2025版股票代客理财专业投资顾问与智能投顾服务合同2篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版股票代客理财专业投资顾问与智能投顾服务合同本合同目录一览1.定义与解释1.1术语定义1.2合同解释2.服务内容与范围2.1投资顾问服务2.2智能投顾服务2.3投资组合管理3.投资策略与决策3.1投资策略制定3.2投资决策程序3.3投资组合调整4.费用与报酬4.1服务费用4.2报酬结构4.3费用支付方式5.投资风险与责任5.1投资风险概述5.2风险评估与控制5.3投资责任划分6.保密与隐私6.1保密条款6.2隐私保护7.合同期限与续约7.1合同期限7.2续约条款8.合同解除与终止8.1合同解除条件8.2合同终止程序9.违约责任与赔偿9.1违约责任9.2赔偿方式10.法律适用与争议解决10.1法律适用10.2争议解决方式11.通知与送达11.1通知方式11.2送达方式12.合同附件12.1附件一：投资顾问服务协议12.2附件二：智能投顾服务协议13.其他约定13.1不可抗力13.2合同变更13.3合同附件14.合同生效与备案第一部分：合同如下：1.定义与解释1.1术语定义1.1.1"本合同"指《2024版股票代客理财专业投资顾问与智能投顾服务合同》。1.1.2"投资顾问"指具备相应资质和经验的个人或机构，负责为客户提供专业投资建议。1.1.4"客户"指委托投资顾问提供服务的个人或机构。1.1.5"投资组合"指客户委托投资顾问管理的资金所形成的投资组合。1.1.6"服务费用"指客户支付给投资顾问的费用。1.1.7"报酬"指投资顾问因提供专业服务而获得的收益。1.2合同解释1.2.1本合同内容如有歧义，应以双方协商解释为准。1.2.2本合同未尽事宜，可由双方另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。2.服务内容与范围2.1投资顾问服务2.1.1投资顾问应为客户提供股票市场分析、投资策略制定、投资组合管理等服务。2.1.2投资顾问应根据客户的风险承受能力、投资目标和市场状况，为客户量身定制投资组合。2.2智能投顾服务2.2.2智能投顾应实时监测市场动态，调整投资组合，以实现客户投资目标。2.3投资组合管理2.3.1投资顾问应定期评估客户投资组合的表现，并提出调整建议。2.3.2投资顾问应确保投资组合的配置符合客户的风险承受能力和投资目标。3.投资策略与决策3.1投资策略制定3.1.1投资顾问应根据客户的风险偏好、投资目标和市场状况，制定投资策略。3.1.2投资策略应包括投资组合配置、风险控制、收益目标等内容。3.2投资决策程序3.2.1投资顾问应遵循严格的投资决策程序，确保投资决策的合理性和合规性。3.2.2投资决策应基于充分的市场调研、风险评估和投资组合分析。3.3投资组合调整3.3.1投资顾问应根据市场变化、客户需求和投资组合表现，适时调整投资组合。3.3.2投资组合调整应遵循风险控制原则，确保投资组合的稳定性和收益性。4.费用与报酬4.1服务费用4.1.1客户应按照合同约定支付服务费用。4.1.2服务费用包括但不限于投资顾问服务费、智能投顾服务费等。4.2报酬结构4.2.1投资顾问的报酬由固定费用和绩效奖金两部分组成。4.2.2绩效奖金应根据客户投资组合的表现和投资收益情况确定。4.3费用支付方式4.3.1客户应按照合同约定的时间和方式支付服务费用。4.3.2投资顾问应提供合法的收费凭证。5.投资风险与责任5.1投资风险概述5.1.1投资顾问应向客户充分说明投资风险，包括市场风险、信用风险等。5.1.2客户应充分了解投资风险，并根据自身情况做出投资决策。5.2风险评估与控制5.2.1投资顾问应定期对客户投资组合进行风险评估，并提出风险控制措施。5.2.2投资顾问应确保客户投资组合的风险控制措施得到有效执行。5.3投资责任划分5.3.1投资顾问对客户提供的服务承担相应的责任。5.3.2客户对自身的投资决策承担最终责任。8.合同期限与续约8.1合同期限8.1.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，合同期限为一年。8.1.2合同期满前，双方可协商一致决定是否续约。8.2续约条款8.2.1如双方同意续约，应在本合同期满前一个月内达成书面续约协议。8.2.2续约协议的期限、服务内容和费用等事项应与本合同相同或经双方协商调整。9.合同解除与终止9.1合同解除条件9.1.1如一方违反本合同约定，另一方有权解除合同。9.1.2合同解除后，双方应立即停止履行合同义务。9.2合同终止程序9.2.1合同解除或终止前，双方应就终止事宜进行协商，并达成书面协议。9.2.2合同终止后，双方应妥善处理剩余事务，包括但不限于投资组合的清算和转移。10.违约责任与赔偿10.1违约责任10.1.1如一方违反本合同约定，应承担相应的违约责任。10.1.2违约责任包括但不限于赔偿对方因此遭受的直接损失和合理费用。10.2赔偿方式10.2.1违约方应按照合同约定或法律规定向受损方支付赔偿金。10.2.2赔偿金的具体数额由双方协商确定，或由法院或仲裁机构裁决。11.法律适用与争议解决11.1法律适用11.1.1本合同适用中华人民共和国法律。11.1.2如合同条款与法律规定相冲突，应以法律规定为准。11.2争议解决方式11.2.1双方因本合同发生的争议，应通过友好协商解决。11.2.2如协商不成，任何一方均有权将争议提交至有管辖权的人民法院或仲裁机构解决。12.通知与送达12.1通知方式12.1.1除非合同另有约定，通知应以书面形式发送至对方指定的地址或电子邮箱。12.2送达方式12.2.1通知送达对方后，即视为已送达。12.2.2如以邮寄方式送达，以邮戳日期为准。13.合同附件13.1附件一：投资顾问服务协议13.1.1本合同附件一为投资顾问服务协议的具体条款。13.2附件二：智能投顾服务协议13.2.1本合同附件二为智能投顾服务协议的具体条款。14.合同生效与备案14.1合同生效14.1.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。14.2备案14.2.1本合同需报送相关部门备案，备案手续由双方共同办理。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定义15.1.1"第三方"指在本合同履行过程中，因特定目的而介入合同关系的个人、机构或其他实体。15.1.2第三方包括但不限于中介方、审计机构、律师事务所、评估机构等。15.2第三方介入的目的15.2.1第三方介入旨在协助合同各方履行合同义务，确保合同的有效执行。15.3第三方介入的程序15.3.1第三方介入前，需经合同双方同意，并签订书面协议。15.3.2第三方介入协议应明确第三方的职责、权利和义务。16.甲乙双方增加的额外条款16.1第三方介入后的责任划分16.1.1第三方介入后，其责任应由第三方承担，但不超过其合同约定的责任限额。16.1.2本合同中甲乙双方的责任和义务不受第三方介入的影响。16.2第三方介入后的合同变更16.2.1第三方介入后，如需变更合同条款，应经甲乙双方和第三方协商一致，并签订书面变更协议。16.3第三方介入后的费用承担16.3.1第三方介入产生的费用，由合同双方根据第三方介入协议约定承担。17.第三方责任限额17.1第三方责任限额17.1.1第三方介入协议应明确第三方的责任限额，包括但不限于赔偿限额、违约金限额等。17.1.2第三方责任限额应根据第三方的业务范围、资质和风险评估确定。17.2责任限额的调整17.2.1如第三方责任限额在合同履行过程中发生变化，需经甲乙双方和第三方协商一致，并签订书面调整协议。18.第三方权利和义务18.1第三方权利18.1.1第三方有权根据合同约定和介入协议，独立行使职责，提供专业服务。18.2第三方义务18.2.1第三方应遵守合同约定和介入协议，履行相应职责，确保合同的有效执行。18.2.2第三方应保守合同秘密，不得泄露甲乙双方的商业秘密。19.第三方与其他各方的划分说明19.1第三方与甲方19.1.1第三方与甲方之间不存在直接的法律关系，甲方对第三方的行为不承担责任。19.2第三方与乙方19.2.1第三方与乙方之间不存在直接的法律关系，乙方对第三方的行为不承担责任。19.3第三方与甲乙双方19.3.1第三方与甲乙双方之间通过介入协议建立合作关系，甲乙双方应按照介入协议约定与第三方进行合作。20.第三方介入的终止20.1第三方介入的终止条件20.1.1如合同提前解除或终止，或第三方不再具备履行职责的能力，第三方介入应相应终止。20.2第三方介入的终止程序20.2.1第三方介入终止前，需经甲乙双方和第三方协商一致。20.2.2第三方介入终止后，甲乙双方应妥善处理相关事宜，包括但不限于费用结算、资料移交等。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：投资顾问服务协议详细要求：本附件应详细列出投资顾问的服务内容、服务期限、费用结构、双方的权利和义务等。说明：本附件是合同的重要组成部分，用于明确投资顾问的具体服务内容和双方的权利义务。2.附件二：智能投顾服务协议详细要求：本附件应详细列出智能投顾的服务内容、服务期限、费用结构、技术保障措施、双方的权利和义务等。说明：本附件是合同的重要组成部分，用于明确智能投顾的具体服务内容和双方的权利义务。3.附件三：风险评估报告详细要求：本附件应包含对客户投资风险承受能力的评估，包括风险偏好、风险承受能力、风险控制措施等。4.附件四：投资组合调整报告详细要求：本附件应详细记录投资组合的调整过程、调整原因、调整后的投资组合配置等。说明：本附件是合同履行过程中的重要记录，用于监督投资组合的调整情况。5.附件五：费用结算清单详细要求：本附件应详细列出服务费用、报酬、费用支付时间等。说明：本附件是合同履行过程中的重要文件，用于记录和结算费用。6.附件六：合同变更协议详细要求：本附件应详细记录合同变更的内容、变更原因、变更后的合同条款等。说明：本附件是合同履行过程中的重要文件，用于记录和确认合同变更。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为违约方未按时支付服务费用。投资顾问未按约定提供投资建议或服务。第三方未按约定履行职责，导致合同无法履行。2.责任认定标准违约方应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。违约金的具体数额由双方协商确定，或由法院或仲裁机构裁决。3.示例说明示例一：若甲方未按时支付服务费用，乙方有权要求甲方支付违约金，违约金按应支付费用的千分之五计算。示例二：若投资顾问未按约定提供投资建议，导致客户投资损失，乙方有权要求投资顾问承担相应的赔偿责任。示例三：若第三方未按约定履行职责，导致合同无法履行，乙方有权要求第三方承担违约责任，包括但不限于赔偿损失。全文完。2024版股票代客理财专业投资顾问与智能投顾服务合同2本合同目录一览1.合同订立依据与原则1.1合同订立的法律依据1.2合同订立的基本原则2.定义与解释2.1合同内相关术语定义2.2专用术语解释3.服务内容与范围3.1代客理财服务内容3.2智能投顾服务内容3.3服务范围界定4.投资顾问职责4.1投资建议与方案制定4.2投资风险提示与评估4.3投资组合调整与优化5.智能投顾系统功能与操作5.1系统功能介绍5.2用户操作指南5.3系统维护与更新6.投资账户管理6.1账户开立与维护6.2资金存取与划转6.3账户信息查询与变更7.投资策略与风险控制7.1投资策略制定7.2风险控制措施7.3风险预警与处理8.收费标准与支付方式8.1服务费用计算方式8.2收费项目与标准8.3支付方式与时间9.信息披露与保密9.1信息披露内容9.2信息披露方式9.3保密责任与义务10.合同期限与续约10.1合同期限约定10.2续约条件与程序11.违约责任与争议解决11.1违约责任承担11.2争议解决方式12.合同解除与终止12.1合同解除条件12.2合同终止条件13.合同生效与通知13.1合同生效条件13.2通知方式与送达14.其他约定事项14.1不可抗力条款14.2合同附件与补充协议14.3合同份数与效力第一部分：合同如下：1.合同订立依据与原则1.1合同订立的法律依据a)《中华人民共和国合同法》b)《中华人民共和国证券法》c)《证券投资顾问业务管理办法》1.2合同订立的基本原则a)依法订立原则b)公平、公正原则c)诚实信用原则d)保密原则2.定义与解释2.1合同内相关术语定义a)股票：指在证券交易所上市交易的股份有限公司发行的，代表股东权益的凭证。b)代客理财：指投资顾问接受客户委托，代表客户进行股票等证券的投资管理。c)智能投顾：指利用计算机程序和算法，为投资者提供投资建议和组合管理的服务。2.2专用术语解释a)投资组合：指投资者持有的各类证券的集合。b)投资建议：指投资顾问根据市场情况、客户风险承受能力等因素提出的投资意见。c)风险评估：指对投资风险进行量化或定性分析的过程。3.服务内容与范围3.1代客理财服务内容a)制定投资策略与方案b)监控投资组合表现c)提供投资建议d)定期进行投资组合调整3.2智能投顾服务内容a)提供基于算法的投资组合推荐b)实时监控投资组合表现c)自动调整投资组合d)提供投资教育服务3.3服务范围界定a)服务范围仅限于股票市场b)服务对象为符合条件的投资者4.投资顾问职责4.1投资建议与方案制定a)根据客户风险承受能力、投资目标和市场情况，制定投资建议。b)定期对投资建议进行评估和调整。4.2投资风险提示与评估a)向客户提示投资风险，包括市场风险、信用风险等。b)对客户投资组合进行风险评估，确保风险在客户可承受范围内。4.3投资组合调整与优化a)根据市场变化和客户需求，调整投资组合。b)优化投资组合，提高投资收益。5.智能投顾系统功能与操作5.1系统功能介绍a)投资组合推荐b)投资组合监控c)投资组合调整d)投资教育5.2用户操作指南a)用户注册与登录b)投资组合设置c)投资组合查询d)投资组合调整5.3系统维护与更新a)定期进行系统维护，确保系统稳定运行。b)根据市场变化和用户需求，更新系统功能。6.投资账户管理6.1账户开立与维护a)为客户提供账户开立服务。b)负责账户信息的维护与管理。6.2资金存取与划转a)提供资金存取服务。b)负责资金划转的办理。6.3账户信息查询与变更a)提供账户信息查询服务。b)负责账户信息的变更处理。8.收费标准与支付方式8.1服务费用计算方式a)代客理财服务费用按月计收，计算公式为：服务费用=服务费率×客户资产总额。b)智能投顾服务费用按月计收，计算公式为：服务费用=服务费率×客户资产总额。8.2收费项目与标准a)代客理财服务费率为0.5%。b)智能投顾服务费率为0.3%。8.3支付方式与时间a)客户应于每月一个工作日支付下月服务费用。b)服务费用可通过银行转账、网上支付等方式支付。9.信息披露与保密9.1信息披露内容a)投资顾问提供的服务内容、费用标准、投资建议等。b)智能投顾系统的功能、操作指南、维护更新信息等。9.2信息披露方式a)通过电子邮件、短信、网站公告等方式向客户披露。b)定期召开投资策略报告会，向客户报告投资组合表现和投资建议。9.3保密责任与义务a)投资顾问对客户信息负有保密义务。b)未经客户同意，不得向任何第三方泄露客户信息。10.合同期限与续约10.1合同期限约定a)本合同期限为一年。b)合同期满前一个月，双方可协商续约。10.2续约条件与程序a)双方同意续约的，应在本合同期满前一个月内达成书面协议。b)续约协议与本合同具有同等法律效力。11.违约责任与争议解决11.1违约责任承担a)任何一方违反本合同约定，应承担相应的违约责任。b)违约方应承担因违约行为给对方造成的直接经济损失。11.2争议解决方式a)双方应友好协商解决争议。b)协商不成的，任何一方可向合同签订地人民法院提起诉讼。12.合同解除与终止12.1合同解除条件a)双方协商一致解除合同。b)一方违约，另一方有权解除合同。12.2合同终止条件a)合同期限届满且未续约。b)因不可抗力导致合同无法履行。c)一方宣布破产或解散。13.合同生效与通知13.1合同生效条件a)双方签字盖章后生效。b)支付首月服务费用。13.2通知方式与送达a)通过书面形式通知对方。b)通知送达时间为送达之日起生效。14.其他约定事项14.1不可抗力条款a)因不可抗力导致合同无法履行，双方互不承担违约责任。b)不可抗力事件包括自然灾害、政府行为、社会异常事件等。14.2合同附件与补充协议a)本合同附件包括但不限于投资策略、风险控制措施等。b)任何补充协议与本合同具有同等法律效力。14.3合同份数与效力a)本合同一式两份，双方各执一份。b)本合同自双方签字盖章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定义a)第三方指本合同签订后，经甲乙双方同意介入本合同执行过程中的任何个人或机构。b)第三方包括但不限于中介方、审计机构、评估机构、法律顾问等。15.2第三方介入方式a)第三方介入需经甲乙双方书面同意，并签订书面协议。b)第三方介入的协议应与本合同具有同等法律效力。15.3第三方责任a)第三方在介入本合同过程中，应遵守国家法律法规和本合同约定。b)第三方应承担因其介入行为导致的任何法律责任。15.4第三方权利a)第三方有权根据本合同约定，获取相关信息和资料。b)第三方有权根据其专业判断，提出意见和建议。16.甲乙双方责任16.1甲方责任a)甲方应确保第三方介入的合法性和合规性。b)甲方应向第三方提供必要的信息和资料。c)甲方应监督第三方的工作，确保其履行合同义务。16.2乙方责任a)乙方应配合第三方的工作，提供必要的信息和资料。b)乙方应监督第三方的工作，确保其履行合同义务。17.第三方责任限额17.1第三方责任限额定义a)第三方责任限额指第三方因介入本合同而产生的赔偿责任的上限。b)第三方责任限额应在第三方介入协议中明确约定。17.2第三方责任限额确定a)第三方责任限额应根据第三方介入的性质、范围和可能产生的风险确定。b)第三方责任限额应由甲乙双方协商确定，并在第三方介入协议中明确。17.3第三方责任限额的调整a)如第三方责任限额不足以覆盖潜在风险，甲乙双方可协商调整。b)调整后的第三方责任限额应在第三方介入协议中予以更新。18.第三方与其他各方的划分说明18.1第三方与甲方的关系a)第三方与甲方之间的关系由第三方介入协议约定。b)甲方应确保第三方在介入过程中，遵守本合同约定。18.2第三方与乙方的关系a)第三方与乙方之间的关系由第三方介入协议约定。b)乙方应确保第三方在介入过程中，遵守本合同约定。18.3第三方与合同其他相关方的关系a)第三方与合同其他相关方的关系由第三方介入协议和相关法律法规约定。b)第三方应确保其