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文档简介

小额贷款公司科技风险管理制度第一章总则为有效管理小额贷款公司在科技应用过程中可能面临的风险，确保公司业务的安全性、合规性和可持续发展，根据相关法律法规及行业标准，制定本制度。科技风险管理制度旨在识别、评估、控制和监测科技风险，以保护公司资产、客户信息及其合法权益。第二章适用范围本制度适用于公司所有部门及员工在日常工作中涉及的科技相关活动，包括但不限于信息技术系统的开发、维护与使用，数据管理与分析，网络安全及信息保护等。同时也适用于与外部技术服务提供商的合作及相关业务活动。第三章风险管理目标科技风险管理的主要目标是：识别并评估科技风险，确保风险得到有效控制确保技术系统的稳定性与安全性，保障业务连续性维护客户信息及公司数据的机密性、完整性与可用性提升全员科技风险意识，形成良好的风险管理文化第四章风险识别与评估科技风险的识别与评估由公司科技风险管理委员会负责。委员会应定期开展科技风险评估工作，主要包括以下内容：1.确定潜在的科技风险来源，包括技术故障、网络攻击、数据泄露等2.评估不同风险的可能性及其对公司业务的影响，采用定量与定性相结合的方法3.对识别出的风险进行分类，明确优先级，制定相应的管理措施第五章风险控制与管理措施针对识别出的科技风险，公司应采取切实可行的控制措施，具体包括：1.技术系统的开发与维护，应遵循行业标准及最佳实践，确保系统的安全性与稳定性2.定期进行网络安全测试与漏洞扫描，及时修复发现的问题3.建立完备的数据管理制度，确保数据的备份与恢复机制，防止数据丢失4.对外部技术服务提供商进行严格的审核与评估，确保其符合公司的安全要求5.加强员工的安全培训与意识提升，定期开展科技风险管理相关的培训活动第六章监测与报告科技风险的监测与报告由科技风险管理委员会负责。具体要求包括：1.定期检查与评估科技风险管理措施的有效性，确保其持续适应业务变化2.设立风险监测指标，实时跟踪风险状况，及时发现潜在问题3.建立风险报告机制，要求各部门定期向科技风险管理委员会报送风险管理情况，重大风险事项应及时报告4.定期召开风险管理会议，分析风险监测数据，评估风险管理效果第七章责任分工各部门在科技风险管理中应明确责任，具体分工如下：科技风险管理委员会负责全公司的科技风险管理工作，制定管理政策与措施IT部门负责技术系统的安全维护与更新，确保系统正常运行数据管理部门负责数据的安全管理，确保信息的保密性与完整性各业务部门应配合风险管理工作，及时报告与反馈科技风险相关信息第八章监督与评估机制公司将建立健全科技风险管理的监督与评估机制，确保制度的有效实施。主要包括：1.定期对科技风险管理制度进行评估，根据评估结果进行必要的修订2.设立内部审计机制，对科技风险管理工作开展审计，评估其合规性与有效性3.收集员工及相关方的反馈意见，及时调整和改进风险管理措施第九章附则本制度由科技风险管理委员会解释，自颁布之日起实施。制度的修订与更新应遵循相关法律法规及公司管理要求，确保其适应业务的发

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