2024年版特定资产证券化融资中介服务合同

2024年版特定资产证券化融资中介服务合同本合同目录一览第一条定义与术语解释1.1资产证券化1.2特定资产1.3融资中介服务1.4证券化产品1.5发起人1.6投资者1.7交易对手1.8信用评级机构1.9信托公司1.10专项计划第二条合同主体2.1发起人信息2.2融资中介服务提供方信息2.3信用评级机构信息2.4信托公司信息2.5专项计划信息第三条服务内容3.1融资中介服务提供方的职责3.2信用评级机构的职责3.3信托公司的职责3.4专项计划的运作第四条合同期限4.1起始日期4.2终止日期第五条费用与支付5.1服务费用5.2支付方式5.3费用调整第六条融资条件6.1融资额度6.2融资利率6.3融资期限第七条特定资产的转让7.1资产转让的条件7.2资产转让的程序7.3资产转让的限制第八条风险控制8.1信用风险8.2市场风险8.3流动性风险8.4操作风险8.5法律与合规风险第九条信息披露与报告9.1信息披露的内容9.2信息披露的频率9.3报告的形式与要求第十条违约责任10.1发起人的违约责任10.2融资中介服务提供方的违约责任10.3信用评级机构的违约责任10.4信托公司的违约责任第十一条争议解决11.1协商解决11.2调解解决11.3仲裁解决11.4法律适用第十二条合同的变更与终止12.1合同变更的条件12.2合同终止的条件12.3合同终止后的处理第十三条保密条款13.1保密义务13.2例外情况13.3泄露后的处理第十四条其他条款14.1法律、法规和政策变化14.2不可抗力14.3合同的份数与保存14.4合同的生效日期第一部分：合同如下：第一条定义与术语解释1.1资产证券化资产证券化是指发起人将其拥有的特定资产转让给专项计划，通过信托公司设立信托，以该等资产产生的现金流为偿付基础，发行证券化产品，供投资者购买的行为。1.2特定资产特定资产是指发起人根据资产证券化目的，用于设立专项计划并转让给专项计划的资产，包括但不限于债权、股权、收益权等。1.3融资中介服务融资中介服务是指融资中介服务提供方为发起人提供资产证券化融资过程中的咨询、策划、组织、协调等服务，以协助发起人完成资产证券化融资的活动。1.4证券化产品证券化产品是指依据专项计划发行，以专项计划持有的特定资产产生的现金流为偿付基础，由投资者购买的金融产品。1.5发起人发起人是指有权设立专项计划，并将特定资产转让给专项计划的主体。1.6投资者投资者是指购买证券化产品的法人、自然人或者其他经济组织。1.7交易对手交易对手是指在资产证券化过程中，与发起人、融资中介服务提供方、信用评级机构、信托公司、专项计划等主体发生交易关系的法人、自然人或者其他经济组织。1.8信用评级机构信用评级机构是指对证券化产品进行信用评级，为投资者提供信用评级服务的独立第三方机构。1.9信托公司信托公司是指根据专项计划设立信托，管理和处分专项计划资产的机构。1.10专项计划专项计划是指发起人为了实现资产证券化融资目的，依据本合同设立的具有独立法人地位的特殊目的实体。第二条合同主体2.1发起人信息发起人信息包括名称、住所、法定代表人、联系方式等。2.2融资中介服务提供方信息融资中介服务提供方信息包括名称、住所、法定代表人、联系方式等。2.3信用评级机构信息信用评级机构信息包括名称、住所、法定代表人、联系方式等。2.4信托公司信息信托公司信息包括名称、住所、法定代表人、联系方式等。2.5专项计划信息专项计划信息包括名称、住所、法定代表人、联系方式等。第三条服务内容3.1融资中介服务提供方的职责融资中介服务提供方负责为发起人提供资产证券化融资过程中的咨询、策划、组织、协调等服务，包括但不限于制定融资方案、安排融资渠道、协调各方主体等。3.2信用评级机构的职责信用评级机构负责对证券化产品进行信用评级，为投资者提供信用评级服务，并按照约定时间向发起人、融资中介服务提供方、信托公司、专项计划等主体提供评级报告。3.3信托公司的职责信托公司负责根据专项计划设立信托，管理和处分专项计划资产，按照约定向投资者支付证券化产品的本金和收益。3.4专项计划的运作专项计划负责依据本合同及相关的法律文件进行运作，包括但不限于资产转让、证券化产品发行、资金管理等。第四条合同期限4.1起始日期合同起始日期为本合同签订之日起。4.2终止日期合同终止日期为专项计划到期日。第五条费用与支付5.1服务费用融资中介服务提供方、信用评级机构、信托公司、专项计划等主体根据合同约定收取服务费用。5.2支付方式费用支付方式包括但不限于银行转账、支票支付等。5.3费用调整合同约定的费用可以根据合同履行情况予以调整，具体调整方式由各方主体协商确定。第六条融资条件6.1融资额度融资额度根据专项计划的具体情况确定，并在专项计划文件中予以明确。6.2融资利率融资利率根据市场情况和各方主体协商确定。6.3融资期限融资期限根据专项计划的具体情况确定，并在专项计划文件中予以明确。第八条风险控制8.1信用风险信用风险是指因特定资产违约、信用等级下降等原因导致证券化产品无法按约定支付本金和收益的风险。各方主体应采取包括但不限于尽职调查、信用评级、风险监测等措施，降低信用风险。8.2市场风险市场风险是指因市场利率、汇率、股价等波动导致证券化产品价值下降的风险。各方主体应采取包括但不限于风险评估、对冲交易等措施，降低市场风险。8.3流动性风险流动性风险是指因证券化产品买卖市场不活跃导致无法及时变现的风险。各方主体应采取包括但不限于优化产品设计、建立流动性支持机制等措施，提高证券化产品的流动性。8.4操作风险操作风险是指因内部管理、人为错误、系统故障等原因导致损失的风险。各方主体应采取包括但不限于建立健全内部控制体系、加强人员培训、确保系统安全等措施，降低操作风险。8.5法律与合规风险法律与合规风险是指因法律法规变化、政策调整等原因导致合同无法履行或产生争议的风险。各方主体应密切关注法律法规变化，及时调整合同内容，确保合同合规。第九条信息披露与报告9.1信息披露的内容信息披露内容包括但不限于专项计划的设立、资产转让、融资情况、信用评级、现金流状况等。9.2信息披露的频率信息披露频率根据专项计划的具体情况确定，并在专项计划文件中予以明确。9.3报告的形式与要求报告形式包括但不限于定期报告、临时报告等。报告要求应当真实、准确、完整、及时地反映专项计划的运作状况。第十条违约责任10.1发起人的违约责任发起人违反合同约定的，应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。10.2融资中介服务提供方的违约责任融资中介服务提供方违反合同约定的，应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。10.3信用评级机构的违约责任信用评级机构违反合同约定的，应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。10.4信托公司的违约责任信托公司违反合同约定的，应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。第十一条争议解决11.1协商解决各方主体应通过友好协商解决合同履行过程中的争议。11.2调解解决如协商不成，各方主体可以同意向相关行业组织申请调解。11.3仲裁解决如调解不成，任何一方主体均可向合同约定的仲裁委员会申请仲裁。11.4法律适用本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。第十二条合同的变更与终止12.1合同变更的条件合同变更需经各方主体协商一致，并签订书面变更协议。12.2合同终止的条件合同终止条件包括但不限于专项计划到期、各方主体协商一致等。12.3合同终止后的处理合同终止后，各方主体应按照合同约定办理资产转让、证券化产品兑付等手续，并相互配合完成后续工作。第十三条保密条款13.1保密义务各方主体应对在合同履行过程中获知的对方商业秘密和机密信息予以保密。13.2例外情况法律、法规、政策要求披露的除外。13.3泄露后的处理如发生泄露，泄露方应立即采取补救措施，并承担相应的法律责任。第十四条其他条款14.1法律、法规和政策变化如因法律、法规和政策变化导致本合同无法履行，各方主体应协商解决。14.2不可抗力不可抗力事件导致合同无法履行时，各方主体应根据事件影响程度协商决定合同的变更或终止。14.3合同的份数与保存本合同一式肆份，各方主体各执壹份，具有同等法律效力。14.4合同的生效日期本合同自各方主体签字（或盖章）之日起生效。第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：专项计划设立文件详细说明：包含专项计划的设立目的、运作方式、资产转让条件、证券化产品发行条款等。附件二：资产转让协议详细说明：明确发起人与专项计划之间资产转让的具体条款，包括转让资产的种类、数量、评估方法等。附件三：证券化产品发行文件详细说明：包含证券化产品的发行规模、发行价格、发行方式、还款来源等信息。附件四：信用评级报告详细说明：由信用评级机构出具的，对证券化产品进行信用评级的报告。附件五：信托合同详细说明：明确信托公司的职责、权利以及专项计划资产的管理和处分方式。附件六：融资中介服务协议详细说明：详细规定融资中介服务提供方的职责、服务费用、支付方式等。附件七：风险控制措施文件详细说明：列举专项计划风险控制的各项措施，包括信用风险、市场风险、流动性风险等。附件八：信息披露与报告文件详细说明：规定专项计划信息披露的内容、频率、形式和要求。附件九：违约责任认定文件详细说明：列举各种可能的违约行为，以及相应的责任认定标准和处理机制。附件十：争议解决方式文件详细说明：明确合同争议解决的协商、调解、仲裁等步骤和方式。说明二：违约行为及责任认定：1.发起人未能按照约定时间、金额向专项计划转让资产。2.融资中介服务提供方未能按照约定提供中介服务，导致专项计划无法正常运作。3.信用评级机构未能按照约定时间提供评级报告，或者评级结果不符合市场预期。4.信托公司未能按照约定管理和处分专项计划资产，导致资产损失。5.各方主体未能按照约定履行信息披露和报告义务，导致信息不透明。违约责任认定标准：1.违约方应承担相应的违约金，违约金的具体金额和计算方式由合同约定。2.违约方应赔偿因违约导致的其他方的直接经济损失。3.严重违约行为可能导致合同的解除，并追究违约方的法律责任。示例说明：如果发起人未能按照约定时间向专项计划转让资产，按照合同约定，发起人应支付违约金，并赔偿由此导致的其他方的直接经济损失。具体赔偿金额需要根据合同约定和实际损失进行计算。说明三：法律名词及解释：1.资产证券化：是指发起人将其拥有的特定资产转让给专项计划，通过信托公司设立信托，以该等资产产生的现金流为偿付基础，发行证券化产品，供投资者购买的行为。2.专项计划：是指发起人为了实现资产证券化融资目的，依据本合同设立的具有独立法人地位