企业外币存款协议

企业外币存款协议合同目录第一章总则1.1协议定义1.2协议双方的权益与义务1.3适用法律1.4协议的生效与终止第二章外币存款业务描述2.1外币存款的种类2.2外币存款的期限2.3外币存款的利率2.4外币存款的计息方式第三章账户的开立与使用3.1账户的开立3.2账户的使用3.3账户的维护与保管3.4账户的关闭与销户第四章外币存款的存入与取出4.1存入外币存款4.2取出外币存款4.3存款取出限制4.4存款取出流程第五章外币存款的利息支付5.1利息计算5.2利息支付方式5.3利息税的扣除5.4利息支付的时间与周期第六章外币存款的风险管理6.1外币存款的风险类型6.2风险防范措施6.3风险事件的处理6.4风险责任的承担第七章外币存款的监督与审计7.1监督机构7.2审计程序与要求7.3违规行为的处理7.4审计报告的使用与保管第八章协议的变更与解除8.1协议变更的条件与程序8.2协议解除的条件与程序8.3变更与解除后的权益处理8.4变更与解除的效力第九章争议的解决9.1争议的解决方式9.2仲裁机构的选择9.3仲裁程序与要求9.4仲裁裁决的执行第十章违约责任10.1违约行为的认定10.2违约责任的形式10.3违约责任的免除10.4违约责任的追究与赔偿第十一章协议的效力11.1协议的成立与生效11.2协议的无效与撤销11.3协议的延续与更新11.4协议的废止与失效第十二章附则12.1协议的附件12.2协议的补充条款12.3协议的修改与替换12.4协议的解释权与适用范围第十三章双方签字与盖章13.1签字盖章的要求13.2签字盖章的效力13.3签字盖章的保管与使用13.4签字盖章的复印件与传真件第十四章其他约定14.1双方的其他权利与义务14.2其他费用的计算与支付14.3其他服务的提供与享受14.4其他事项的约定与补充合同编号：_________第一章总则1.1协议定义1.1.1本协议是指由甲方（企业）与乙方（银行）签订的，关于甲方在外币存款账户内存入外币资金，并由乙方提供存款服务及相关业务的协议。1.1.2本协议所称外币存款，是指以外币计价的存款。1.2协议双方的权益与义务1.2.1甲方应按照本协议的约定存入外币资金，并遵守相关的法律法规。1.2.2乙方应按照本协议的约定为甲方提供外币存款服务，并保证甲方存款的安全。1.3适用法律1.4协议的生效与终止第二章外币存款业务描述2.1外币存款的种类2.1.1本协议项下的外币存款包括活期存款、定期存款等。2.2外币存款的期限2.2.1定期存款的存期分为三个月、六个月、一年、两年和三年。2.3外币存款的利率2.3.1乙方向甲方提供的各项外币存款业务的利率，按照乙方的利率政策执行。2.4外币存款的计息方式2.4.1定期存款的利息，按照约定的利率和存期计算。第三章账户的开立与使用3.1账户的开立3.1.1甲方在乙方开立外币存款账户时，应提供有效的身份证明和其他必要的文件。3.2账户的使用3.2.1甲方应按照本协议的约定使用外币存款账户。3.3账户的维护与保管3.3.1甲方应妥善保管自己的账户信息，包括但不限于账户号码、密码等。3.4账户的关闭与销户3.4.1甲方如需关闭或销户，应提前通知乙方，并按照乙方的规定办理相关手续。第四章外币存款的存入与取出4.1存入外币存款4.1.1甲方存入外币存款时，应按照乙方的规定提供相关文件和信息。4.2取出外币存款4.2.1甲方取出外币存款时，应提供有效的账户信息和身份证明。4.3存款取出限制4.3.1甲方在定期存款未到期前提取存款的，乙方有权按约定收取手续费。4.4存款取出流程4.4.1甲方如需取出存款，应向乙方提出申请，并按照乙方的规定办理相关手续。第五章外币存款的利息支付5.1利息计算5.1.1定期存款的利息，按照约定的利率和存期计算。5.2利息支付方式5.2.1利息可以按照甲方的要求支付到甲方指定的账户。5.3利息税的扣除5.3.1利息收入的税收问题，按照相关法律法规的规定执行。5.4利息支付的时间与周期5.4.1定期存款的利息，在存款到期时一次性支付。第六章外币存款的风险管理6.1外币存款的风险类型6.1.1外币存款可能面临汇率风险、利率风险等。6.2风险防范措施6.2.1乙方应根据市场情况，采取适当的风险防范措施，以保护甲方的利益。6.3风险事件的处理6.3.1在风险事件发生时，乙方应立即通知甲方，并采取必要的措施减少损失。6.4风险责任的承担6.4.1因甲方原因导致的风险损失，由甲方承担；因乙方原因导致的风险损失，由乙方承担。第七章外币存款的监督与审计7.1监督机构7.1.1本协议的监督机构为中国人民银行。7.2审计程序与要求7.2.1乙方应按照相关法律法规和审计要求，对外币存款业务进行审计。7.3违规行为的处理7.3.1对违反本协议的行为，乙方有权采取相应的措施，包括但不限于限制账户使用、暂停提供服务、追究法律责任等。7.4审计报告的使用与保管7.4.1审计报告一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。第八章协议的变更与解除8.1协议变更的条件与程序8.1.1甲乙双方同意，本协议的变更需经甲乙双方协商一致，并以书面形式作出。8.1.2协议解除的条件与程序8.1.2.1甲乙双方同意，除非法律法规另有规定，否则任何一方不得单方面解除本协议。8.1.2.2如甲乙双方经协商一致决定解除本协议，应签署书面解除协议，并按照本协议约定的程序进行。8.1.2.3解除协议生效后，本协议即告终止。8.2变更与解除后的权益处理8.3变更与解除的效力第九章争议的解决9.1争议的解决方式9.1.1甲乙双方同意，对于本协议项下的任何争议，应通过友好协商解决。9.1.2如协商不成，争议双方同意提交至甲方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决。9.2仲裁机构的选择9.3仲裁程序与要求9.4仲裁裁决的执行第十章违约责任10.1违约行为的认定10.2违约责任的形式10.2.1乙方向甲方提供的外币存款服务不符合约定的，乙方应承担相应的违约责任。10.2.2甲方未按约定存入外币资金或提前取出定期存款的，甲方应承担相应的违约责任。10.3违约责任的免除10.4违约责任的追究与赔偿第十一章协议的效力11.1协议的成立与生效11.1.1本协议自甲乙双方签字盖章之日起成立，并自成立之日起生效。11.2协议的无效与撤销11.3协议的延续与更新11.4协议的废止与失效第十二章附则12.1协议的附件12.2协议的补充条款12.3协议的修改与替换12.4协议的解释权与适用范围第十三章双方签字与盖章13.1签字盖章的要求13.1.1本协议由甲乙双方的法定代表人或授权代表签字，并加盖公章后方为有效。13.2签字盖章的效力13.3签字盖章的保管与使用13.4签字盖章的复印件与传真件第十四章其他约定14.1双方的其他权利与义务14.2其他费用的计算与支付14.3其他服务的提供与享受14.4其他事项的约定与补充甲方（盖章）：乙方（盖章）：签字日期：____年____月____日多方为主导时的，附件条款及说明附件一：甲方为主导时的附加条款及说明1.甲方提前取出存款的特别规定1.1在本协议有效期内，如甲方提前取出定期存款，乙方有权按约定的利率收取提前取款手续费。1.2提前取款手续费的计算方式为：提前取款金额×提前取款手续费率。1.3提前取款手续费率由乙方根据市场情况制定，并在提前取款时告知甲方。2.甲方存款不足的违约规定2.1如甲方在约定的存款期限内存款金额不足，乙方有权按约定的利率收取违约金。2.2违约金的计算方式为：应存款金额实际存款金额×违约金利率。2.3违约金利率由乙方根据市场情况制定，并在违约时告知甲方。3.甲方未按约定时间存入存款的处罚规定3.1如甲方未按约定的时间存入外币资金，乙方有权按约定的利率收取迟延利息。3.2迟延利息的计算方式为：应存款金额×迟延利率×迟延天数。3.3迟延利率由乙方根据市场情况制定，并在迟延存款时告知甲方。附件二：乙方为主导时的附加条款及说明1.乙方提供的存款服务异常的处理1.1如乙方提供的存款服务出现异常，包括但不限于存款利率异常、存款安全问题等，甲方有权要求乙方立即改正。1.2如乙方未按约定时间支付利息或违约金，甲方有权要求乙方支付迟延利息或违约金。2.乙方未按约定提供服务的责任2.1如乙方未按约定提供外币存款服务，甲方有权要求乙方承担相应的违约责任。2.2违约责任的计算方式为：甲方因乙方违约所遭受的损失×违约金利率。3.乙方泄露甲方账户信息的处理3.1如乙方泄露甲方账户信息，导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。3.2赔偿责任的计算方式为：甲方遭受的实际损失×赔偿金利率。附件三：第三方中介为主导时的附加条款及说明1.第三方中介的职责与义务1.1第三方中介应按照甲乙双方的约定，协助甲乙双方完成外币存款业务。1.2第三方中介应保证甲乙双方的信息安全，不得泄露甲乙双方的账户信息。2.第三方中介未按约定协助的后果2.1如第三方中介未按约定协助甲乙双方完成外币存款业务，甲乙双方有权要求第三方中介承担相应的违约责任。2.2违约责任的计算方式为：甲乙双方因第三方中介违约所遭受的损失×违约金利率。3.第三方中介的收费规定3.1第三方中介的收费标准由第三方中介根据市场情况制定，并在提供服务前告知甲乙双方。3.2甲乙双方应按照第三方中介的收费标准支付服务费用。附件及其他补充说明一、附件列表：1.附件一：甲方为主导时的附加条款及说明2.附件二：乙方为主导时的附加条款及说明3.附件三：第三方中介为主导时的附加条款及说明二、违约行为及认定：1.甲方提前取出存款未按约定支付手续费。2.甲方存款不足按约定支付违约金。3.甲方未按约定时间存入存款按约定支付迟延利息。4.乙方提供的存款服务异常未按约定改正。5.乙方未按约定时间支付利息或违约金。6.乙方泄露甲方账户信息导致损失。7.第三方中介未按约定协助完成外币存款业务。8.第三方中介未按约定协助导致损失。三、法律名词及解释：1.外币存款：以外币计价的存款。2.定期存款：按照约定的存期存放外币资金，利率固定。3.活期存款：无固定存期，可以随时存取的外币资金。4.利率：表示货币资金的时间价值，由银行根据市场情况制定。5.手续费：为提供服务或办理业务而收取的费用。6.违约金：因违约行为而需要支付的惩罚性费用。7.迟延利息：因延迟履行义务而需要支付的利息。8.赔偿金：因违约行为而需要支付的赔偿性费用。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.提前取款手续费的计算问题：按照附件一中的计算方式进行计算。2.违约金的计算问题