【海运提单存在的风险和防范措施7400字（论文）】

II海运提单存在的风险和防范措施姓名专业摘

要：海运提单从出现和开始在经济贸易中运用就占据着举足轻重的地位，是一种核心单据。但是由于提单自身的原因以及海运提单在管理机制上的原因，因此还存在很多缺陷，而这些缺陷很容易引发贸易风险，阻挡了经济贸易的有序开展。由于海运提单在海运贸易中占据举足轻重的地位，因此研究如何规避这些风险的防范机制显得尤其重要。本文首先分析了海运提单的风险及防范机制国内外研究现状，阐述了海运提单的主要风险，主要有倒签提单、预借提单、无单提货等，进一步分析了这些风险产生的原因，针对这些风险，探索性地提出地提出来解决这些风险的防范措施。如严格海运提单的使用手续，加强资信调查和合同立定等。关键词：海运提单；风险；防范机制目录【到三级标题】TOC\o"1-3"\h\u4623前言 16752一、海运提单存在的主要风险 215601(一)倒签提单 221024（二）预借提单 219873（三）预借提单 321732二、海运提单存在风险的原因 44343（一）海运提单存在前提的动摇 427030（二）提单本身的缺陷 429158（三）提单相关法律法规不完备 414431三、海运提单风险的防范措施 517639（一）严格海运提单的使用手续 517638（二）禁止或是严格控制预借和倒签提单 517360（三）加强资信调查和合同立定 615180（四）积极运用法律手段和司法保护 725947四、结论 711797参考文献： 8前言在国际贸易当中，提单是承运人应托运人的请求签定货物的所有权凭证，是承运人与托运人相互间货物运输合同的证明。海运提单按照不同的分类可以分为多种类型，根据货物的状态分为等待装船提单和已装船提单，根据货物包装上是否有包装损坏分为清洁提单和脏污提单；根据是否登记分为记名提单和记名提单；根据海上运输方式分为记名提单和联运提单；根据难度分为较为复杂的手续和较为简单的提单。一般类型的提单是承运人凭提单交付货物的所有权凭证，同时提单持人应该利用提单向对应的银行来进行汇票，也可以在载货船抵达之前将货物交至目的港转让。从法律上讲，提单可以证明承运人已经发送了货物，或者货物已经在船上包装好，而买方将其作为交货的依据。提单也是一种可转让的所有权凭证。提单持有人可以将提单转让给他人，提单中规定的相应权利和义务也可以相应转让，不论货物在运输过程中发生什么情况，都可能是买方负责。从国与国之间贸易的角度来看，提单是承运人与托运人之间进行货物运输的书面契约的确认。在国际贸易过程中，买卖双方还在付款和托收的基础上向银行提单。提单在财务处理中也具有原始单证的重要性，可以作为托运人与承运人之间交易的运费单证。海运提单是国际贸易中最重要的一个单据，这一单据证明了货物运输有关当事人，如承运人、托运人和收货人相互间的权利和义务，它在国际货物买卖、结算、运输等环节起着至关重要的作用。但毋庸置疑的是，对每一个贸易参与者来讲，海运提单做为物权凭证普遍使用也产生了各种各样的风险。而近些年交易活动中，利用海运提单诈骗的活动时有发生。而且在现实业务中由于一些特殊情况或是业务特殊要求，很多时候海运提单的使用很难严格按照规范进行，而需要使用一些变通的方法，这便为参与者们产生了各类的风险。现阶段各个国家对于海运提单的研究都非常重视，不但源于海运提单的历史悠久在全球经济贸易史上具有至关重要的作用，并且海运提单的风险会影响着各个国家的经济增长，进而影响整个世界前进的步伐。通过研究海运提单的风险及防范措施，我们能够得知，海运提单的使用潜藏着非常大的风险，但是它在国际贸易中所占据的地位与作用同样是成正比的，因此在从事贸易过程当中，每一个业务员都需要认真对待，慎重处理，层层把关，将风险扼杀在摇篮里，做好事先积极预防，事中有效控制，事后理性解决，规范自己的业务流程，提升自己的业务能力，维护自己的合法权益。与此同时，大大提高国际贸易的交易速度，进一步促进世界经济的发展。一、海运提单存在的主要风险（一）倒签提单倒签提单是指应托运人的要求，承运人在货物完全装船后签发提单，但是提单签发日期要早于真实的货物装船完毕日期。倒签提单填写签发日期的一种方法，其主要原因是托运人没有按照承运人的要求将货物按时运入舱内，托运人对承运人施加了压力，承运人不得在信用证要求的限期内提前一天开具票据，这并不影响支付结算问题，但实际上这是一种欺诈行为，给出口商、承运人带来了极大的风险。倒签提单是非法行为，相关国际公约及国内法均将如实记录提单事宜视作承运人必需履行的义务，而如实填写提单签发时间是这当中极为重要的一项。由于某种原因，承运人会应托运人的要求，违背真实情况倒签提单。倒签提单是托运人和承运人对收货人的一种欺诈行为，同时也是非法行为。依据合同约定或是信用证要求，假如提单签发日期要晚于约定日期，托运人就不能够成功结汇或取回货款。即托运人没法毁约占据货款。在这一前提下收货人才可以向托运人提出索赔或者是中止合同的权利，从而降低或者防止因托运人的耽误给自己造成的损失。对于收货人而言，提单的签发日期是装货时间的最主要证据，倘若承运人应托运人的要求给予了倒签提单，收货人将丧失相关的权利，经济损失自己承担。根据事实合理签发提单是承运人应履行的义务之一，假如承运人与托运人违反事实决定签发提单，则收货人有权追究承运人和托运人的共同侵权的法律责任。倒签提单行为，多数为托运人和承运人相互间合谋，在提单上签署虚假的装船日期，用来向收货人隐瞒货物装船延迟的事实情况，就买卖合同而言即为延迟交付。因此，倒签提单的使用给托运人、承运人和收货人带来了一系列的风险。（二）预借提单预借提单是指当货物处于尚未完全装船完毕或尚未开始装船的状态时，托运人预计装船完毕日期会超于信用证规定的结汇有效期限，托运人为了能顺利结汇，要求承运人以及其代理人提前就签发已装运提单。预借提单，指的是在货品没有正式的装箱并且不知道什么时候才能装箱的情形下。这样的事情与倒签提单类似，也很容易出现风险，甚至会出现非法行为，买方要注意防范。有时候，托运人也会遇到无法及时备齐足够货品或船舶不能及时抵港接收货物的现象。托运人经过分析，假如按照实际情况填写提单签发日期，便会超出信用证所要求的结汇期，就没有办法结汇。为了能顺利结汇获得货款，承运人会劝服承运人实行预借提单。预借提单行为将构成承、托双方串谋对善意的第三者收货人的欺骗，还会担负起比倒签提单更高的风险。各个国家海商法均表明，在预借提单情况下，承运人会失去法律给予的各项免责或责任约束的权利，相当于说即便是由于免责事项所造成的货损，承运人也必需赔偿收货人的所有的损失。预借提单的使用风险与倒签提单的使用风险有很多相似之处，比如在预借提单的时候，托运人也要承担被起诉欺诈、被拒绝收货及银行结汇的风险。承运人也要承担被起诉合谋欺诈的风险。（三）预借提单在海上运输中一般是当货物到达目的港时，承运人就会将货物提交给正本提单持有人，但是由于海上运输时会遇到种种外在因素的影响，在货物抵达后，提单有可能还没有到达收货人手中，这种情况也是很常见的。“由于收货人没有正本提单，会没有办法及时销售而产生市场价格波动、货物在码头的压舱费用等等一系列的问题。”由于不熟悉业务程序，缺乏国际贸易知识，以及不熟悉国际贸易中的有关国际惯例、法律和规章，可用来提取货物，因此识别提单的能力有限。在一些发展中国家，许多外贸经营者往往只关注货物的价格、运费和租金，不了解卖方的经营状况和信誉，甚至在发生伪造提单后也不及时采取补救措施，风险不断增加。这时遇到这种情况如果承运人将货物交给非正本提单持有人，有可能会造成对正本提单持有人的货物侵权，因为这是提取货物的人可能不是合同的买方，这批货物可能会被他人冒领，到时查起冒领人也是一件比较困难的事，这时船方也会有偷货的嫌疑。提单是承运人据以交付货物、收货人据以提取货物的凭证。无提单放货是指承运人或托运人在未收回提单正本时，却对海运提单上的收货人通知凭借提单副本加具保函可以收货的行为。无单放货的主要风险如下：货物容易被他人冒领，导致提单持有人所有权消失；托运人与承运人串通，利用签发货代替提单方式进行无单放货；买方本身信誉差或存心欺诈行为，有时利用无提单放货，在提取货物后跑单的情况，这种情况可能导致卖方钱和货两空造成巨大经济损失。轮船公司做为承运人，在核对记名提单收货人的身份后，依照惯例仍应凭正本提单交货。假如轮船公司未征求托运人的允许，在未取回正本提单的情形下将货物交到非提单持有人，违背了承运人应凭正本提单交付货物的基本义务，严重损害了其所持有的正本提单对货物拥有的物权，应当对无正本提单放货造成的损失承担赔偿责任。因此可以看出无单放货是一种风险很大的行为，这也是不正规使用海运单据所产生的风险，对各个贸易参与者都不安全，存在很大风险。二、海运提单存在风险的原因（一）海运提单存在前提的动摇海运提单风险产生的主要原因是提单存在的基本前提发生了动摇。在传统海运形式下，提单总会在货物到达目的港之前送到收货人手里，收货人能够凭借着手里的提单准时获取货物。随着航运业的不断发展，海运技术的稳步提升，船舶的速度越来越快，而提单却仍然需要经过繁琐的手续才可以送到收货人手里，这个时候通常会发生货物先于提单抵达目的港，收货人却由于尚未拿到提单而无法顺利提货的状况。提单可以先于货物抵达目的港，使得承运人和收货人之间能顺利完成交接手续，这是提单存在的前提所在。如今，这一前提已经动摇了，直接导致了海运提单在运用中产生很多风险。（二）提单本身的缺陷在国际海上贸易中，各国所制定海运提单制度以及海商法对提单的规定中存在着一些矛盾和缺陷。在国际海上贸易和海运实践操作中，这些矛盾和缺陷给不法商人提供了可乘之机，那些企图进行贸易欺诈的不法商人正是利用海运提单的这些漏洞进行欺诈。虽然国际商会《跟单信用证统一规则》规定银行有义务合理、小心地审核一切单据，但这种审核只是确认单据表面是否与信用证条款一致，并由此决定是否付款，这给不法商人伪造提单骗取货物提供了可乘之机。提单制度本身存在诸多缺陷是海运提单风险产生的重要原因。（三）提单相关法律法规不完备在国际海上贸易实践中，海运提单的签发、转让以及注销往往要经过多个国家，而各个国家的提单法律又大有径庭。各国提单法律存在冲突，自然就给不法商人提供可乘之机。为了避免提单法律的冲突，各国的提单法应有统一的格式，或者通过制定更彻底地约束提单各方面问题的国际公约来实现。关于海上货物运输的国际公约目前已有三个即《海牙规则》《维斯比规则》以及《汉堡规则》，但这些规则不是专门针对海运提单来制定的，对提单本身问题的规定很少，如果提单问题不统一。这三个关于运输合同的国际公约的自身效力也将会受到很大的影响。三、海运提单风险的防范措施（一）严格海运提单的使用手续首先看提单的签约人是承运人、船长还是承运人或是船长的代理，如果提单是发货人或是发货人的代理人签发的，应该拒绝付款。其次是审核提单正本份数是否与信用证中的规定是否一致。在CIF或是CFＲ贸易术语下，提单须注意运费预付；提单必须是已装船的清洁提单或是有“已装船批注”，不能标注不良批注；提单上的签发地和签发时间；提单号；如果所交提单为转运提单，而且是信用证中规定可转运时，同一提单应该包括全程，提单上的装运港与目的港应该与信用证中的规定一致。要做到严格海运提单的使用程序，就要选择制度规范的货运公司，选择责任心强的承运人，始终坚持凭正本提单放货，若出现收货人尚未收到正本提单，但是货物现已抵达目的地这种情况，则应当尽早发现，及早化解这一问题，尽可能避免给对方增添额外的费用，能够同托运人沟通，在不侵害或者得到了托运人同意后将货物交给收货人，这样也能规避货物被别人冒领的风险。所以说选择一个信誉、工作效率较好的合作伙伴，会降低海运提单使用的风险，会使贸易进行得更加顺利。预付提单和倒签提单的相似之处在于它们伪造了实际装运时间。为了防止使用预借提单和倒签提单卖方应考虑卖方所在港口的各种天气、港口交通堵塞和其他情况。并在交易过程中对可能发生的紧急情况提前采取应急措施，跟踪货物状况，及时反馈给买方，特别是各种紧急情况。交易双方应当在履行合同过程中加强沟通。如果交货日期不能满足信用证的要求，双方应当及时与买方联系，买方应当修改或者延长信用证，这样也有利于双方确保交货时间在新的信用证期限内。在国际贸易过程中，对客户资信情况的调查是至关重要的，在与对方进行贸易之前，一定要了解和调查对方的情况，一是要求对方有可观的资产，经营状况良好，完全有履行合同的能力：二是在诚实信用上过关，不会随意的单方撕毁合约，使贸易伙伴遭受损失。（二）禁止或是严格控制预借和倒签提单预借或是倒签提单在实际操作中常运用，预借提单或是倒签提单已严重违背合同规定，构成了伪造装运日期，此时，买方有权向卖方提出索赔拒收货物。为了防止使用倒签提单和预借提单，在港口拥堵、船期不准确、港口天气状况恶劣的情形下，卖方最好提前考虑订舱、交货时很有可能会发生的突发状况，并且密切关注货物的备货动态信息，与买方保持紧密联系，对发货过程中出现的突发状况做到及时通知。要加强对合同履约每个环节追踪，各个部门之间加强沟通与联络。交货期假如无法满足信用证的要求时，尽早与买方联络，要求买方更改信用证，推迟装期或信用证到期时间，而非轻易选用预借提单或者是倒签提单的办法，以防为公司带来经济损失和影响今后的贸易发展。凭倒签或预借提单办理结汇，对外贸企业及外运公司都有风险，并可能造成经济损失，所以尽可能不要使用，如确实需要使用，应注意防范风险。信用证在国际贸易中被广泛使用。是买方开证行根据买方要求向卖方出具的单据。一般的在实践中如果信用证与信用证不符，银行可以拒绝付款而出口商不能及时收到银行担保。交易双方都会发生相应的损失，详细执行双方签署的提单对于降低海上运输风险具有重要意义。使用预借提单时，则需要注意预防发生实际装货船舶与“预借提单”的船名不一致的现象，若因无舱位或货物延迟而更换了另一条船，则要采取防范措施，果断追讨全套单据，从新制单，决不可有侥幸心理。比如，出口方给予了装于甲船“已装船”的“清洁提单”，而货物却是从乙船卸货，不用细究，就可以表明出口商提供的单据不相符，进口商就能由此不付货款或提出索赔。因为，从法律责任看，出口方预借提单结汇因涉嫌假造装运日期，一旦另一方查明事实真相，违约方须承担一定法律责任。而“倒签提单”属托运人和承运人合谋欺骗收货人的行为，因此受害方不仅可以追究卖方的责任，而且可以追究承运人的责任。这种行为的法律后果无论对卖方还是对承运人都是严重的。（三）加强资信调查和合同立定在国际贸易交易中，对客户的资信状况深入了解是保证业务顺利开展的前提条件，若单凭熟人推荐或贪图便宜与之成交，则极容易出问题，追悔莫及。在信息技术的推动下，利用网络平台可以有效地提高提单的管理水平。电子提单是利用电子数据交换（电子数据交换系统）技术来传输海运单据的电子数据。与传统的纸质提单相比，电子提单具有交货速度快、产权转移准确、货物运输实时监控和双方通信等优点。电子提单转让过程的安全性和高度机密性，限制了避免提单被盗、伪造、伪造，从而减少了交易欺诈的发生。此外，我们应该更加注意收货人的信用调查。我们可以采取其他方法避免无单放货，如托运人处理电传提单放行等。还必须注意挑选目的港的代理人和承运人。所谓资信状况好，包含两个层面：一是资产状况好，有相当可观的资产，且经营状况好，有履约能力；二是能够在诚实信誉的原则上履约，并不会任意毁约。信用证交易基本上都是跨国的贸易交易，由于与交易方相距千里，因而签署合同的时候对贸易伙伴的全面了解是交易取得成功的关键。在合同订立时，应当对提交单据的类型和内容进行严格要求。除开要求给予发票、提单、保险单三种必要的基本票据以外，还须附加一些不容易被假冒的制造商品质证书和与之内容相符的官方出具的商品检验证书、出口原产地证书等。这就在一定程度上避免了利用提单进行欺诈的现象发生。同时，我们在选择承运人时也要进行相关资信调查，及运载工具的性能调查，避免承运人参与合谋诈骗。（四）积极运用法律手段和司法保护在交易频繁的国家贸易活动中，存在更高的提单风险，而目前在国际公约中，没有相应的国际规定，约束各成员国的从事国际贸易人员的行为，因此，在国际法的框架下，应该制定相应的国际公约，对提单欺诈行为进行界定、分类、权利、义务的范围规定和合同违约责任的处理。寻求海事法院的保护时要注意：第一，发觉外方有欺诈征兆时，立即向海事法院提出诉讼。如果一旦国外不法商人欺诈行为得逞了，就很难找到当事人，就算能找到，他也不会应诉，不会主动履行判决。以伪造单据欺诈为例，假如行骗人伪造的整套单据（包括提单）符合信用证的要求，按照《UCP600》国际惯例，议付行即应履行付款义务。若正赶上银行付款前，及时与海事法院提出诉