2024版全面金融服务协议：投资、贷款与咨询2篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版全面金融服务协议：投资、贷款与咨询本合同目录一览1.定义与解释1.1投资定义1.2贷款定义1.3咨询定义2.投资条款2.1投资类型2.2投资额度2.3投资期限2.4投资收益2.5投资风险3.贷款条款3.1贷款类型3.2贷款额度3.3贷款期限3.4利息计算3.5还款方式4.咨询服务条款4.1咨询范围4.2咨询费用4.3咨询期限4.4咨询成果5.保密条款5.1保密信息定义5.2保密义务5.3保密信息的保护5.4违反保密义务的责任6.保密协议6.1保密协议定义6.2保密协议的适用范围6.3保密协议的生效与终止6.4保密协议的修改7.合同生效与期限7.1合同生效条件7.2合同期限7.3合同续约8.违约责任8.1违约定义8.2违约责任8.3违约赔偿8.4违约解除9.不可抗力9.1不可抗力定义9.2不可抗力的认定9.3不可抗力的处理10.合同解除与终止10.1合同解除条件10.2合同终止条件10.3合同解除与终止的程序11.争议解决11.1争议解决方式11.2争议解决程序11.3争议解决费用的承担12.适用法律与管辖12.1适用法律12.2管辖法院12.3法律变更13.其他条款13.1本合同未尽事宜13.2合同附件13.3合同修改14.合同签署与生效14.1合同签署方式14.2合同生效时间14.3合同生效条件第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1投资定义本合同中，投资是指甲方根据乙方提供的金融服务，将资金投入到乙方指定的项目或资产中，以期获得收益的行为。1.2贷款定义本合同中，贷款是指乙方根据甲方提出的贷款需求，向甲方提供一定额度的资金，甲方需按照约定的期限和方式偿还本金及利息的行为。1.3咨询定义本合同中，咨询是指乙方根据甲方的要求，提供专业的投资、贷款和财务等方面的建议和服务的行为。第二条投资条款2.1投资类型甲方投资类型包括但不限于股票、债券、基金、信托产品等，具体投资类型由双方在合同中约定。2.2投资额度甲方投资额度不超过甲方自有资金的百分之五十，具体投资额度由双方在合同中约定。2.3投资期限投资期限由双方在合同中约定，一般为一年至五年。2.4投资收益投资收益按实际收益计算，具体收益比例由双方在合同中约定。2.5投资风险甲方应充分了解投资风险，乙方将在投资前向甲方提供投资风险提示，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。第三条贷款条款3.1贷款类型本合同中，贷款类型包括但不限于经营贷款、消费贷款、个人住房贷款等，具体贷款类型由双方在合同中约定。3.2贷款额度贷款额度由双方在合同中约定，一般不超过甲方净资产的百分之五十。3.3贷款期限贷款期限由双方在合同中约定，一般为一年至十年。3.4利息计算利息按中国人民银行规定的同期贷款利率计算，具体利率由双方在合同中约定。3.5还款方式还款方式由双方在合同中约定，包括等额本息、等额本金、按期还息一次性还本等。第四条咨询服务条款4.1咨询范围咨询服务范围包括但不限于投资策略、贷款方案、财务规划等，具体咨询范围由双方在合同中约定。4.2咨询费用咨询服务费用由双方在合同中约定，一般按照咨询服务的复杂程度和工作量确定。4.3咨询期限咨询期限由双方在合同中约定，一般不超过三个月。4.4咨询成果咨询服务成果以书面报告形式呈现，包括但不限于投资建议、贷款方案、财务规划等。第五条保密条款5.1保密信息定义本合同中，保密信息是指双方在合同履行过程中知悉的涉及商业秘密、技术秘密、财务秘密等非公开信息。5.2保密义务双方对本合同中的保密信息负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露或使用。5.3保密信息的保护双方应采取必要措施保护保密信息的安全，包括但不限于限制接触、使用加密技术等。5.4违反保密义务的责任如一方违反保密义务，应承担相应的法律责任，包括但不限于赔偿损失、承担违约责任等。第六条保密协议6.1保密协议定义本合同中，保密协议是指双方在合同履行过程中签订的保密协议，旨在明确双方在保密方面的权利和义务。6.2保密协议的适用范围保密协议适用于本合同项下所有保密信息的处理和保护。6.3保密协议的生效与终止保密协议自双方签字之日起生效，至本合同终止之日止。6.4保密协议的修改保密协议的修改需经双方协商一致，并以书面形式确认。第七条合同生效与期限7.1合同生效条件本合同自双方签字盖章之日起生效。7.2合同期限本合同期限自生效之日起至约定的期限届满之日止。7.3合同续约如双方同意，本合同期限届满前可协商续约，续约期限由双方在续约协议中约定。第八条违约责任8.1违约定义本合同中，违约是指任何一方违反本合同的约定，未履行其应尽的义务或未按照约定的时间、方式履行义务的行为。8.2违约责任8.2.1甲方违约若甲方违反本合同约定，乙方有权要求甲方承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。8.2.2乙方违约若乙方违反本合同约定，甲方有权要求乙方承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。8.3违约赔偿违约方应按照实际损失支付赔偿金，赔偿金数额由双方协商确定，协商不成时，可提交仲裁或诉讼解决。8.4违约解除任何一方违约，对方有权解除本合同，并要求违约方承担相应的违约责任。第九条不可抗力9.1不可抗力定义本合同中，不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括自然灾害、政府行为、社会异常事件等。9.2不可抗力的认定不可抗力的认定以双方提供的官方文件或权威机构出具的证明为准。9.3不可抗力的处理在不可抗力事件发生期间，双方应暂停履行合同，待不可抗力事件结束后，应及时恢复履行。9.4不可抗力的通知一方发生不可抗力事件，应立即通知对方，并在合理期限内提供相关证明。第十条合同解除与终止10.1合同解除条件10.1.1甲方解除条件10.1.2乙方解除条件10.2合同终止条件10.2.1合同期限届满本合同期限届满，合同自然终止。10.2.2合同解除双方协商一致解除本合同。10.3合同解除与终止的程序10.3.1解除通知一方要求解除合同，应提前三十日书面通知对方。10.3.2解除确认对方在收到解除通知后十日内未提出异议，视为接受解除。第十一条争议解决11.1争议解决方式双方发生争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可提交仲裁或诉讼解决。11.2争议解决程序11.2.1协商解决双方应尽最大努力通过协商解决争议。11.2.2仲裁解决若协商不成，双方可约定提交仲裁委员会仲裁。11.2.3诉讼解决若仲裁不成，双方可向有管辖权的人民法院提起诉讼。11.3争议解决费用的承担争议解决费用由败诉方承担，除非法律另有规定。第十二条适用法律与管辖12.1适用法律本合同的订立、效力、解释、履行、变更、解除或终止以及争议的解决，均适用中华人民共和国法律。12.2管辖法院因本合同产生的或与本合同有关的任何争议，双方同意提交乙方所在地有管辖权的人民法院管辖。第十三条其他条款13.1本合同未尽事宜本合同未尽事宜，由双方另行协商补充。13.2合同附件本合同附件与本合同具有同等法律效力。13.3合同修改本合同的修改需经双方协商一致，并以书面形式确认。第十四条合同签署与生效14.1合同签署方式本合同采用书面形式，经双方签字盖章后生效。14.2合同生效时间本合同自双方签字盖章之日起生效。14.3合同生效条件本合同自双方签字盖章且合同条款符合法律、法规要求之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定义1.1第三方是指在本合同履行过程中，由甲乙双方共同邀请或指定的，为合同履行提供专业服务或协助的独立法人、自然人或其他组织。1.2第三方不包括甲乙双方的雇员、代理人、顾问或任何与本合同履行直接相关的关联方。2.第三方介入范围2.1第三方介入范围包括但不限于投资顾问、贷款担保人、资产评估机构、法律顾问、审计机构等。2.2第三方介入的具体范围和方式由甲乙双方在合同中明确约定。3.第三方责任限额3.1第三方在本合同项下的责任，包括但不限于违约责任、赔偿责任等，均应按照其提供的专业服务或协助的性质、范围和约定承担。3.2第三方的责任限额由甲乙双方在合同中约定，并应在第三方介入协议中明确。4.第三方介入协议4.1第三方介入协议是指甲乙双方与第三方之间签订的，旨在明确第三方在本合同履行过程中权利、义务和责任的协议。4.2.1第三方的名称、地址、联系方式等基本信息。4.2.2第三方提供的服务或协助的内容、范围和方式。4.2.3第三方的责任限额和赔偿条款。4.2.4第三方的保密义务。4.2.5第三方介入协议的生效、终止和解除条件。5.第三方权利与义务5.1第三方的权利：5.1.1第三方有权要求甲乙双方提供必要的信息和文件，以便其履行专业服务或协助。5.1.2第三方有权根据合同约定收取相应的服务费用。5.2第三方的义务：5.2.1第三方应按照合同约定，提供专业、高效的服务或协助。5.2.2第三方应保守甲乙双方的商业秘密和合同内容。5.2.3第三方在履行职责过程中，如发现甲乙双方存在违约行为，应及时通知甲乙双方。6.第三方与其他各方的划分说明6.1第三方与甲方的划分：6.1.1第三方对甲方提供的服务或协助，甲方应支付约定的费用。6.1.2第三方对甲方的违约行为，甲方有权要求其承担相应的违约责任。6.2第三方与乙方的划分：6.2.1第三方对乙方提供的服务或协助，乙方应支付约定的费用。6.2.2第三方对乙方的违约行为，乙方有权要求其承担相应的违约责任。6.3第三方与甲乙双方共同的权利与义务：6.3.1第三方在履行职责过程中，如发现甲乙双方存在共同违约行为，有权要求双方共同承担违约责任。6.3.2第三方在履行职责过程中，如发现甲乙双方存在争议，应协助双方进行协商或提供解决方案。7.第三方介入后的合同变更7.1第三方介入后，如需对合同进行变更，甲乙双方应与第三方协商一致，并以书面形式修改合同。7.2第三方介入后的合同变更，不影响本合同其他条款的效力。8.第三方介入后的争议解决8.1第三方介入后，如发生争议，甲乙双方应通过友好协商解决；协商不成的，可提交仲裁或诉讼解决。8.2第三方介入后的争议解决，应遵循本合同约定的争议解决方式。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.投资协议详细要求：明确投资类型、投资额度、投资期限、投资收益分配等条款。说明：投资协议是投资条款的具体实施文件，由甲乙双方签订。2.贷款合同详细要求：明确贷款类型、贷款额度、贷款期限、贷款利率、还款方式等条款。说明：贷款合同是贷款条款的具体实施文件，由甲乙双方签订。3.咨询服务协议详细要求：明确咨询服务范围、咨询期限、咨询费用、咨询成果等条款。说明：咨询服务协议是咨询服务条款的具体实施文件，由甲乙双方签订。4.保密协议详细要求：明确保密信息的范围、保密义务、保密措施、违反保密义务的责任等条款。说明：保密协议是保密条款的具体实施文件，由甲乙双方签订。5.第三方介入协议详细要求：明确第三方的名称、服务内容、责任限额、保密义务、争议解决等条款。说明：第三方介入协议是第三方介入条款的具体实施文件，由甲乙双方与第三方签订。6.争议解决协议详细要求：明确争议解决的方式、程序、费用、仲裁机构或法院等条款。说明：争议解决协议是争议解决条款的具体实施文件，由甲乙双方签订。7.合同附件详细要求：包括但不限于市场分析报告、财务报表、风险评估报告等。说明：合同附件是合同的有力补充，用于支持合同条款的执行。说明二：违约行为及责任认定：1.投资违约违约行为：甲方未按约定投资额度进行投资，或乙方未按约定提供投资回报。责任认定：甲方应向乙方支付违约金，乙方应赔偿甲方因违约造成的损失。示例：甲方未按约定投资100万元，乙方应向甲方支付违约金10万元。2.贷款违约违约行为：甲方未按约定偿还贷款本金或利息。责任认定：甲方应向乙方支付滞纳金，并承担违约责任。示例：甲方逾期还款，乙方有权要求甲方支付滞纳金。3.咨询服务违约违约行为：乙方未按约定提供咨询服务，或提供的服务不符合约定标准。责任认定：乙方应向甲方支付违约金，并承担违约责任。示例：乙方未按时提供咨询服务，甲方有权要求乙方支付违约金。4.保密违约违约行为：任何一方泄露或使用对方的保密信息。责任认定：违约方应承担相应的法律责任，包括但不限于赔偿损失、承担违约责任等。示例：甲方泄露乙方的商业秘密，甲方应承担违约责任。5.争议解决违约违约行为：一方未按约定参与争议解决程序。责任认定：违约方应承担相应的违约责任，包括但不限于支付争议解决费用、承担败诉责任等。示例：乙方未按约定参与仲裁程序，乙方应承担败诉责任。全文完。2024版全面金融服务协议：投资、贷款与咨询1本合同目录一览1.定义与解释1.1术语定义1.2通用定义2.投资服务条款2.1投资产品类型2.2投资策略与目标2.3投资决策流程2.4投资风险披露3.贷款服务条款3.1贷款产品种类3.2贷款条件与利率3.3贷款审批流程3.4贷款还款方式4.咨询服务条款4.1咨询服务范围4.2咨询服务流程4.3咨询服务费用5.双方权利与义务5.1投资方权利与义务5.2贷款方权利与义务5.3咨询方权利与义务6.服务费用与支付6.1投资服务费用6.2贷款服务费用6.3咨询服务费用7.保密条款7.1保密信息的定义7.2保密义务7.3保密期限8.期限与终止8.1合同期限8.2终止条件8.3终止程序9.违约责任9.1违约定义9.2违约责任9.3违约赔偿10.争议解决10.1争议解决方式10.2争议解决机构10.3争议解决程序11.法律适用与管辖11.1法律适用11.2管辖法院12.其他条款12.1不可抗力12.2合同变更12.3合同解除13.合同附件13.1附件一：投资产品说明书13.2附件二：贷款合同13.3附件三：咨询服务协议14.合同签署与生效14.1签署程序14.2生效条件14.3生效日期第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1术语定义1.1.1投资人：指在本合同中委托金融机构进行投资的个人或法人。1.1.2投资产品：指金融机构提供的各类投资工具，包括但不限于股票、债券、基金等。1.1.3贷款人：指在本合同中向金融机构申请贷款的个人或法人。1.1.4贷款产品：指金融机构提供的各类贷款产品，包括但不限于个人贷款、企业贷款等。1.1.5咨询人：指在本合同中向金融机构寻求咨询服务的个人或法人。1.1.6咨询服务：指金融机构提供的投资、财务规划、风险管理等方面的专业咨询服务。1.2通用定义1.2.1金融机构：指根据中国法律设立，从事金融业务的银行、证券公司、基金管理公司等。1.2.2本合同：指本全面金融服务协议及其附件。1.2.3合同金额：指本合同项下所有投资、贷款和咨询服务的总金额。第二条投资服务条款2.1投资产品类型2.1.1金融机构应向投资人提供多样化的投资产品，包括但不限于股票、债券、基金等。2.1.2金融机构应向投资人充分披露各类投资产品的风险等级、预期收益和投资期限。2.2投资策略与目标2.2.1金融机构应根据投资人的风险偏好、投资目标和资金状况，为其量身定制投资策略。2.2.2金融机构应定期评估投资策略的有效性，并根据市场变化进行调整。2.3投资决策流程2.3.1投资人应向金融机构提供完整的投资申请资料，包括但不限于身份证明、财务状况等。2.3.2金融机构应根据投资申请资料和投资策略，做出投资决策。2.4投资风险披露2.4.1金融机构应向投资人充分披露各类投资产品的风险，包括市场风险、信用风险等。2.4.2金融机构应定期向投资人报告投资收益和风险状况。第三条贷款服务条款3.1贷款产品种类3.1.1金融机构应向贷款人提供多样化的贷款产品，包括但不限于个人贷款、企业贷款等。3.1.2金融机构应向贷款人充分披露各类贷款产品的利率、期限、还款方式等条件。3.2贷款条件与利率3.2.1金融机构应根据贷款人的信用状况、还款能力等因素，设定合理的贷款条件。3.2.2贷款利率应根据市场利率和贷款人信用等级进行确定。3.3贷款审批流程3.3.1贷款人应向金融机构提供完整的贷款申请资料，包括但不限于身份证明、财务状况等。3.3.2金融机构应根据贷款申请资料和贷款条件，进行贷款审批。3.4贷款还款方式3.4.1贷款人应按照约定的还款方式和期限进行还款。3.4.2金融机构可根据贷款人的还款能力，提供多种还款方式，如等额本息、等额本金等。第四条咨询服务条款4.1咨询服务范围4.1.1金融机构提供的咨询服务范围包括投资、财务规划、风险管理等。4.1.2金融机构应根据咨询人的需求，提供针对性的咨询服务。4.2咨询服务流程4.2.1咨询人应向金融机构提出咨询服务申请，并提交相关资料。4.2.2金融机构应根据咨询人需求，制定咨询服务计划。4.3咨询服务费用4.3.1金融机构应根据咨询服务的复杂程度和时长，收取合理的咨询服务费用。4.3.2咨询服务费用应在合同中明确约定。第五条双方权利与义务5.1投资方权利与义务5.1.1投资人有权了解投资产品的相关信息，并要求金融机构提供投资建议。5.1.2投资人应按照合同约定，支付投资服务费用。5.2贷款方权利与义务5.2.1贷款人有权了解贷款产品的相关信息，并要求金融机构提供贷款建议。5.2.2贷款人应按照合同约定，支付贷款服务费用。5.3咨询方权利与义务5.3.1咨询人有权获得金融机构提供的咨询服务。5.3.2咨询人应按照合同约定，支付咨询服务费用。第六条服务费用与支付6.1投资服务费用6.1.1投资服务费用应根据投资产品的类型、规模和期限等因素确定。6.1.2投资服务费用应在合同中明确约定，并按约定方式支付。6.2贷款服务费用6.2.1贷款服务费用应根据贷款产品的类型、金额和期限等因素确定。6.2.2贷款服务费用应在合同中明确约定，并按约定方式支付。6.3咨询服务费用6.3.1咨询服务费用应根据咨询服务的类型、复杂程度和时长等因素确定。6.3.2咨询服务费用应在合同中明确约定，并按约定方式支付。第七条保密条款7.1保密信息的定义7.1.1保密信息指本合同双方在履行合同过程中知悉的对方商业秘密、技术秘密或其他涉及双方利益的敏感信息。7.2保密义务7.2.1双方对本合同中的保密信息负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露或使用。7.3保密期限7.3.1本合同的保密期限自合同签订之日起至合同终止后三年止。第八条期限与终止8.1合同期限8.1.1本合同自双方签署之日起生效，合同期限为______年。8.1.2合同期满后，如双方无异议，本合同可自动续期______年。8.2终止条件8.2.1如一方违反本合同约定，另一方有权终止本合同。8.2.2发生不可抗力事件，导致本合同无法履行，双方可协商终止本合同。8.3终止程序8.3.1一方要求终止本合同时，应提前______天书面通知对方。8.3.2收到终止通知后，双方应立即采取必要措施，终止本合同项下的所有权利义务。第九条违约责任9.1违约定义9.1.1违约指一方未能履行本合同约定的义务，或履行义务不符合约定。9.2违约责任9.2.1违约方应承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿对方因此遭受的损失。9.3违约赔偿9.3.1违约赔偿金额应根据实际损失确定，最高不超过合同金额的_____%。第十条争议解决10.1争议解决方式10.1.1双方应友好协商解决本合同产生的争议。10.1.2如协商不成，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。10.2争议解决机构10.2.1本合同争议解决机构为______。10.3争议解决程序10.3.1争议双方应按照争议解决机构的规则和程序进行争议解决。第十一条法律适用与管辖11.1法律适用11.1.1本合同的订立、效力、解释、履行和争议解决均适用中华人民共和国法律。11.2管辖法院11.2.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，均应提交______人民法院管辖。第十二条其他条款12.1不可抗力12.1.1不可抗力指无法预见、无法避免且无法克服的客观情况，如自然灾害、战争等。12.2合同变更12.2.1合同任何条款的变更，均需双方书面同意，并签订书面协议。12.3合同解除12.3.1如一方违约，另一方有权解除本合同，并要求违约方承担相应的违约责任。第十三条合同附件13.1附件一：投资产品说明书13.1.1附件一详细列明了各类投资产品的相关信息，包括风险等级、预期收益等。13.2附件二：贷款合同13.2.1附件二详细列明了贷款产品的相关信息，包括贷款条件、利率、还款方式等。13.3附件三：咨询服务协议13.3.1附件三详细列明了咨询服务的相关信息，包括服务范围、费用、流程等。第十四条合同签署与生效14.1签署程序14.1.1本合同一式______份，双方各执______份，自双方签字盖章之日起生效。14.2生效条件14.2.1本合同经双方签字盖章后生效。14.3生效日期14.3.1本合同自______年______月______日起生效。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方概念界定1.1第三方是指在合同履行过程中，根据甲乙双方约定或法律规定，介入合同关系，为甲乙双方提供中介、咨询、担保、评估等服务的独立第三方机构或个人。1.2第三方包括但不限于中介机构、评估机构、担保机构、律师事务所、会计师事务所等。第二条第三方责任限额2.1第三方在合同履行过程中因提供中介、咨询、担保、评估等服务而产生的责任，其责任限额由甲乙双方在合同中约定。2.2第三方的责任限额应合理确定，以保障甲乙双方的合法权益。第三条第三方介入程序3.1第三方介入需经甲乙双方书面同意，并签订书面协议。3.2第三方介入协议应明确第三方的权利、义务、责任及与甲乙双方的关系。第四条第三方权利与义务4.1第三方有权根据合同约定收取合理的服务费用。4.2第三方应按照合同约定，独立、客观、公正地履行服务职责。4.3第三方在履行服务职责过程中，应保守甲乙双方的商业秘密。第五条第三方与其他各方的划分说明5.1第三方与甲乙双方为独立主体，各自行使权利、履行义务。5.2第三方与甲乙双方之间不存在直接的权利义务关系，甲乙双方应直接向第三方支付服务费用。5.3第三方在履行服务职责过程中，应与甲乙双方保持沟通，及时反馈相关信息。第六条第三方介入时的额外条款6.1第三方介入后，甲乙双方应按照合同约定继续履行各自的权利义务。6.2第三方介入协议的签订，不影响本合同的效力。第七条第三方责任界定7.1第三方在履行服务职责过程中，因自身过错导致甲乙双方权益受损的，应承担相应的责任。7.2第三方在履行服务职责过程中，非因自身过错导致甲乙双方权益受损的，甲乙双方应相互承担相应的责任。第八条第三方介入时的合同变更8.1第三方介入后，如需变更合同内容，应经甲乙双方和第三方书面同意。8.2第三方介入协议的签订，不影响本合同的变更程序。第九条第三方介入时的争议解决9.1第三方介入后，如发生争议，甲乙双方应协商解决。9.2如协商不成，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。第十条第三方介入时的合同解除10.1第三方介入后，如发生合同解除的情形，应按照合同约定处理。10.2第三方介入协议的签订，不影响本合同的解除程序。第十一条第三方介入时的保密条款11.1第三方在履行服务职责过程中，应遵守本合同的保密条款，保守甲乙双方的商业秘密。11.2第三方违反保密条款，应承担相应的法律责任。第十二条第三方介入时的通知义务12.1第三方在履行服务职责过程中，应及时通知甲乙双方相关信息。12.2第三方未履行通知义务，导致甲乙双方权益受损的，应承担相应的责任。第十三条第三方介入时的费用承担13.1第三方介入产生的费用，由甲乙双方按照合同约定承担。13.2第三方介入费用未在合同中约定的，由甲乙双方协商确定。第十四条第三方介入时的合同终止14.1第三方介