2024版专业个人财务规划咨询协议

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL2024版专业个人财务规划咨询协议本合同目录一览1.协议概述1.1协议双方1.2协议目的1.3协议范围2.财务规划服务内容2.1服务项目2.2服务流程2.3服务时间3.客户责任与义务3.1客户提供资料3.2客户配合3.3客户遵守规定4.咨询师责任与义务4.1咨询师的职业素养4.2咨询师的保密义务4.3咨询师的服务的专业性5.费用与支付5.1服务费用5.2支付方式5.3费用调整6.协议的生效、变更与解除6.1协议生效条件6.2协议变更6.3协议解除7.违约责任7.1客户违约7.2咨询师违约8.争议解决8.1协商解决8.2调解解决8.3法律途径9.法律适用与管辖9.1法律适用9.2管辖法院10.隐私保护10.1客户隐私保护10.2咨询师隐私保护11.知识产权11.1咨询成果归属11.2未经授权使用12.保密条款12.1保密内容12.2保密期限12.3泄密责任13.通知与送达13.1通知方式13.2送达地址14.其他约定14.1不可抗力14.2附则第一部分：合同如下：第一条协议概述1.1协议双方本协议甲方为（甲方姓名/名称），乙方为（乙方姓名/名称），甲方委托乙方提供专业的个人财务规划咨询服务。1.2协议目的本协议旨在明确双方在个人财务规划咨询过程中的权利、义务和责任，确保咨询服务的质量和效率，达成甲方财务目标。1.3协议范围本协议范围包括乙方为甲方提供的财务规划咨询、方案制定、实施指导等服务。第二条财务规划服务内容2.1服务项目乙方根据甲方提供的个人信息、财务状况和目标，为甲方制定个人财务规划方案，包括但不限于收入管理、支出控制、投资建议、风险防范等。2.2服务流程乙方在接到甲方提供的资料后，将在（规定的工作日）内完成初步财务规划方案，并在（规定的工作日）内与甲方进行沟通确认，根据甲方的反馈进行方案调整，最终达成一致。2.3服务时间本协议的有效期为（协议开始日期）至（协议结束日期）。在此期间，乙方应根据甲方需求提供持续的咨询服务。第三条客户责任与义务3.1客户提供资料甲方应如实向乙方提供个人的财务状况、收入支出、投资情况、风险偏好等资料，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。3.2客户配合甲方应在乙方需要时，提供相关资料和信息，并积极参与到财务规划方案的制定和实施过程中。3.3客户遵守规定甲方应遵守乙方的咨询安排和服务流程，按照乙方制定的财务规划方案执行，并按照约定支付服务费用。第四条咨询师责任与义务4.1咨询师的职业素养乙方咨询师应具备专业的财务规划知识和技能，保持职业操守，尊重甲方的隐私和意愿。4.2咨询师的保密义务乙方应对甲方在咨询过程中提供的所有个人信息和财务资料予以保密，未经甲方同意不得向任何第三方透露。4.3咨询师的服务的专业性乙方咨询师应根据甲方的实际情况，提供合理的财务规划建议，并确保提供的咨询服务的专业性和有效性。第五条费用与支付5.1服务费用本协议的服务费用为人民币（金额），甲方应按照乙方的收费标准支付。5.2支付方式1.通过银行转账至乙方指定的账户；2.现金支付至乙方办公地点；3.其他双方协商确定的支付方式。5.3费用调整如遇特殊情况，双方可协商调整服务费用。任何费用的调整均应以书面形式签订补充协议。第六条协议的生效、变更与解除6.1协议生效条件本协议自双方签字或盖章之日起生效。6.2协议变更协议生效后，如双方同意对协议内容进行变更，应以书面形式签订补充协议，经双方盖章确认后生效。6.3协议解除协议有效期内，除非符合法律规定和双方约定的事由，否则任何一方不得单方面解除协议。如双方达成解除协议的共识，应以书面形式进行确认。第七条违约责任7.1客户违约甲方如未按约定提供真实、准确的财务资料，或未按照乙方制定的财务规划方案执行，导致咨询服务无法正常进行，甲方应承担相应的违约责任。7.2咨询师违约乙方如未按约定提供服务，或提供的服务不符合约定的质量标准，乙方应承担相应的违约责任。第八条违约责任8.1客户违约甲方如未按约定提供真实、准确的财务资料，或未按照乙方制定的财务规划方案执行，导致咨询服务无法正常进行，甲方应承担相应的违约责任。8.2咨询师违约乙方如未按约定提供服务，或提供的服务不符合约定的质量标准，乙方应承担相应的违约责任。第九条争议解决9.1协商解决双方应通过友好协商的方式解决本协议履行过程中的任何争议。9.2调解解决如协商不成，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起诉讼，通过司法途径解决争议。第十条法律适用与管辖10.1法律适用本协议的签订、效力、解释、履行和争议的解决均适用中华人民共和国法律。10.2管辖法院本协议引起的任何争议，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起诉讼。第十一条隐私保护11.1客户隐私保护乙方应对甲方在咨询过程中提供的所有个人信息和财务资料予以保密，未经甲方同意不得向任何第三方透露。11.2咨询师隐私保护乙方应保护咨询师的个人信息和劳动成果，未经咨询师同意不得向任何第三方透露。第十二条知识产权12.1咨询成果归属咨询成果归甲方所有，未经甲方书面同意，乙方不得以任何形式向第三方披露、使用或转让。12.2未经授权使用任何未经授权使用乙方名称、服务标志、商标或任何其他知识产权的行为都是禁止的。第十三条保密条款13.1保密内容双方在履行本协议过程中获知的对方商业秘密、技术秘密、市场信息等，应予以保密。13.2保密期限保密期限自本协议终止或履行完毕之日起计算，期间为（具体期限）。13.3泄密责任如任何一方违反保密义务，导致对方遭受损失，违约方应承担相应的赔偿责任。第十四条其他约定14.1不可抗力由于不可抗力导致本协议无法履行或部分履行，遭受不可抗力影响的一方应立即通知对方，并在合理时间内提供相关证明。14.2附则本协议自双方签字或盖章之日起生效，一式两份，甲乙双方各执一份。如双方对本协议内容有争议，应友好协商解决；协商不成时，可向乙方所在地人民法院提起诉讼。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方介入的定义1.1本协议所称第三方，是指除甲方和乙方之外，根据本协议条款或经双方同意的其他方式，参与本协议履行过程的各方。1.2第三方包括但不限于中介方、评估方、投资方、监管方、审计方等，以及其他按照本协议约定参与本协议履行过程的各方。第二条第三方介入的程序2.1甲方和乙方如需第三方介入，应提前以书面形式通知对方，并说明第三方介入的目的、范围和方式。2.2甲方和乙方应就第三方介入的事宜进行协商，并达成一致意见。未经双方协商同意，任何一方不得擅自引入第三方。2.3第三方介入时，甲方和乙方应与第三方签订书面协议，明确双方的权利、义务和责任。第三条第三方介入后的权利义务3.1第三方权利第三方根据本协议约定或经甲方和乙方同意，有权按照约定的事项和范围参与本协议的履行。3.2第三方义务第三方应按照本协议的约定和甲乙双方的合法要求，履行相应的义务，并承担相应的责任。3.3第三方与甲乙方的关系第三方介入后，甲方、乙方与第三方之间的权利义务关系，应在本协议及双方与第三方签订的书面协议中进行明确。第四条第三方责任限额4.1第三方责任第三方应就其履行本协议过程中产生的违约、侵权等行为承担相应的责任。4.2责任限额第三方对甲方和乙方的责任限额，应根据本协议及双方与第三方签订的书面协议进行明确。第五条第三方与甲乙方的划分说明5.1第三方责任第三方应承担因其自身原因导致的违约、侵权等行为所产生的责任。5.2甲乙方责任甲方和乙方应承担因其自身原因导致的违约、侵权等行为所产生的责任。5.3划分依据甲乙方与第三方的责任划分，应根据本协议及双方与第三方签订的书面协议进行明确。第六条第三方介入后的争议解决6.1协商解决甲方、乙方与第三方发生争议时，应通过友好协商的方式解决。6.2调解解决如协商不成，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起诉讼，通过司法途径解决争议。第七条第三方介入后的法律适用与管辖7.1法律适用本协议的签订、效力、解释、履行和争议的解决均适用中华人民共和国法律。7.2管辖法院本协议引起的任何争议，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起诉讼。第八条第三方介入后的隐私保护8.1第三方隐私保护乙方应对第三方提供的所有个人信息和财务资料予以保密，未经第三方同意不得向任何第三方透露。8.2甲乙方隐私保护甲方和乙方应保护自身的个人信息和财务资料，未经甲方和乙方同意，不得向任何第三方透露。第九条第三方介入后的知识产权9.1咨询成果归属咨询成果归甲方所有，未经甲方书面同意，乙方不得以任何形式向第三方披露、使用或转让。9.2未经授权使用任何未经授权使用乙方名称、服务标志、商标或任何其他知识产权的行为都是禁止的。第十条第三方介入后的保密条款10.1保密内容甲方、乙方与第三方在履行本协议过程中获知的对方商业秘密、技术秘密、市场信息等，应予以保密。10.2保密期限保密期限自本协议终止或履行完毕之日起计算，期间为（具体期限）。10.3泄密责任如任何一方违反保密义务，导致对方遭受损失，违约方应承担相应的赔偿责任。第十一条第三方介入后的其他约定11.1不可抗力由于不可抗力导致本协议无法履行或部分履行，遭受不可抗力影响的一方应立即通知对方，并在合理时间内提供相关证明。11.2附则本协议自双方签字或盖章之日起生效，一式两份，甲乙双方各执一份。如双方对本协议内容有争议，应友好协商解决；协商不成时，可向乙方所在地人民法院提起诉讼。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：个人财务状况说明书附件二：财务规划方案附件三：投资建议书附件四：风险评估报告附件五：保密协议附件六：第三方服务协议附件一：个人财务状况说明书详细要求和说明：甲方应提供详细的个人财务状况说明书，包括但不限于收入、支出、资产、负债、投资等情况。附件二：财务规划方案详细要求和说明：乙方根据甲方提供的信息，制定详细的财务规划方案，包括但不限于收入管理、支出控制、投资建议、风险防范等。附件三：投资建议书详细要求和说明：乙方提供具体的投资建议书，包括投资项目、预期收益、风险评估等内容。附件四：风险评估报告详细要求和说明：乙方提供风险评估报告，对投资方案可能涉及的风险进行评估和说明。附件五：保密协议详细要求和说明：乙方与第三方签订的保密协议，明确双方对商业秘密、技术秘密、市场信息等的保密义务。附件六：第三方服务协议详细要求和说明：甲方、乙方与第三方签订的服务协议，明确双方的权利、义务和责任。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：甲方未按约定提供真实、准确的财务资料，或未按照乙方制定的财务规划方案执行。违约责任认定：甲方应承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿乙方因违约导致的损失。示例说明：若甲方未如实提供财务资料，导致乙方制定的财务规划方案无法实施，甲方应赔偿乙方因方案修改导致的额外费用。违约行为：乙方未按约定提供服务，或提供的服务不符合约定的质量标准。违约责任认定：乙方应承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿甲方因服务不符合质量标准导致的损失。示例说明：若乙方提供的投资建议导致甲方遭受损失，乙方应根据甲方的实际损失进行赔偿。说明三：法律名词及解释：法律名词：个人财务规划咨询服务解释：个人财务规划咨询服务是指乙方根据甲方提供的个人信息和财务状况，为甲方提供财