智慧金融构建新一代核心银行系统全面推动数智化转型

2023年7月金融科技变革是我行“10+2”改革变革战略的一项重要任务。为全面提升信息科技自主可控能力、实现吉林银行高质量可持续发展，根据《吉林银行金融科技发展规划》部署，我行启动和推进以“吉星工程”、“磐石工程”、“星盾工程”为代表的金融数字化转型工程。“吉星工程”作为最为重要的应用信息化建设项目，聚焦全面提升对客服务、交易核算分离、业务流程重塑、数字化经营和技术创新等业务和科技各领域目标，于2021年8月正式启动，2023年2月3日在北湖新数据中心成功投产。“吉星工程”的成功上线，实现了我行金融科技代际跨越、打造“小而美”的金融科技架构体系，树立城商行领域同类项目新标杆。构建数字化底座新建重构：12套系统改造配套：98套系统手机手机银行ESB边车、分布式、微服务PAASPAAS：中间件、数据库IAASIAAS：云化计算、存储（华为全闪）、网络、安全设备新综合柜面系统统一身份认证平台企业服务总线统一身份认证平台统一签约平台票据系统新一代信贷管理系统新一代信贷管理系统客户信息管理系统核心业务系统客户信息管理系统大总账系统数据仓库统一消息平台实时数据平台数据仓库统一消息平台★★★★SIT完成培训启动咨询及PMO厂商入场核心开发及联调完成数迁开发完成SIT完成培训启动咨询及PMO厂商入场核心开发及联调完成数迁开发完成需求分析完成投产运行高阶需求完成启动会UAT完成投产封版UAT启动题完成2021年1月底核2021年1月底核心及第一批外围配套改造系统开发联调完成。2021年11月业务需求分析评审完成，共提交98个业务分册。2021年8月底新建及重构系统厂商陆续入场，进入需求封闭期。2022年3月初启动SIT测试。SIT测试共计4轮及一轮回归。数据标准落标完成。2021年82021年8月底新建及重构系统厂商陆续入场，进入需求封闭期。2022年3月初启动SIT测试。SIT测试共计4轮及一轮回归。数据标准落标完成。2021年8月初完成高阶需求、总体架构及选型方案、项目管理制度体系建立。2022年1月完成UAT测试、投产演练及投产准备（11月中旬开始）2022年11月中旬开始分行培训及22年9月进行生产需求并版。转培训工作。工作。2022年7月启动UAT测试。UAT测试共计4轮及一轮回归。数据迁移进行业务连续性测试的全量供数。分布式核心系统企业服务总线（ESB）交易量(万/交易量(万/天)TPS峰值(笔/s)能力组件(个)交易级总账系统客户信息管理系统（ECIF）提升“智慧化”服务能力实现“集约化”管理变革实现业务流程的集约化再造，以数据为抓手贯穿前中后台业务全链路。同步探索敏捷组织，通过柔性动态响应内外部环境变化的新型项目组织模式，快速完成管理流程重构。完成“服务化”架构转型推进分布式微服务架构的技术路线转型，布局面向未来的开放银行生态体系，构建合作共赢的金融生态圈。夯实“数据化”资产基础充分发挥数据潜能、积累标准化数据资产，在项目过程中同期实施数据治理，完成数据贯标等工作，打造高性能高可用的数据平台。以“数据化”转型促进业务模式创新。1、新核心：全面提升产品及服务能差异化客户服务能力、产品创新能力、智慧运营能力及风险控制能力，进而提升应用服务的数字化水平。2、新架构：可演进式架构设项目通过应用、数据库和网络等22个架构专题，按照可演进金融科技“XMART”架构进行实施，关键技术栈满足自主可控要求。3、新基建：业务连续性保障能随该项目同步建设的全新“两地三中心”基础设施体系，数据中心按照GB50174-A级标准，参考TIA-942T3+标准设计，采取模块化、标准化，节能环保理念进行建设，抗震级别8级；可满足国家灾难恢复能力达到5级+，主数据中心的满载设计目标PUE<1.3。4、新团队：人才队伍建设能数百名业务和科技人员全程参与、更新知识结构，提升专业能力。通过该项目，锻炼出一支复合型人才团队。项目实现由信息科技完全依赖外包，向全面自主可控转变，为吉林银行全面“数智化”转型奠定坚实基础。20232023数智化升级2022主要围绕新核心、数据中台基础等内容展开，数智化升级2022强化对我行基础业务的支撑保障能力。u20212月，新一代核心银行系统项目群投产上线：110个系统投产+8u2021奠定技术基础和架构储备：从集中化、主备架构转换为分布式、双活架构模式，向国产化、原生分布式数据库演进迁移村镇银行回迁奠定技术基础和架构储备：从集中化、主备架构转换为分布式、双活架构模式，向国产化、原生分布式数据库演进迁移村镇银行回迁夯实数字化底座主要围绕“两地三中心”的数据中心体系建基础设施自主可控渠道能力提升拥有自主产权的北湖数据中心投产、异地数据中心从北京迁移至大连，结束15年租用历史基础软硬件技术路线自主可控渠道能力提升大面积推广信创场景、专项攻关任务、国产化数据库产品替代uu完成线上服务升级、网点服务转型、交易银行体系构建u启动新一代核心银行系统建设（吉星）、两地三中心建设（磐石）和安全体系建设（星盾）三大工程u应用重构、基础设施重构和基础软硬件在自主可控三方面同时发力u12月，东北亚同城数据中心投入运行强化我行整体的信息安全防护能力。保证各类业务系统安全、稳固运行。lX层依托互联网技术，结合我行地方优势，通过开放银行向政务民生、生活消费和产业金融场景渗透，构建多场景多生态金融服务能力lA层打造持续演进的企业级数据中台，实现内外部数据统一管理、统一应用，结合人工智能技术打造智慧风控、智慧营销和智慧决策的数据支撑中台。lT层高可用绿色数据中心体系，持续完善两地三中心架构体系,构建支持云计算的双活数据中心，建设智慧运维体系。整合形成协同合作的渠道体系，通过智慧服务开放银行远程银行遇智能客服新，打造线上线下联动的极致渠道服智慧服务开放银行远程银行遇智能客服普惠金融手机银行普惠金融手机银行OpenAPI智能营销OpenAPI智能营销风控应用数据服务营销应用数据资产支付结算账务核算信贷融资风险控制客户服务账户交易数据仓库数据湖心、信贷等重要系风控应用数据服务营销应用数据资产支付结算账务核算信贷融资风险控制客户服务账户交易数据仓库数据湖虚拟化虚拟化云计算分布式容器化人工智能取自强自立完善的客户旅程搭建数字化服务体系，提升各渠道高效协同能力。建设多渠道、精准化营销模式，为客持续的产品创新持续产品创新，打造标准化管理模式。探索信贷工厂业务模式，实现全线性、全准性、全面的数字运营科学的风险控制智能的投资决策户特点和资源属性，探索特色业务场景的业技释能的数据资本利用区域优势，将金融服务外延至客户生活场景建设，通过数智化赋能，充打造“空天地”全链路协同服务的模式，实现基于设计思维的客户交易体验重构，在客户旅程中支撑价值流的实现。利用金融天然的资金流连接优势，构建一个开放、协同和可持续的银行产业链金融生态平台，重点实与战略客户的协同成长与价值共享。支付结算企业网银、柜面等银行自有渠道为主的传统支付结算能力，为产业生态提供必需的金融服务财资定制通过现金管理、财资管理等手段，为成长型战略型客户提供定制化服务，成为产业链一环。跨境/境内支付通过与大型的的境内境外电商平台写作，完成供应链金融以产业链主体企业为核心，融入到供应链上下游生态中，作为金融连接中心。政府产业联动与政府的公共事业、工农产业平台合作，提供金融支撑，实现GBC联动。服务共享个性化个性化IT能力共享战略动能是银行数字化转型的纲领，战略动能是银行数字化转型的纲领，资源动能是银行数字化转型的资源配资源动能是银行数字化转型的资源配运营动能是数字化转型由实施向业务价值目标“惊险一跳”实施动能是数字化转型打造产品及服实施动能