2023华夏理财ESG报告

求 真 透 明 协 作 担 当◎华夏理财有限责任公司 编著华夏理财ESG报告HuaxiaWealth

ManagementESG

Report2023目录CONTENTS董事长致辞4关于华夏理财6附录80附录

1：报告说明80附录

2：报告内容索引表81附录

3：意见反馈表83社会篇：维护多方权益，构建和谐社会12.1党建引领方向422.2优化公司治理44发展篇：服务华夏经济，共创卓越前景172.3强劲中台体系461.1

打造“优质理财工厂”181.2

践行

ESG

全面融合221.3

落实“五篇大文章”36治理篇：稳固管理根基，推动共赢发展2414.1提升客户服务684.2关怀员工成长73环境篇：迎接气候挑战，共建生态未来574.3增进社会贡献783.1

应对气候变化583.2

生态友好运营643467董事长致辞金秋送爽，丹桂溢香，华夏理财在这个美好时节向每一位尊敬的客户呈上一份高质量的绿色答卷——《华夏理财

2023

年度

ESG

报告》（以下简称“报告”），报告系统梳理了过去一年我们在ESG

领域的研究探索和实践创新，用详实的数据和生动的案例丈量我们的

ESG

投资历程。报告客观展现了新的一年我们在

ESG

投资领域的奋斗目标和重大安排，用前瞻的视角和清晰的路线提升我们的

ESG

发展水平。2023

年是全面贯彻二十大精神的开局之年，华夏理财坚持“以人民为中心”的发展理念，大力推动绿色发展，在ESG

投资领域取得了丰硕的成果。一年来，我们升级“理财工厂”运作模式至

2.0阶段，将“以人民为中心”的发展理念具化为“以客户为中心”的行动指南，为投资者创造收益超120

亿元；一年来，我们率先开展自身运营和投融资组合碳盘查，发布行业首份经第三方权威机构鉴证的年度

ESG

投资报告，打下

ESG

投资高质量发展的坚实基础，并起到了良好的行业示范效应；一年来，我们加快

ESG

研究成果向产品策略转化，将

ESG

投资策略成功运用到权益指数产品、非标债权产品、未上市公司股权产品等创新形态理财产品上，进一步提升理财资金支持绿色发展能力和水平。聚沙成塔，微光成炬，华夏理财自身在

ESG

投资领域的努力实践已然成势，并正在推动整个行业

ESG

投资蔚然成风。2024

年是奋力完成十四五规划的关键之年，华夏理财落实中央金融工作会议要求，锚定“金融强国”目标，坚定不移走好中国特色金融发展之路，扎实做好金融“五篇大文章”。这一年，我们将以明确

ESG

资产认定标准、清晰

ESG

产品命名规则为抓手，进一步夯实

ESG

投资发展基础；这一年，我们将以ESG

产品发行规划为纲要，把ESG

策略运用到产品全部谱系，打造“广而全，稳而优”的全谱系

ESG

产品体系；这一年，我们在转型金融领域重点发力，拓展

ESG

资产策略来源，同时，我们将

ESG

资产策略与科技创新、区域协同发展相融合，创新创设

ESG

股权投资产品。春耕不辍，秋必丰焉，华夏理财在

ESG

投资领域的持续拼搏和奋进，必将结出累累硕果。旧岁已展千重锦，新年再进百尺竿，华夏理财交出的这份绿色答卷，是丰收的喜悦，也是出发的号角，我们真挚地希望每年的这份约定，将我们的绿色幸福拴牢系紧，携手阔步迈向美好明天。华夏理财党委书记、董事长2024

年于北京

0405关于华夏理财股东介绍华夏银行在改革开放总设计师邓小平的关心支持下，于

1992

年在北京成立，2003

年首次公开发行股票并上市交易（股票代码：600015），成为全国第五家上市银行。截至

2023

年末，华夏银行在全国

120

个地级以上城市设立了

44

家一级分行、78

家二级分行，营业网点总数达

982

家，员工

4.03

万人，形成了“立足经济中心城市，辐射全国”的机构体系。公司简介华夏理财于

2020

年

9

月正式营业，注册资本人民币

30

亿元，由华夏银行全资控股，是第一家注册在北京的股份制银行理财子公司。华夏理财的设立是华夏银行积极响应北京市委市政府号召，支持北京城市副中心建设，助力首都打造国际一流金融产业生态的重大战略举措。作为华夏银行的重要子企业、资产配置的重要力量、收入利润的重要来源和市场化业务的重要尖兵，华夏理财秉承“求真、透明、协作、担当”的价值理念，致力于打造“优质理财工厂”，持续为客户、员工、股东、社会创造长效价值。◎

第一家加入负责任投资原则（PRI）的银行系资管机构◎

第一家发行

ESG

理财产品的银行理财子公司◎

第一家公开发布

ESG

债券策略指数的银行理财子公司◎

唯一一家设置有

ESG

专职事业部的理财子公司◎

第一家实现

ESG

全融合的银行理财子公司发展方向特色化、数字化、轻型化专业化、综合化、国际化分行数量一级分行

44

家、二级分行

78

家发展理念创新、协调、绿色、开放、共享战略导向存款立行、科技兴行人才强行、风控保行权威排名在

2023

年

7

月英国《银行家》全球1000

家银行排名中，按一级资本排名全球第

46

位营业网点

/

员工人数营业网点

982

家员工人数超

4

万人关于华夏理财06 070607关于华夏理财◎华夏理财正式开业◎华夏理财成立后首发产品——“华夏理财固定收益增强型半年定开理财产品1

号”◎发布国内首只

ESG

债券指数和两只ESG

股票指数◎发布国内资管行业首份

ESG

投资发展研究报告◎完成自主

ESG

评价与数据体系搭建华夏银行发行首只人民币理财产品“稳盈

1

号”华夏银行资产管理部（华夏理财前身）成立◎加入负责任投资原则（PRI），成为该组织境内首家商业银行资管机构成员◎发行国内首只

ESG

理念理财产品——“龙盈固定收益类

ESG理念理财产品

01

号”◎举办首届“中国资管行业

ESG投资高峰论坛”◎发布《华夏理财

ESG

实践之旅》，成为首家在

PRI

官网分享

ESG

实践经验的中国金融机构◎

ESG

理念在公司业务层面实现全面融合◎在中关村国际技术交易大会开幕式上正式发布“北京首发展华夏龙盈接力科技投资基金”◎发布行业首份经第三方权威机构鉴证的《华夏理财

2022

年度

ESG投资报告》◎召开全体党员大会选举成立党委、纪委◎率先行业发布

11

只天工指数类产品◎率先成立“客户体验部”，致力打造全生命周期、多场景、全覆盖的客户服务能力“龙盈理财”品牌正式发布华夏银行对外发布设立理财子公司的公告◎华夏理财

APP

上线，开启直接服务客户新时代◎参与制定三项

ESG

团体标准：《企业

ESG

报告编制指南》《企业

ESG

披露指南》《企业

ESG

评价体系》◎完成

90%

以上持有资产的碳排放强度核算200420122015201820192020202120222023发展历程0809关于华夏理财电力消耗

276,167kWh综合能耗

34tce自身运营碳排放总量

157tCO2碳排放总量较

2022

年减少

3单位建筑面积碳排放量

23.49kgCO2/m2发展篇治理篇社会篇环境篇成立党支部

8

个党员占比

55关键绩效2023

年2023

年2023

年理财产品发行数量

439

只理财产品募集资金

12,346

亿元2023

年末理财产品存量余额

5,919

亿元ESG

主题理财产品存量余额

24

亿元累计管理

ESG

主题产品近

300

亿元累计为客户实现收益超过

500

亿元组织召开党委会（含党总支会）48

次完善公司内部规章制度

97

项科技投入比率超

102023

年末2023

年1011客户投诉

15

日办结率

100员工参与培训

850

人次2023

年末中层及以上管理人员中女性员工占比

33女性员工占比

51员工硕士及以上学历占比

88关于华夏理财华夏理财开业以来，累计荣获资产管理领域奖项超

70

项2023

年，公司收获

30

余项奖项年度荣誉华夏理财两周年品牌宣传片荣获“金诺·中国金融品牌宣传片典范”奖主办方：《中国银行保险报》2023

年度人民匠心品牌奖主办方：人民网2023

ESG

先锋践行者案例ESG

先锋践行者主办方《证券日报》2023

中国金融机构金牌榜·金龙奖年度最具创新力银行理财公司主办方：《金融时报》2023

金融界领航中国“金智奖”年度评选——杰出银行理财子公司奖主办方：金融界2023

中国企业

ESG“金责奖”责任投资最佳资产管理公司机构奖主办方：新浪财经第十四届“金理财”年度评选“金理财”年度投资管理团队奖“金理财”年度固收类产品奖主办方：《上海证券报》“2023

年华夏理财整合矩阵品牌传播创意案例”荣获“年度人气品牌案例奖”“品牌传播年度案例奖·媒介创新方向”主办方：中国金融出版社2023

财联社卓越社会责任金榛子奖主办方：财联社第四届中国银行业理财金牛奖银行理财产品金牛奖主办方：《中国证券报》2023

投教宣传年暨金融消费者保护月优秀项目·优秀投教示范案例奖主办方：金融界2023

年度

ESG

最佳社会责任（S）实践企业主办方：中国网“2023

卓越品牌建设理财公司”金贝奖主办方：《21

世纪经济报道》金誉奖·年度社会责任理财公司优秀创新银行理财产品优秀投资团队主办方：普益标准“品牌向上”·华夏理财品牌整合营销传播案例获得第五届中国金融年度品牌案例大赛“品牌传播年度案例奖（媒介创新方向）”“年度人气品牌案例奖”主办方：中国金融出版社第十三届“金貔貅奖·年度金牌银行资产管理杰出成就奖”（华夏理财董事长苑志宏）易趣财经传媒、《金融理财》杂志社第十三届“金理财”年度评选年度投资管理团队奖（固定收益投资部）“金理财”年度固收类产品奖（华夏理财固定收益增强周期

60

天理财产品

A

款）主办方：《上海证券报》1213关于华夏理财重要性议题我们基于当前环境分析、政策和标准分析、利益相关方参与等，确立对公司和利益相关方具有重要性的实质性议题，并在报告中进行重点披露和回应。经过上述系统性的重要性议题分析和评估，华夏理财识别并优先考虑的

ESG

重要性议题如下。重要性议题评估综合考虑当前环境分析、政策和标准分析、利益相关方的意见反馈，采用多维度分析框架，对各项议题的重要性进行分析和排序。当前环境分析通过对公司内部及外部环境的全面分析，识别公司在环境、社会和治理方面所面临的机遇和挑战。利益相关方参与针对监管机构、投资者和内外部专家等多方利益相关方，通过访谈、研讨和咨询等多种方式，全面收集其对于公司

ESG

表现的期望和关注点。政策和标准分析通过对国内外

ESG

披露政策和标准的研究，确保本公司在重要性议题识别过程中紧跟全球和国内的最佳实践。重要性议题分析方法

1234华夏理财重要性议题治理11 商业行为 2.3

强劲中台体系1415社会13 社会贡献 4.3

增进社会贡献议题类别 范畴 编号 重要性议题 对应章节高重要性议题发展1服务实体经济打造“优质理财工厂”践行

ESG

全面融合落实“五篇大文章”2 ESG

投资 1.2

践行

ESG

全面融合治理3 党建引领 2.1

党建引领方向合规经营 2.3

强劲中台体系风险管理 2.3

强劲中台体系6利益相关方沟通2.2

优化公司治理4.1

提升客户服务环境7应对气候变化3.1

应对气候变化社会8数据安全与隐私保护4.1

提升客户服务9客户服务1.1

打造“优质理财工厂”4.1

提升客户服务10员工权益4.2

关怀员工成长中重要性议题环境12绿色运营应对气候变化生态友好运营服务华夏经济，共创卓越前景1发展篇服务华夏经济，共创卓越前景2023

年1617理财产品发行数量

439

只理财产品募集资金

12,346

亿元2023

年末理财产品存量余额

5,919

亿元ESG

主题理财产品存量余额

24

亿元累计管理

ESG

主题产品近

300

亿元累计为客户实现收益超过

500

亿元1.1

打造“优质理财工厂”1.1 打造“优质理财工厂”华夏理财突出“北京的理财子公司”属性，全力服务北京国际科创中心建设和北京城市副中心发展，坚持“绝对收益”目标，致力于打造“优质理财工厂”。1.1.1 “理财工厂”运作管理华夏理财“理财工厂”运作模式以稳定的理财服务输出、顺畅的内部运行和高效的创新能力为关键目标。“理财工厂”七大特征为有效应对内外部环境的变化和挑战、提升理财业务高质量发展水平，基于“理财工厂”运作模式

1.0

阶段的实践经验，华夏理财升级为“理财工厂”运作模式

2.0，以取得更优运行质效。“理财工厂”运作模式

2.0

重点突出定制化生产、体系化运作、标准化流程、集中化管控、ESG

融合、数字化转型、产品与服务并重七大特征。定制化生产根据客户和渠道的需求变化，提供更具针对性和适应性的产品和服务，从“以我为中心”“以产品为中心”的供给驱动转变为“以客户为中心”“以渠道为中心”的需求拉动，与之相配套建立投销一体化的生产组织模式。体系化运作明确理财业务模块职责，增强理财业务模块之间交互、协作和组合能力，提升标准化产品输出能力。坚持自上而下统一决策，保持方向一致和步调一致，确保整体战略、业务策略、具体执行的“三位一体”。标准化流程将理财产品运作全流程按照工序环节拆解为不同的业务模块，不同业务模块之间职责清晰、分工明确，并按照统一的标准流程进行交互、协作和组合，最终形成标准化的产品输出。集中化管控重点打造产品营销中台、投资配置中台、风控合规中台、运营中台和数据中台

5

大专业中台，一方面为业务前台提供强有力的专业支撑，形成推动业务快速发展的驱动力；另一方面对业务前台进行有效的约束制衡，形成保障业务平稳运行、可持续发展的制动力。ESG

融合优化完善

ESG

制度体系和业务流程，发挥好

ESG

投资理念在风险控制和策略赋能的积极作用，细化、量化ESG

指标，持续积累

ESG

数据，升级丰富

ESG

策略模型，将

ESG

理念嵌入理财业务全流程。数字化转型激活数据对业务发展的基础支撑作用，整合、分析、挖掘业务数据在快速响应客户需求中的价值，通过数字化技术和数字化转型推动理财业务不断适应外部环境变化，加快复制推广与联东集团的生态获客模式，实现商业模式的创新和运营模式的重塑。产品与服务并重从客户全旅程、产品全周期角度，全面提升对代销渠道的支持赋能和对终端客户的陪伴服务，塑造华夏理财产品和服务双品牌。运作机制“理财工厂”从客户需求和资本市场出发，拥有“投研引领、信评保障、策略生产、资产创设、产品组装、统一质控”六大核心工序。◎

投研引领投研引领是“理财工厂”运作的指挥调度工序。投研部门构建宏观、政策、策略、行业和资产配置“五位一体”的投研体系，并通过定期召开投资策略会，建立起自上而下的投资决策和资产配置体系，通过对重点行业、重点区域、重点企业的深度研究，指引投资部门进行价值挖掘。◎

信评保障信评保障是“理财工厂”的物料质控工序。信评部门按照债券、股票、基金等大类资产构建并动态维护投资备选库，所有投资标的均纳入“白名单”管理。◎

策略生产策略生产是“理财工厂”的工艺设计工序。策略生产由投资部门牵头、投研部门参与，通过构建并动态维护“理财工厂”投资策略库，不断拓展投资边界，丰富投资策略。◎

资产创设资产创设是“理财工厂”的物料抓选工序。负责资产创设的投资部门根据特定市场时机中占优的投资策略，从“白名单”中抓选物料，构建债券、股票、基金、非标等资产组合，并力争组合最终业绩表现能够达到市场同类策略前1/3

分位。◎

产品组装产品组装是“理财工厂”的成品工序。负责产品管理的投资部门根据每只理财产品的销售对象、期限、业绩基准、“理财工厂”七大特征18191.1

打造“优质理财工厂”风险评级等核心要素，将不同策略、不同资产组合作为零部件进行组装，并要求尽可能增加每只产品所投策略和资产的丰富度，降低集中度风险。◎

统一质控统一质控是“理财工厂”的产品质量监督工序。“理财工厂”必须构建统一的、覆盖全部产品的质控体系，由投研部门和风险管理部门负责跟踪、监测、预警每种投资策略、每类资产组合和每只理财产品的收益、波动、回撤等关键指标，并定期开展业绩归因，协助投资部门持续提升产品业绩表现。投销一体化2024

年，华夏理财深化渠道经营和客户经营理念，强化“投销一体化”作战能力，通过

3

大投销一体化独立作战单元、3

大特定资产创设单元，5

大中台强力支撑，实现投资销售的高度协同、客户需求的快速响应、市场机会的敏捷捕捉。1.1.2 经营关键绩效自“理财工厂”推行以来，华夏理财立足于城市副中心建设“全球财富管理中心”和“全球绿色金融和可持续金融中心”重要力量的发展定位，锻造出了颇具特色的首都金融名片。2023

年经营绩效情况总资产（亿元）营业收入（亿元）净利润（亿元）49.159.415.052023

年理财产品发行及兑付情况发行数量（只）募集资金（亿元）为投资者实现收益（亿元）43912,345.93122.062023

年末存量理财产品管理情况产品类型存续余额（亿元）占比（%）按客户类型划分个人理财5,057.6085.44%企业理财586.019.90%同业理财275.874.66%按募集方式划分公募理财产品5,821.0698.34%私募理财产品98.421.66%按产品期限划分封闭式产品1,637.4827.66%开放式产品4,28272.34%按投资性质划分固定收益类5,882.6299.38%权益类5.150.09%混合类31.710.53%“理财工厂”六大核心工序普益标准·普益寰宇研究院以

2023

年度为观察期，对观察期内共

281

家银行理财机构（包括理财公司）的理财能力进行了考察与分析，并发布《银行理财能力排名报告（2023

年度）》。在

23

家全国性理财机构中，2023

年度华夏理财的收益能力表现稳居同业前三水平。2023

年末，累计为客户实现收益超过

500

亿元20211.2践行

ESG

全面融合1.2

践行

ESG

全面融合1.2.1 ESG

管理体系ESG

治理架构华夏理财顺应业务发展需求，不断打磨

ESG

治理架构。2023

年，公司构建了“治理层-

高级管理层-

执行层”的工作机制，将

ESG

绩效纳入各层级考核中，推动

ESG

业务获得专业发展。ESG

治理架构角色组织架构职能治理层董事会评估和审议公司

ESG

绩效、ESG

年度报告。战略与提名薪酬委员会对华夏理财

ESG

战略和发展规划、ESG

相关重大事项进行监督审议。高级管理层投资决策委员会负责审议公司

ESG

投资业务相关事项。产品创新委员会负责建立

ESG

理财产品发行体系。执行层ESG

事业部公司

ESG

业务主管部门，负责构建

ESG

数据及评价体系、开展

ESG

策略研究、参与

ESG

尽责管理等。各职能部门将ESG

工作纳入其工作范围，形成由ESG

事业部统筹、各部门参与的ESG

融合体系。ESG

制度体系为积极贯彻落实

ESG

战略，华夏理财持续制定并更新

ESG

业务相关的管理政策和办法，推动

ESG

业务顺利开展及高效推进。1.2.2 ESG

业务体系ESG

业务战略华夏理财遵循负责任投资原则（PRI），致力于在投资决策中全面整合

ESG

因素，统筹平衡盈利责任与社会责任，助力经济高质量可持续发展。为了实现这一目标，华夏理财从聚焦

ESG

风险管理到强化

ESG

在投资管理和监控中的作用，逐步推进到将

ESG

策略与价值创造紧密结合，不断提升自身在

ESG

投资领域的表现。ESG

投资策略华夏理财在投资组合构建和管理过程中积极融入

ESG

因素，对现有投资实践中的

ESG

因素进行评估、审查和考虑，ESG

投资策略包含整合法、筛选法、主题法和尽责管理。22231.2践行

ESG

全面融合ESG

流程管理华夏理财明确将对

ESG

因素的考虑全面纳入到投前、投中和投后全流程，推动投资管理水平提升，实现可持续发展目标。案例华夏理财支持“上市公司如何提升

ESG

评级”活动顺利举办尽责管理是华夏理财始终坚持的重要战略。2022

年，考虑到我国

ESG

评价体系起步较晚，企业的

ESG

信息披露尚不充分，ESG

评价体系的统一性和数据源都面临挑战，华夏理财积极参与了中国企业改革与发展研究会启动的《企业ESG

报告编制指南》《企业ESG

披露指南》和《企业

ESG

评价体系》三个团体标准文件的起草工作。2023

年，华夏理财在前序工作的基础上，继续深化尽责管理实践，通过实际行动和多方合作发挥积极作用，提升上市公司的

ESG

信息披露水平和评级结果。2023

年

7

月，中国上市公司协会

ESG

专业委员会举办第二期

ESG

主题沙龙，主题为“上市公司如何提升

ESG

评级”。本次沙龙由中国移动有限公司作为承办单位，华夏理财作为支持单位，以线上线下相结合方式举办，其中，线上直播平台向协会会员单位、委员会委员开放，在线观看数量达

13.77

万人次。华夏理财的参会代表与各位嘉宾分别从研究机构、投资机构的角度出发，对上市公司完善

ESG

信息披露、改善

ESG

评级等方面提出建议。与会嘉宾表示

ESG

评级主题沙龙具有重要意义，有助于上市公司了解不同的评级方法和体系，更有针对性地开展工作；同时也能够帮助境内外评级机构更深入了解中国上市公司，为双方对话交流、增进了解提供重要平台和渠道。ESG

产品管理2024

年，华夏理财参考国内外领先实践，制定并印发《华夏理财有限责任公司

ESG

主题理财产品投资实施细则(

试行

)》，规范

ESG

产品与

ESG

资产运作规则，推动

ESG

投资的标准化和规范化发展。ESG

产品管理ESG

产品定义指投资全流程中系统地将

ESG

因素纳入投资决策和管理中的理财产品，或在投资全流程中运用ESG

投资策略的理财产品。ESG

产品分类完整的

ESG

主题：产品主题涵盖完整的环境、社会和治理理念。ESG

单一维度主题：产品主题属于绿色、低碳转型、区域贡献或公司治理等单一维度主题。“ESG”命名产品要求使用“ESG”相关词语命名理财产品时，应符合但不限于以下要求：运用

ESG

策略的占比不低于特定比例；明确

ESG

策略的运用方式、相关风险等。“上市公司如何提升

ESG

评级”活动华夏理财

ESG

主题理财产品管理情况ESG

主题理财产品2023

年末累计管理

ESG

主题理财规模295.04

亿元2023

年末管理

ESG

主题理财产品存量余额23.56

亿元案例华夏理财创设首只

ESG

理念私募理财产品2024

年

2

月，华夏理财创新成立本机构首只

100%

投资于非标准化债权类资产的

ESG

理念私募理财产品。该产品采用

ESG

主题投资策略，研判确定融资主体业务符合公益性基础设施建设、人力资源服务、环保建材销售、垃圾回收、光伏发电等可持续相关活动，并将基于该主体的非标准化债权融资认定为

ESG

资产，创设

ESG

理财产品，力求在为投资者提供投资回报的同时，充分践行

ESG

可持续发展理念，助力社会经济实现高质量发展。24251.2践行

ESG

全面融合华夏理财的区域

ESG

评价作为重要的

ESG

整合工具，于

2022

年

11

月被中国金融学会绿色金融专业委员会纳入《绿色金融创新案例研究》成果报告，供更多行业参与者借鉴。ESG

系列指数随着中国资本市场的不断开放和全球对可持续发展的日益关注，ESG

投资的市场热度持续攀升。其中，ESG

指数投资以其成本低、流动性佳和透明度高的优势，成为推动责任投资的重要工具。为了满足市场对ESG

投资工具的需求，华夏理财与中证指数有限公司和中债金融估值中心有限公司合作，开发了两个股票

ESG

指数和一个债券

ESG

指数，为投资者提供了优质的

ESG

投资选择。◎

ESG

股票指数中证华夏银行

ESG

指数和中证

ESG120

策略指数于

2020

年

4

月发布，由华夏理财前身华夏银行资产管理部参与指数的研究和发行。中证华夏银行

ESG

指数和中证

ESG120

策略指数中证华夏银行

ESG

指数中证

ESG120

策略指数筛选方法依据中证

ESG

评价的环境、社会和公司治理的分数，按照各自权重计算样本中证券的

ESG

分数，并剔除得分最低的

20%

的证券。再根据样本证券估值、股息、质量与市场四个因子分数，进一步加权计算其综合得分。调整频率每半年调整一次。成分股特征成份股中龙头股占比较高。区域

ESG

评价框架为构建全面

ESG

评价体系，华夏理财基于“宏观

-

中观

-

微观”全维度，构建了能够对投资产生实质性影响的区域

ESG

评价工具，以识别有价值的投资信号。2022

年，华夏理财推出了首版区域

ESG

评价框架。经过一年多的实践，华夏理财进一步更新

2023

年区域ESG

评价方法论，关注空气污染、人口增长下降等因素对区域经济和财政状况的影响，更全面地观测区域长期发展基本面及健康程度。同时，华夏理财认识到，区域是实现可持续发展目标的重要力量，对实现中国“双碳”目标、提升城镇化发展水平、建立有效的医疗卫生体系等社会议题起着至关重要的作用。现阶段，华夏理财正在试验在相关债券的调研中沟通区域ESG

指标表现，通过尽责管理的方式推动区域环境、社会等指标改善。2023

年末，ESG

评级体系覆盖2,700

家固定收益发行人1.2.3 ESG

实践工具华夏理财积极践行

ESG

投资理念，运用数据库及评价等工具，推动

ESG

策略生产与投资运作，以改善投资结构、优化风险控制并提升长期收益，现已取得了一定的积极成效。ESG

评级体系华夏理财高度重视将

ESG

因素纳入投资全流程，并致力于构建具有本地市场特色的

ESG

指标体系。固定收益是银行理财资金配置的重要品种。为了助力债券投资获得全面深入评估，华夏理财自主构建了

ESG

债券评价模型。华夏理财最初的

ESG

债券评价方法论仅聚焦定量评价，为应对定量评价面临

ESG

数据质量不一、ESG

对投资的实质性影响尚在演变过程等诸多挑战，2023

年创新引入了定量与定性评价相融合的

ESG

评价方法论。定量评价：华夏理财

ESG

债券定量评价体系包括

23

个

ESG

主题和数百个数据点。数据点涵盖环境（如碳排放、资源使用）、社会（如员工权益、社区贡献）和治理（如商业行为、透明度）等多个维度。经对数据点进行标准化处理及赋权后，每个债券发行主体获得介于最佳（AA）和最差（DDD）之间的

ESG

评级。定性评价：华夏理财

ESG

债券评级的定性评价体系涵盖环境、社会和治理三个维度下的

10

个主题。每个主题下设定性评价指标，例如，环境维度包括环境处罚、环境达标情况等；社会维度包括薪资违规事件、纳税规模等；治理维度包括公司战略及高管层变动情况，重大公司治理负面事件等。基于评价规则，定性评价将10

个主题的相关表现划分为

1、2、3

档，助力债券发行主体获得更为简洁透明的

ESG

评价。案例某

TMT

行业股份有限公司的

ESG

定性评价2023

年，华夏理财使用

ESG

评价体系对某

TMT

行业股份有限公司在环境、社会和治理三个维度进行了详细评估。在环境维度，由于企业在环境合规、绿色融资方面表现优异，被评为

1

档；但由于其碳排放强度接近行业平均水平，需进一步提高能效以避免潜在的成本上升风险，因此企业碳效率指标被评为

2

档。企业在社会维度方面的整体表现优异，被评为

1

档。在公司治理维度方面，由于企业发生了重大负面公司治理事件暴露出企业在治理结构和内部控制方面存在风险，对企业的可持续发展构成威胁，因此被评为

3

档。最终，华夏理财将环境、社会和治理三个维度共

10

个主题指标进行列示评价。26271.2践行

ESG

全面融合中证华夏银行

ESG

指数中证

ESG120

策略指数选股数量确定方式对各中证二级行业内证券按照综合得分由高到低排名，依次纳入样本直到入选样本对该行业市值覆盖达到

50%。各中证二级行业内证券按照综合得分由高到低排名，依据已确定的各中证二级行业的样本数量，选取行业内综合得分排名靠前的证券作为指数样本，并进一步调整以使样本数量为

120

只。成分股数量依据行业市值覆盖

50%

选取样本，数量不定。固定为

120

只。截至

2024

年

6

月

30

日，中证华夏银行

ESG

指数和中证

ESG120

策略指数近

3

月、近

6

月、近

1

年、近

2年的区间年化收益率均优于基准指数（沪深

300），展现了良好的收益能力和成长空间。股票指数区间年化收益率指数代码指数名称近3月

近6月

近1年

近2年

931477.CSI华夏银行

ESG-6.87%3.80%-8.28%-8.74%931476.CSIESG120

策略-5.65%5.67%-7.33%-9.48%000300.SH沪深

300-8.77%1.91%-9.72%-11.85%区间年化回报明细◎

ESG

债券指数为了丰富债券投资领域的

ESG

投资工具，华夏理财前身华夏银行资产管理部于

2020

年

9

月发布了中债

-

华夏理财

ESG

优选债券策略指数。该指数作为中国债券市场

ESG

策略投资首个业绩基准和标的指数，受到多家海外交易所及资管机构的关注和认可。2021

年

12

月，华夏理财委托券商资管成立集合资管计划，推动

ESG

债券指数投资落地。截至

2024

年

6

月

30

日，中债

-

华夏理财

ESG

优选债券策略指数在不同时间段内区间年化收益率表现如下。债券指数区间年化收益率指数代码 指数名称近3月

近6月

近1年

近2年

CBC03001.CS 中债

-

华夏理财

ESG

优选债券策略财富（总值）指数6.3%4.42%3.64%3.42%CBA01221.CS 中债金融债券总指数财富（1-3

年）指数4.14%4.14%3.35%3.17%CBA06121.CS 中债公司债总指数财富（1-3

年）指数5.91%5.54%4.53%3.79%区间年化回报明细可持续结果投资华夏理财积极对标联合国可持续发展目标（SDGs）和其他全球性框架，优先投资于符合可持续发展标准的资产，追踪并评估投资带来的积极环境和社会影响。2024

年，华夏理财成功推动公司首单可持续发展挂钩非标债权工具落地，为东部某地级市城投企业提供非标项目融资支持。该笔非标债权投资收益率与融资主体可持续发展目标挂钩，若企业未在指定考核年度达到预设目标，则贷款利率将在初始值基础上有所上调。可持续发展目标的关键业绩指标（KPI）KPI业务板块单位定义与计算绿色建筑累计竣工面积房地产开发万平方米（万

m2）公司合并口径内，用于出售和出租的房地产开发项目中取得绿色建筑星级认证的累计竣工建筑面积之和。该笔非标债权

KPI

的选择属于绿色建筑领域的行业技术指标，可良好地衡量该城投企业实现可持续发展转型的行动，对该城投企业节能减排、降低碳排放强度、实现可持续发展有较强的意义。同时，KPI

整体上与联合国可持续发展目标（SDGs）中的第

9

项，第

11

项和第

13

项等目标保持一致，即通过增加绿色建筑面积的方式应对气候变化，并通过建筑升级等方式实现城市布局和城市功能的优化和可持续发展等。中债

-

华夏理财

ESG

优选债券策略指数续表KPI

与

SDGs

对应关系建造可持续的，

有抵御灾害能力的建筑。2829建设有风险抵御能力的基础设施、促进包容的可持续工业，并推动创新。加强各国抵御和适应气候相关的灾害和自然灾害的能力。该被投企业委托外部第三方机构测算可持续发展绩效目标（SPT）相应的环境效益情况。我们通过交易结构设计，在为企业提供资金支持的同时，锁定可持续发展结果，推动被投企业有计划、有目标地实现可持续发展。1.2践行

ESG

全面融合KPISPT环境效益预估情况节能量（吨标准煤）减排二氧化碳（吨）节水量（吨）400

万

m225,91068,40245,155绿色建筑累计竣工面积500

万

m232,38785,50356,443550

万

m235,62694,05362,0881.2.4 推动责任投资ESG

投资高峰论坛2023

年

12

月

20

日，由华夏理财主办，由北京市地方金融监督管理局、北京市通州区人民政府提供指导，第五届中国资管行业

ESG

投资高峰论坛暨华夏理财年度投资策略会在北京城市副中心成功举办。本次论坛以“绿意同源、和合共生”为主题，邀请了来自政府、监管、行业与学术界的权威专家，就全球宏观经济、国际可持续发展准则、气候变化与碳市场发展等多个话题进行了深入探讨。来自政府部门、国际机构和学界的嘉宾，以及来自金融机构和非银机构的行业代表出席并发表演讲，200

余位嘉宾参与了本次论坛。作为第五届中国资管行业

ESG

投资盛会，本次论坛受到社会各界的广泛关注。论坛全程在

10

余个权威平台进行直播，覆盖专业财经媒体、资讯门户、财经门户、视频门户、短视频平台等；同时，论坛受到新华网、人民网、中国网、证券日报、金融时报、21

世纪经济报道、金融界等

10

家权威媒体的积极关注。ESG

投资研究报告华夏理财联合香港中文大学（深圳）高等金融研究院编制的《中国资管行业

ESG

投资发展研究报告》是中国首个连续四年发布的针对资管行业

ESG

投资的研究报告。随着逐年深化和扩展，该系列研究报告已涵盖

ESG

政策分析、数据研究、问卷调研等多个方面，为资管行业ESG

发展提供了科学的决策依据和充足策略保障。其中，2023

年，参与报告问卷调研和反馈的机构已覆盖超

80%的公募基金，为资管行业开展

ESG

实践提供有力指引和借鉴。◎

研究报告参与机构研究报告参与机构角色机构角色描述多家证券公司资产管理部

/

资管子公司各大银行理财子公司各大保险资产管理公司各大公募基金管理人各大私募基金管理人各类境外机构投资者提供该细分领域在

ESG

投资方面的实践案例和发展情况，具体的策略和方法论等。参与调研和市场反馈的机构第五届中国资管行业

ESG

投资高峰论坛暨华夏理财年度投资策略会◎

历届

ESG

投资高峰论坛发展历程中国资管行业

ESG

投资高峰论坛自

2019

年起已连续举办五届，该论坛由华夏银行、华夏理财主办，携手各界专家与相关机构，持续为国内资管行业

ESG

投资发展贡献力量，助力可持续发展。30311.2践行

ESG

全面融合◎

四年报告的发展历程响应外部倡议华夏理财积极参与各类投资倡议和组织，与利益相关方携手合作，齐心协力推动负责任投资原则的实施。华夏理财参与的倡议

/

组织倡议

/

组织华夏理财的角色华夏理财为负责任投资原则（PRI）的签署方，是国内第一家加入

PRI

的商业银行资管机构成员；2023

年，华夏理财参考

PRI

的披露要求，发布国内资管行业首份经第三方权威机构鉴证的《华夏理财

2022

年度

ESG

投资报告》；2023

年，华夏理财向

PRI

递交的年度报告中，在

ESG

投资的政策、治理、战略、ESG

投资路径等指标的评价得分显著优于

PRI

统计的中位数水平。华夏理财为中国财富管理

50

人论坛理事单位；2024

年

3

月，华夏理财在中国财富管理

50

人论坛举办的“促进绿色金融市场体系高质量发展的路径与对策”论坛上，以“银行理财如何做好绿色金融大文章”进行专题发言。华夏理财母行（华夏银行）为气候相关财务信息披露工作组（TCFD）支持机构；本报告中，华夏理财首次参考《气候相关财务信息披露工作组（TCFD）建议报告》的治理、战略、风险管理、指标和目标四个核心领域，进行气候信息披露。华夏理财为中国气候联合参与平台（CCEI）的创始成员单位；2023

年，为推动CCEI“支柱

1：支持并促进被投企业制定和落实转型方案”的工作，华夏理财加入两个工作组，推动两家重点企业达成转型目标。32331.2践行

ESG

全面融合案例华夏理财作为创始成员单位加入“中国气候联合参与平台”为了充分释放机构投资者参与企业低碳转型的潜力，中国责任投资论坛（China

SIF）与北京绿色金融与可持续发展研究院联合国内外知名投资机构于

2023

年

7

月共同发起“中国气候联合参与平台”（CCEI），致力于打造一个由机构投资者推动、助力中国企业绿色低碳转型的高质量平台。2023

年，华夏理财作为创始成员单位加入

CCEI

平台，积极倡导机构投资者践行负责任投资理念、支持实体经济低碳转型。在华夏理财与各成员单位的有力推动下，平台多次举办线下线上沟通对话及研究活动，在可持续投资及气候行动领域产生了积极影响，推动中国企业在绿色低碳转型方面取得更大的进展。截至

2024

年

6

月，已有近

30

家国内外顶级头部机构投资者加入

CCEI

平台，其所代表的资产管理规模超过七十万亿人民币。同时，CCEI

平台已得到了中国金融学会绿色金融专业委员会、中国保险资产管理业协会、PRI、亚洲投资者气候变化联盟（AIGCC）、亚洲公司治理协会（ACGA）、国际可持续发展准则理事会（ISSB）等机构的官方支持。深化外部协作华夏理财深刻理解外部协作是进一步扩大

ESG

影响力，以及驱动自身持续发展的重要引擎。2023

年，公司参与了众多

ESG

投资相关的研讨会、分享会。通过与监管机构对话，及时捕捉政策导向，完善自身发展定位和战略规划；通过与专业协会进行专题研讨，获得前沿技术资讯，提升核心竞争力；通过与业内同行沟通交流，进行优势互补和资源共享，促进行业理念提升。华夏理财参与的外部协作华夏理财董事长苑志宏出席“2023

中关村论坛——双碳战略与绿色金融论坛”，并在“顺应绿色金融发展，把握碳市场投资机遇”环节发表题为《银行理财

ESG

投资实践历程与未来展望》的主题发言。“2023

中关村论坛——双碳战略与绿色金融论坛”现场图2023

年

5

月华夏理财受邀参加第

11

届中国责任投资论坛（China

SIF）年会，围绕固定收益的ESG

投资策略、债券市场

ESG

评级方法、中国债券发行人的评级状况等问题进行讨论分析。该年会由商道融绿主办，联合国环境规划署金融倡议组织（UNEP

FI）、联合国可持续证券交易所倡议组织（UN

SSE）联合主办。第

11

届中国责任投资论坛（China

SIF）年会现场图2023

年

11

月“2023

ESG

全球领导者大会”现场图2023

年

9

月“2023ESG

全球领导者大会”在上海市黄浦区绿地外滩中心举行，本届大会以“可持续的经济增长、社会发展和环境保护”为主题，由新浪财经、中信出版集团主办，上海市经济和信息化委员会、上海市黄浦区人民政府特别支持。华夏理财董事长苑志宏应邀出席会议，并结合华夏理财ESG

投资业务发展特色，就银行理财ESG

投资助力经济社会高质量发展进行了主题演讲。2023

年中国责任投资论坛夏季峰会现场图34351.3

落实“五篇大文章”产品亮点指数矩阵ࠕ۳ʹܸઆᠫዝیԳዝ5.5Џᤉ҄ᤵڎ͍Нၹ̃ˊழᑟູӨܮေ᠉ॲᄨੇ᫂Ͱฉૉ஝Өܮေ᠉˗᝽1000ૉ஝Өܮေ᠉᠜᧛࡛ૉ஝Өܮေ᠉ࠒࡐथెૉ஝Өܮေ᠉Џᤉкˊૉ஝Өܮေ᠉஝ߚ۳ᆩ᝺ஷૉ஝Өܮေ᠉"*ካҧૉ஝Өܮေ᠉ඵҧԧႃૉ஝Өܮေ᠉ழیϲᑟૉ஝Өܮေ᠉᮳ҧԧႃૉ஝Өܮေ᠉ழᑟູᤂᖹ׸30ૉ஝᧛ᚸڡ̗๗ᠠӞᕲˊЯᮗЏ

ֶመܳನӖॷ࿘ᤂ

Лሮᬘͧࠕ۳ૉ஝ኖ႕ӑᛡˊૉ஝ጦዲӑ˟ᮥૉ஝௑஍ӑઆᠫ᤿ᣤຍఁӑઆᮏ఩ҬЛሮӑေ᠉ᛡˊnjˊЯᮗЏʹܸѬዝnjᦡᎶ༧ำྲᓤֶመnj࣊ڤሪᎥૉ஝ᅾ᫼njፇ౞߹ட࣢ၹֶመnjᎄ͖҄ӑབྷ᫓ֶመnjᤠ௑ʽጳ1.3 落实“五篇大文章”2023

年，中央金融工作会议提出要“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”。“五篇大文章”聚焦科技、绿色、数字等先进生产力发展前沿，着眼普惠、养老等重大社会关切焦点，是未来金融发展的重要方向，是生产关系主动调整顺应新质生产力发展需求的有力体现。华夏理财深入学习贯彻中央金融工作会议精神，多次组织召开落实“五篇大文章”的专题会议，提出以“五篇大文章”为抓手，强化顶层设计，自上而下加速推进业务结构调整，形成可扎实推进、见到实效的“五篇大文章”实施方案，为金融强国宏伟目标贡献华夏力量。1.3.1 天工系列指数2023

年

6

月，华夏理财发布首批

10

只天工系列指数产品，并于

12

月发布第

11

只。天工系列指数产品覆盖科技金融、绿色金融和普惠金融等领域，致力于丰富客户的配置选择、持续提升客户投资体验及拓宽客户的收益来源。天工系列指数产品的推出，标志着华夏理财在坚持“绝对收益”目标产品为主干的基础上，对相对收益目标产品进行了有益探索和成功布局，是华夏理财进一步丰富产品矩阵、提升客户体验的关键步骤，是公司落实“五篇大文章”实施方案的重要举措。天工系列指数产品发布会现场图36371.3

落实“五篇大文章”接力基金总规模

2.58

亿元，是全国首个理财资金专注支持科技创新的

S

基金，重点支持医药健康、新材料、新一代信息技术等符合北京定位及产业发展布局的高精尖领域。2023

年，接力基金支持优质项目落地，与政府早期引导投资形成接力，助力科技成果落地转化，扶持创新型中小企业登陆北京证券交易所等资本市场，展现了华夏理财引领银行资金创新科创金融产品和服务体系的担当作为。1.3.3 主题投资华夏理财按照华夏银行战略规划要求，聚焦“全力打造绿色金融新特色”战略重点，加强对清洁能源、节能改造、绿色生态等领域的金融支持，创新绿色金融产品及服务，积极践行

ESG

投资理念。2023

年，华夏理财进一步加强服务国家发展战略、积极响应母行的发展规划，持续加大对绿色、社会、可持续发展挂钩等特色主题债券的投资力度，逐步提高配置比例，推动实现可持续投资结果。备注：根据

Wind

统计所得。Wind

绿色债券定义

-

绿色债券指募集资金专门用于支付符合规定条件的绿色产业、绿色项目或绿色经济活动，依照法定程序发行并按约定还本付息的有价证券。Wind

社会债券定义

-

社会债券指募集资金投向能够产生明确社会效益的项目的债券，包括帮助特定目标人群，解决或减轻特定社会问题等项目。Wind

可持续发展挂钩债券定义-

可持续发展挂钩债券，指将债券条款与发行人可持续发展目标相挂钩的债务融资工具。可持续发展挂钩债券募集资金通常不投向特定项目、资产或活动，而是用于一般用途。所谓的可持续发展，是发行人对未来交付可持续发展成果作出的前瞻性承诺，通常用企业关键绩效指标（KPI）来表示。在某些情况下，资本成本与这些

KPI

的达标情况挂钩。华夏理财认识到，“五篇大文章”充分体现了金融工作的政治性、人民性、功能性，是银行理财转型发展的必由之路、本职工作，是新发展理念在金融领域的具体体现，也为金融更好地服务高质量发展指明了方向。展望未来，华夏理财将加强自上而下总体规划，做好组织保障和机制保障，坚持推进“五篇大文章”实施方案在业务中落地，为助力新质生产力发展壮大做出华夏贡献。ESG

融入华夏理财将

ESG

议题纳入天工系列指数产品的投资分析和决策流程，深化细化绿色金融工作，与传统的财务分析框架形成有力补充，推动构建更为完整的企业评价体系。运用

ESG

数据构建评价体系过程中，华夏理财优先使用客观、定量、透明、并对被投资公司经营发展有实质性影响的

ESG

指标，根据环境、社会、公司治理三个维度设置

3

个一级指标和

11

个二级指标。2023

年末，投资绿色债券的规模

26.68

亿元投资社会债券的规模

18.52

亿元投资可持续发展挂钩债券的规模

7.59

亿元天工系列指数

ESG

指标体系1.3.2 接力基金华夏理财坚持拓展科技金融，促进数字经济与实体经济深度融合，大力支持北京国际科技创新中心、全球数字经济标杆城市建设和高精尖产业发展。北京首发展华夏龙盈接力科技投资基金（有限合伙）（简称“接力基金”）由北京首都科技发展集团投资管理有限公司担任管理人，华夏理财通过发行私募股权类理财产品募集资金认购全部有限合伙人份额，吸引更多社会资本参与科创领域。北京首发展华夏龙盈接力科技投资基金发布现场图3839稳固管理根基，推动共赢发展稳固管理根基，推动共赢发展2治理篇2023

年组织召开党委会（含党总支会）48

次完善公司内部规章制度

97

项科技投入比率超

102023

年末成立党支部

8

个党员占比

5540412.1

党建引领方向2.1

党建引领方向2.1.1 强化党建引领华夏理财持续强化政治思想引领，聚焦主责主业，把方向、抓落实、强信心、拼发展，把党的领导贯穿经营管理全过程。2023

年，公司累计召开党委会（含党总支会）48

次、议定事项

183

个，其中

70

项是对董事会、总裁办公会审议事项进行前置研究。公司压实党建责任，夯实全面从严治党的组织基础。设立党办和纪委办专门机构，进一步优化党支部设置，配齐配强支部委员会，持续加强基层党组织规范化建设。中共华夏理财有限责任公司委员会组织架构华夏理财设立团支部，并于

2024

年

4

月召开中国共产主义青年团华夏理财有限责任公司团员大会，号召青年员工旗帜鲜明讲政治，在推动公司高质量发展的新征程中奋勇争先、建功立业。2023

年末，成立党支部

8

个党员

122

人党员占比

55%中国共产党华夏理财有限责任公司党员大会4243“赓续红色血脉，传承奋斗精神”主题党日活动“传承抗战精神

筑牢理想信念奋力推动华夏理财高质量发展”主题党日活动中国共产主义青年团华夏理财有限责任公司团员大会2.1.2 深化思想建设2023

年，华夏理财持续深化思想政治建设。深入推进习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育见行见效，积极开展主题教育集中学习研讨；坚持“问题导向”引领“调研方向”，通过课题调研筑牢理想信念根基。2.2

优化公司治理2.1.3 注重党业融合华夏理财探索形成了“党建促业务、业务强党建”的党建特色，围绕业务内容组织党建活动，以党建推动公司业务水平的提升与进步。2023

年，各党支部主题党日活动与同业最优实践学习相结合，大力推进业务强劲发展，党建工作水平进一步提升。党业融合座谈会ᄣ੍̃͘႕ˁଢՐᘡᦱނր͘๗ᠠᏨిᄞδઐނր͘ࠆᝠˁТᐏ̔௜ނր͘᧛ᚸሙ੿ނր͘ᬷ˗᧔᠔ނր͘᮳ᬗ଍҄ނր͘ေ᠉ᚸᠫᮊᄬࠆ੻ނր͘ᠫ̗᠇Ϙኮေނր͘ᰴጟኮေࡏֶ̗ѹழނր͘આᠫхኖނրͥ͘ϙނր͘ᤂᖹኮေނրֶ̗͘ᖹᩙᦊࠇਗ਼ʹᰎᦊڍࠀஆᄞઆᠫᦊܳኖ႕આᠫᦊܳᠫ̗આᠫᦊጸՌઆᠫᦊઆᠫᆑቃᦊᠫ̗ѹ᝺ᦊኖ႕ѹழᦊᮊᄬកࠆᦊ̔௜ኮေᦊ᮳ᬗኮေᦊข॥Ռ᜻ᦊᤂᖹኮေᦊ᧛ᚸሙ੿ᦊҩНࠉἠᗉᄣ̃͘ҩНࠉἡ̡ҧᠫູᦊЗނҩНࠉጢނҩНࠉࠆᝠᦊ̃ˊᦊ&4(ᗉ̃͘华夏理财组织架构2.2

优化公司治理2.2.1 组织架构华夏理财致力于建立透明、负责任和高效的“董监高”治理体系，不断优化内部控制机制和管理流程，推动公司稳健发展，为投资者和社会创造长效价值。2023

年，公司共召开

11

次董事会、7

次监事会、40

次总裁办公会，审议公司财务、风险合规、关联交易等事项，有力地保障了法人治理的运行机制和决策程序的有效性。其中，公司按要求启动规划中期评估和重检工作，完成《华夏理财

2021-2025

年发展规划执行评估情况的报告》，强化战略执行和评价，推动公司切实融入集团化经营。截至

2023

年末董事会由

4

名董事组成其中董事长1

名监事会由

3

名监事组成其中监事长1

名董事3

名监事2

名44452.3

强劲中台体系2.2.2 强化信息披露华夏理财致力于为投资者和利益相关方提供准确、透明的信息，以提升公司的透明度和公众信任度。为增进信息披露的及时性和全面性，华夏理财构建了包括官方网站、微信公众号、微信小程序、热线电话等渠道的全信息披露体系。在理财产品信息披露方面，华夏理财紧跟监管规则，不断提高信息披露质量，保障投资者合法权益。一是制定信息披露管理办法，全面规范信息披露工作，并根据最新监管要求及时修订，提升可持续信息披露水平。二是不断完善工作机制，精简业务流程，提高产品信息披露的及时性；严格履行从报告编制至最终披露各环节的校验和复核程序，核验公司官网披露情况，确保披露内容完整准确。三是全力支持代销机构信息披露工作，建立文件分发系统，将各类信息披露公告及时发送代销机构，有效触达理财产品投资者。强劲中台体系全谱系产品产品体系华夏理财坚持“需求导向、满意第一”，创造“优质服务、卓越价值”，贯彻产品体系规划理念“1357”，即：围绕一个中心，提供三类产品服务，满足客户五层投资需求，打造七大系列产品。产品标签2023

年，华夏理财率先在行业内推行“标签化管理体系”，形成特色鲜明的投资作业模式。公司建立了“高波动—中波动—低波动，长期限—中期限—短期限”的九宫格产品序列，并细化明确了

21

类产品标签，确保产品配方一致，满足客户预期。ʷ˔˗ॷ

̿ࠇਗ਼˞˗ॷಖюӑေ᠉ֶ̗༧ำΧѾδϙܙϙ᠉ࠝሥግ߷ॷЩᏥᇫ͘᠊͊὆&4(὇ဘ᧛ኮေዝڍࠀஆᄞዝຉՌዝిᄞዝ׸ֶԣ᧛ᚸᛢၷֶዝᄈࡧ̡ၷጇѵ&4(ጇѵေ᠉ᮏ֧᫈֗វ఩Ҭʹܸጇѵֶ̗̋ࡏઆᠫᭊරࠀ҄ӑေ᠉ֶ̗ʼዝֶ̗఩Ҭ2.3.2 风控护航华夏理财将风险管理视为业务发展的生命线，不断践行“全员、全面、全程”的风险管控理念，实施主动、平衡和动态的风险管理，确保依法合规经营。公司以风险控制委员会为风险管理决策机构，建立业务部门、风险合规管理部门、内审部门三级风险控制体系，明确各层级、各部门的风险管理职责，将风险管理贯穿到业务每个环节和岗位。46472.3

强劲中台体系2023

年，公司进一步健全全面风险管理体系，完善公司风险治理架构，落实风险并表管理要求，传导落实风险偏好和政策，搭建和优化各主要单一风险管理框架和流程，开展风险识别、监测、预警、评估、报告等工作。ˊҬᦊ᫃᮳ᬗՌ᜻ኮေᦊ᫃Яࠆᦊ᫃ኄʷ᥋᫹ઐኄ̄᥋᫹ઐኄʼ᥋᫹ઐЛืሮ᮳ᬗኮ଍૿ి଍҄᮳ᬗૉಖ᝺Ꮆԣᄣ଍᮳ᬗઑշՌ᜻ૉळข॥ࠆಊЯ଍ក͉ࠆᝠᄣᅖೝಊࠆᝠᅖஈ୲ͻ᜻ሮˊҬ҄एୄथНՃ᮳ᬗ෵ေ౶౞4849҄ࠀ᮳ᬗϠݞ֗᮳ᬗኮေኖ႕Л᭧᮳ᬗኮေᄣ฾ઑշ఻҄थቡ᮳ᬗኮေ஋ኖ֗ሮऀЛ᭧᮳ᬗኮေʹጇ122((442023

年各类风险管理情况主要风险风险释义风险管理情况信用风险债务人或交易对手未能履行契约所约定的责任而引致经济损失的风险。2023

年，公司制定年度投融资业务信用政策，强化信评保障支撑，持续将ESG

策略纳入信用评价体系。根据监管规定和市场变化灵活调整信用策略，严防重点区域、行业、品种风险。优化信用风险限额管理。持续开展风险监测，不定期进行专项排查，做实投后管理。报告期内，公司整体信用风险可控。市场风险因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格等）的不利变动而使业务发生损失的风险。2023

年，公司坚持“绝对收益”目标，进一步提升投研能力，加强宏观研究和利率研究。搭建理财产品标签和策略标签体系，加强对理财产品投资运作的标准化管理。加大对市场风险的监测力度，优化股票、债券、基金等市场风险暴露资产的价格监测指标，加强市场风险对理财产品流动性风险传导的关注。流动性风险理财产品无法通过变现资产等途径以合理成本及时获得充足资金，用于满足该理财产品的投资者赎回需求、履行其他支付义务的风险。2023

年，公司结合业务发展和风险管理需要，针对性建立健全流动性风险管理框架和机制，聚焦提升客户体验建设全方位客服体系，加强产品端和投资端流动性精细化管理，丰富流动性风险指标体系，完善流动性风险应急计划，优化压力测试方法论和工作机制。报告期内，公司理财产品未发生重大流动性风险事件。操作风险由内部程序、员工、信息科技系统存在问题以及外部事件所造成损失的风险。2023

年，公司持续强化操作风险工具应用，开展内控机制提升工作，优化业务制度、操作流程、系统管控，强化法律风险过程管理，保障公司依法经营，致力于提高操作风险防控能力，为业务稳健发展提供支持。报告期内，公司操作风险整体可控，未发生诉讼案件损失及其他重大操作风险事件。声誉风险由公司行为、从业人员行为或外部事件等，导致利益相关方、社会公众、媒体等对公司形成负面评价，从而损害公司品牌价值，不利公司正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。2023

年，公司坚持预防为主的管理理念，持续开展

7*24

小时舆情监测，开展重点领域专项监测，及时识别舆情风险。定期开展声誉风险排查，对于潜在声誉风险隐患开展评估，针对重要事件做好应急预案。强化品牌建设和宣传，妥善处理客户投诉。报告期内，公司未发生重大声誉风险事件。合规风险因没有遵循法律法规、监管规范或自律准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。2023

年，公司全面落实法律法规、监管规范、自律准则，不断健全合规管理机制，将合规管理贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环