2021基金从业资格考试真题及答案100题8

2021基金从业资格考试真题及答案200题】13考号 姓名 分数一、 单选题(每题1分,共100分)1、一般认为，世界上第一只开放式基金是（） 。海外及殖民地政府信托苏格兰美国投资信托马萨诸塞金融服务公司马萨诸塞投资信托基金答案：D解析：1924年由200多名哈佛大学教授出资 5万美元在波士顿成立的 “马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。2、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在 1年内变动超过（）％，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更， 发生涉及托管业务的诉讼， 托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚， 等等，托管人应当在事件发生之日起 2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。A．10B．20C．30D．40【答案】C3、下列关于基金年度报告的表述，正确的有（） 。A.目前,基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人年度报告不包括基金投资组合报告基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件答案：D解析：目前基金年报采用在管理人网站上披露正文、 在指定报刊上披露摘要两种方式。 基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人； 基金份额持有人通过阅读基金年报， 可以了解年度内基金管理人和托管人履行职责的情况、 基金经营业绩、 基金份额的变动等信息， 以及年度末基金财务状况、投资组合和持有人结构等信息； 基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。4、中国证券投资基金业协会以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为其办结备案手续。其中，网站公示内容不包括私募基金（）主要投资领域备案时间托管人代销机构答案：D5、我国基金监管的首要目标是（） 。保护投资者利益保证市场的公平、效率和透明推动基金业的规范发展降低系统风险答案：A，解析：在我国，基金监管的首要目标是保护投资者利益6、私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，推介材料内容包括（） 。Ⅰ.私募基金的名称和基金类型.私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息Ⅲ.中国基金业协会私募基金管理人及私募基金公示信息Ⅳ.私募基金收益与风险的匹配情况A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为D【解析】 本题考查私募基金销售的宣传推介。私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，推介材料内容包括但不限于：（1）私募基金的名称和基金类型；（2）私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息；（3）中国基金业协会私募基金管理人及私募基金公示信息；（4）私募基金托管情况（如无，应以显著字体特别标识）、其它服务提供商、是否聘用顾问等；（5）私募基金的外包情况；（6）私募基金的投资范围、投资策略和投资限制概况；（7）私募基金收益与风险的匹配情况；（8）私募基金的风险揭示；（9）私募基金募集结算资金专用账户信息；（10）投资者承担的主要费用及费率、投资者的权利；（11）私募基金承担的主要费用及费率；（12）私募基金信息披露的内容、方式及频率；（13）明确指出该文件不得转载或给第三方传阅；（14）采取合伙企业、有限责任公司形式的，应当说明入伙协议不能替代合伙协议或公司章程；（15）中国基金业协会规定的其他内容。7、下列说法错误的是（）。A.担任基金经理人的条件之一是最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾 3年的不得担任基金管理人的董事C.因犯有贪污贿赂、 渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪， 被判处刑罚的不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员D.个人所负债务数额较大， 到期未清偿的不得担任基金管理人的董事、 监事、高级管理人员和其他从业人员答案为B【解析】依据《证券投资基金法》的规定，对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾 5年的，不得担任基金管理人的董事、 监事、高级管理人员和其他从业人员。8、契约型基金与公司型基金的区别不表现为（） 。A．法律主体资格不同B．投资者的地位不同C．基金的营运依据不同D．投资人不同答案为D，解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。9、以下关于 ETF和LOF的表述，错误的是（） 。对申购和赎回的限制不同申购、赎回的标的不同申购、赎回的场所不同二级市场的净值报价频率相同答案：D解析：LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：①申购、赎回的标的不同；②申购、赎回的场所不同；③对申购、赎回限制不同；④基金投资策略不同；⑤在二级市场的净值报价上， ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比 ETF低，通常 1天只提供 1次或几次基金净值报价。10、根据国外媒体报道， （）成为全球最大的货币市场基金。A、易支付B、利添利C、余额宝D、摩根大通答案为C【解析】本题考查中国货币市场基金的发展。根据国外媒体报道，余额宝以1656亿美元的规模，已超过了规模 1500亿美元的摩根大通美国政府货币市场基金，成为全球最大的货币市场基金。11、()是金融市场上主要的资金供应者。居民中央银行金融机构政府答案：A解析：居民是金融市场上主要的资金供应者。12、监事会对经营管理的业务监督包括（） 。Ⅰ.对业务机构的违法行为进行处罚Ⅱ.通知业务机构停止其违法行为.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况Ⅳ.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ答案为 B【解析】 本题考查监事会的合规责任。监事会对经营管理的业务监督包括以下方面：（1）通知业务机构停止其违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时， 监事有权通知他们停止其行为。 （2）随时调查公司的财务状况，审查账册文件， 并有权要求董事会向其提供情况。 （3）审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告。 （4）当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东大会。13、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（ ）。A、1个月B、3个月C、6个月D、9个月答案为B【解析】 本题考查开放式基金的申购和赎回。根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》 规定，开放式基金合同生效后， 可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过 3个月。14、管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本（） 。A.不低于1亿元B.不低于2亿元C.不高于1亿元D.不高于2亿元答案为A【解析】设立管理公开募集基金的基金管理公司， 应当具备的条件之一是注册资本不低于 1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。15、下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是（） 。有效性原则独立性原则成本效益原则考察性原则答案：D解析：内部控制的五原则：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。16、关于ETF和LOF区别的表述，错误的是（） 。A、对申购和赎回的限制不同B、二级市场的净值报价频率相同C、申购、赎回的标的不同D、申购、赎回的场所不同答案为B【解析】本题考查 ETF与LOF的区别。LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在： （1）申购、赎回的标的不同； （2）申购、赎回的场所不同；（3）对申购、赎回限制不同； （4）基金投资策略不同；（5）在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而 LOF的净值报价频率要比 ETF低，通常 1天只提供 1次或几次基金净值报价。17、销售机构为客户提供优质、满意的客户服务， 可以树立起良好的品牌形象， 提升销售机构的市场竞争力，使销售机构拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户， 不仅能为企业带来巨大的经济效益，而且可以有效防止客户流失。以下不属于基金客户服务的特点得选项是（） 。A.专业性B．规范性C．持续性 D．适用性【答案】D应为时效性18、以下关于债券分类的说法错误的是（） 。据债券发行者将分为政府债券、企业债券、金融债券等根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等据债券到期日分为短期债券、长期债券等【答案】B19、关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（）Ⅰ、性质不同Ⅱ、收益不同Ⅲ、风险特征不同Ⅳ、信息披露程度不同Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅲ答案：A20、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业过小基金，比如（） 。小盘股基金成长型基金金融服务基金公用事业基金答案：C解析：按行业分类的内容。21、证券交易所自律管理的内容不包括（） 。基金公司人员的聘任对基金上市交易的监控和管理对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理答案：A解析：考察证券交易所的自律管理。22、研究业务控制的主要内容包括（） 。Ⅰ.研究工作应保持独立、客观Ⅱ.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法Ⅲ.建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库Ⅳ.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为A【解析】 本题考查投资管理业务控制。研究业务控制的主要内容： （1）研究工作应保持独立、客观。（2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。 （3）建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。 （4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。 （5）建立研究报告质量评价体系。23、由（）向深圳证券交易所提交 LOF上市交易申请。A．基金注册登记机构B．基金托管人C．基金管理人D．基金销售机构答案为C，解析：LOF完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请，申请在交易所挂牌上市。24、00元时，该基金的折价率（） 。A．-10%B．10%C．90%D．-90%【答案】A25、下列关于收取增值费的说法，错误的是（） 。A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构， 任何销售人员不得私自收取增值服务费收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除答案：D解析：增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。26、证券投资基金的发展有助于推动上市公司完善治理结构，这是由于（） 。A、充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用B、个人投资者股东可以推动上市公司的改革和发展C、基金管理人和上市公司相互配合，共同推动提高股价D、投资证券市场，提升上市公司的市值答案为A【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构， 充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。27、企业风险管理基本框架中， （）是其他所有风险管理要素的基础。A．事项识别B．目标设定C．内部环境D．风险评估答案为C，解析：内部环境是其他所有风险管理要素的基础。28、下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容（）基金份额平均净值基金资产净值基金份额净值基金份额累计净值答案：A解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值。29、关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（） 。要充分披露重大信息对信息披露人不利的信息也要披露针对不同投资者对信息进行选择性披露要披露所有可能影响投资者决策的信息答案：C，解析：披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。30、不属于封闭式基金合同内容的是（A.确定基金交易价格） 。基金份额持有人的权利和义务基金财产清算方式基金份额发行、交易安排答案：A，解析：封闭式基金在交易所交易，价格由供求关系决定。31、资产管理行业的功能和作用不包括（） .提高整个社会经济的效率和生产服务水平帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来给全融市场提供流动性.加大交易成本答案：D解析：D选项应是降低交易成本。32、（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A、市场风险B、合规风险C、交易风险D、投资风险答案为B【解析】 本题考查合规风险。合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、 监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。33、投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功， 仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于（）日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。A．T+1B．T+2C．T+3D．T+7【答案】B34、下列不属于基金信息披露禁止行为的是（） 。A、基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D、对证券投资业绩进行预测答案为 A【解析】 本题考查基金信息披露的禁止行为。公开披露基金信息，不得有下列行为：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； （2）对证券投资业绩进行预测； （3）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； （5）法律、行政法规和中国证监会规定的其他行为。35、网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部， 向（）发售基金份额的发行方式。A、机构B、个人投资者C、公众D、特定对象答案为C【解析】本题考查基金的认购。网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。36、关于投资基金分类的说法错误的是（ ）。A、按照所投资的对象，可以分为公募基金和私募基金两类B、按照法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金等C、按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金D、证券投资基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券答案是A【解析】本题考查投资基金的主要类别。按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金。37、根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是（） 。安全保管基金财产按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项按照规定监督基金管理人的运作投资【答案】A38、（）是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。金融市场资本市场货币市场商品市场答案为A【解析】金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。39、（）作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。A．政府B．中央银行C．金融机构D．居民答案为C，解析：金融机构作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。40、不属于基金管理人职责终止事由的是（） 。被依法取消基金托管资格被基金份额持有人大会解任依法解散、被依法撤销被依法宣告破产答案为A【解析】选项 A属于基金托管人职责终止的情形。41、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至 2015年3月底，我国境内共有基金管理公司（）家。A．65B．78C．96D．101答案为 C，解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至 2015年3月底，我国境内共有基金管理公司 96家。42、对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构， 该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A.6个月B.30日C.3个月D.10日答案：A解析：对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构， 该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。43、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近 （）年没有违法记录。A.1B.5C.3D.10答案：C解析：主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、 良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近 3年没有违法记录。44、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（） 。A．对证券投资业绩进行预测B．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D．基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露答案为D，解析：公开披露基金信息， 不得有下列行为： ①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②证券投资业绩进行预测； ③违规承诺收益或者承担损失； ④诋毁其他基金管理人、 基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。45、基金管理人应当依法建立风险准备金制度，从（）中计提风险准备金。A、公司资本金B、高管工资和控股股东股利C、基金管理报酬D、营业收入答案为C【解析】本题考查风险准备金制度。根据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。46、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任。A、外资企业B、独资企业C、公司企业D、合伙企业答案为D【解析】 本题考查基金管理人的法定组织形式。依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。47、—般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（） 。海外及殖民地政府信托基金马萨诸塞政府信托基金马萨诸塞投资信托基金美国波士顿投资信托基金答案：C解析：投资基金真正的大发展是在美国。 1924年由200多名哈佛大学教授出资 5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。48、长期以来，我国居民的主要理财方式是（） 。A．投资B．货币储蓄C．保险D．股票答案为B，解析：长期以来，我国居民的主要理财方是货币储蓄。49、基金管理公司的督察长应由（）聘任。基金经营所在地中国证监会派出机构基金管理公司董事会中国证监会基金管理公司总经理答案：B解析：督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。50、以下不属于商业银行资产管理业务高资产净值客户的是（） 。A.单笔认购理财产品不少于 100万元人民币的自然人B.个人收入在最近一年每年超过 20万元人民币C.家庭合计收入在最近 3年内每年超过 30万元人民币D.个人或家庭金融净资产总计超过 100万元人民币答案为B【解析】个人收入在最近三年每年超过 20万元人民币或者家庭合计收入在最近 3年内每年超过万元人民币，且能提供相关证明的自然人。51、基金募集是基金公司根据有关规定（ ）发售基金份额，募集资金的行为。A、进行市场营销B、向中国证监会提交募集申请文件C、召开投资者大会D、制定发售方案答案为B【解析】 本题考查基金的募集程序。基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。52、目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和（）两种类型。分销渠道承购包销股票包销代销机构答案为D【解析】目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。53、以下关于合规审核的表述，错误的是（） 。A、基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规审核计划，需要列出审核的目标、步骤和流程，并根据审核过程中遇到的情况，随时调整B、基金管理人在公司内部开展合规审核时，可能出现内部人员不配合，刻意隐瞒实情，需要合规部门人员进行审核调查C、合规审核调查需要利用先进的技术包括数据分析技术，但审核调查手段不能干扰公司正常的业务运作D、合规审核工作需要进行阶段性的评估，这种评估可以引入第三方评估，将合规审核评价作为对下一次审核计划制定的重要决策依据答案为A【解析】 本题考查合规审核。基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规审核计划，需要列出审核的目标、步骤和流程。一旦审核开始，不能随意变更计划。54、基金管理人、 基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息， 并保证所披露信息的（）。A．真实性、准确性和完整性B．及时性、真实性和效益性C．规范性、完整性和及时性D．真实性、准确性和实用性答案为 A，解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。55、下列关于基金从业人员的各项说法中，错误的是（） 。揭示投资风险不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩告知客户投资的基本流程和一般原则不得进行虚假或者误导性陈述答案为B【解析】不能承诺未来所取得的业绩。56、1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是（） 。A．淄博基金B．华安创新C．天骥基金D．基金开元答案为C，解析：1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金 -天骥基金。57、以下不属于基金公司机构设置原则是（） 。相互制约和不相容职责分离原则授权清晰原则适时性原则规范性原则答案为D【解析】基金公司机构设置原则包括： 相互制约和不相容职责分离原则； 授权清晰原则；适时性原则。58、按投资市场分类，股票型基金的分类不包括（） 。国内股票型基金国外股票型基金区域股票型基金全球股票型基金答案：C解析：按投资市场分类， 股票型基金可分为囯内股票型基金、 囯外股票型基金和全球股票型基金三大类。59、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（） （深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费， 上海证券交易所无此规定），起点 5元，不足 5元的按 5元收取，由证券公司向投资者收取。千分之一千分之二千分之三千分之五答案：C解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准， 我国基金交易佣金不得高于成交金额的 0.3％（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费， 上海证券交易所无此规定），起点 5元，不足 5元的按 5元收取，由证券公司向投资者收取。60、加强日常的 (), 可以及时发现问题 ,消除风险隐患 ,督促基金机构守法合规地进行证券投资基金活动。现场检查非现场检查实时检查非实时检查答案：A，解析：加强日常的现场检查，可以及时发现问题，消除风险隐患，督促基金机构守法合规地进行证券投资基金活动。61、主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的基金是（） 。A、增长型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、基金中的基金答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金， 主要以大盘蓝筹股、 公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。62、管理人在信息披露过程中，违反法规，对投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险是（） 。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险答案为C【解析】管理人在信息披露过程中， 违反法规，对投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险是信息披露合规性风险。63、通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种；债券是一种低风险、低收益的投资品种；证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。 （）A．上述说法是错误的B．上述说法是正确的C．上述说法部分正确D．上述说法部分错误【答案】B64、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满， 基金份额持有人人数达到 （）人以上。A.50B.200C.100D.300答案：B解析：封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满， 基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基金份额持有人人数达到 200人以上。65、下列不属于基金客户服务特点的是（） 。A.专业性B.规范性C.持续性D.历史性答案为D【解析】基金客户服务的特点包括：专业性、规范性、持续性和时效性。66、基金募集期限届满，封基需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基金份额持有人人数达到 200人以上；开基需满足募集份额总额不少于 2亿份，基金募集金额不少于 2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于 200人。这种说法（）。A.错误B．正确C．部分正确D．部分错误【答案】B67、场内申购和赎回 ETF采用（）方式。金额申购、份额赎回金额收购、金额赎回份额收购、金额赎回份额申购、份额赎回答案为D【解析】场内申购和赎回 ETF采用份额申购、份额赎回的方式。68、下列属于成长型股票的是（） 。A．周期型股票B．低市盈率股C．蓝筹股D．防御性股票答案为A，解析：成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、 趋势增长型股票、 周期型股票等，从而有持续成长型基金、趋势增长型基金等。69、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。A．基金投资者B．日常机构C．基金托管人D．代表基金份额 5%以上的基金份额持有人答案为C，解析：基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。70、下列关于基金份额持有人大会的召开，说法错误的是（） 。A、基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决B、基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开C、基金份额持有人大会只能采取现场方式召开D、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项答案为C【解析】 本题考查基金份额持有人大会的召开。基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。71、下列不是基金监管的基本原则的是（） 。依法监管原则规范监管原则保护投资人利益原则高效监管原则答案为B【解析】基金监管的基本原则包括： ①保护投资人利益原则； ②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。72、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（） 。A．基金投资B．债券投资C．股票投资D．风险相同答案为C，解析：股票投资的风险最大。73、以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是（）。基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意， 如投资者不愿或不便接受推介， 基金销售人员应持续向投资者营销基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌【答案】B74、（）负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。A、监事会B、管理层C、合规管理部门D、督察长答案为D【解析】 本题考查督察长的合规责任。督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。75、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。答案为B【解析】基金份额持有人自行召集持有人大会时， 应至少提前 30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。76、关于LOF上市交易规则的说法，错误的是（） 。A.涨跌幅比例为 10%，自上市首日起执行B.申报价格最小变动单位为 0.001元C.投资者T日卖出基金份额后的资金 T+2日到账上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日基金份额净值答案为C【解析】投资者 T日卖出 LOF基金份额后的资金日 T+1日即可到账。77、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A．董事长B．董事会C．股东会D．总经理答案为D，解析：督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。78、以下关于 LOF交易规则的表述，不正确的是（） 。A.买入申报数量为 100份或其整数倍B.涨跌幅限制为 5%上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值D.T日买入基金份额自 T+1日起即可在深圳证券交易所卖出答案：B解析：深圳证券交易所对 LOF交易实行价格涨跌幅限制， 涨跌幅比例为 10%，自上市首日起执行。79、良好的（）是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件。投资结构股权结构内部控制结构内部治理结构答案：D，解析：良好的内部治理结构是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件。80、（）是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。证券投资基金法基金托管协议基金招募说明书基金合同答案：D解析：基金合同是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。81、关于ETF和LOF以下选项有哪些是不正确的是（） 。A.ETF是指数型基金的一种B.ETF在本质上是开放式基金C.ETF与LOF的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行D.LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回 ETF通过交易所申购、赎回答案：C解析：LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行 ,ETF的申购、赎回通过交易所进行;ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票，而 LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。82、按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告不包括（） 。A.开放日的收益公告B.节假日的收益公告C.封闭期的收益公告D.临时性的收益公告答案为D【解析】按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告分为：封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。83、以下关于企业风险管理基本框架的内容表述错误的是（） 。A、基金管理人的风险管理就是提供给企业管理层一个适当的过程，将目标与企业的任务或预期联系在一起，保证制定的目标与企业的风险偏好相一致B、风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础，风险评估的过程只能采用定性的方法C、控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法D、行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动答案为B【解析】本题考查基金管理人的内部控制。风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。 风险评估的过程根据不同的情况， 可采用定性和定量相结合的方法。84、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定， （）为股票基金。A.基金资产 20%以上投资于股票的B.基金资产 30%以上投资于股票的基金资产投资于货币市场工具的基金资产60%以上投资于股票的答案：D解析：基金资产 60%以上投资于股票的为股票型基金。85、基金投资跟踪与评价的核心是（） 。A．对基金销售业务以及人际关系的维护B．基金投资效益及客户评价的稳步提高C．对基金销售业绩及工作人员素质的提高D．对硬件、软件的逐步完善以及客户体验的交流答案为A，解析：基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。86、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按（）进行划分的。运作方式不同法律形式不同投资对象不同投资理念不同答案：C解析：按投资对象的不同，可以将基金分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等。87、按交易方式可以把票据市场分为（） 。票据承兑市场和贴现市场一级市场和二级市场现货市场和期货市场货币市场和资本市场答案为A【解析】票据市场是指各种票据进行交易的市场。按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。88、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A．7B．10C．15D．30答案为 D，解析：如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在 30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。89、货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日， 其封闭期的收益公告应当披露（）Ⅰ、截至前一日的基金资产净值Ⅱ、前一日的每万份基金收益Ⅲ、基金合同生效至前一日的每万份基金收益Ⅳ、前一日的 7日年化收益率Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅡ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅠ、