银行国际类业务重点排查事项表

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《北京农村商业银行国际类业务重点排查事项表》,,,,,,,,,

部室名称：,,,,填报日期:202X年11月15日,,,,单位:万元、个、笔,

问题序号,业务类别,发现问题机构名称,问题类型,问题基本事实描述,问题涉及金额（万元）,问题整改措施,整改措施落实情况,问责措施,问责措施落实情况

1,直接投资外汇业务,国际业务部,未严格执行制度审查流程,业务名称：FDI对内义务出资，主体名称：优涂扣（苏州）有限公司。业务名称：ODI中方股东对外义务出资，主体名称：家居（北京）有限公司。按照制度规定第七条风险审查、第八条合规性审查，未见业务风险审查资料、合规性审查资料。,,,,,

2,信贷档案管理,国际业务部,信贷档案管理未制定有制度,《江苏北京农村商业银行股份有限公司信贷档案管理办法》（北京商行发〔2019〕240号）中第二条本办法所称“经营机构”，系指本/异地支行、总行营业部、小微金融事业部和普惠金融服务中心。该制度中经营机构未涉及国际业务部，但实际信贷工作中国际业务部存在信贷档案管理。本行制度尚未存在空白。,,,,,

3,信贷档案管理,国际业务部,国际业务类信贷材料未录入信贷影像系统,国际业务涉及前台业务凭证录入本行会计类影像系统，但涉及信贷类业务纸质材料尚未像人民币信贷业务录入影像系统。建议将国际业务信贷类材料与人民币业务一同纳入信贷影像中，集中统一惯例。,,,,,

4,外汇资金运营及交易,国际业务部,制度缺失,2019年上半年累计发生外币拆出业务14笔，金额5400万美元。拆入外币业务1笔，金额100万美元。经检查，国际业务部外汇同业业务未制定制度，未梳理关键业务流程图和风险点防控措施。,5400万美元,,,,

5,外汇数据报送,国际业务部,内部规定更新不及时,国际收支统计直接申报内容内部控制制度不够完善，现有的《江苏北京农村商业银行股份有限公司对外金融资产负债及交易统计申报管理制度》是2016年制定的，未根据国家外汇局综合司关于引发《对外金融资产负债及交易统计业务指引（2017年版）》（汇综发[2017]106号）的通知要求及时更新。,,,,,

6,外汇数据报送,国际业务部,内部规定更新不及时,结售汇统计相关制度不够完善。我行制定《结售汇统计报告制度》，但内容较粗略，未根据《银行结售汇统计制度》（汇发[2006]42号）、《国家外汇管理局关于进一步规范银行结售汇统计管理有关问题的通知》（汇发[2008]54号）、《国家外汇管理局综合司关于调整银行结售汇统计报表相关指标的通知》（汇综发[2014]65号）等文件进行制度。,,,,,

7,外汇数据报送,国际业务部,国际业务部统计数据和制度是否要事先报送或事后报备统计分析部，纳入全行统一统计分析范畴之内,国际业务类统计制度、统计汇报材料是否要事先通过统计分析部审查、审核或者是否报备统计分析部。,,,,,

8,外汇会计管理,国际业务部,抹账业务不规范,业务类型：TT押汇；企业名称：苏州汇洋实业有限公司，起始日2016年4月12日，到期日2016年7月11日。未在备注中查到抹账原因。,7.2561万欧元,,,,

9,外汇会计管理,国际业务部,长期不动户管理不规范,根据外汇管理局规定账户满一年未发生收付业务（银行计付的存款利息除外），银行应将其账户销户并其账户剩余资金转入相关科目管理。目前我行系统由于和省联社核心并网，无法支持长期不动户管理。,,,,,

10,外汇担保,国际业务部,保函开立后管理不到位,部分保函业务，尤其是部分保证金保函，保函开立后管理不到位。,,,,,

11,外汇担保,国际业务部,未按原业务流程报有权人（机构）审批未收回保函正本,如未收回保函正本需注销业务的，应经总行法律合规部审查后，按原业务流程报有权人（机构）审批。客户名称：XXX贸易有限公司，2011年5月9日开立的保函，丢失后无法提供正本，提供情况说明，但未按原业务流程报有权人（机构）审批。,,,,,

12,内部授权,国际业务部,内部授权业务品种不全,国际业务部在授权书方面，仅仅对外汇同业业务进行授权，未对其他实际工作进行授权管理。,,,,,

13,内部授权,国际业务部,内部授权不全未与系统设置匹配,国际业务部针对外汇同业业务设置授权，但现在所使用友田国际业务系统不能实现授权中所规定权限设置。,,,,,

14,贸易金融业务管理,国际业务部,出口商业发票融资清单上要素不齐全,客户：XXX光电科技有限公司，贷款日期：2019年10月21日。出口商业发票融资清单上要素不齐全，缺少进口商名称，申请融资日期等。,,,,,

15,结售汇业务,国际业务部,个人外汇业务操作规程空白,经检查，国际业务部未针对个人外汇业务制作制度和操作规定。如，个人外汇客户身份确认（境内个人、境外个人）；个人外汇储蓄账户管理、个人外汇账户计息方式、个人结售汇管理、经常项目个人外汇业务管理、资本项目下个人外汇业务、个人外汇结算业务、业务数据报送、风险管理、个人外汇黑名单和外汇局关注名单管理、个人外汇现钞库包、个人外汇档案管理等要求。,,,,,

16,结售汇业务,国际业务部,未建立国际业务类黑名单和外汇局关注名单,国际业务部未对国际业务类客户进行名单制管理，尤其是国际业务类黑名单和外汇局关注名单。国家外汇管理局定期公开通报个人进行“关注名单”管理，对其结售汇行为进行管理。,,,,,

17,绩效考核,国际业务部,部分业务未制定绩效考核,国际业务部部室KPI绩效考核考核事项涉及财务、运营、学习和客户。未对具体业务如外汇同业业务制定绩效考核，激励外汇同业业务发展和约束违规行为。尤其是部分业务如外汇同业业务（拆入、拆出、同业存放）、跨境人民币业务等均未制定部门内业务条线考核材料等。国际业务绩效考核应与外汇合规管理、具体业务发展等挂钩。,,,,,

18,绩效考核,国际业务部,未对部室员工制定分项考核,国际业务部目前考核为国际业务部部门绩效考核，尚未对该部门具体从业人员制定激烈和约束考核措施，无法正面激励和负面约束部门内具体岗位工作人员。,,,,,

19,国际结算及贸易融资业务,国际业务部,未针对高风险地区客户进口信用证开户业务制作准入审核表,在进口信用证开证管理方面，未针对高风险地区客户进口信用证开户业务制作准入审核表。,,,,,

20,国际结算及贸易融资业务,国际业务部,未制定跨境人民币业务制度,国际业务部跨境人民币业务未制定《跨境人民币结算业务操作规程》、《跨境人民币结算业务管理办法》。,,,,,

21,国际结算及贸易融资业务,国际业务部,外汇业务开户未有制度规定,本行外汇业务开户、变更、销户等，经常项目下、资本项目下开户作出制度性规定。,,,,,

22,国际结算及贸易融资业务,国际业务部,跨境人民币信用证业务未有制度规定,国际业务部跨境人民币信用证业务，未有制度规定。,,,,,

23,国际结算及贸易融资业务,国际业务部,国际结算和贸易融资业务保证金管理制度和流程缺失,国际业务保证金管理存在制度缺失，保证金账户管理（保证金账户开立、撤销等）、保证金管理（保证金比例、保证金计息、保证金交存、保证金使用、保证金退还、保证金的置换、保证金的追加）等未有制度规定。制度未对减免保证金作出具体规定，目前本行减免保证金主要通过分管行长审批方式，建议根据本行非零售内部评级（如BBB+级以上且资产负债率50%以下（含））可以适用减免保证金。加强制度刚性和风险可控度。,,,,,

24,SWIFT等系统运行,国际业务部,未制定应急预案,2017年10月12日，本行一个月SWIFT网络发生三次中断，导致我行外汇资金清算中断，外币收