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文档简介

会计实操文库1/5企业管理-《短期借款管理计划》一、计划背景阐述企业目前的资金需求和短期借款的现状，说明制定本管理计划的必要性。二、目标设定1.明确在特定时间段内（如一年）的借款规模控制目标。2.设定借款成本的控制目标，如利率上限。3.确定还款计划的按时完成率目标。三、借款策略1.借款渠道选择评估不同金融机构的借款条件和利率，选择合适的合作对象。考虑线上金融平台等新兴渠道的可行性。2.借款金额规划根据企业经营资金需求和现金流预测，确定合理的借款金额。预留一定的弹性空间以应对突发情况。3.借款期限安排结合资金用途和还款能力，选择适当的借款期限。避免期限错配导致的资金周转困难。四、资金使用监控1.建立资金使用台账，详细记录每笔借款的用途和支出情况。2.定期（每月或每季度）对资金使用情况进行审计和评估。3.确保借款资金专款专用，防止挪用。五、还款计划1.制定详细的还款时间表，明确每笔借款的还款日期和金额。2.提前规划还款资金来源，如经营收入、其他融资渠道等。3.建立还款预警机制，提前通知相关部门做好还款准备。六、风险管理1.利率风险关注市场利率变动，选择固定利率或浮动利率借款方式。如有必要，使用利率衍生工具进行套期保值。2.信用风险维护良好的企业信用记录，按时履行还款义务。与金融机构保持良好沟通，及时解决可能出现的信用问题。3.流动性风险优化资金配置，保持一定的流动性储备。制定应急预案，应对可能的资金短缺情况。七、沟通与协调1.内部沟通财务部门与业务部门定期交流，确保资金需求和使用信息的畅通。向管理层及时汇报借款管理情况。2.外部沟通与金融机构保持密切联系，及时了解政策变化和优惠信息。按照要求提供相关资料，配合金融机构的监督检查。八、绩效评估1.定期（半年或一年）对短期借款管理计划的执行效果进行评估。2.评估指标包括借款成本、资金使用效率、还款按时率等。3.根据评估结果进行奖惩，总结经验教训，为后续借款管理提供参考。九、附则说明本计划的解释权、修订

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