2024版家庭理财协议书模板

2024版家庭理财协议书模板合同编号：__________甲方（出资方）：__________乙方（受托方）：__________根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国信托法》等相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲方委托乙方进行家庭理财事宜，达成如下协议：一、理财目标1.1甲方希望通过乙方专业的理财服务，实现家庭资产的保值增值；1.2甲方希望乙方根据甲方的风险承受能力、财务状况、家庭需求等因素，制定合适的理财计划；1.3甲方希望乙方在确保资金安全的前提下，实现收益最大化。二、理财范围2.1乙方负责甲方家庭资产的全面管理，包括但不限于存款、股票、基金、债券、保险、房产、珠宝等；2.2乙方有权根据市场情况和甲方需求，调整投资组合，进行资产配置；2.3乙方不得将甲方资产用于非法用途，不得挪用甲方资产。三、理财期限3.1本协议自双方签字之日起生效，有效期为____年；3.2乙方应在协议有效期内，按照约定的理财目标和范围，为甲方提供理财服务；3.3协议期满后，如甲方继续委托乙方进行理财，双方可签订新的协议。四、理财收益4.1乙方应确保甲方资产的收益最大化，同时注意风险控制；4.2乙方应定期向甲方报告理财成果，如遇重大事项，应及时通知甲方；4.3理财收益分配方式如下：4.3.1利息收入：按银行同期存款利率支付；4.3.2投资收益：扣除相关费用后，按甲乙双方约定比例分配。五、费用及支付方式5.1乙方应向甲方收取一定的理财服务费用，具体费用及支付方式如下：5.1.1乙方每年向甲方收取理财服务费，费率为甲方委托资产净值的1%；5.1.2乙方应在每个理财年度结束时，向甲方开具正规发票；5.1.3甲方应按照乙方提供的支付方式，及时足额支付服务费用。六、违约责任6.1乙方违反本协议约定，导致甲方资产损失的，乙方应承担相应的赔偿责任；6.2甲方未按约定支付服务费用，乙方有权解除本协议；6.3双方因履行本协议发生争议，应通过友好协商解决，协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。七、其他约定7.1本协议一式两份，甲乙双方各执一份；7.2本协议自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效；7.3本协议未尽事宜，可由甲乙双方另行签订补充协议。甲方（出资方）：__________乙方（受托方）：__________签订日期：__________一、附件列表：

1.甲方（出资方）身份证复印件

2.乙方（受托方）营业执照副本复印件

3.甲方家庭资产清单

4.乙方理财计划书

5.投资产品说明书

6.风险评估报告

7.理财服务费用支付凭证

8.理财收益分配明细表

9.合同解除或终止协议

10.补充协议二、违约行为及认定：

1.乙方违反约定，导致甲方资产损失的，属于违约行为。

2.甲方未按约定支付服务费用，属于违约行为。

3.乙方未按约定提供理财服务，或服务未达到约定标准的，属于违约行为。

4.未经甲方同意，乙方擅自改变投资组合或资产配置的，属于违约行为。

5.乙方挪用甲方资产或将资产用于非法用途的，属于违约行为。三、法律名词及解释：

1.合同法：是指调整平等主体之间合同关系的法律规范总称。

2.信托法：是指调整信托关系，规范信托行为的一系列法律规范。

3.理财服务：是指乙方为甲方提供资产配置、投资建议、风险控制等服务，以实现甲方资产增值的行为。

4.资产净值：是指甲方委托乙方的资产总额减去相关负债后的余额。

5.理财收益：是指甲方资产在理财期限内产生的利息收入、投资收益等。四、执行中遇到的问题及解决办法：

1.问题：甲方对乙方的理财服务不满，想要解除合同。

解决办法：甲方可以按照合同约定的解除条件，向乙方提出解除合同的请求，双方协商解决。2.问题：乙方因市场波动导致投资损失，甲方要求赔偿。

解决办法：乙方应按照合同约定的违约责任条款，对甲方进行赔偿。3.问题：甲方未能按时支付理财服务费用。

解决办法：甲方应及时支付费用，否则乙方有权解除合同。4.问题：乙方在未经甲方同意的情况下，改变投资组合。

解决办法：乙方应立即恢复原投资组合，并向甲方解释原因。五、所有应用场景：

1.家庭资产配置：适用于家庭财产较为丰富，希望进行合理配置以保值增值的情况。

2.退休规划：适用于即将或已经退休的人士，希望通过理财保障退休生活。

3.子女教育基金