方式。2）适用对象多用户企业：配置有操作权限的业务操作员；双用户企业：企业经办员。3）操作流程预算定支额度包括“新增”、“修改”、“批量维护”三支交易。新增:进入系统，点击【参数维护】——【预算定支额度维护】菜单。在总分关系结构树中选择客户，在弹出的客户帐号项下选择“新增”，于弹出的预算定支额度维护对话框中选择需新增维护的帐户,根据额度管理管控方式的不同分别选择预算周期,输入生效日期、失效日期、控制金额等信息（系统自动回显交易日期），点击“确定”按钮操作。修改:在总分关系结构树中选择客户，根据弹出的客户帐号选择“修改”，弹出预算定支额度维护对话框,选择该帐户,点击“修改”按钮,分别对预算定支额度金额进行修改。

修改:在总分关系结构树中选择客户，根据弹出的客户帐号选择“修改”，弹出预算定支额度维护对话框,选择该帐户,点击“修改”按钮,分别对预算定支额度金额进行修改。批量维护:批量维护:在总分关系结构树中选择客户，根据弹出的客户帐号选择“批量维护”，弹出批量维护对话框,点击“导入模板文件”按钮,选择“文件下载”,后“保存”,对下载的文件进行编辑后再对该文件进行上传。注意事项：（1）该交易的使用前提条件是，资金归集关系中账户支控方式设定为“预算定支”；（2）该交易用于对下级企业支出户在特定时间段内的预算定支额度进行维护；（3）“修改”只能修改额度,不能变动起始和终止日期；如果需要变更日期，只能进行“新增”。（4）如变更原有额度管理管控方式,需由额度管理管控的上级企业向其开户行提出修改申请,由银行端批量删除客户原有额度后重新建立新的额度管理管控方式；（5）该交易需要审核员审核通过后，方能生效。客户应缴收入维护1）功能描述该交易用于维护本级账户的应缴收入2）适用对象多用户企业：配置有操作权限的业务操作员；双用户企业：企业经办员。3）操作流程（右图）下拉框选择功能选项、账户、虚拟账薄；输入应缴收入起始日期、终止日期、金额，点击“确定”按钮进行操作注意事项：（1）该交易用于维护本级账号应缴收入相关信息；（2）最高级别账户不用维护应缴收入；（3）该交易如果需要审核，审核员审核通过后，方能生效。查询打印结算账户查询集团客户总分关系查询1）功能描述此交易用于客户查询本级和下级企业账户的层级关系，以及账户余额、客户经理等信息。2）适用对象多用户企业：管理管控经办员、管理管控复核员，以及配置有查询权限的业务经办员、业务审核员。双用户企业：企业经办员、企业审核员。3）操作流程进入系统，点击【查询管理管控】——【结算账户查询】——【集团客户总分关系查询】菜单，点击层级结构树查看集团客户总分关系。点击“查询”，您可以查询本级和下级公司的签约账户信息。注意事项：（1）需要下级公司开通现金管理管控服务，并且维护集团总分关系；（2）在集团总分关系中，上级公司是唯1的。（3）本交易支持数据以Excel格式文件导出。结算账户签约产品查询1）功能描述此交易用于查询本企业签约现金管理管控的账户所开通的产品信息。2）适用对象多用户企业：管理管控经办员、管理管控复核员，以及配置有查询权限的业务经办员、业务审核员。双用户企业：企业经办员、企业审核员。3）操作流程点击【查询管理管控】——【结算账户管理管控】——【结算账户签约产品查询】菜单。选择需要查询的账号，点击“查询”按钮注意事项：（1）结算账号开通现金管理管控服务，并签约现金管理管控产品；（2）本交易可以导出Excel格式文件。虚拟账簿查询虚拟账簿信息查询1）功能描述此交易用于查询某个结算账户开通的虚拟账簿的详细信息。2）适用对象多用户企业管理管控经办员、管理管控复核员、设定为有此查询权限的业务操作员和业务复核员；双用户企业的企业经办员和企业审核员。3）操作流程进入系统，点击【查询管理管控】——【虚拟账簿查询】——【虚拟账簿信息查询】菜单。下拉框选择结算账号，选择虚拟账簿（不选则查询全部）及其级别，点击“查询”按钮点击需查询虚拟账簿编号注意事项：如果您需要变更虚拟账簿信息，请联系开户行办理手续。虚拟账簿交易明细查询1）功能描述此交易用于查询某个结算账户的特定虚拟账簿在1定时期内的交易信息。2）适用对象多用户企业管理管控经办员、管理管控复核员、设定为有此查询权限的业务操作员和业务复核员；双用户企业的企业经办员和企业审核员。3）操作流程点击【查询管理管控】——【虚拟账簿查询】——【虚拟账簿明细查询】菜单。选择需要查询的客户及对应账户，根据需要选择虚拟账簿、虚拟账薄级别、借贷标志，选输起始日期、截止日期，不选、不输则查询全部信息，点击“查询”按钮点击需要查询的某1虚拟账簿编号，查询此虚拟账簿交易明细注意事项：（1）本交易用于查看某个结算账户下的虚拟账簿发生的交易，如果您需要查看结算账户自身的交易明细，请选择资金归集查询。（2）本交易支持数据以Excel格式文件导出。虚拟账簿计息清单查询1）功能描述此交易用于查询某个结算账户下的虚拟账簿在1定时期内的计息情况。2）适用对象多用户企业管理管控经办员、管理管控复核员、设定为有此查询权限的业务操作员和业务复核员；双用户企业的企业经办员和企业审核员。3）操作流程点击【查询管理管控】——【虚拟账簿查询】——【虚拟账簿计息清单查询】菜单。选择客户及对应结算账户，根据需要选择虚拟账簿及期级别、选输计息起止日期，（不选、不输则查询全部信息），点击“查询”按钮点击需查询的虚拟账簿编号，查看计息的详细信息注意事项：如果您需要虚拟账簿计息的利息回单，请联系开户行索取。资金归集查询资金归集信息查询1）功能描述此交易用于查询客户账号在银行端签约资金归集产品的详细信息，包括归集类型、归集方式、支付标志等。2）适用对象多用户企业管理管控经办员、管理管控复核员、设定为有此查询权限的业务操作员和业务复核员；双用户企业的企业经办员和企业审核员。3）操作流程进入系统，点击【查询管理管控】——【资金归集查询】——【资金归集信息查询】，在总分关系树状图中选择客户。选择需查询的账号，下拉菜单中选择虚拟账簿，点击“查询”按钮选中记录，点击“详细”，显示详细信息注意事项：（1）该交易只能查询本级账户与上级账户之间的资金归集关系，最高级账户进行该交易，查询信息为空；（2）如果查询条件只选择了账号，则查询该账户下建立的所有资金归集关系的信息；（3）如果查询条件同时输入了账号和虚拟账簿编号，则查询的是该虚拟账簿与上级账户的对应虚拟账簿建立的资金归集关系信息；（4）如果您需要修改资金归集关系信息，请联系开户行办理现场变更手续。资金归集交易明细查询1）功能描述此交易用于查询本企业账户与其上、下级账户间在1段时期内发生的资金归集交易明细，包括系统自动归集和手工归集。2）适用对象多用户企业管理管控经办员、管理管控复核员、设定为有此查询权限的业务操作员和业务复核员；双用户企业的企业经办员和企业审核员。

3）操作流程点击【查询管理管控】——【资金归集查询】——【资金归集明细查询】菜单。在总分关系树状图中选择需查询的客户，选择借贷标志，起始日期、终止日期为选输项。点击“查询”按钮注意事项：（1）选择“借”标记时，能1次复选多个账户查询其资金归集交易明细；（2）选择“贷”或者“借贷”标记时，1次只限查询单个账户的资金归集交易明细。资金归集余额查询1）功能描述此交易用于查询客户下级账户向其归集上存的金额以及本级账户向上级账户上存的金额。2）适用对象多用户企业管理管控经办员、管理管控复核员、设定为有此查询权限的业务操作员和业务复核员；双用户企业的企业经办员和企业审核员。3）操作流程点击【查询管理管控】——【资金归集查询】——【资金归集金额查询】菜单。在总分关系树状图中选择需查询的客户，选择账号，选输起止日期注意事项：本交易是按账户查询下级资金归集上存金额，如果需要按虚拟账簿（资金种类）查询下级上存金额，请查看【资金归集虚拟账簿余额查询】交易。

资金归集虚拟账簿余额查询1）功能描述此交易用于查询下级账户向本企业归集上存的不同种类资金数量，资金性质根据虚拟账簿区分。2）适用对象多用户企业管理管控经办员、管理管控复核员、设定为有此查询权限的业务操作员和业务复核员；双用户企业的企业经办员和企业审核员。3）操作流程（右图）点击【查询管理管控】——【资金归集查询】——【资金归集虚拟账簿金额查询】菜单。总分关系树状图中选择需查询的客户，再选择相应账户，选择起止日期和需要查询的虚拟账簿点击“查询”按钮注意事项：本交易是按虚拟账簿（资金种类）查询下级归集上存金额。预算定支额度查询1）功能描述此交易用于查询本企业账号的预算定支额度的分配情况和使用情况。2）适用对象多用户企业管理管控经办员、管理管控复核员、设定为有此查询权限的业务操作员和业务复核员；双用户企业的企业经办员和企业审核员。3）操作流程点击【查询管理管控】——【资金归集查询】——【预算定支额度查询】菜单。总分关系树状图中选择需查询的客户，再选择相应账户，点击“查询”按钮资金归集内部计息清单查询1）功能描述此交易用于查询客户在1定时期内因资金上存或下拨分别产生的贷方利息、借方利息以及利息分配情况。2）适用对象多用户企业管理管控经办员、管理管控复核员、设定为有此查询权限的业务操作员和业务复核员；双用户企业的企业经办员和企业审核员。3）操作流程点击【查询管理管控】——【资金归集查询】——【资金归集内部计息清单查询】菜单。在总分关系树状图中选择需查询的客户，选择账号，选输产品号和计息起止日期，点击“查询”按钮应缴实缴收入登记簿查询功能描述此交易用于查询客户在1定时期内本级及下级账户应上缴金额、实缴金额的对比情况。2）使用对象多用户企业管理管控经办员、管理管控复核员、设定为有此查询权限的业务操作员和业务复核员；双用户企业的企业经办员和企业审核员。3）操作流程点击【查询管理管控】——【资金归集查询】——【应缴实缴收入登记簿查询】菜单。在总分关系树状图中选择需查询的客户，选择账户、虚拟账簿、层级及日期，点击“查询”按钮透支查询账户开通透支功能查询1）功能描述此交易用于查询客户本级和下级企业账户透支功能开通情况。2）适用对象多用户企业管理管控经办员、管理管控复核员、设定为有此查询权限的业务操作员和业务复核员；双用户企业的企业经办员和企业审核员。3）操作流程进入系统，点击【查询管理管控】——【透支查询】——【账户开通透支信息查询】菜单。选择客户、账户，点击“查询”按钮注意事项：通过层级结构图选择要查询的下级账号，点击查询，系统反显出以下信息：结算账号、户名、币种、透支种类、透支取现标志、允许连续隔夜透支天数、隔夜透支利率、开通透支日期；同时支持对已查询的信息进行导出。账户透支额度查询1）功能描述此交易用于查询客户本级和下级企业账户授信额度情况。2）适用对象多用户企业管理管控经办员、管理管控复核员、设定为有此查询权限的业务操作员和业务复核员；双用户企业的企业经办员和企业审核员。3）操作流程进入系统，点击【查询管理管控】——【透支查询】——【账户透支额度查询】菜单。通过层级结构图选择客户，选择账户，点击“查询”按钮注意事项：通过层级结构图选择要查询的下级账号，点击查询，系统反显出以下信息：账号、户名、币种、额度管理管控企业账号、额度管理管控企业名称、可使用上级额度、已使用上级额度、核定可使用额度、自身已使用额度；同时支持对已查询的信息进行导出。账户授信额度使用明细查询1）功能描述此交易用于查询客户本级和下级企业账户授信额度使用情况。2）适用对象多用户企业管理管控经办员、管理管控复核员、设定为有此查询权限的业务操作员和业务复核员；双用户企业的企业经办员和企业审核员。

3）操作流程进入系统，点击【查询管理管控】——【透支查询】——【账户授信额度使用明细查询】菜单。通过层级结构图选择客户，选择账户，输入起始日期、终止日期，点击“查询”按钮注意事项：通过层级结构图选择要查询的下级账号、录入查询的起止时间，点击查询，系统反显出以下信息：账号、户名、币种、交易日期、流水号、金额、支出\归还额度；同时支持对已查询的信息进行导出。账户透支额度调整查询1）功能描述此交易用于查询客户本级和下级企业账户授信额度调整情况。2）适用对象多用户企业管理管控经办员、管理管控复核员、设定为有此查询权限的业务操作员和业务复核员；双用户企业的企业经办员和企业审核员。3）操作流程进入系统，点击【查询管理管控】——【透支查询】——【账户透支额度调整查询】菜单。通过层级结构图选择客户，选择账户，输入日期，点击“查询”按钮注意事项：通过层级结构图选择要查询的下级账号、日期，选择查询，系统反显出以下信息：账号、币种、户名、调整前透支额度、调整后透支额度、调整日期、额度调整操作员；同时支持对已查询的信息进行导出。收费查询此交易用于查询本企业所有签约邮储银行集团客户现金管理管控业务的账户各项现金