投资理财规划与设计

投资理财规划与设计合同编号：__________甲方（投资方）：甲方地址：甲方联系方式：乙方（理财方）：乙方地址：乙方联系方式：鉴于甲方希望对自己的资产进行合理规划和投资，乙方具有专业的理财规划和设计能力，双方本着平等、自愿、诚实信用的原则，经协商一致，就甲方委托乙方进行投资理财规划与设计的事宜，达成如下协议：一、乙方的义务1.1乙方应根据甲方的实际情况，为甲方制定合理的投资理财规划与设计方案。1.2乙方应确保其提供的理财规划与设计方案符合国家相关法律法规的规定，并严格遵守国家有关金融政策。1.3乙方在执行本协议过程中，应严格保密甲方的个人信息和资产状况，除法律法规另有规定外，不得向任何第三方透露。1.4乙方应按照甲方的要求，及时调整和优化理财规划与设计方案。二、甲方的义务2.1甲方应如实向乙方提供其资产状况、投资需求和风险承受能力等基本情况，以便乙方为甲方制定合适的理财规划与设计方案。2.2甲方应对乙方提供的理财规划与设计方案进行认真审查，并在合理时间内给予反馈。2.3甲方应按照乙方的建议，及时完成投资操作，并支付相关费用。2.4甲方不得干预乙方的正常工作，不得要求乙方从事违法违规行为。三、投资理财规划与设计方案的制定和执行3.1乙方应在了解甲方基本情况后，在一周内制定出初步的投资理财规划与设计方案，并提交给甲方审查。3.2甲方应在收到乙方提交的理财规划与设计方案后，十个工作日内给予反馈，提出修改意见或要求。3.3乙方根据甲方的反馈，对理财规划与设计方案进行调整，并在调整后的一周内提交给甲方审查。3.4甲方应在收到乙方调整后的理财规划与设计方案后，五个工作日内给予最终反馈。3.5乙方在获得甲方的最终反馈后，应立即开始执行理财规划与设计方案。四、费用和收益4.1乙方应按照甲方的要求，合理计算投资理财所需的费用，并在执行理财方案前向甲方通报。4.2甲方应按照乙方的收费标准支付相关费用。4.3投资理财收益归甲方所有，乙方应确保收益的合法性，并按照甲方的要求进行分配。五、违约责任5.1任何一方违反本协议的约定，导致协议无法履行或造成对方损失的，应承担违约责任，向对方支付违约金，并赔偿损失。5.2若乙方因故意或重大过失导致甲方资产损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。六、争议解决6.1双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院起诉。七、附则7.1本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为一年。7.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份。甲方（签字/盖章）：日期：乙方（签字/盖章）：日期：一、附件列表：1.甲方资产状况说明书2.乙方理财规划与设计方案3.投资理财操作指南4.投资理财费用计算明细5.投资理财收益分配方案6.违约金计算公式7.法律文件（包括但不限于国家相关法律法规、金融政策等）二、违约行为及认定：1.乙方未按照约定时间提交投资理财规划与设计方案，或提交的方案不符合甲方需求。2.乙方未确保理财规划与设计方案的合法性，导致甲方资产损失。3.乙方未保密甲方个人信息和资产状况，泄露给第三方。4.甲方未如实向乙方提供其资产状况、投资需求和风险承受能力等基本情况。5.甲方未按照乙方的建议完成投资操作，或未支付相关费用。6.甲方干预乙方的正常工作，要求乙方从事违法违规行为。三、法律名词及解释：1.投资理财规划与设计：指乙方根据甲方的资产状况、投资需求和风险承受能力，为甲方制定合适的投资理财方案。2.理财规划与设计方案：指乙方为甲方制定的投资理财计划，包括投资策略、资产配置、风险控制等。3.违约金：指违约方按照约定或法律规定，向守约方支付的赔偿金。4.守约方：指履行合同约定的一方。5.违约方：指未履行合同约定的一方。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.甲方提供的资产状况不真实：乙方应要求甲方提供相关证明材料，必要时可委托专业机构进行核实。2.甲方未按约定时间反馈理财方案：乙方应再次提交方案，并提醒甲方及时反馈。3.投资理财操作过程中出现纠纷：双方应积极协商解决，协商不成的可向有管辖权的人民法院起诉。4.乙方未保密甲方个人信息：乙方应立即采取补救措施，防止信息进一步泄露，并向甲方道歉。5.投资理财收益分配有争议：双方应根据事先约定的分配方案进行，如无约定，可参照行业惯例或协商解决。五、所有应用场景：1.个人投资者寻求专业理财服务。2.企业寻求资产