P2P公司资金收支审批制度

第第页P2P公司资金收支审批制度P2P公司资金收支审批制度总则第1条为规范**公司的资金收支行为，明确审批权限和流程，特订立本制度。第1章资金收入收费审批第1条公司各项业务收费（息）标准，由总经理睬同主管副总、财务总监及相关部门人员，依据市场情况订立，公布执行。第2条总经理有权同意对个别借款客户的综合收费（息）依照正常标准的九折收取。第3条业务部门对借款客户综合收费（息）高于公司标准的，返佣部分不得超出借款额的1％（月），其余部分计入公司收入。第2章资金支出借款审批第4条各项业务的借款资金支出时，必需填写相关资金支出审批表单，除了业务部门、风控部门相关人员签字外，财务总监、总经理必需签字。第5条财务总监负责进行合规性审核，如有资料不全、签章不全、内容不完整（不清楚）、收费（息）不符合标准、审批手续不完整等各项不合规现象，财务总监有权不予签字。相关申请人应予以完善、改正，财务总监重新审核并确认合规后方可签字。第6条财务总监外出无法签字时，由财务主管电话（或其他方式）联系并说明情况，财务总监同意后应通过短信（微信）方式确认；总经理外出无法签字时，由财务总监电话（或其他方式）联系并说明情况，总经理同意后应通过短信（微信）方式确认；财务总监、总经理两人同时外出无法签字时，由财务主管电话（或其他方式）联系并说明情况，两人同意后应通过短信（微信）方式确认。以上通过短信（微信）方式确认的资金支出，会计（出纳）人员应及时进行补签手续。第3章资金支出费用审批第7条各种费用报销资金支出时，应由经手人履行费用报销审批流程，正常审批流程应为：经手人粘贴费用票据并填写费用报销单部门经理（主管）审核费用合理性会计审核费用真实性和金额的准确性财务总监进行合规性审核并对大额资金调配总经理（副总经理）依据权限进行合法性审批。第8条个别专项费用的报销，可执行“经手人申请财务总监审核总经理审批”的简化流程。第9条财务总监外出无法签字时，总经理签字的费用可以正常支出；总经理外出无法签字时，财务总监可通过电话（或其他方式）联系并说明情况，总经理口头同意后即可支出；两人同时外出无法签字时，由财务主管或经手人通过电话（或其他方式）联系财务总监并说明情况，财务总监与总经理沟通确认后回复财务主管。第四章附则第十条本规定由财务部负责解释。第十一条本规定自总经理签发之日起公布、实施。篇2:学校财务收支报销审批制度学校财务收支报销审批制度１、向学生收取的各项费用，按《收费许可证》收费项目使用统一的收费票据，向学生和家长公开收费范围、标准，接受监督，防止巧立项目乱收费行为。２、学校的各项财务支出，必需严格审批制度，严格执行政府采购制度。３、审批程序：学校所需购买的物品、学生应用的学习资料等，事先由各处室、班主任填写请购单，报送总务处查验后实在由总务处办理采购，其它人员不得代购。购物人员凭票据和实物交保管员，请购人员清点核实并签名交稽核人签名，方可向出纳报销，如手续不完备，出纳有权拒报。４、其它非实物性支出，一律按上级有关规定票据范围、标准、办理。当事人写明事由签名，经校长总务主任审核签名，方可报销。５、学校基本建设等与