粤电财务公司案例分享

粤电财务公司案例分享用友软件股份NC实施总部陈智东邮箱：2007年04月21日工程背景系统应用目标分析工程咨询规划业务模式分析及解决方案实施部署及效果祥述系统建设回忆实施技巧及心得主要内容工程背景系统应用目标分析工程咨询规划业务模式分析及解决方案实施部署及效果祥述系统建设回忆实施技巧及心得主要内容集团背景公司背景工程背景

从2005年10月份开始，财务公司筹备组就开始筹划建立一套具有先进水平的业务管理信息系统，组织人员对用友、浪潮、软通等公司的信息系统进行了比照，并前往南航财务公司、大唐电力财务公司和中海油财务公司进行实地调研。产品模块包括：总帐系统、固定资产、IUFO、资金结算、远程结算、网上银行、银企直联、资金方案、票据管理、资金计息、信贷管理、授信管理。公司结构部门职责工程背景系统应用目标分析工程咨询规划业务模式分析及解决方案实施部署及效果祥述系统建设回忆实施技巧及心得〔注：实施过程中的问题分析〕主要内容系统应用目标分析系统应用目标分析建立集资金结算、资金预算、信贷管理、票据管理、资金监控于一体的集团资金管理体系。实现集团总部能实时了解整个集团的资金流向、流量、存量，以利领导决策。对资金进行集中管理、统一调配。付款与预算挂钩，强化集团对下属成员企业的监管职能。实现资金内部调剂，降低财务费用，提高资金使用效益。工程背景系统应用目标分析工程咨询规划业务模式分析及解决方案实施部署及效果祥述系统建设回忆实施技巧及心得主要内容网络规划产品匹配主要模块产品匹配情况基础设置功能基本满足。离客户要求有较大距离。账户管理功能基本满足。离客户要求有较大距离。资金计划满足资金下拨基本满足网上银行基本满足远程支付基本满足票据管理基本不满足信贷管理基本不满足资金监控通过自定义查询变通满足客户要求用户管理账套管理员：临时性公共管理系统员：有且只有一个SYS财务公司系统员：有且只有一个UFIDA普通操作员：任意个权限监督员：一个证书管理员：一个权限控制工程背景系统应用目标分析工程咨询规划业务模式分析及解决方案实施部署及效果祥述系统建设回忆实施技巧及心得主要内容客户需求账户模式根据账户性质来区分为4类：一、银行根本户、二、银行结算户、三、银行专户、四、财务公司结算户、账户模式银行根本户：成员单位就近选择一家主办行开设一个根本户，主要用于现金的存取和支票、汇票等款项的入账以及日常的小额支付。银行根本户实行定额管理。银行结算户：成员单位选择一家或多家主办行开设银行结算户，主要用于日常的收付结算业务，必须跟银行签订转帐授权协议。如果已经开户，就直接跟银行签订转帐授权协议。银行结算户实行零余额管理。账户模式银行专户：不纳入财务公司管理范畴或只纳入财务公司监控范畴。财务公司结算户：主要用于集中银行结算户的存款和回拨资金，通过财务公司结算网络进行的集团内部收付款。财务公司结算户按照银行利率计息。开户流程支取流程结算流程贷款流程 贷款系统是以风险控制信息化管理为主线，通过对客户信息资料、业务申请审批、会计核算、贷后管理等重要信息的流程化、系统化操作，实现集团成员企业的统一授信和授权管理。客户信息信用评级流程审批流程放款流程收款流程关键业务点业务原那么：先业务后财务。贷后管理：四级分类、五级分类业务单据：放款通知单：收款通知单：分类处理单：分类核销单：分类认定表其他业务信贷资产转让工程背景系统应用目标分析工程咨询规划业务模式分析及解决方案实施部署及效果祥述系统建设回忆实施技巧及心得主要内容实施部署效果详述总账、报表、固定资产等正常运行将近一年，顺利进行了07年的年结。跟工、农、中、建建立了银企直联。建立了CA认证机制。标准了贷款业务流程。增加了核查审批流程。增加了开户、转存、销户的业务处理。归集资金三十多亿。发放贷款近十个亿。工程背景系统应用目标分析工程咨询规划业务模式分析及解决方案实施部署及效果祥述系统建设回忆实施技巧及心得主要内容系统建设回忆把账户管理当成一项重要业务在系统中实现。把转存单、支取单的业务流程在系统中实现。标准金融机构对客户的资料信息。完善信贷业务贷前调查的业务流程。完善贷后管理及其后续财务处理。增加贷款的发放和收回的业务单据。根据银行指令状态来控制制证。根据客户要求修改资源库。工程背景系统应用目标分析工程咨询规划业务模式分析及解决方案实施部署及效果祥述系统建设回忆实施技