2025年度金融服务合同（含贷款、投资、理财）2篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度金融服务合同（含贷款、投资、理财）本合同目录一览第一条金融服务内容1.1贷款服务1.1.1贷款种类1.1.2贷款额度1.1.3贷款利率1.1.4贷款期限1.1.5还款方式第二条投资服务2.1投资产品2.2投资策略2.3风险评估2.4投资收益分配2.5投资期限第三条理财服务3.1理财产品3.2理财策略3.3风险评估3.4理财收益分配3.5理财期限第四条合同金额4.1总金额4.2付款方式4.3付款日期4.4付款条件第五条合同期限5.1总期限5.2服务期限5.3续约条款第六条费用和收费6.1服务费用6.2管理费用6.3手续费用6.4其他费用第七条客户权利与义务7.1客户权利7.2客户义务第八条金融服务提供商的权利与义务8.1服务商权利8.2服务商义务第九条违约责任9.1服务商违约9.2客户违约第十条争议解决10.1协商解决10.2调解解决10.3仲裁解决10.4法律途径第十一条合同的生效、变更和终止11.1合同生效条件11.2合同变更11.3合同终止第十二条保密条款12.1保密内容12.2保密期限12.3保密泄露后果第十三条法律适用和争议解决13.1法律适用13.2争议解决第十四条其他条款14.1通知和送达14.2合同的附件14.3合同的修订第一部分：合同如下：第一条金融服务内容1.1贷款服务1.1.1贷款种类：本合同项下的贷款分为个人消费贷款、个人经营贷款、房地产贷款等。具体贷款种类及条件以服务商提供的贷款产品为准。1.1.2贷款额度：贷款额度由服务商根据客户的信用状况、还款能力等综合因素确定，并在贷款合同中约定。1.1.3贷款利率：贷款利率根据中国人民银行发布的同期贷款基准利率及服务商制定的利率浮动政策执行，具体利率在贷款合同中约定。1.1.4贷款期限：贷款期限根据贷款种类和客户的信用状况确定，最长不超过三十年。1.1.5还款方式：还款方式包括等额本息、等额本金、按期还息到期还款等，具体还款方式在贷款合同中约定。第二条投资服务2.1投资产品：投资产品包括但不限于股票、债券、基金、信托、保险等。具体投资产品及风险收益情况以服务商提供的产品说明书为准。2.2投资策略：服务商应根据客户的风险承受能力、投资目标和期限等因素制定投资策略。2.3风险评估：服务商应客户提供投资风险评估服务，并根据评估结果为客户提供相应的风险控制建议。2.4投资收益分配：投资收益根据投资产品的性质和合同约定进行分配，具体收益分配方式在投资合同中约定。2.5投资期限：投资期限根据投资产品的性质和客户的需求确定，最长不超过三十年。第三条理财服务3.1理财产品：理财产品包括但不限于定期存款、货币市场基金、债券基金、混合型基金等。具体理财产品及风险收益情况以服务商提供的产品说明书为准。3.2理财策略：服务商应根据客户的风险承受能力、理财目标和期限等因素制定理财策略。3.3风险评估：服务商应客户提供理财风险评估服务，并根据评估结果为客户提供相应的风险控制建议。3.4理财收益分配：理财收益根据理财产品的性质和合同约定进行分配，具体收益分配方式在理财合同中约定。3.5理财期限：理财期限根据理财产品的性质和客户的需求确定，最长不超过三十年。第四条合同金额4.1总金额：本合同项下的金融服务总金额为人民币【】元整（大写：【】元整）。4.2付款方式：付款方式包括银行转账、现金支付等，具体付款方式在合同中约定。4.3付款日期：付款日期根据合同约定的服务期限和付款条件确定。4.4付款条件：付款条件根据合同约定的服务进度和客户的需求确定。第五条合同期限5.1总期限：本合同的期限为【】年，自【】之日起至【】日止。5.2服务期限：根据不同金融服务项目的性质和客户的需求，服务期限在合同中约定。5.3续约条款：合同到期后，如双方同意续约，应签订书面续约协议。第六条费用和收费6.1服务费用：服务商应向客户收取服务费用，具体费用标准和支付方式在合同中约定。6.2管理费用：服务商应向客户收取管理费用，具体费用标准和支付方式在合同中约定。6.3手续费用：服务商应向客户收取手续费用，具体费用标准和支付方式在合同中约定。6.4其他费用：除上述费用外，合同中约定的其他费用。第七条客户权利与义务7.1客户权利：（1）按照合同约定享受金融服务；（2）要求服务商提供与金融服务相关的信息；（3）监督服务商的服务质量和服务态度；（4）在合同约定的范围内，自主决定投资、理财等金融活动的品种、金额和期限；（5）按照合同约定享受服务商提供的其他服务。7.2客户义务：（1）按照合同约定支付服务费用、管理费用、手续费用等；（2）按照合同约定提供与金融服务相关的个人信息和资料；（3）按照合同约定履行投资、理财等金融活动的相关手续；（4）按照合同约定承担投资、理财等金融活动的风险；（5）遵守国家的法律法规，不得利用金融服务进行非法活动。第八条金融服务提供商的权利与义务8.1服务商权利：（1）按照合同约定为客户提供金融服务；（2）要求客户提供与金融服务相关的个人信息和资料；（3）按照合同约定收取服务费用、管理费用、手续费用等；（4）监督客户的投资、理财等金融活动的合规性；（5）在客户违约的情况下，采取相应的违约救济措施。8.2服务商义务：（1）按照合同约定提供优质的金融服务，确保服务质量和效率；（2）如实向客户提供与金融服务相关的信息，包括产品的性质、风险、收益等；（3）妥善保管客户的个人信息和资料，不得泄露给第三方；（4）按照合同约定履行投资、理财等金融活动的相关手续；（5）在合同期限内，持续关注客户的需求，为客户提供必要的咨询和建议。第九条违约责任9.1服务商违约：（1）服务商未按照合同约定提供服务的，应承担违约责任，向客户支付违约金或者赔偿损失；（2）服务商未按照合同约定履行投资、理财等金融活动的相关手续的，应承担违约责任，向客户支付违约金或者赔偿损失；（3）服务商未按照合同约定收取服务费用、管理费用、手续费用等的，应承担违约责任，向客户支付违约金或者赔偿损失；（4）服务商泄露客户个人信息和资料的，应承担违约责任，向客户支付违约金或者赔偿损失；（5）服务商利用客户资金进行非法活动的，应承担违约责任，向客户支付违约金或者赔偿损失。9.2客户违约：（1）客户未按照合同约定支付服务费用、管理费用、手续费用等的，应承担违约责任，向服务商支付违约金或者赔偿损失；（2）客户未按照合同约定提供与金融服务相关的个人信息和资料的，应承担违约责任，向服务商支付违约金或者赔偿损失；（3）客户利用金融服务进行非法活动的，应承担违约责任，向服务商支付违约金或者赔偿损失；（4）客户未按照合同约定履行投资、理财等金融活动的相关手续的，应承担违约责任，向服务商支付违约金或者赔偿损失。第十条争议解决10.1协商解决：双方应通过友好协商的方式解决合同履行过程中的争议和纠纷。10.2调解解决：如协商不成，任何一方均可向所在地的人民调解委员会申请调解。10.3仲裁解决：如调解不成，双方同意将争议提交【】仲裁委员会仲裁，仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。10.4法律途径：如仲裁不成，任何一方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼。第十一条合同的生效、变更和终止11.1合同生效条件：本合同自双方签字或者盖章之日起生效。11.2合同变更：合同的变更应由双方协商一致，并签订书面变更协议。11.3合同终止：合同终止的条件和方式在合同中约定。第十二条保密条款12.1保密内容：本合同及双方在合同履行过程中知悉的对方的商业秘密和机密信息。12.2保密期限：保密期限为合同终止之日起【】年。12.3保密泄露后果：如一方违反保密义务，导致保密信息泄露，泄露方应承担违约责任，向守约方支付违约金或者赔偿损失。第十三条法律适用和争议解决13.1法律适用：本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。13.2争议解决：本合同的争议解决方式在第十条中约定。第十四条其他条款14.1通知和送达：双方之间的通知和文件送达，应以书面形式进行，送达地址和联系方式在合同中约定。14.2合同的附件：本合同的附件包括但不限于金融服务方案、投资理财计划、产品说明书等。14.3合同的修订：本合同的修订应由双方协商一致，并签订书面修订协议。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方介入的概念和范围1.1第三方：本合同所称第三方是指除甲乙方之外的，与本合同具有利益关系的自然人、法人和其他组织。1.2第三方介入的情形：第三方介入包括但不限于中介方、评估方、监管方、担保方等，在金融服务过程中涉及到的其他利益相关方。第二条第三方介入的程序和条件2.1第三方介入的程序：第三方介入应遵循合同约定和法律法规的规定，经甲乙双方同意，并与第三方签订书面协议。2.2第三方介入的条件：第三方需具备合法的资质和能力，能够独立承担相应的法律责任。第三条第三方的主要责任和义务3.1遵守法律法规：第三方应遵守中华人民共和国法律法规，不得从事任何违法行为。3.2履行合同义务：第三方应按照甲乙双方的约定和合同约定履行相关义务。3.3保护甲方权益：第三方在提供服务过程中，应确保甲方权益不受损害，并承担相应的保密义务。3.4如实提供信息：第三方应如实向甲乙双方提供与金融服务相关的信息，不得隐瞒或提供虚假信息。第四条第三方责任限额4.1第三方责任限额的确定：第三方的责任限额在甲乙双方与第三方签订的书面协议中约定，并明确责任限额的计算方式和最高限额。4.2第三方责任限额的适用：第三方在履行合同过程中发生的违约、侵权等行为，承担相应的责任，但不超过约定的责任限额。第五条第三方与甲乙方的关系5.1第三方与甲方关系：第三方作为服务提供方，应向甲方提供约定的服务，并确保服务质量和服务态度。5.2第三方与乙方关系：第三方作为服务接受方，应遵守乙方的相关规定和要求，并按照合同约定履行相关义务。第六条第三方介入对合同履行的影响6.1第三方介入不影响甲乙双方的权利和义务，甲乙双方应按照合同约定履行各自的义务。6.2第三方介入不影响本合同的生效、变更和终止，本合同的修订和终止仍需甲乙双方协商一致。第七条第三方违约责任7.1第三方未按照合同约定提供服务或履行义务的，应承担违约责任，向甲乙双方支付违约金或赔偿损失。7.2第三方因故意或过失导致甲方权益受损的，应承担相应的赔偿责任。第八条甲方和乙方的权利和义务8.1甲方和乙方均有权监督第三方履行合同义务的情况，并要求第三方提供与金融服务相关的信息。8.2甲方和乙方应按照合同约定支付服务费用和管理费用，并提供与金融服务相关的个人信息和资料。第九条争议解决9.1甲乙双方与第三方之间的争议，应通过友好协商解决。9.2如协商不成，任何一方均可向所在地人民法院提起诉讼。第十条法律适用和争议解决10.1本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。10.2本合同的争议解决方式在第九条中约定。第十一条其他条款11.1甲乙双方与第三方签订的书面协议，应作为本合同的附件，具有同等法律效力。11.2本合同的修订和终止，不影响甲乙双方与第三方之间签订的书面协议的效力。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.金融服务方案：详细说明甲乙双方约定的金融服务种类、条件、流程等，以及相应的服务费用和管理费用。2.投资理财计划：详细说明甲乙双方约定的投资理财产品的种类、风险、收益等，以及相应的投资策略和风险控制措施。3.产品说明书：详细说明甲乙双方约定的投资理财产品的性质、风险、收益等，以及相应的投资策略和风险控制措施。4.贷款合同：详细说明甲乙双方约定的贷款种类、条件、流程等，以及相应的贷款利率、期限和还款方式。5.还款计划表：详细说明甲乙双方约定的还款方式和期限，以及相应的还款计划和金额。6.个人信息和资料清单：详细说明甲乙双方约定的个人信息和资料的提供方式和要求，以及相应的保密措施。7.风险评估报告：详细说明甲乙双方约定的风险评估方法和标准，以及相应的风险控制措施。8.合同变更协议：详细说明甲乙双方约定的合同变更条件和程序，以及相应的变更内容和期限。9.终止协议：详细说明甲乙双方约定的合同终止条件和程序，以及相应的终止内容和期限。10.第三方协议：详细说明甲乙双方与第三方签订的书面协议的内容和条件，以及相应的责任限额和违约责任。说明二：违约行为及责任认定：1.甲方违约：（1）未按照合同约定支付服务费用、管理费用、手续费用等的，应承担违约责任，向服务商支付违约金或者赔偿损失；（2）未按照合同约定提供与金融服务相关的个人信息和资料的，应承担违约责任，向服务商支付违约金或者赔偿损失；（3）利用金融服务进行非法活动的，应承担违约责任，向服务商支付违约金或者赔偿损失；（4）未按照合同约定履行投资、理财等金融活动的相关手续的，应承担违约责任，向服务商支付违约金或者赔偿损失。2.乙方违约：（1）未按照合同约定提供服务的，应承担违约责任，向客户支付违约金或者赔偿损失；（2）未按照合同约定履行投资、理财等金融活动的相关手续的，应承担违约责任，向客户支付违约金或者赔偿损失；（3）未按照合同约定收取服务费用、管理费用、手续费用等的，应承担违约责任，向客户支付违约金或者赔偿损失；（4）泄露客户个人信息和资料的，应承担违约责任，向客户支付违约金或者赔偿损失；（5）利用客户资金进行非法活动的，应承担违约责任，向客户支付违约金或者赔偿损失。3.第三方违约：（1）未按照合同约定提供服务或履行义务的，应承担违约责任，向甲乙双方支付违约金或赔偿损失；（2）因故意或过失导致甲乙双方权益受损的，应承担相应的赔偿责任。全文完。2024年度金融服务合同（含贷款、投资、理财）1本合同目录一览第一条合同主体1.1甲方（贷款、投资、理财客户）1.2乙方（金融服务提供商）第二条金融服务内容2.1贷款服务2.2投资服务2.3理财服务第三条服务期限3.1贷款服务期限3.2投资服务期限3.3理财服务期限第四条贷款条件4.1贷款金额4.2贷款利率4.3还款方式第五条投资条件5.1投资产品种类5.2投资金额5.3投资收益分配第六条理财条件6.1理财产品种类6.2理财金额6.3理财期限第七条费用及支付方式7.1服务费用7.2支付方式第八条风险提示及责任划分8.1风险提示8.2责任划分第九条保密条款9.1保密内容9.2保密期限第十条违约责任10.1甲方违约10.2乙方违约第十一条争议解决方式11.1协商解决11.2调解解决11.3法律途径第十二条合同的生效、变更和解除12.1合同生效条件12.2合同变更12.3合同解除第十三条其他约定13.1甲方权益保障13.2乙方服务承诺第十四条合同的份数14.1甲方执份14.2乙方执份14.3见证方执份（如有）第一部分：合同如下：第一条合同主体1.1甲方（贷款、投资、理财客户）甲方名称：____________甲方地址：____________甲方联系方式：____________1.2乙方（金融服务提供商）乙方名称：____________乙方地址：____________乙方联系方式：____________第二条金融服务内容2.1贷款服务贷款金额：人民币____万元整贷款用途：____________贷款利率：____%perannum还款方式：_____2.2投资服务投资产品种类：____________投资金额：人民币____万元整投资期限：____年投资收益分配：_____2.3理财服务理财产品种类：____________理财金额：人民币____万元整理财期限：____年理财预期收益率：____%perannum第三条服务期限3.1贷款服务期限自____年__月__日起至____年__月__日止。3.2投资服务期限自____年__月__日起至____年__月__日止。3.3理财服务期限自____年__月__日起至____年__月__日止。第四条贷款条件4.1贷款金额贷款金额为人民币____万元整。4.2贷款利率贷款利率为____%perannum。4.3还款方式（1）等额本息还款方式；（2）等额本金还款方式；（3）先息后本还款方式。第五条投资条件5.1投资产品种类投资产品种类为：____________。5.2投资金额投资金额为人民币____万元整。5.3投资收益分配投资收益分配方式为：____________。第六条理财条件6.1理财产品种类理财产品种类为：____________。6.2理财金额理财金额为人民币____万元整。6.3理财期限理财期限为____年。第七条费用及支付方式7.1服务费用乙方提供金融服务过程中产生的费用包括但不限于：贷款手续费、投资管理费、理财产品销售费等，具体费用标准如下：（1）贷款手续费：人民币____元整；（2）投资管理费：____%；（3）理财产品销售费：____%。7.2支付方式（1）银行转账；（2）现金支付；（3）其他方式：____________。第八条风险提示及责任划分8.1风险提示乙方应向甲方充分揭示各类金融服务的潜在风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。甲方应认真阅读并理解风险揭示书，确认已充分了解相关风险。8.2责任划分1）因甲方提供的资料不真实、不准确、不完整或不合法，导致乙方无法正常提供金融服务或造成损失的，甲方应承担全部责任和后果。2）因乙方原因导致金融服务过程中出现错误或损失的，乙方应承担相应的责任和后果。3）因不可抗力或其他意外事件导致合同无法履行或部分履行，双方应协商解决。第九条保密条款9.1保密内容双方在合同履行过程中所获悉的对方商业秘密、个人隐私和其他不宜公开的信息，应予以严格保密。9.2保密期限保密期限自合同签订之日起算，至合同终止或履行完毕之日止。第十条违约责任10.1甲方违约甲方违反合同约定，乙方有权要求甲方承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。10.2乙方违约乙方违反合同约定，甲方有权要求乙方承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。第十一条争议解决方式11.1协商解决双方应在合同履行过程中积极沟通，协商解决可能出现的问题和争议。11.2调解解决如协商不成，双方可向乙方所在地的金融调解组织申请调解。11.3法律途径如调解不成，双方可向乙方所在地的法院提起诉讼。第十二条合同的生效、变更和解除12.1合同生效条件本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。12.2合同变更合同变更应书面签署，并经双方确认。12.3合同解除合同解除应书面签署，并经双方确认。解除合同后，双方应按照合同约定处理后续事宜。第十三条其他约定13.1甲方权益保障乙方承诺在合同有效期内，按照约定提供优质、专业的金融服务，保障甲方的合法权益。13.2乙方服务承诺乙方承诺按照合同约定，及时、准确、完整地履行各项金融服务义务。第十四条合同的份数14.1甲方执份本合同一式两份，甲方执一份。14.2乙方执份本合同一式两份，乙方执一份。14.3见证方执份（如有）本合同一式两份，见证方执一份。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方概念界定1.1第三方定义本合同所称第三方，是指除甲方和乙方之外，根据本合同约定参与金融服务过程的各方，包括但不限于中介方、评估方、监管方、担保方等。1.2第三方责任第三方应按照合同约定和法律法规要求，履行其在金融服务过程中的职责，确保服务过程的合法性、合规性和有效性。第二条第三方介入的程序和条件2.1第三方介入程序当本合同约定的事项需要第三方介入时，甲方和乙方应共同协商确定第三方，并在合同中明确第三方的职责和权利。2.2第三方介入条件第三方介入的条件包括但不限于：（1）甲方和乙方无法独立完成某项金融服务事项；（2）法律法规或本合同约定需要第三方参与的事项；（3）甲方和乙方共同同意第三方介入的事项。第三条第三方权利和义务3.1第三方权利第三方根据本合同约定，享有履行其职责范围内的权利，包括但不限于：（1）获取与金融服务相关的全部信息和资料；（2）对甲方和乙方的行为进行监督和评价；（3）要求甲方和乙方提供必要的协助和支持。3.2第三方义务（1）按照合同约定和法律法规要求，独立、客观、公正地履行职责；（2）保护甲方和乙方的商业秘密、个人隐私等信息；（3）不得利用其在金融服务过程中的地位和信息，谋取不正当利益。第四条第三方责任限额4.1第三方责任限额定义第三方责任限额是指第三方在金融服务过程中，因违约、过失或违法行为导致甲方和乙方损失时，第三方应承担的责任范围和限额。4.2第三方责任限额的确定第三方责任限额根据合同约定、法律法规和行业惯例确定，包括但不限于：（1）第三方应承担的损失金额；（2）第三方应承担的违约金；（3）第三方应承担的赔偿限额。第五条第三方与甲方、乙方的关系5.1第三方与甲方的关系第三方与甲方之间的关系为委托关系，第三方应按照甲方的指示和合同约定，履行其在金融服务过程中的职责。5.2第三方与乙方的关系第三方与乙方之间的关系为合作关系，第三方应按照乙方的要求和支持，独立、客观、公正地履行其在金融服务过程中的职责。5.3第三方与其他各方的关系第六条第三方介入后的争议解决6.1第三方介入产生的争议，应通过双方协商解决。6.2若协商不成，争议可提交第三方所在地的金融调解组织进行调解。6.3若调解不成，争议可提交第三方所在地的法院进行诉讼。第七条第三方介入的合同变更和解除7.1第三方介入的合同变更合同变更应书面签署，并经甲方、乙方和第三方同意。7.2第三方介入的合同解除合同解除应书面签署，并经甲方、乙方和第三方同意。解除合同后，第三方应按照合同约定处理后续事宜。第八条第三方介入的合同份数8.1第三方执份本合同一式三份，第三方执一份。8.2甲方和乙方执份本合同一式两份，甲方和乙方各执一份。8.3见证方执份（如有）本合同一式两份，见证方执一份。第二部分：第三方介入后的修正第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件1：金融服务合同条款详细说明附件2：贷款服务详细条款附件3：投资服务详细条款附件4：理财服务详细条款附件5：风险揭示书附件6：金融服务费用明细表附件7：金融服务满意度调查问卷附件8：金融服务记录表格附件9：违约金计算公式附件10：损失赔偿计算公式附件11：金融服务流程图附件12：金融服务协议变更申请表附件13：金融服务协议解除申请表附件14：金融服务争议调解申请表附件1：金融服务合同条款详细说明本附件详细解释了合同中的各项条款，包括但不限于合同主体、金融服务内容、服务期限、贷款条件、投资条件、理财条件、费用及支付方式、风险提示及责任划分、保密条款、违约责任、争议解决方式、合同的生效、变更和解除、其他约定等。附件2：贷款服务详细条款本附件详细说明了贷款服务的各项条款，包括但不限于贷款金额、贷款利率、还款方式等。附件3：投资服务详细条款本附件详细说明了投