业务操作手册模块客户管理

TOPCARD贷记卡系统操作手册客户管理第1.0版上海卡迪数据解决有限公司二○一一年二月

目录个人客户查询/管理业务 5第一节、 客户信息 5查看个人客户资料 5查询客户名下的卡片 8维护客户资料 9查看客户维护历史 12查看、维护客户备忘项 13查看所有维护信息 14查看所有备忘项 16查看所有换卡历史 17第二节、 账户信息 18查看账户信息 19更新账户信息 21未出账单交易 23已出账单财务历史 24查看欺诈交易历史明细 27利息及余额信息 28核准授权历史查询 29账户资料维护历史 31查看、添加账户备忘信息 32查看账户分期付款信息 34账户授权频率重置 35账户销户 36账户销户恢复 39账户级别更新 40临时账户级别更新 42账户状态更新 43监控代码更新 44账户核销 45账户核销恢复 46代扣记录查询 47覆盖账户参数代码更新 49临时额度设立 50信用额度设立 52信用历史查询 53查看已销户账户信息 54第三节、 卡片基本信息管理 55查看卡片信息 56查看附卡列表 58查看换卡历史 59卡片备忘信息 60卡片资料维护历史 61销卡 63误销卡片恢复 64卡片升级 65卡片降级 67换卡 69补卡 71紧急换卡 73紧急补卡 74全球换卡 75卡密码锁定解除 77卡片挂靠关系修改 79卡片挂靠关系修改撤消 80修改卡片代码为正常 81卡片挂失 82卡片被盗 84修改卡片代码为锁定 85卡片激活 86预制卡激活 87卡片资料维护 88联名编码维护 89维护欺诈指示 91第四节、 卡片账户信息 92查看个人账户 92查看未出账单 93卡片账单历史 94核准交易历史 96授权频率重置 97代扣记录查询 98卡片限额修改 99单位客户查询/管理业务 100第一节、 单位客户信息 100查看单位客户资料 100列出客户所有卡片 101维护客户资料 102查看客户维护历史 104查看、维护客户备忘项 105查看所有维护信息 107查看所有备忘项 108查看所有换卡历史 109公司卡列表查询 110查询、维护公司联系人信息 111总公司参数设立 113公司映射关系维护 114设立一定期间限额 115一定期间限额取消 117公司授信总额设立 118

个人客户查询/管理业务客户服务模块（CustomServiceManagement，CSM）重要负责与客户相关信息解决，涉及客户基本资料、客户账户资料、客户积分资料、卡片基本资料、卡片账户资料等与客户、账户、卡片相关信息的查看和解决功能。特点和优点一站式服务：在进入到客户查询或单位客户查询里后，不用退出即可解决所有的功能，并可根据需要切换到各个界面。所有的标志或状态代码均有中文描述，涉及维护历史中。提供快捷方式，可以不用进入到客户查询里即可完毕。所有操作均可7*24小时，在批量开始后的操作，均视作下一解决日的操作。批量开始后可不断用任何功能。客户信息操作模式：输入客户卡号、移动电话或证件号码等信息进入客户信息界面查看或维护客户相关信息查看个人客户资料功能描述查看客户信息、账户信息、积分信息、卡账户信息，除了客户信息，其他信息在相关功能将具体讲述。客户信息分为基本信息、其他信息、其他联系信息、信用状况信息和所有联系方式，可以通过页面上方标签页导航菜单进行切换来查看。业务环节点击菜单客户解决->个人客户查询/管理，进入客户查询页面输入客户关键信息，如信用卡卡号、移动电话、证件号码等信息后点击[搜索]按钮，若根据输入的信息可以从系统中唯一检索出一个客户则直接进入第四步，若检索出多位符合检索条件的客户则进入第三步选择需要进行操作的客户，点击[查询]按钮进入该客户操作界面，点击按钮，扩展开客户信息通过页面上方标签页导航菜单进行切换，来查看客户基本信息、其他信息、其他联系信息、信用状况信息和所有联系方式操作页面

业务检查证件号，手机号，姓名，客户号，卡号不能都为空若用户输入卡号进行搜索，系统会检查该卡号的卡是否已经销卡该卡号的卡是否为旧卡该卡的账户是否已经销户若满足以上任一条件，系统将弹出提醒框（如下图所示）提醒操作人员，点击拟定后可继续进行操作交易输出查询客户名下的卡片功能描述列出客户名下的卡片。业务环节进入客户查询/管理界面，点击[列出客户所有卡片]按钮系统将列出该客户的所有卡片输入信用卡卡号、是否为旧卡信息，点击[搜索]按钮，搜索符合条件的卡片操作页面

业务检查无交易输出维护客户资料功能描述用来维护客户各种私人资料信息，用户点击“维护客户资料”，系统进入如下页面业务环节进入客户查询/管理界面，点击[维护客户资料]按钮系统进入客户资料编辑页面输入需要修改的客户信息，点击[提交]或[提交并发短信]按钮操作页面

业务检查判断联系人关系和性别的匹配联系人与客户关系为兄弟的，则联系人不能为女性的联系人与客户关系为丈夫的，则联系人不能为女性的联系人与客户关系为姐妹的，则联系人不能为男性的联系人与客户关系为妻子的，则联系人不能为男性的客户性别为女性的，联系人与客户关系不能为兄弟和妻子客户性别为男性的，联系人与客户关系不能为姐妹和丈夫假如证据类型是身份证，则生日与性别均要与身份证进行匹配，身份证号码最后一位校验位必须对的。新修改的证件类型/号码是否在系统中已存在客户若为公司卡客户，不能进行证件类型维护若客户原先不是公司卡客户，证件类型不能改为公司卡的证件类型已核销的客户，不允许更改客户状态交易输出查看客户维护历史功能描述列出所有的客户资料变更历史业务环节进入客户查询/管理界面，点击[查看客户维护历史]按钮系统列出客户资料维护历史选择重要信息、输入开始日期、结束日期，点击[搜索]按钮，按条件搜索客户资料变更历史操作页面

业务检查无交易输出查看、维护客户备忘项功能描述用来维护客户各种备忘信息业务环节进入客户查询/管理界面，点击[维护客户备忘项]按钮系统列出客户备忘信息选择需要检索的备忘项类别，状态，开始输入日期，结束输入日期，开始决定日期，结束决定日期，点击[搜索]按钮，按条件搜索客户备忘信息点击[增长]按钮进入[客户备忘信息添加]页面输入客户备忘信息，点击[提交]按钮，添加客户备忘信息操作页面业务检查开始输入日期必须小于等于结束输入日期。开始决定日期必须小于等于结束决定日期。交易输出查看所有维护信息功能描述查看客户所有维护信息业务环节进入客户查询/管理界面，点击[查看客户维护历史]按钮系统列出客户维护历史输入搜索条件，点击[搜索]按钮，按条件搜索客户维护历史操作页面业务检查无交易输出 查看所有备忘项功能描述用来查看记录的客户各种备忘信息业务环节进入客户查询/管理界面，点击[查看所有备忘项]按钮查看所有备忘信息输入搜索条件，点击[搜索]按钮，按条件搜索客户备忘信息操作页面业务检查开始输入日期必须小于等于结束输入日期。开始决定日期必须小于等于结束决定日期。交易输出查看所有换卡历史功能描述用来查看该客户名下所有卡片的换卡历史业务环节进入客户查询/管理界面，点击[查看所有换卡历史]按钮查看所有换卡历史操作页面业务检查无交易输出账户信息操作模式：输入客户卡号、移动电话或证件号码等信息进入客户信息界面点击[账户信息]链接，进入客户账户信息查看管理界面查看或维护客户账户相关信息账户信息重要涉及：账户类型名称、账户状态、信用额度、临时信用额度、账单周期、账户可用额度、账户冻结额度、账务账号等。用户点击“账户信息”，系统进入如下页面 查看账户信息功能描述查看可客户账户信息，重要涉及：账户类型名称、账户状态、信用额度、临时信用额度、账单周期、账户可用额度、账户冻结额度、账务账号等。业务环节进入客户查询/管理界面，点击[账户信息]链接进入该客户帐户操作界面，点击按钮，扩展开客户帐户信息通过页面上方标签页导航菜单进行切换，来查看客户人民币个人账户和美元个人账户操作页面业务检查无交易输出更新账户信息功能描述该功能提供对账户的账单周期及约定还款信息的变更。业务环节进入客户账户信息查询/管理界面，点击[帐户信息更新]按钮进入帐户信息更新页面，修改帐户信息内容，点击[提交]按钮操作页面业务检查更改账单周期，只能选择系统已开立的账单周期，假如该账单周期的账户数已经达成了提醒的数据，系统会弹出提醒框以作提醒。账户临时级别开始日期必须小于等于账户临时级别结束日期。交易输出未出账单交易功能描述提供未出账单查询功能。业务环节进入客户账户信息查询/管理界面，点击[未出账单交易]按钮系统列出客户未出账单交易选中需要查看具体信息的交易，点击[查看]按钮进入未出账单明细信息浏览页面进行查看操作页面业务检查无交易输出已出账单财务历史功能描述提供已出账单查询功能。用户点击“已出账单交易”，系统进入如下页面业务环节进入客户账户信息查询/管理界面，点击[已出账单财务历史]按钮系统列出客户已出账单财务历史选中需要查看的账单日，点击[已出账单查询]进入该账单日已出账单明细页面进行查看选中需要查看具体信息的交易，点击[查看]按钮进入已出账单明细查看页面进行查看操作页面业务检查无交易输出查看欺诈交易历史明细功能描述查看欺诈交易的具体资料业务环节进入客户账户信息查询/管理界面，点击[欺诈交易历史明细]按钮系统列出欺诈交易列表选中需要查看具体信息的交易，点击[查看]按钮进入欺诈交易历史明细页面进行查看操作页面业务检查无交易输出利息及余额信息功能描述系统按已出账单与未出账单区别分别列出了账单中的利息及余额信息。利息及预借钞票余额，显示财务余额的明细分类。提供所有与余额类别利息相关的累计月内的利息收费，及累计的超过额度收费。业务环节进入客户账户信息查询/管理界面，点击[利息及余额信息]按钮进入利息和预借钞票余额查看页面进行查看操作页面业务检查无交易输出核准授权历史查询功能描述查看核准授权历史业务环节进入客户账户信息查询/管理界面，点击[核准授权历史查询]按钮系统列出核准授权历史选择需要查看具体信息的交易，点击[查看]按钮查看该笔交易的具体资料操作页面业务检查开始输入日期必须小于等于结束输入日期。开始决定日期必须小于等于结束决定日期。交易输出账户资料维护历史功能描述查看账户资料的维护历史业务环节进入客户账户信息查询/管理界面，点击[账户资料维护历史]按钮系统列出该账户的资料维护历史输入查询限制条件，点击[搜索]系统列出符合条件的账户资料维护历史操作页面业务检查开始日期必须小于等于结束日期。交易输出查看、添加账户备忘信息功能描述用户点击“账户备忘信息”，系统进入如下页面业务环节进入客户账户信息查询/管理界面，点击[账户备忘信息]按钮系统列出该账户的备忘信息输入查询条件，点击[搜索]按钮，查看符合条件的记录点击[增长]按钮，添加账户备忘信息点击[提交]按钮，提交需要添加的账户备忘信息操作页面业务检查开始输入日期必须小于等于结束输入日期。开始决定日期必须小于等于结束决定日期。交易输出查看账户分期付款信息功能描述用户点击“分期付款浏览”，系统进入如下页面业务环节进入客户账户信息查询/管理界面，点击[分期付款浏览]按钮系统列出该账户注册的分期付款计划选择需要查看具体信息的分期付款计划，点击[查看]按钮查看该笔分期付款计划的明细信息操作页面业务检查无交易输出账户授权频率重置功能描述重置账户的授权频率业务环节进入客户账户信息查询/管理界面，点击[账户授权频率重置]按钮点击[重置]按钮点击[重置确认]按钮操作页面业务检查无交易输出账户销户功能描述用以实现注销账户功能。业务环节进入客户账户信息查询/管理界面，点击[账户销户]按钮点击[销户]按钮或[待复核销户]按钮点击[确认]按钮系统进行销户检查点击[确认销户]按钮若选择待复核销户，需要进行复核，点击客户解决->待复核管理->账户销户复核，进入帐户销户待复核列表选择需要核准的销户申请记录，点击[核准]按钮操作页面

业务检查销户条件检查是否存在未终止的分期付款；是否存在未撤消的代扣记录；本日是否做了卡挂失；是否存在未匹配授权记录；是否账户余额为借方；是否账户余额为贷方并大于允许销户的金额；账户状态是否为销户；账户状态是否为核销；账户是否超限；是否存在2张及以上非“D”状态的卡片；检查结果为“是”则检查失败，检查结果显示在界面上，但不拒绝销户。交易输出账户销户恢复功能描述提供账户销户恢复的功能业务环节进入客户账户信息查询/管理界面，点击[账户销户恢复]按钮点击[提交销户恢复]按钮操作页面

业务检查已经关闭的账户，不能进行销户恢复为核销户的账户，不能进行销户恢复没有被销户的账户，不能进行销户恢复账户是否在上线之前进行的销户交易输出账户级别更新功能描述更新账户级别业务环节进入客户账户信息查询/管理界面，点击[账户级别更新]按钮选择新等级，点击[更新]或[更新无复核]若需要复核，进入客户解决->待复核管理->账户等级更新复核选择需要核准的帐户级别更新记录，点击[批量核准]操作页面业务检查无交易输出临时账户级别更新功能描述更新临时账户级别业务环节进入客户账户信息查询/管理界面，点击[临时账户级别更新]按钮选择账户临时级别、开始结束日期，点击[更新]按钮操作页面业务检查开始日期应小于或等于结束日期日期应大于或等于系统日期的时间交易输出账户状态更新功能描述更新账户状态业务环节进入客户查询/管理界面，点击[账户状态更新]按钮选择新的账户状态代码操作页面业务检查无交易输出监控代码更新功能描述更新账户的监控代码业务环节进入客户账户信息查询/管理界面，点击[监控代码更新]按钮选择新的监控代码，点击[提交]按钮操作页面业务检查无交易输出账户核销功能描述核销功能是将具有借方余额的予以销户，账户内借方余额将做转坏账解决。核销功能提供复核功能。业务环节进入客户账户信息查询/管理界面，点击[账户核销]按钮点击[申请]或[申请无复核]按钮若需要复核，点击客户解决->待复核管理->账户核销复核，进入帐户核销的批次复核/浏览界面选择需要复核的账户核销申请记录，点击[批量复核]按钮操作页面业务检查有贷方余额的客户不能申请核销已经销户或核销的账户不能再进行核销交易输出账户核销恢复功能描述提供账户核销操作进行恢复的功能业务环节进入客户账户信息查询/管理界面，点击[账户核销恢复]按钮点击[账户核销恢复]按钮操作页面业务检查没有核销的账户，不能进行核销恢复操作上线前核销的账户，不能进行核销恢复操作交易输出代扣记录查询功能描述查询账户代扣记录业务环节进入客户账户信息查询/管理界面，点击[代扣记录查询]按钮系统列出该账户代扣记录选择一条代扣记录，点击[查看]按钮查看该条账户代扣记录明细信息操作页面业务检查无交易输出覆盖账户参数代码更新功能描述提供对覆盖账户参数代码的更新业务环节进入客户账户信息查询/管理界面，点击[覆盖账户参数代码更新]按钮设立覆盖账户参数代码、开始结束日期，点击[提交]按钮操作页面业务检查开始日期必须小于结束日期交易输出临时额度设立功能描述设立账户的临时信用额度业务环节进入客户账户信息查询/管理界面，点击[临时额度设立]按钮设立临时额度、开始结束日期，点击[更新]按钮点击客户解决->待复核管理->账户调整额度复核，进入额度调整待复核列表选择额度调整待复核，点击[核准]、[核准并发短信]、[拒绝]操作页面业务检查新临时额度开始日期必须小于等于新临时额度结束日期日期应大于或等于系统日期账户状态是否正常核准记录的操作人员不能是申请该记录的操作人员调信额度不能超过操作员的调信额度交易输出信用额度设立功能描述查看和修改账户信用额度业务环节进入客户账户信息查询/管理界面，点击[信用额度设立]按钮设立临时额度、开始结束日期，点击[更新]按钮点击客户解决->待复核管理->账户调整额度复核，进入额度调整待复核列表选择额度调整待复核，点击[核准]、[核准并发短信]、[拒绝]操作页面业务检查账户状态是否正常核准记录的操作人员不能是申请该记录的操作人员交易输出信用历史查询功能描述查看每期的最小还款金额业务环节进入客户账户信息查询/管理界面，点击[信用历史查询]按钮系统列出最近14期的最小还款金额操作页面业务检查无交易输出查看已销户账户信息功能描述对于销户重开的账户，查看已销户账户信息业务环节进入客户账户信息查询/管理界面，点击[查看已销户账户信息]按钮系统列出已销户账户信息操作页面业务检查账户状态是否为“V”交易输出卡片基本信息管理操作模式：进入客户查询/管理界面输入信用卡卡号进行搜索选择需要进行操作的卡号进行卡片激活、挂失等相关操作查看卡片信息功能描述该功能用以查看卡片的相关信息业务环节进入客户账户信息查询/管理界面，输入信用卡卡号，点击[搜索]按钮进入客户信息查询/管理界面，点击需要解决的卡号进入卡片操作界面，点击扩展开卡片具体信息通过页面上方标签页导航菜单进行切换，来查看卡片基本信息和卡片其他信息操作页面业务检查无交易输出查看附卡列表功能描述该功能用以显示主卡卡片所属的所有附卡以及查看附卡客户资料。附卡支持独立的限额。假如是纯附卡客户，不会显示如自动扣缴/自动购汇等账户信息业务环节进入客户信息查询/管理界面，输入信用卡卡号，点击[搜索]按钮点击[查看附卡列表]操作页面业务检查无交易输出查看换卡历史功能描述该功能显示卡片所有的换卡历史。换卡历史信息涉及：旧信用卡卡号、新信用卡卡号、换卡日期、换卡因素、换卡类型、操作员ID业务环节进入卡片信息查询/管理界面，点击[查看换卡历史]按钮系统列出该卡片的换卡历史操作页面业务检查无交易输出卡片备忘信息功能描述该功能是系统为记录卡片各种备忘信息时使用，备忘信息分为投诉类、信息类、维护类、保存类、系统生成类。显示要素涉及类别、状态、输入操作员ID、输入日期、决定操作员ID、决定日期、备忘行。业务环节进入卡片信息查询/管理界面，点击[卡片备忘信息]按钮系统列出该卡片的备忘信息输入查询条件，点击[搜索]按钮，查看符合条件的记录点击[增长]按钮，添加该卡片备忘信息点击[提交]按钮，提交需要添加的卡片备忘信息操作页面业务检查开始输入日期必须小于等于结束输入日期；开始决定日期必须小于等于结束决定日期；交易输出卡片资料维护历史功能描述该功能将显示卡片资料的维护历史。例如在进行卡片资料维护之后，所有被维护的字段将被显示在卡片资料维护历史中。显示要素涉及字段名、维护人员ID、维护日期/时间、之前内容、新内容。用户点击“卡片资料维护历史”，系统进入如下页面业务环节进入卡片信息查询/管理界面，点击[卡片资料维护历史]按钮系统列出该卡片的资料维护历史输入查询限制条件，点击[搜索]系统列出符合条件的卡片资料维护历史操作页面业务检查开始日期必须小于等于结束日期；交易输出销卡功能描述客服操作员可认为持卡人指定的卡片进行销卡操作，将该卡片状态置为“已销毁”，如卡片具有未完毕分期付款计划，则不予销毁。系统支持对误销毁卡片“D”进行恢复的功能。业务环节进入卡片信息查询/管理界面，点击[销卡]按钮点击[提交]按钮操作页面业务检查是否有未完毕的分期付款计划是否有有分期付款请求处在复核状态卡账户是否存在代扣记录卡片是否已经销毁过，销毁过的卡不能反复销毁该卡为账户下最后一张主卡，且贷方余额大于销户-最大贷方余额，或有借方余额。该卡片若有订购型分期请求处在请款状态，不允许销卡该卡若为公司卡，不允许销毁交易输出误销卡片恢复功能描述提供对误销卡片的进行恢复的功能，但只针对当天的误销卡的操作。业务环节进入卡片信息查询/管理界面，点击[误销卡片恢复]按钮点击[提交]按钮操作页面业务检查没有被销毁的卡片，不能做恢复账户若已销户，不允许做销卡恢复上线之前进行的销卡不能做销卡恢复交易输出卡片升级功能描述本功能支持卡片升级操作，如主卡带附卡升降级，批次后，主卡及附卡新卡片生成，产生换卡历史信息。业务环节进入卡片信息查询/管理界面，点击[卡片升级]按钮选择录入新产品代码、新卡片限额等信息，点击[添加]按钮点击[提交]按钮操作页面业务检查若该卡片正在进行补卡换卡，暂不允许升降级若卡片不是主卡，不允许升降级全球换卡的卡，不允许升降级若该持卡人的帐户状态不正常，不允许升降级若该卡卡片状态不正常，不允许升降级若该卡卡片状态不正常，不允许升降级若该卡品牌已经是最高级别，不允许升级规定卡号不能小于15位，且输入的卡号长度和卡产品组规定长度必须相等规定输入的新卡号的Bin号和新卡产品规定的Bin号必须相等假如输入的新卡号已经在数据库中存在，不能进行继续操作新卡号不能超过新产品组的上下限的限制交易输出卡片降级功能描述本功能支持卡片降级操作，如主卡带附卡升降级，批次后，主卡及附卡新卡片生成，产生换卡历史信息。业务环节进入卡片信息查询/管理界面，点击[卡片降级]按钮选择录入新产品代码、新卡片限额等信息，点击[添加]按钮点击[提交]按钮操作页面业务检查若该卡片正在进行补卡换卡，暂不允许升降级若卡片不是主卡，不允许升降级全球换卡的卡，不允许升降级若该持卡人的帐户状态不正常，不允许升降级若该卡卡片状态不正常，不允许升降级若该卡卡片状态不正常，不允许升降级规定卡号不能小于15位，且输入的卡号长度和卡产品组规定长度必须相等规定输入的新卡号的Bin号和新卡产品规定的Bin号必须相等假如输入的新卡号已经在数据库中存在，不能进行继续操作新卡号不能超过新产品组的上下限的限制交易输出换卡功能描述本功能支持在卡片有效期内的换卡或补卡。补换卡之后，通过新卡可以查询到旧卡的交易。业务环节进入卡片信息查询/管理界面，点击[换卡]按钮录入换卡信息，点击[换卡]按钮点击[拟定]按钮操作页面业务检查若该卡片为旧卡，不允许换卡若该卡为公司卡，不允许换卡销毁的卡不允许换卡卡片的账户状态为R、V、C的，不允许换卡若该卡片正在进行升降级解决，暂不允许补/换卡若当前卡片已有全球换卡操作，不允许换卡若当前卡片已有补卡操作，不允许换卡校验新卡有效期要大于等于老卡的有效期。新卡卡产品组的制卡指示若为空/否，不能进行换卡。校验联名编码，联名编码必须和新卡产品组规定的联名编码长度相同，且联名编码必须在卡产品组规定上下限之间若输入的新卡号已经使用过，不能进行补/换卡交易输出补卡功能描述本功能支持在卡片有效期内的补卡。业务环节进入卡片信息查询/管理界面，点击[补卡]按钮录入补卡信息，点击[补卡]按钮操作页面业务检查销毁的卡不允许补换卡卡片的账户状态为R、V、C的，不允许补卡若该卡片为旧卡，不允许补卡若该卡为公司卡，不允许补卡若该卡片正在进行升降级解决，暂不允许补/换卡若当前卡片已有全球换卡操作，不允许补卡若当前卡片已有换卡操作，不允许补卡若该卡片正在进行紧急补/换卡，不允许补卡卡片状态是否正常，假如卡片代码不正常，则不允许补卡新卡有效期要大于等于老卡的有效期查询卡产品组表，校验是否制卡指示，假如制卡指示为空/否，不能进行补卡校验联名编码，联名编码必须和新卡产品组规定的联名编码长度相同，且联名编码必须在卡产品组规定上下限之间。交易输出紧急换卡功能描述提供紧急换卡的功能业务环节进入卡片信息查询/管理界面，点击[紧急换卡]按钮录入补卡信息，点击[紧急换卡]按钮操作页面业务检查旧卡已经销卡，不允许换卡卡片的账户状态为R、V、C的，不允许换卡旧卡若是全球换卡的新卡，不允许换卡所换的卡产品已停用的话拒绝换卡交易输出紧急补卡功能描述提供紧急补卡的功能业务环节进入卡片信息查询/管理界面，点击[紧急补卡]按钮录入补卡信息，点击[紧急补卡]按钮点击[拟定]按钮操作页面业务检查判断卡产品是否停用，假如已经被删除,不能延长有效期新有效期不能超过产品组设立交易输出全球换卡功能描述指的是持卡人海外旅行时，访问Visa授权的卡中心规定换卡的情况，按照Visa的规定，产生的换卡将有3个月的有效期，发卡机构为每个卡类型预先指定3个卡号（主卡卡号）给Visa。锁定这些持卡人号码，以防止自动或人工分派给新的申请。这可以通过在线卡号锁定功能来实现。业务环节进入卡片信息查询/管理界面，点击[全球换卡]按钮录入补卡信息，点击[全球换卡]按钮点击[拟定]按钮若成功，页面显示全球换卡成功操作页面业务检查销毁的卡不能进行全球换卡操作若该卡为旧卡，不能进行全球换卡操作若该卡状态代码正常，不能进行全球换卡操作若该卡还没激活，不能进行全球换卡操作若当天已成功做过全球换卡的卡，不能进行全球换卡若该卡已经做过全球换卡，为全球换卡分派状态，不能换卡交易输出卡密码锁定解除功能描述卡片密码锁定功能是指在密码连续三次输错之后，系统将卡片进行锁定动作，被锁定的卡将无法在进行各种交易活动，可在卡片信息中查询犯错次数，假如超过参数设立，则字体颜色变红。解锁功能则是将已锁定的卡进行解锁。用户点击“卡密码锁定解除”，系统进入如下页面。业务环节进入卡片信息查询/管理界面，点击[卡密码锁定解除]按钮录入卡片、客户信息，点击[提交]按钮操作页面业务检查卡片状态不正常的卡不能进行密码锁定解除若证件类型、号码不对的,不能进行密码锁定解除客户状态不正常,不能进行密码锁定解除若该卡片密码正常，无需解锁交易输出卡片挂靠关系修改功能描述当卡片及卡片账户关系需要转移到其他客户名下时,通过卡片挂靠关系维护得以实现。卡片挂靠关系转移申请时，需要提供转移目的客户的证件号码。业务环节进入卡片信息查询/管理界面，点击[卡片挂靠关系修改]按钮录入目的客户信息，点击[确认转移]按钮操作页面业务检查卡片为原客户下唯一主卡，且账户余额不为0，不允许账户转移申请该客户尚有未出账单,不允许做账户转移申请该卡片有未完毕分期付款计划,不允许做账户转移申请交易输出卡片挂靠关系修改撤消功能描述提供卡片挂靠关系修改撤消的功能业务环节进入卡片信息查询/管理界面，点击[卡片挂靠关系修改撤消]按钮录入目的客户信息，点击[确认取消]按钮操作页面业务检查当天没有账户转移申请的客户不能进行撤消交易输出修改卡片代码为正常功能描述将卡片代码更新为正常业务环节进入卡片信息查询/管理界面，点击[修改卡片代码为正常]按钮录入目的客户信息，点击[提交]按钮操作页面业务检查若该卡已被销毁，不能进行卡片代码维护操作不能直接修改未激活卡片的卡片代码为正常若当前卡片是旧卡，不允许更新卡片代码为正常若当前卡片已有补换卡操作，不允许更新卡片代码为正常交易输出卡片挂失功能描述对卡片进行挂失操作业务环节进入卡片信息查询/管理界面，点击[卡片挂失]或[卡片挂失(无挂失费)]按钮点击[提交]按钮操作页面业务检查该卡已被销毁，不能进行卡片代码维护操作若当前卡片代码已经为"丢失"，不能进行挂失操作交易输出卡片被盗功能描述提供卡片被盗的功能业务环节进入卡片信息查询/管理界面，点击[卡片被盗]或[卡片被盗(无挂失费)]按钮点击[提交]按钮操作页面业务检查该卡已被销毁，不能进行卡片代码维护操作若当前卡片代码已经为"被盗"，不能进行卡片被盗操作交易输出修改卡片代码为锁定功能描述提供修改卡片代码为锁定的功能业务环节进入卡片信息查询/管理界面，点击[修改卡片代码为锁定]按钮点击[提交]按钮操作页面业务检查该卡已被销毁，不能进行卡片代码维护操作若当前卡片代码已经为"锁定"，不能进行卡片锁定操作交易输出卡片激活功能描述提供卡片激活的功能业务环节进入卡片信息查询/管理界面，点击[卡片激活]按钮点击[提交]按钮操作页面业务检查已激活的卡片不能再次激活旧卡不能激活若该卡已被销毁，不能进行卡片代码维护操作若该卡为预制卡未激活，不能在普通激活里面激活交易输出预制卡激活功能描述提供对预制卡进行激活的功能业务环节进入卡片信息查询/管理界面，点击[预制卡激活]按钮点击[提交]按钮操作页面业务检查已激活的卡片不能再次激活旧卡不能激活若该卡已被销毁，不能进行卡片代码维护操作交易输出卡片资料维护功能描述提供对卡片资料进行维护的功能业务环节进入卡片信息查询/管理界面，点击[卡片资料维护]按钮录入卡片资料，点击[提交]按钮操作页面业务检查不能将续卡审核标志维护为“W-系统审核拒绝”校验新选择的卡片寄送地址，相应地址栏不能为空交易输出联名编码维护功能描述提供对卡片联名编码的维护业务环节进入卡片信息查询/管理界面，点击[卡片资料维护]按钮录入联名卡会员编码，点击[提交]按钮操作页面业务检查非联名卡用户不能更新联名编号联名编码和卡产品组规定的联名编码长度要一致联名编码上下限要在规定的上下限之间交易输出维护欺诈指示功能描述用来标志欺诈客户。业务环节卡片信息查询/管理界面，点击[维护欺诈指示]按钮系统显示欺诈类型指示维护页面选择欺诈类型，点击[更新]按钮操作页面业务检查无交易输出卡片账户信息操作模式：进入客户查询/管理界面输入信用卡卡号进行搜索选择需要进行操作的卡号点击卡片账户信息进行对卡片帐户信息的相关操作查看个人账户功能描述查看卡级别个人账户信息业务环节进入卡片信息查询/管理界面，点击[卡片账户信息]链接进入卡片账户信息操作界面，点击扩展开个人账户信息通过页面上方标签页导航菜单进行切换，来查看人民币个人账户和美元个人账户操作页面业务检查无交易输出查看未出账单功能描述查看未出账单业务环节进入卡片账户信息查询/管理界面，点击[未出账单]按钮系统列出未出账单的交易记录，选择需要查看的记录，点击[查看]按钮系统列出该笔未出账单交易的具体资料操作页面业务检查无交易输出卡片账单历史功能描述提供查看卡片账单历史的功能业务环节进入卡片账户信息查询/管理界面，点击[卡片账单历史]按钮系统列出卡片账单历史，选择需要查看的账单日，点击[已出账单查询]按钮系统列出该账单日已出账单的明细资料操作页面业务检查无交易输出核准交易历史功能描述提供查看核准交易历史的功能业务环节进入卡片账户信息查询/管理界面，点击[核准交易历史]按钮系统列出卡片核准交易列表，选择需要查看的交易，点击[查看]按钮查看该笔交易的明细资料操作页面业务检查开始日期必须小于等于结束日期。交易输出授权频率重置功能描述提供对卡片授权频率进行重置的功能业务环节进入卡片账户信息查询/管理界面，点击[授权频率重置]按钮点击[重置]按钮操作页面业务检查无交易输出代扣记录查询功能描述提供对代扣记录进行查询的功能业务环节进入卡片账户信息查询/管理界面，点击[代扣记录查询]按钮选择需要查看的代扣记录，点击[查看]按钮查看该笔代扣记录的明细信息操作页面业务检查无交易输出卡片限额修改功能描述提供对卡片限额进行修改的功能业务环节进入卡片账户信息查询/管理界面，点击[卡片限额修改]按钮录入卡片限额，点击[提交]按钮操作页面业务检查卡片限额必须为数字类型；交易输出单位客户查询/管理业务操作模式：进入公司查询输入单位卡单位ID、单位名称或客户ID等信息进入公司客户信息界面查看或维护公司客户相关信息单位客户信息查看单位客户资料功能控制提供查看单位客户资料的功能。业务环节进入客户解决->单位客户查询/管理，录入公司客户信息，点击[搜索]按钮选择需要操作的公司，点击[查看]按钮点击按钮，扩展开公司具体信息通过页面上方标签页导航菜单进行切换，来查看公司信息和公司其他信息操作页面业务检查无交易输出列出客户所有卡片功能描述列出客户名下的卡片。业务环节进入公司客户查询/管理界面，点击[列出客户所有卡片]按钮系统将列出该客户的所有卡片输入信用卡卡号、是否为旧卡信息，点击[搜索]按钮，搜索符合条件的卡片操作页面业务检查无交易输出维护客户资料功能描述维护公司客户各种私人资料信息业务环节进入公司客户查询/管理界面，点击[维护客户资料]按钮录入公司客户信息，点击[提交]按钮操作页面业务检查无交易输出查看客户维护历史功能描述提供查看客户维护历史的功能业务环节进入公司客户查询/管理界面，点击[查看客户维护历史]按钮系统列出客户维护历史输入搜索条件，点击[搜索]按钮，按条件搜索客户维护历史操作页面业务检查开始日期必须小于等于结束日期。交易输出查看、维护客户备忘项功能描述提供查看、维护客户备忘项的功能业务环节进入客户查询/管理界面，点击[维护客户备忘项]按钮系统列出客户备忘信息选择需