保理融资协议模板

保理融资协议模板第一篇范文：合同或协议编号：__________一、定义与术语（1）保理融资：指甲方根据乙方的申请，以应收账款转让为前提，为乙方提供融资服务。（2）应收账款：指甲方购买乙方转让的、由债务人支付的销售商品、提供服务所产生的债权。（3）债务人：指甲方购买乙方应收账款时，承担支付应收账款义务的第三人。（4）融资额度：指甲方根据乙方的资信状况、业务需求等因素，核定的融资限额。（5）融资利率：指甲方为乙方提供融资服务所收取的年化利率。二、融资额度及期限2.1甲方根据乙方的资信状况、业务需求等因素，同意向乙方提供融资额度为人民币【】元的保理融资服务。2.2乙方在融资额度内可循环使用，但累计融资余额不得超过融资额度。2.3本协议项下融资期限自协议生效之日起计算，为期【】个月。三、应收账款转让3.1乙方同意将其销售商品、提供服务所产生的应收账款转让给甲方，甲方予以接受。3.2乙方应确保应收账款的真实性、合法性和有效性，并承担因应收账款不真实、不合法、无效而产生的全部责任。3.3甲方有权要求乙方提供与应收账款相关的资料，乙方应予以配合。四、融资利率及费用4.1甲方为乙方提供保理融资服务的融资利率为年化【】%。4.2乙方应按协议约定的利率支付融资利息。4.3乙方在融资期限内提前还款的，甲方有权按照实际融资天数收取融资利息。五、还款及结算5.1乙方应在融资到期日一次性归还甲方融资本金及利息。5.2乙方同意甲方从其应收账款回款中直接扣除融资本金、利息及相关费用。5.3乙方逾期还款的，应支付逾期违约金，逾期违约金按逾期本金每日万分之五计算。六、陈述与保证6.1乙方保证其提供的资料真实、完整、有效，并承担因此产生的法律责任。6.2甲方保证按照协议约定履行融资义务，不得擅自变更融资条件。七、违约责任7.1任何一方违反本协议的，应承担违约责任，向守约方支付违约金，并赔偿因此造成的损失。7.2甲方有权根据乙方的违约情况，调整融资额度、融资利率或终止本协议。八、争议解决8.1本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。8.2双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向甲方所在地人民法院提起诉讼。九、附件9.1乙方提供的与应收账款相关的资料。9.2甲方核定的融资额度及融资利率确认书。9.3双方签署的与本协议相关的其他文件。本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。自双方签字（或盖章）之日起生效。甲方（盖章）：__________________乙方（盖章）：__________________签订日期：_______________________一、特殊应用场景一：供应链金融保理融资应用场合：当乙方为供应链上的核心企业，需要通过保理融资来缓解现金流压力时。注意事项及条款修正：应收账款的真实性和合法性尤为重要，需增加条款明确乙方对债务人信用的调查责任。增加供应链金融特有的风险控制条款，如要求核心企业提供担保或反担保措施。修正条款：在第3.2条中，增加“乙方应确保债务人的信用状况良好，并承担因债务人信用问题导致的损失”。二、特殊应用场景二：跨境保理融资应用场合：乙方在国际贸易中产生应收账款，需要通过跨境保理融资来加快资金周转。注意事项及条款修正：考虑到跨境交易的法律和汇率风险，需增加跨境交易特有的法律适用和汇率锁定条款。修正条款：在第8.1条中，增加“对于跨境交易产生的争议，双方同意提交国际仲裁机构解决”。三、特殊应用场景三：中小企业保理融资应用场合：乙方为中小企业，通过保理融资解决短期资金需求。注意事项及条款修正：中小企业资信状况通常较弱，需增加甲方对乙方财务状况的持续监控条款。修正条款：在第2.1条中，增加“甲方有权根据乙方的财务状况调整融资额度”。四、特殊应用场景四：绿色能源保理融资应用场合：乙方为绿色能源企业，通过保理融资推动绿色产业发展。注意事项及条款修正：考虑到绿色能源项目的长期性和政策支持，需增加政府对项目支持的相关条款。修正条款：在第4.1条中，增加“若乙方项目获得政府补贴或税收优惠，甲方有权调整融资利率”。五、特殊应用场景五：季节性保理融资应用场合：乙方因季节性销售波动，需要通过保理融资来平衡资金流。注意事项及条款修正：季节性销售可能导致应收账款的回收周期变化，需增加相应的风险控制条款。修正条款：在第5.1条中，增加“乙方应提前告知甲方季节性销售周期，双方协商调整还款计划”。在实际操作过程中，可能会遇到的相关问题及注意事项：1.应收账款的真实性核实：甲方需对乙方的应收账款进行严格审核，必要时可要求第三方机构出具评估报告。解决办法：建立完善的尽职调查流程，确保应收账款的真实性和合法性。2.债务人信用风险：债务人信用状况的变化可能影响应收账款的回收。解决办法：定期对债务人进行信用评估，并根据评估结果调整融资策略。3.法律和合规风险：合同条款需符合相关法律法规，避免因合同无效导致的纠纷。解决办法：聘请专业法律顾问对合同进行审查，确保合同合法有效。4.汇率风险：跨境保理融资需关注汇率变动可能带来的损失。解决办法：通过金融衍生品对汇率风险进行对冲。那些证明你销售商品或提供服务产生应收账款的各种文件，比如销售合同、发票、运输单据啦。咱们双方确认融资额度和利率的那个小纸条，得盖章生效哦。还有那些能证明你公司信誉和财务状况的资料，比如财务报表、信用评级报告啥的。如果你的应收账款涉及到跨境交易，还得准备一下跨境交易合同和相关的法律文件。别忘了那些政府补贴、税收优惠的证明文件，这些对我们调整融资条件很有帮助。多方为主导时的，附件条款及说明：一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明：附加条款一：融资条件调整权1.甲方有权根据市场情况、乙方经营状况、信用等级等因素，单方面调整融资额度、融资利率及融资期限。2.甲方应在调整融资条件前【】个工作日通知乙方，乙方应予以接受。说明：此条款赋予甲方更大的主动权，以便于甲方根据市场变化和乙方情况灵活调整融资条件，保障甲方的利益。附加条款二：额外担保要求1.甲方有权要求乙方提供额外的担保措施，以保障甲方融资安全。2.乙方应按照甲方要求提供符合甲方要求的担保物或担保人。说明：此条款确保甲方在乙方信用状况不佳或融资风险增加时，能够通过额外担保降低风险。附加条款三：违约处置权1.若乙方违反协议规定，甲方有权立即终止协议，并要求乙方立即偿还全部融资款项及相应费用。2.甲方有权对乙方提供的担保物采取必要的处置措施，以弥补甲方损失。说明：此条款明确了甲方在乙方违约时的处置权利，保障甲方在违约情况下能够有效止损。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明：附加条款一：融资灵活性保障1.乙方有权在融资期限内，根据实际需求，向甲方申请调整融资额度、融资利率及融资期限。2.甲方应在收到乙方申请后【】个工作日内给予答复，并尽可能地满足乙方需求。说明：此条款保障乙方在融资过程中的灵活性，以满足乙方在不同阶段的资金需求。附加条款二：应收账款回款优先权1.乙方有权在应收账款回款时，优先用于偿还甲方融资款项以外的其他债务。2.甲方不得干预乙方对应收账款的正常使用。说明：此条款确保乙方在应收账款回款时有更大的自主权，不影响乙方其他业务的正常运营。附加条款三：融资费用减免权1.若乙方在融资期限内提前还款，甲方应减免相应的融资利息。2.乙方有权根据实际融资天数，要求甲方退还多收取的融资利息。说明：此条款鼓励乙方提前还款，减轻融资成本，同时保障乙方利益。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明：附加条款一：中介服务条款1.第三方中介应按照甲乙双方的约定，提供融资咨询、风险评估等服务。2.中介费用由甲乙双方协商确定，并在融资成功后支付给第三方中介。说明：此条款明确了第三方中介的服务内容和费用支付方式，保障中介服务的顺利进行。附加条款二：中介责任条款1.第三方中介应对其提供的信息的真实性、准