《保险基础与实务》-课程总体设计

《保险基础与实务》教学方案课程总体教学方案一、基本信息课程名称：保险基础与实务学时：48～64课程类型：专业主干学分：3～4所属系部：金融学院，经济管理学院授课对象：专科1年级学生、本科2年级学生二、课程的地位1．课程的定位本课程是经济管理类的专业主干课程，通过本课程的学习学生将具有在保险行业从业，为家庭和企业制定保险理财规划的能力。2．课程的作用随着中国经济的迅猛发展，企业和个人拥有越来越多的财富，中国已进入了财富管理时代，如何提高财富的有效配置和提高财富投资效率和效益，成为迫切的问题。通过本门课程的学习，可以使学生知道保险基础的一些基本概念、原则和方法，能够运用保险理财的技术方法、思维方式结合具体情况进行保险理财规划实践，使学生达到理论联系实际、活学活用的基本目标，提高其实际应用技能，并使学生养成善于观察、独立思考的习惯，同时通过教学过程中的案例分析强化学生的职业道德意识和职业素质养成意识。本课程框架总共分8个项目展开，并通过32个模块完成学习任务。3．内容框架项目1风险与保险模块一、风险与风险管理模块二、保险概述模块三、保险的分类项目2保险原则与保险合同模块一、保险的基本原则模块二、保险合同概述模块三、人身保险合同和财产保险合同项目3人身保险模块一、人身保险概述模块二、人寿保险模块三、年金保险模块四、健康保险模块五、人身意外伤害保险项目4财产保险模块一、企业财产保险模块二、家庭财产保险模块三、运输工具保险模块四、货物运输保险模块五、工程保险模块六、责任保险模块七、信用保险和保证保险项目5保险理财模块一、保险理财的常见险种模块二、退休规划模块三、医疗规划项目6保险公司经营与管理模块一、保险费率的厘定模块二、保险准备金模块三、保险公司财务与偿付能力的管理模块四、保险资金运用管理项目7保险监管模块一、保险监管体系、模式与手段模块二、保险监管内容项目8保险营销模块一、保险营销概述模块二、保险营销策略模块三、保险营销环境分析模块四、消费者行为分析模块五、保险销售流程三、课程整体预设能力目标与企业技术专家共同研讨企业岗位典型工作任务，通过《保险基础与实务》课程在企业典型工作任务中的应用进行归纳分析，确定《保险基础与实务》课程所要培养的能力目标如下：（一）职业技术领域共性的专业能力1．具有一定的观察、理解、计算、分析、综合判断的能力2．具有应变、书面与口头表达、沟通交流、协调的能力3．具有自主学习和继续学习的能力（二）方法能力1．会发现与分析社会中存在的风险2．会分析与选择防范风险的方法3．会对风险进行管理4．能够选择保险来防范风险5．具有正确运用保险基本原则处理保险实务业务的能力6．具有准确签订保险合同、处置保险合同的能力7．具有解读人身保险合同与财产保险合同的能力8．会分析客户存在的人身风险并选择合适的人身保险产品防范风险9．能够识读人身保险产品条款10．具有解决人身保险实际问题的能力。11．会分析客户存在的财产风险并选择合适的财产保险产品防范风险12．能够识读财产保险产品条款13．具有解决财产保险实际问题的能力14．会分析客户面临的风险15．会选择适合客户的保险产品16．能够根据客户需求制定保险规划方案17．具有帮助客户签订保险合同、填写有关单据的能力18．能够完成承保、核保、保单保全、保险理赔的基本工作19．具有在保险行业从业的能力20．具有理解费率厘定的能力21．会计提各类准备金22．具有按规定使用保险资金的能力23．具有识读保险财务报表的能力24．具有运用市场环境、购买者行为开展保险营销的能力25．能够准确选择保险营销策略26．具有从事保险营销的能力27．能够运用保险营销策略开展营销活动的能力28．具有守法从业的能力（三）社会能力1．人际交往和协商沟通能力；2．工作中与他人的团队合作能力；3．良好的职业道德和规范、安全、环保、成本和质量意识；4．良好的心理素质和克服困难与挫折的能力。根据专业群整体设计确立的课程应承担的职业能力培养目标，本课程将以专业能力培养为主线，设计项目（或任务）形成项目课程结构，并通过教学活动的设计融入方法与社会能力的培养。按专业培养目标形成的课程整体预设能力目标描述如下：1．在培养学生具有一定的观察、理解、计算、分析、综合判断的基本能力的同时，培养学生具有良好职业素质和职业道德，掌握理财规划基本知识和理论，具备一定的实务操作技能和业务处理能力；2．培养保险理财规划的应变、书面与口头表达、沟通交流、协调、自主学习和继续学习专业语言知识和交际能力。四、项目（或任务）设计及授课进程序号项目任务或名称课时单元名称/学习内容阶段学习成果评价检查1风险与保险3%风险与风险管理1．会发现与分析社会中存在的风险2．会分析与选择防范风险的方法3．会对风险进行管理能独立分析存在的风险并提出风险管理规划方案2%保险概述保险的分类4．能够选择保险来防范风险2保险原则与保险合同2%保险的基本原则1．具有正确运用保险基本原则处理保险基础与实务业务的能力能依据保险基本原则与合同规定处理日常保险事务6%保险合同概述2．具有准确签订保险合同、处置保险合同的能力3%人身保险合同3．具有解读人身保险合同的能力3%财产保险合同4．具有解读财产保险合同的能力3人身保险6%人身保险概述1．会分析客户存在的人身风险并选择合适的人身保险产品防范风险能独立完成人身保险业务中的各项工作2%人寿保险2．能够识读人寿保险产品条款，具有解决实际问题的能力。2%年金保险3．能够识读年金保险产品条款，具有解决实际问题的能力。6%健康保险4．能够识读健康保险产品条款，具有解决实际问题的能力。4%人身意外伤害保险5．能够识读意外伤害保险产品条款，具有解决实际问题的能力。4财产保险6%企业财产保险家庭财产保险1．会分析客户存在的财产风险并选择合适的财产保险产品防范风险2．能够识读财产保险产品条款3．具有解决财产保险实际问题的能力能独立完成财产保险业务中的各项工作6%运输工具保险4会分析客户存在的运输工具风险并选择合适的运输工具保险产品防范风险5．能够识读运输工具保险产品条款6．具有解决运输工具保险实际问题的能力2%货物运输保险7．会分析客户存在的货物运输风险并选择合适的货物运输保险产品防范风险8．能够识读货物运输保险产品条款9．具有解决货物运输保险实际问题的能力2%工程保险10．会分析客户存在的工程风险并选择合适的工程保险产品防范风险11．能够识读工程保险产品条款12．具有解决工程保险实际问题的能力2%责任保险13．会分析客户存在的责任风险并选择合适的责任保险产品防范风险14．能够识读责任保险产品条款15．具有解决责任保险实际问题的能力2%信用保险和保证保险16．会分析客户存在的信用保证风险并选择合适的信用保证保险产品防范风险17．能够识读信用保证保险产品条款18．具有解决信用保证保险实际问题的能力5保险理财4%保险理财的常见险种1．会分析客户面临的风险2．会选择适合客户的年金保险产品3．能够根据客户需求制定年金保险规划方案4．会分析客户面临的风险5．会选择适合客户的年金保险产品6．能够根据客户需求制定年金保险规划方案能独立完成保险理财中的各项工作2%退休规划7．会分析客户面临的风险8．会选择适合客户的退休保险产品9．能够根据客户需求制定退休保险规划方案2%医疗规划10．会分析客户面临的风险11．会选择适合客户的医疗保险产品12．能够根据客户需求制定医疗保险规划方案6保险公司经营与管理2%保险费率的厘定1．具有理解费率厘定的能力了解保险公司的经营管理过程与重点管理工作2%保险准备金2．会计提各类准备金2%保险公司的财务与偿付能力的管理3．具有识读保险财务报表的能力2%保险资金运用管理4．具有按规定使用保险资金的能力7保险监管2%保险监管体系、模式与手段1．具有运用监管法律体系开展工作的能力能守法从业3%保险监管内容2．具有运用监管要求守法从业的能力8保险营销4%保险营销概念保险营销管理过程1．能够准确选择保险营销策略能独立完成保险营销中的各项工作6%保险营销策略2．具有能够运用保险营销策略开展营销活动的能力6%保险营销环境分析消费者行为分析3．具有分析保险营销环境的能力4．具有分析消费者行为的能力5．具有运用市场环境、购买者行为开展保险营销的能力4%保险销售流程6．能够准确操作保险销售流程，掌握工作要点五、考核评价方案设计本项目的考核方案如下：本课程的考核采用对学生的评价区分课程考核评价（50%）和实际操作技能考核评价（50%）两份成绩，其中课程考核评价分为考试成绩和平时成绩两个部分（60%、40%）。课程考核评价中的考试成绩按照理论教学中知识的预期成果要求用笔试方式进行考核，其成绩占总成绩的60%。平时成绩的考核评价通过课堂教学各种不同教学活动方式下的表现记录进行综合评定，其成绩占总成绩的40%。实际操作技能考核评价是通过对学生实践成果反映出的能力水平与职业态度进行考核，其成绩占总成绩的50%。理论考核方法：随堂提问10%——平时作业20%——期中考试10%——期末笔试60%实践课考核方法：平时考核30%——技能考核30%——完成作业文件的质量40%六、本课程《保险业务综合实训》考核方案如下：1．接受任务优：学习态度认真，资料搜集全面、准确，文字表述清晰、逻辑严密，作业文件整洁，且作业内容符合项目要求，有见解者。成绩90～100；良：学习态度认真，资料搜集全面，文字表述清晰，作业文件整洁，且作业内容符合项目要求者。成绩80～89；中：学习态度认真，资料搜集全面，文字表述较清晰，作业文件较整洁，且作业内容符合项目要求者。成绩70～79；及格：学习态度较认真，资料搜集较全面，作业文件较整洁，且作业内容基本符合项目要求者。成绩60～69。不及格：学习态度不认真，作业文件不能及时完成或不符合项目要求者。成绩＜60。2．方案讨论优：学习态度认真，任务理解准确，有独到的设计思路，善于合作，在团队起带头作用，文字表述清晰、逻辑严密，作业文件整洁，且作业内容符合项目要求，有见解者。成绩90～100；良：学习态度认真，任务理解准确，善于合作，富有团队精神，文字表述清晰，作业文件整洁，且作业内容符合项目要求者。成绩80～89；中：学习态度认真，有设计思路，善于合作，文字表述较清晰，作业文件较整洁，且作业内容符合项目要求者。成绩70～79；及格：学习态度较认真，作业文件较整洁，且作业内容基本符合项目要求者。成绩60～69。不及格：学习态度不认真，作业文件不能及时完成或不符合项目要求者。成绩＜60。3．确定目标与步骤优：学习态度认真，思维敏捷，设计思路正确，基础知识扎实，方案设计合理正确，善于合作，在团队起带头作用，文字表述清晰、逻辑严密，作业文件整洁，且作业内容符合项目要求，有见解者。成绩90～100；良：学习态度认真，基础知识扎实，方案设计合理正确，善于合作，富有团队精神，文字表述清晰，作业文件整洁，且作业内容符合项目要求者。成绩80～89；中：学习态度认真，设计较合理，善于合作，文字表述较清晰，作业文件较整洁，且作业内容符合项目要求者。成绩70～79；及格：学习态度较认真，作业文件较整洁，且作业内容基本符合项目要求者。成绩60～69。不及格：学习态度不认真，作业文件不能及时完成或不符合项目要求者。成绩＜60。4．完成过程优：学习态度认真，动手能力强，可独立完成项目任务的规划设计，善于合作，在团队起带头作用，文字表述清晰、逻辑严密，作业文件整洁，且作业内容符合项目要求，有见解者。成绩90～100；良：学习态度认真，动手能力较强，完成项目任务的规划设计，善于合作，富有团队精神，文字表述清晰，作业文件整洁，且作业内容符合项目要求者。成绩80～89；中：学习态度认真，能在教师的帮助下完成项目任务的规划设计，善于合作，文字表述较清晰，作业文件较整洁，且作业内容符合项目要求者。成绩70～79；及格：学习态度较认真，理解项目任务的规划设计，，作业文件较整洁，且作业内容基本符合项目要求者。成绩60～69。不及格：学习态度不认真，作业文件不能及时完成或不符合项目要求者。成绩＜60。5．工作态度优：具有严谨工作态度，认真细致，完成项目任务一丝不苟，项目任务完全符合技术要求，善于反思、善于总结提炼，有独到的见解，文字表述清晰、逻辑严密，作业文件整洁，且作业内容符合项目要求者。成绩90～100；良：具有较严谨工作态度，项目任务完全符合技术要求，善于总结，文字表述清晰，作业文件整洁，且作业内容符合项目要求者。成绩80～89；中：工作过程态度认真，项目任务基本符合技术要求，能对工作过程有所总结，文字表述较清晰，作业文件较整洁，且作业内容符合项目要求者。成绩70～79；及格：工作过程态度较认真，项目任务基本符合技术要求，作业文件较整洁，且作业内容基本符合项目要求者。成绩60～69。不及格：学习态度不认真，项目任务不符合技术要求，作业文件不能及时完成或不符合项目要求者。成绩＜60。6．作业文件优：圆满完成项目要求，有团队精神，作业文件齐全，善于反思、善于总结提炼，能提出建设性意见和建议，文字表述清晰、逻辑严密者。成绩90～100；良：圆满完成项目要求，有团队精神，作业文件齐全，善于反思、善于总结提炼，文字表述清晰，作业文件整洁者。成绩80～89；中：基本完成项目要求，有团队精神，作业文件较齐全，文字表述较清晰，作业文件较整洁者。成绩70～79；及格：完成部分项目要求，有团队精神，学习态度较认真，作业文件较齐全者。成绩60～69。不及格：学习态度不认真，未完成项目，作业文件不全者。成绩＜