金融管理与实务专业人才培养方案

金融管理与实务专业人才培养方案一、招生对象及学习年限（一）招生对象：全日制普通中学高中毕业生。（二）招生方式：普通高考招生。（三）学习年限：基本学制三年，实行弹性学制，学生在校时间原则上不能少于两年，总在校时间（含休学）不得超过五年。二、培养目标本专业培养热爱祖国，拥护党的基本路线，适应社会发展和区域经济建设需要，面向银行、证券、保险等金融企业基层业务和管理岗位，培养具有诚信、合作、敬业的良好职业素质，掌握金融专业基本知识及相关经济和管理理论知识，具备适应岗位工作的基本操作技能和营销服务技能，能够较好地与客户沟通并能结合实际进行创新的具备“一技之长+综合素质”的德、智、体、美等方面全面发展的技术技能型人才。三、就业岗位与就业范围就业岗位就业范围主要业务工作金融企业客户经理银行、证券、保险、小额贷款公司开发客户、营销产品、客户关系维护金融企业前台服务商业银行、证券公司、保险公司前台接待、前台业务、客户服务金融企业电话营销商业银行、证券公司、保险公司开发客户、营销产品、客户服务银行柜员商业银行、信用社临柜交易、客户服务金融企业大堂经理商业银行、证券公司、保险公司引导客户、业务咨询、现场管理金融企业理财经理银行、证券、保险、第三方理财公司、信托投资公司理财产品营销、投资理财咨询金融企业会计银行、证券、保险等金融公司金融企业会计核算、财务和业务管理四、人才培养规格（一）综合素质1．思想政治素质：掌握马克思主义和中国化马克思主义理论体系的思想方法，具有科学的世界观、人生观和价值观；树立拥护中国共产党领导、热爱社会主义祖国、服务中国特色社会主义建设的理想信念，拥有能够支撑高职大学生职业发展的思想政治素质。2．职业素质：具有良好的职业态度和职业道德修养，具有正确的择业观和创业观。坚持职业操守，爱岗敬业、诚实守信、办事公道、服务群众、奉献社会；具备从事职业活动所必需的基本能力和管理素质；脚踏实地、严谨求实、勇于创新。3．人文素养与科学素质：具有较为宽阔的视野，文理交融；具有一定的科学思维能力和科学精神；具有健康、高雅的生活情趣；具有正确的审美观点和较强的审美能力；个性鲜明，善于合作，学有所长。4．身心素质：具有一定的体育运动和生理卫生知识，养成良好的锻炼身体、讲究卫生的习惯，掌握一定的运动技能，达到国家规定的体育健康标准；具有坚韧不拔的毅力、积极乐观的态度、良好的人际关系、健全的人格品质。（二）职业能力1．掌握金融、经济和管理理论的基本概念和基本原理；熟悉并能运用金融及相关的经济和管理法律法规。2.掌握商业银行业务、证券业务和保险业务的基本知识、业务要求和操作流程，具备从事综合柜台业务、银行会计业务、银行信贷业务、银行产品营销、理财规划、投资分析、证券客户服务、保险代理、保险经纪、现场管理等业务工作的技能。3.掌握金融服务营销的基本知识和操作流程，能快速识别客户，有效地与客户沟通，独立开拓和维护客户；能独立开展金融产品营销，独立为客户进行理财规划。4．能准确快速进行手工点钞，能准确鉴别假币及现金挑残；能熟练使用防伪点钞设备、自动存取款设备和工作现场的办公设备；能熟练进行数字键盘的传票录入，能熟练使用五笔字形输入法。5.掌握证券投资分析的基本方法，熟悉各种金融产品和证券市场，了解典型上市公司的财务状况，熟悉典型上市公司的行业背景和市场背景，对行业发展和市场趋势能够做出基本的专业判断。6.掌握基层营业网点管理的基本知识和业务规范，能进行基层营业机构的现场管理，快速判断客户需求并分流和引导客户，能指导客户使用自助设备，能冷静处理突发事件。7.熟练运用计算机和互联网，具有搜集、处理信息和获取知识的能力；能熟练运用银行业务、证券业务和保险业务软件办理相应业务；熟练使用电子表格软件进行数据处理。8.掌握会计核算和公司理财的基础知识，熟悉财务报表解读的基本方法，能够根据会计信息对企业的财务状况和盈利能力做出基本评价，并在此基础上对项目风险进行评估。9．了解国际金融业务的基本概念、基础理论与相关的业务要求；熟悉金融专业英语基本词汇，熟练运用基本金融服务英语口语。五、毕业标准（一）学分要求本专业按学年学分制安排课程，学生最低要求修满总学分122学分。必修课要求修满98学分，占总学分的80.33％。其中：基本素质课要求修满25学分，占总学分的20.49％；职业能力课要求修满73学分，占总学分的59.84％。选修课要求修满24学分，占总学分的19.67％。其中：基本素质课要求修满12学分，占总学分的9.84％；职业能力课要求修满12学分，占总学分的9.84％。（二）证书要求1.获得财经技能达标证书。2.获得以下金融从业人员考试成绩合格证之一：（1）证券从业人员“证券市场基础知识+一门专业课”考试成绩合格证——中国证券业协会（2）助理理财规划师“基础知识+专业能力”考试成绩合格证——中国人力资源和社会保障部（3）会计从业资格证书——财政部（4）期货从业人员资格证书——中国期货业协会3.获得以下外语等级证书之一：（1）高等学校英语应用能力考试委员会颁发的全国高等学校英语应用能力考试B级证书（2）广东省教育厅颁发的高级职业英语证书（2）全国大学英语四、六级考试委员会颁发的全国大学生英语四级或六级考试证书4．获得以下计算机应用能力证书之一（1）广东省教育厅组织的“全国高等学校计算机课程水平考试一级——计算机应用”证书；（2）教育部考试中心组织的“全国计算机等级考试（NCRE）一级——MSOFFICE”证书；（3）国家人力资源和社会保障部组织的“办公软件应用”四级（操作员级）及以上证书。六、课程结构（一）基本素质和职业能力课程课程体系以对学生的能力培养为出发点，参照职业资格证书的要求，从“知识和技能”、“过程和方法”、“情感态度和价值观”三个方面考虑，将对知识和技能的培养以及情感态度和价值观的养成融入过程与方法之中。本专业开设基本素质课和职业能力课两大类的课程：1.基本素质课：是高职院校所有专业学生必须学习的课程，重在培养学生的思想政治素质、人文和科学素质及身心素质。这类课程包括思想道德修养与法律基础、毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论、形势与政策、廉洁修身、办公软件应用、应用文写作、大学生健康教育、职业规划与就业指导、军训、公益劳动、体育等必修课和科技知识、人文知识、艺术修养、军事体育等选修课。2.职业能力课：是在对本专业学生必备的专业知识和专业技能进行分析的基础上系统设计的体现本专业职业要求的课程。包括职业通用能力课程、职业专门能力课程、职业综合能力课程和职业拓展能力课程：（1）职业通用能力课程：是高职金融类学生的专业理论基础和专业技能基础课程。这类课程包括经济学基础、金融学基础、国际金融基础、财务会计基础、统计学基础、投资学基础、财政与税收、金融业务法规、金融服务英语口语等。（2）职业专门能力课程：这类课程直接对应具体岗位工作和职业发展对学生能力的要求，是形成本专业特有的核心能力的关键课程。包括商业银行综合柜台业务、保险实务、证券投资实务、银行信贷实务、个人理财业务、公司理财、财务报表分析、商业银行业务管理、证券公司业务管理、保险公司经营管理、金融企业会计、金融营销技能、金融操作技能、互联网金融等。（3）综合实践课程：这类课程是通过真实的业务操作培养学生对知识和技能的综合运用能力的课程。包括教学企业项目课程（客户理财）、教学企业项目（金融数据处理）以及顶岗实习和毕业调研。教学企业项目课程（客户理财）是以真实工作任务为载体训练学生职业能力的课程，通过与企业合作根据订单培养的需要以订单企业的业务活动为载体确定教学内容，以订单企业的校外兼职教师作为主要师资，以真实的市场分析和营销服务为主要教学形式，以具有教学企业性质的金融项目中心作为平台，以在真实的市场进行真实的金融产品营销作为主要手段，让学生在校期间以较长时间跟踪市场变化并进行相应的项目操作，最终达到培养学生的客户理财和产品营销能力的目的。教学企业项目课程（金融数据处理）以国际金融市场数据分析和处理为主要教学形式，以具有教学企业性质的国际金融数据处理中心作为平台，开展真实的国际金融服务业务，最终达到培养学生的国际金融数据分析和处理的能力的目的。顶岗实习包括为期16周的顶岗实习和假期社会实践活动，16周的顶岗实习是通过岗位工作任务训练学生的岗位适应能力的最后教学环节。假期社会实践活动是利用寒暑假、黄金周和周末到企业进行的单项业务工作。毕业调研与半年顶岗实习同时进行，重在培养学生的理论思维能力和创新能力。（4）职业拓展能力课程：是在学生掌握本专业必备知识和技能的基础上根据就业方向和个人发展需要所开设的选修课程。包括大学英语、经济数学、经济法、初级电算化考证、助理理财规划师考证培训、期货投资实务、证券投资基金、外汇交易实务、国际金融函电等。专业课程体系专业课程体系基本素质课职业通用能力课职业专门能力课经济学基础、金融学基础、国际金融基础、财务会计基础、统计学基础、投资学基础、财政与税收、金融业务法规、金融服务英语口语等思想道德修养与法律基础、毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论、形势与政策、廉洁修身、应用文写作、大学生健康教育、职业规划与就业指导、军训、公益劳动、体育等必修课和科技知识、人文知识、艺术修养、军事体育等选修课综合实践课教学企业项目（客户理财）教学企业项目（金融数据处理）顶岗实习和毕业调研商业银行综合柜台业务、保险实务、证券投资实务、银行信贷实务、个人理财业务、公司理财、财务报表分析、商业银行业务管理、证券公司业务管理、保险公司经营管理、金融企业会计、金融营销技能、金融操作技能、互联网金融等开设课程课程类别职业拓展能力课职业能力课大学英语、经济数学、经济法、初级电算化考证、助理理财规划师考证培训、期货投资实务、证券投资基金、外汇交易实务、国际金融函电（二）实践教学课程在专业课程体系中，实践教学课程分3种类型，体现实践教学“三步走”：1.一体化课程：包括商业银行综合柜台业务、证券投资实务、保险实务、银行信贷实务、个人理财业务5门基于工作过程的核心课程，以及其他除纯理论和纯实践课程以外的职业能力必修课程。这些课程以学习性工作任务作引领，以移植的岗位工作内容作为教学内容，以模拟岗位操作过程组织教学过程，以实训室作为教学场地，是仿真的实践教学。2.教学企业项目课程：主要是教学企业项目（客户理财）、教学企业项目（金融数据处理）。该课程以实际工作任务作引领，以真实业务操作作为教学内容，按照实际业务工作过程组织教学过程，以校内金融项目中心、校内国际金融数据分析中心、校内外市场作为上课场所，是在校企合作平台上以订单班为主要组织形式进行的真实工作项目训练。3.顶岗实习和假期社会实践：16周顶岗实习是非常重要的教学环节，学生以准员工身份到企业顶岗，教学活动以学生所在岗位的工作任务作引领，以所在岗位业务工作内容作为教学内容，以工作场所作为教学场所，教学指导主要依靠校外兼职教师，是在真实的岗位作为准员工进行的真实业务工作。假期社会实践活动是短期的体验式顶岗实习。实践教学课程的三种类型见下表：课程类型教学任务教学方式课程名称上课地点一体化课程学习性工作任务模拟项目为主商业银行综合柜台业务校内银行综合柜台业务实训室证券投资实务证券业务实训室保险实务保险业务实训室银行信贷实务信贷业务实训室个人理财业务理财业务实训室教学企业项目课程实际工作任务真实项目为主教学企业项目（客户理财）教学企业项目（金融数据处理）校内外结合金融项目中心金融呼叫中心国际金融数据分析中心项目工作室校内外市场顶岗实习和假期社会实践岗位工作任务岗位工作为主顶岗实习和毕业调研校外校外实习基地七、职业能力核心课程本专业围绕职业核心能力开设了银行综合柜台业务、证券投资实务、保险实务、银行信贷实务、个人理财业务5门核心课程。其主要内容如下：课程主要教学内容（知识、技能、态度）技能考核项目与要求学时1．商业银行综合柜台业务1．银行柜员岗位设置2．银行柜员工作流程3．银行柜员服务礼仪4．储蓄存款业务流程及规定5．对公存款业务流程及规定6．个人信贷业务柜台处理流程及规定7．公司贷款业务柜台处理流程及规定8．银行卡业务柜台处理流程及规定9．辖内业务的处理流程及规定10．同城业务的处理流程及规定11．电子联行业务的处理流程及规定12．代理业务的主要类型及操作规程能按照行业标准做岗前工作准备和仪容仪表准备；能够按照银行柜员服务规程进行系统操作；能按照行业岗位规范要求办理如下业务：活期存款业务；定期存款业务；通知存款业务；定活两便储蓄存款业务；外币储蓄业务；单位活期存款业务；单位定期存款业务；个人住房贷款业务；个人汽车贷款业务；单位贷款业务；银行卡业务；辖内现金通存业务、通兑业务；辖内转账通存业务、通兑业务；代理业务；证券投资基金业务；银证转账业务；代理货币兑换业务；结平现金和账务。642．证券投资实务1．熟悉证券账户、资金账户、第三方存管管理规定；2．熟悉银证通操作流程；3．熟悉证券交易流程；4．熟悉行情和委托系统；5．熟悉证券的分红、派息、拆分、除权等相关规定及资金流转程序；6．熟悉一款主流行情软件；7．熟悉K线图、分时走势图、个股行情数据、股价指数、大盘K线及走势图、大盘优先指标；8．交易所证券报价成交机制；9．熟悉行情委托系统；10．了解证券的理论价格或投资价值；11．了解证券投资的成本费用、收益；12．熟悉证券投资的风险和风险防控工具；13．理解证券组合投资理论。14．熟悉基本面分析指标和技术分析指标。15．了解衍生品的定价原理；16．熟悉证券相关法规能够按照行业规范办理开户手续，整理、准备证券账户，代办银证通资料，办理相关交接手续；能够进行客户咨询；熟练操作行情软件；能够进行行情分析、研判；能够进行下单委托；能运用适当方法计算出主流证券品种的理论价格；能准确计算证券投资收益率；能准确计算证券投资的各项成本；熟练操作现实市场中的各种风险防控工具，运用各种风险防控方法；能运用证券组合投资理论实施证券组合投资操作，降低风险；能运用基本面分析、技术分析理论全面分析证券市场行情，为证券投资决策提供依据；能撰写行业及个股研究报告；熟练操作国内主要衍生品；能够运用证券相关法规约束自己及他人的从业及投资行为。723．保险实务1．了解风险的种类和风险管理的方式；2．熟悉可保风险的要件；3．了解保险的四大职能；4．了解保险市场的构成要素；5．熟悉保险经营的一般程序；6．了解保险中介的主要业务内容。7．熟悉保险的经营流程、险种及其内容；8．熟悉保险的核保和承保条件；9．了解保险合同的原则、变更和争议处理；10．熟悉保险理赔的流程和内容；11．熟悉保险客户服务内容。12．了解家庭财产保险、团体人身保险、企业财产保险、机动车辆保险、飞机和船舶保险、国内货物运输保险、海洋货物运输保险、进出口货物运输保险、建筑工程保险、机器损坏保险、公众责任保险、信用保证保险的主要险种及展业、核保、理赔应注意的问题。能识别各类风险并设计相应的风险管理方案；能分析保险市场的供求要素；能根据客户需要设计人寿保险方案；能运用一定的技巧进行人寿保险展业；能处理人寿保险合同的订立、变更和纠纷；能进行人寿保险核保和理赔业务处理；能进行人寿保险售后服务；进行健康险的核保承保业务；能根据健康保险合同的特殊规定进行保险事故分析；能处理健康险的理赔事项；能进行人身意外伤害保险责任的界定；能处理人身意外伤害保险保险金给付事项；能处理团体人身保险展业、核保、理赔业务；能进行企业财产保险展业、核保、理赔业务；能进行家庭财产保险展业和承保业务；能处理家庭财产保险核损与理赔事项；能办理机动车辆保险投保业务；能办理机动车辆保险理赔业务；能办理机动车交强险的有关业务；能进行飞机和船舶保险理赔业务；能进行货物运输保险理赔处理；能进行工程保险理赔处理；能进行责任保险主要业务处理；能进行信用保证保险主要业务处理。724．银行信贷实务1．了解企业信贷业务基础知识；2．熟悉商业银行在管理企业信贷业务时采取的政策措施；3．了解个人信贷业务基础知识；4．熟悉商业银行在管理个人信贷业务时采取的政策措施及其预期效果。5．熟悉经营与管理表外业务相关论知识及表外业务运作常识；6．熟悉商业银行在经营与管理表外业务时采取的手段；7．熟悉信贷担保管理和贷款协议知识；8．熟悉商业银行在发放各种担保贷款时采取的政策措施；9．了解商业银行贷款风险管理知识；10．了解商业银行在贷款风险防范和控制时采取的政策措施。能够进行效益和风险分析；能够撰写信贷分析报告；能够签订借款合同；能对客户提交资料进行调查分析；能办理担保手续；能签订借款合同；能够审核客户提交的相关材料；能够签订银行承兑协议；能开立保函协议；能够对进口信用证进行简单审核；能进行担保资格证明；能够进行抵（质）押物的价格评估；能够进行抵（质）押物登记；能够进行抵（质）押物保险；能够签订合同；能够进行合同公证；能够进行风险识别；能够进行风险计量；能够进行风险控制；能够进行风险转化725．个人理财业务1．熟悉个人理财服务职业和个人理财服务业务岗位，了解职业资格考证，熟悉个人理财业务内容，熟悉个人理财业务流程；2．熟悉潜在客户和客户关系管理（CRM），熟悉客户家庭生命周期和客户的风险偏好；3．熟悉家庭资、负债产的分类及整理，熟悉家庭资产负债表的格式和家庭收入支出表；4．熟悉银行储蓄产品，了解银行理财产品的特性5．熟悉风险的识别、估测和评价，熟悉各种保险产品和保险产品组合；6．熟悉股票、债券、基金及其投资的特点，熟悉证券投资的技巧；7．熟悉黄金理财产品、房地产投资、收藏品投资的特点和主要产品；8．熟悉理财规划方案及其后续服务掌握个人理财的计算技术；掌握寻找潜在客户的技巧；能与客户有效沟通；能熟练搜集和整理客户信息；能很好的维护客户关系；熟练掌握家庭财务报表的编制；掌握家庭财务情况分析和诊断；了解当前各银行推出的各类理财产品类型、风险和收益特点及适应人群；能为不同风险偏好的客户选择合适的银行理财产品；能判断客户家庭面临的各种风险；能选择合适的风险管理技术进行风险管理；能为客户选择恰当的保险产品；能熟练运用行情分析系统进行证券技术分析，并据此为客户选择合适的证券投资；能根据客户的资料及其财务状况，为其设计合适的证券理财产品组合；能根据客户的需要及其风险承受能力选择合适的实物投资产品；能够为客户进行理财规划；能够根据客户的需求制定出合理、科学的理财方案72 八、专业教师任职资格本专业专任教师要求有强烈的事业心和高度的责任感，能够忠诚于党的教育事业，学而不厌，诲人不倦；能够坚持真理，坚持正义；具备深厚的经济理论功底，有较强的金融专业能力和语言表达能力；对经济现实有敏锐的洞察力，能够组织专业研究和专业实践；能够运用现代教育技术，善于汲取新知识和新思想；能够从事专业教学研究和课程开发；职业专门能力和职业综合能力课程教师必须具有双师素质或具备行业专项技能；职业通用能力理论课程教师必须具有硕士研究生以上学历；对于财经基本技能、教学企业项目（客户理财）等以操作为主的课程教师要求具有在金融企业的相关业务工作岗位任职3年以上的经历。专业教学团队中，高级职称教师比例不低于30%，中级职称教师比例40%左右。教师结构总体上与课程结构相适应。本专业兼职教师须具备较熟练的柜面业务、理财服务、产品营销、现场管理等业务工作能力，具备基本的语言表达能力，能够热心指导和关心学生，能够带领和指导学生从事教学计划安排的实践教学活动。其中，聘请到校内任课的校外兼职教师必须有本科以上学历，同时具备中级专业技术职务或在基层业务部门担任部门负责人或以上职务；顶岗实习指导教师必须具备大专以上学历，同时具有3年以上的行业岗位工作经历或担任业务班组负责人或以上职务。校外兼职教师中，来源于银行、保险、证券等业务部门的比例应与课时的比例基本适应。九、实践教学条件为满足三种类型实践教学课程的教学需要，本专业实践教学条件包括三个层次：一是作为一体化课程上课场所的五个校内实训室；二是作为教学企业项目课程教学平台的校内真实项目实训基地；三是为满足顶岗实习需要的校外实习基地。（一）校内实训室序号实训室名称实训项目设备配置要求实训室规模主要设备名称数量1银行基本技能实训室1．点钞；2．假币鉴别；3．珠算；4．计算器；5．常用办公设备操作；6．数码字书写；7．票据填写；8．手工账务处理。多媒体教学设备1套以52人为标准教学班配置；点钞机13台假币鉴别设备13台世界各国主要币种样品52套算盘52把计算器52个凭证装订设备13台传真机4台复印机4台扫描仪4台电脑2台点钞练习券、实训练习题、银行业务原始凭证2银行综合柜台业务实训室1．本外币储蓄；2．银行卡；3．对公业务；4．代理业务；5．结算业务；6．银行会计账务处理。电脑52台以52人为标准教学班配置；服务器及网络设备1套网络打印机1台票据打印机1台扫描仪1台商业银行综合柜台业务软件1套银行卡管理系统及读写设备52套多媒体教学设备1套3信贷业务实训室1．客户关系管理；2．信贷业务管理；3．信贷风险管理；4．信贷资产管理；5．信贷核算管理业务电脑52台以52人为标准教学班配置；服务器及网络设备1套网络打印机1台票据打印机1台扫描仪1台商业银行信贷业务软件1套多媒体教学设备1套全套业务原始凭证4证券业务实训1．证券经纪业务；2．证券自营业务；3．基金业务；4．资产管理业务；5．投资银行业务。电脑67台以52人为标准教学班配置；服务器及网络设备1台网络打印机1台票据打印机1台扫描仪1台证券投资业务软件1套多媒体教学设备1套上市公司信息资源证券业务单据5保险业务实训室1．财产保险业务：2．人身保险业务；3．分出和分入保险业务；4．风险控制；5．投保和理财；6．保险营销。电脑52台以52人为标准教学班配置；服务器及网络设备1套网络打印机1台票据打印机1台扫描仪1台保险业务软件1套多媒体教学设备1套保险合同文本、单据，原始凭证6理财业务实训室1．建立和管理客户关系；2．分析和诊断客户财务状况；3．熟悉和开展银行、证券、保险、实务理财业务；4．运用理财软件设计综合理财方案；5．理财方案的实施和后促服务电脑52台以52人为标准教学班配置；服务器及网络设备1套网络打印机1台模拟理财产品典型产品模拟客户资料典型客户理财业务软件1套多媒体教学设备1套合同文本、单据，原始凭证（二）校内真实项目教学基地序号基地名称实训项目设备配置要求实训室规模主要设备名称数量1金融项目中心1．真实的银行、证券、保险产品营销；2．客户理财服务；3．信息咨询服务；4．拉卡拉及ATM存取款服务。台式计算机21台要求能组织208人开展业务笔记本电脑5台ATM机2台LCD行情显示屏、液晶显示屏3套录音电话及控制设备6套各类金融产品金融企业设置的宣传、营销设施2项目工作室包括第一至第八项目工作室，是学生项目小组从事营销活动的组织、策划和协调的场所台式计算机16台每个项目工作室能容纳6名学生开展笔记本电脑4台打印机8台各类金融产品3金融呼叫中心培养学生金融后台业务、理财产品营销业务、电话咨询调查所需具备的能力学生用台式计算机50台能同时供50位学生开展业务呼叫设备50套教师用计算机、投影仪1套（三）校外实习基地校外实习基地的数量和规模应与本专业学生的规模相适应，能够满足本专业所有学生进行专业实习的需要。校外实习基地包括下列四种类型：一是能够提供训练学生从事银行柜台业务处理、银行产品营销、营业现场管理等业务条件的商业银行基层业务部门；二是能够训练学生从事保险产品营销、客户服务、内勤管理等业务条件的保险企业业务部门；三是能够提供训练学生从事柜台业务、证券客户服务、内勤管理等业务条件的证券公司营业机构；四是能够提供训练学生从事收银、会计核算、财务管理、内勤等业务条件的非金融企业。具体要求见下表：序号企业类型数量功能接纳学生规模1商业银行6家1.训练学生从事银行柜台业务处理的能力2.训练学生从事银行理财产品营销的能力3.训练学生从事营业现场管理和服务的能力50人2保险企业6家1.训练学生从事保险产品营销的能力2.训练学生从事保险客户服务的能力3．训练学生从事保险企业内勤事务工作的能力80人3证券公司6家1.训练学生从事证券公司柜台业务的能力2.训练学生从事证券客户服务和投资咨询的能力3.训练学生从事内勤事务工作的能力80人4工商企业4家1.训练学生从事收银业务的能力2．训练学生从事会计核算、财务管理的能力3．训练学生从事企业管理部门内勤业务的能力120人十、课程设置与教学安排（附表1）据企业提供实习岗位的情况，本专业十六周顶岗实习分为两个阶段进行，其中第一阶段可灵活安排到第四或第五学期，但顶岗实习的总课时和学分保持不变。十一、各类课程学时学分比例表（附表2）十二、说明本方案的设计思路：以商业银行、证券公司、保险公司的柜台业务、营销业务和基层管理岗位工作任务分析为基础，参照行业资格证书考试标准，以完成工作任务所需的能力培养为核心，根据岗位工作和职业发展以及教学过程组织的需要确定教学内容，并根据认知规律和职业特征进行教学项目设计，突出对职业通用能力、职业专门能力和职业综合能力的培养，重点进行行业基本技能、岗位核心技能和订单所要求的技能的训练，通过完成模拟工作任务的一体化课程教学、完成实际工作任务的教学企业项目训练和完成岗位工作任务的十六周顶岗实习三步实践教学达到与岗位的对接，最终实现培养“一技之长+综合素质”的技术技能型金融专业人才的培养目标。本方案由财经系主持开发，广东发展银行番禺支行、广东发展银行清河支行、中国建设银行番禺支行、中国建设银行沙湾支行、中国农业银行沙湾支行、中国农业银行番禺支行、太平洋保险公司番禺分公司、上海浦东发展银行五羊支行、广东证券有限公司投资银行部、中投证券营销中心等单位参与开发，中国银行番禺支行、兴业银行广州支行、东亚银行广州分行、广州市商业银行、中国建设银行越秀支行、中国农业银行花都支行、中国平安保险公司广州地区服务中心、中国人民保险公司广东省分公司国际部、信诚人寿保险有限公司广州营业总部、万联证券广州区庄立交营业部、申银万国证券公司广州天河北路营业部、联合证券有限责任公司广州番禺服务部、韶关农村信用合作社等单位提供了支持。十三、附件：附件1．任务与职业能力分析金融行业基层业务及管理岗位群的任职要求是设置专业课程的基本依据，它来源于行业专家对岗位工作任务的分析和专业教学团队到企业的调研。下表是分析和调研的结果，在表中凡同一职业能力在多项工作任务中出现时只在其中一项列出，因此，每项工作任务后所列职业能力并不完全对应完成该项工作任务所需要的全部能力。即各项工作任务对应的职业能力是完成该项工作任务的必要条件而不是充分条件，表中所有职业能力的总和是完成岗位工作任务的充分条件。1、商业银行就业岗位任务领域工作任务职业能力1．柜台业务1-1个人业务1-1-1会熟练点钞1-1-2能识别钞票的真伪1-1-31-1-41-2对公业务1-2-1懂得会计基础知识1-2-2具备良好的沟通能力1-2-3具备耐心、细致、热情等服务态度1-3代理业务1-3-1掌握银行的各项操作规范1-4外汇业务1-4-1了解国际业务基本知识1-4-2能熟练运用各种结算方法处理客户业务1-4-3具备主动的营销意识1-4-4了解客户需求并及时反馈给理财经理1-4-5具备初步的外语沟通能力1-5会计业务1-5-1能对各种前台业务进行账务处理1-5-2能够进行各种结算方式的核算处理1-5-3能够进行与中央银行往来业务的核算1-5-4能够进行同业往来业务核算1-5-5能够处理主要会计要素的核算1-5-6能够编制财务报告并进行会计分析1-6日终结算1-6-1具备主动了解新业务的意识1-6-2具备商业银行会计的基础知识2．产品营销2-1熟悉银行产品2-1-1能及时掌握新产品知识2-2与客户沟通交流2-2-1能够以多种方式实现与客户的沟通，如上门、电话联系、面谈等2-2-2能把客户当成朋友2-2-3知识面广2-2-4具备谈判技巧2-3分析客户需求2-3-1熟悉与金融相关的法律法规、制度2-3-2能对客户需求做综合分析2-3-3能制定最佳方案来满足客户需求2-3-4能根据分析发现新的商机2-4向客户营销产品2-4-1能以各种方式减少客户麻烦2-4-2能创造令客户舒心的环境2-4-3能经常与客户沟通、联谊2-4-4善于提高与客户沟通的工作效率2-5授信业务2-5-1能够进行效益和风险分析并撰写信贷分析报告2-5-2能够签订借款合同并办理担保手续2-5-3能够签订银行承兑协议和开立保函协议2-5-4能够进行抵（质）押物的价格评估、登记2-5-5能够进行风险识别、计量、控制和转化3．客户理财3-1熟悉银行业务、产品3-1-1熟悉各种产品的操作流程3-1-2了解产品特性3-1-3能进行产品对比3-2了解客户需求3-2-1会通过细问、聆听和观察的方式了解客户需求3-3分析客户的风险承受能力3-3-1能全面分析客户的家庭结构、经济来源等信息3-3-2了解市场状况3-4为客户设计理财方案3-4-1会分析投资收益3-4-2能运用常用工具对投资风险进行预测4．现场管理4-1识别、分流客户4-1-1能准确、快速判断客户类别4-1-2能再营业现场主动与人沟通4-1-3懂得在工作现场与人沟通的礼节4-2咨询服务4-2-1熟悉营业网点的功能及柜台的设置4-2-2能熟练操作自助设备4-2-3全面了解银行服务内容4-3营业厅客户投诉处理4-3-1具备处理客户投诉的技巧4-3-2能耐心听取客户投诉4-3-3能快速判断客户投诉的问题4-3-4能迅速确定客户问题的解决方案4-4环境维护4-4-1能及时维护营业厅秩序4-4-2能简单维护自助设备4-4-3熟悉银行内部的操作4-5产品介绍4-5-1熟悉银行的各类产品4-5-2具备较强的表达能力4-5-3能进行产品特点的比较5．售后服务5-1录入新客户信息5-1-1具备高度的岗位工作认同感与责任心5-1-2具备细心、严谨的工作态度5-2感谢慰问新客户5-2-1具备诚恳、耐心的工作态度5-3VIP客户差别售后维护5-3-1具备良好的服务意识5-3-2能根据客户的不同需求来变通相关方案5-3-3具备较强的自学能力和反思能力5-4开展客户联谊活动5-4-1具备营销服务能力5-4-2具备较强的执行力5-4-3具备组织、协调能力5-5与客户保持信息联系5-5-1对客户需求敏感度高5-5-2具备吃苦耐劳的精神2、保险公司就业岗位任务领域工作任务职业能力1．个人保险销售1-1熟悉产品1-1-1具备公关、沟通、承受能力和市场适应能力1-1-2掌握产品的分类（保障型、投资型、社会保险）1-1-3熟悉财产保险（理财顾问）1-1-4熟悉对代理人1-1-5熟悉专业化销售流程1-2寻找目标市场1-2-1学习能力强，协调能力强，上进心强1-2-2具备发现、巩固市场的能力1-2-3具备转介绍市场能力1-2-4具备职团市场开拓能力1-3针对不同需求提供方案1-3-1能吃苦耐劳、能熟练运用销售技巧1-3-2具备客户需求分析能力1-3-3具备自身产品组合能力1-3-4具备专业理财规划能力2．团体保险销售2-1熟悉产品2-1-1产品市场开拓能力2-1-2具备对外公关能力2-1-3具备市场团体险的产品分类能力2-1-4掌握团体意外险与团体健康险所提供的保障范围2-1-5熟练掌握财产保险的承保范围和理赔程序2-2寻找目标市场2-2-1具备竞争对手分析能力2-2-2具备学生、团体、社会机关分类分析能力2-2-3掌握企业、建筑工程、权益保障等市场方面的专业知识2-3针对不同需求提供方案2-3-1金融方面的专业知识2-3-2能够针对费率及承保内容的不同进行分析2-3-3掌握理赔时效性2-3-4具备投资理财分析能力3．银行保险销售3-1熟悉产品3-1-1具备金融市场开拓能力3-1-2能对同类银行产品进行比较3-1-3熟悉银行保险的特性及分析市场占有的情况3-1-4熟悉中介业务（客户经理）3-2寻找目标市场3-2-1具备银行保险竞争对手的分析能力3-2-2具备中高端客户开发能力3-2-3能够进行资金保障及收益分析3-3针对不同需求提供方案3-3-1掌握金融专业基本知识、具备较强的投资分析能力3-3-2结合银行储蓄特性，为客户提供快捷的资金保证、保障服务4．客户服务4-1风险评估4-1-1能够客观、正确地进行风险评估4-1-2能分析保单的有效性4-1-3能对客户风险进行评估4-1-4能识别和控制代理人的风险危机4-2售前交流4-2-1具备专业的销售技能4-2-2能科学地进行需求分析4-2-3能合理地为客户提供保障4-2-4能针对客户的家庭财务状况进行科学的分析4-3设计理财方案4-3-1熟练掌握专业化销售方案4-3-2能为客户理财保障提出合理建议4-3-3熟知保障类、投资理财类产品4-4给付理赔4-4-1责任心强、诚实负责4-4-2能够满足公司理赔速度、时效性的要求4-4-3能够对事前理赔关注到位4-5日常售后服务4-5-1热情、诚恳，能够对公司及客户以公正的心态服务4-5-2能够继续跟踪客户保单4-5-3熟悉对老客户进行回访要求和流程4-5-4能及时结算分红利率4-5-5能进行代理人诚信教育4-5-6具备诚信稳健的态度3、证券公司就业岗位任务领域工作任务职业能力1．综合柜台业务1-1日常业务(开户、销户、保证金转入、转托管)1-1-1能够快速录入字符1-1-2能够时常注意自己的专业仪表1-1-3能够处理证券、银行关系业务1-1-4了解各项业务操作流程1-1-5熟悉证券投资基本知识1-1-6具有一定的沟通技巧1-1-7具备较强的语言表达能力1-2电话咨询1-2-1具备较强的营销能力1-2-2熟练掌握各项操作流程1-2-3熟悉证券投资基本知识1-2-4具有一定的电话沟通技巧1-2-5具备通过电话表达的较强能力1-3会计管理1-3-1熟练掌握财务知识1-3-2熟练掌握会计基础知识1-3-3熟悉证券公司会计处理方法1-3-4熟练掌握证券知识1-3-5熟练掌握电脑基本操作1-4电脑维护1-4-1能够进行硬件的基本保养和简单维护1-4-2熟练运用电子表格等工具软件1-4-3运用软件工具预防网络黑客、病毒等1-4-4熟悉各类证券操作软件2．开拓、维系客户2-1寻找客户2-1-1能够进行市场分析2-1-2能够进行客户分析2-1-3能够进行竞争对手分析2-1-4具有较强的营销意识和营销技巧2-1-5能够挖掘周边的社会关系2-1-6具备良好的客户沟通能力2-2分析客户需求2-2-1能够进行客户层次分析2-2-2能够进行客户心理分析2-2-3具有一定的证券知识、财务知识、心理学知识2-2-4了解各种投资的特征2-3客户资产管理2-3-1熟悉客户资产转账管理2-3-2熟悉证券资产管理2-3-3熟悉证券交易管理2-3-4熟悉证券业务、财务知识、统计知识2-3-5能把握市场走势2-3-6具备较强的股票分析能力2-3-7能进行技术面和基本面的分析2-4客户关系维护2-4-1能够进行电话回访2-4-2能够针对不同客户提出投资建议及投资报告2-4-3能够进行VIP客户的特殊服务（售后服务）2-4-4具备良好的沟通能力2-4-5具备认真负责的态度2-4-6能够以朋友的关系对待客户附件2：职业资格标准分析金融行业职业资格标准是行业专家根据岗位要求开发的行业入职标准，其内容具体体现在从业资格证书考试大纲之中，这一标准是专业课程设置的重要依据。将行业资格证书考试内容融入课程之中有利于课程标准与行业标准的对接，有利于学生在完成教学任务的同时达到考证要求，最终实现双证毕业。证书名称考试课程考试内容证券从业资格证书证券市场基础知识证券市场概述；股票；债券；证券投资基金；金融衍生工具；证券市场运行；证券中介机构；证券市场法律制度与监督管理。证券发行与承销证券经营机构的投资银行业务；股份有限公司概述；企业的股份制改组；公司融资；首次公开发行股票的准备和推荐核准程序；首次公开发行股票的操作；首次公开发行股票的信息披露；上市公司发行新股；上市公司发行可转换公司债券；债券的发行与承销；外资股的发行；公司收购与