2025年历年证券从业资格证考试真题

历年证券從业资格证考试试題1.[單项选择題]申請发行可互换企业债券,应當满足下列规定()I申請人应當是符合《企业法》《证券法》规定的有限责任企业或者股份有限企业。Ⅱ企业近来1年末的净资产不少于人民币5亿元。Ⅲ企业近来3個會计年度实現的年均可分派利润不少于企业债券1年的利息。Ⅳ本次发行後合计企业债券余额不超過近来最這1期末净资产额的40%A.I、Ⅲ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ2.[單项选择題]下列現代風险观下有关波動性的說法,對的的有()I波動性息味著损失的也許性Ⅱ波動性即收益的不确定性Ⅲ波動也許带来收益,也也許带来损失Ⅳ所有波動性都要進行规避A.I、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.I、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ3.[單项选择題]根基《根据国务院有关全国中小企业股份转让系统有关問題的决定》,境内符合条件的股份企业可以通主办券商申請在全国中小企业股份转让系统()I公開转让股份Ⅱ進行股份和债券融资Ⅲ進行资产重组Ⅳ公開发行股份A.I、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ4.[單项选择題]企业(企业)直接融资活動重要有()方式I股票融资Ⅱ债芬融资Ⅲ期权融资Ⅳ权证融资A.I、ⅡB.Ⅲ、ⅣC..I、Ⅱ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5.[單项选择題]有关证券监督管理机构权限,下列說法對的的有()I证券监督管理机构有权對证券发行人,证券企业、证券服务机构、证券交易場所、证券登记結算机构進行現場检查。Ⅱ证券监督管理机构有权問询當事人和与被调查事件有关的單位和個人,规定其對被调查的事件有关的事项作出阐明。Ⅲ证券监督管理机构有权查阅、复制當事人和与被调差時间有关的單位和個人的证券交易记录、登记過户记录、财务會计资料及其他有关文献和资料。Ⅳ在调查操纵证券市場、内幕交易等重大证券违法行為時,证券监督管理机构可以限制被调查事件,當事人的证券买卖,但限制的期限不得超過60個交易曰A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ6.[單项选择題]主板上市企业申請公開发行新股,应符合的规定有()I业务和盈利来源相對稳定,不存在严重依赖于控股股東、实际控制人的情形Ⅱ既有主营业务或投资方向可以可持续发展,行业經营环境和市場需求不存在現实或可预見的重大不利变化。Ⅲ不存在也許严重影响企业持续經营的投保、诉讼、仲裁或其他重大事项。Ⅳ近来24個月内曾公開发行证券的,不存在发行當年营业收入比上年下降50%以上的情形。A.Ⅱ、ⅣB.I、Ⅱ、ⅢC..I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ7.[單项选择題]有关一般開放式基金的分紅方式,下列說法對的的有()I两种分紅方式:現金分紅和紅利再投资Ⅱ現金分紅是默认的分紅方式,基金投资人無需事先选择Ⅲ紅利再投资是将投资人应分派的净利润拆算為等值的新的基金分派Ⅳ每年基金收益分派的最多次数不需要在基金协议和招募阐明書中的约定A.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.I、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ8.[單项选择題]共同发起设置中国金融期货交易所的單位有()I上海期货交易所Ⅱ郑州商品交易所Ⅲ中国证监會Ⅳ上海证券交易所和深圳证券交易所AI、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣDI、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ9.[單项选择題]下列有关金融期货的說法,對的的有（）I金融期货交易双方的权利与义务是對称的。Ⅱ金融期货交易双方的权利与义务是不對称的。Ⅲ金融期货交易双方均需開立保证金账户。Ⅳ金融期货交易双方都必须在交易所保有一定的流動性较高的资产。A.I、ⅣBI、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢDⅡ、Ⅲ、Ⅳ10.[單项选择題]風险管理的流程重要包括()I冈险的识别Ⅱ風险的衡量Ⅲ風险的应對Ⅳ風险的检测、预警与汇报AI、ⅢBI、Ⅱ、ⅣCⅡ、Ⅲ、ⅣDI、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：1.[解析]:A申請发行可互换债券,应當符合下列规定:(1)申請人应當是符合《企业法》《证券法》规定的有限责任企业或者股份有限企业(2)企业组织机构健全,运行良好,内部控制制度不存在重大缺陷(3)企业近来一期末的净资产额不少于人民币3亿元(4)企业近来三個會计年度实現的年均可分派利润不少于企业债券一年的利息(5)本次发行後合计企业债券余额不超過近来一期末净资产额的40%(6)本次发行债券的金额不超過预备用于互换的股票按募集阐明書公告曰前20個交易曰均价计算的市值的70%且应當将预备用于互换的股票设定為本次发行的企业债券的担保物,(7)經资信评级机构评级,债券值用级别良好(8)不存在《企业债券发行试點措施》第八条规走的不得发行企业债券的情形。2.[解析]:D老式風险观仅仅关注损失的也許性,是單向测度,而波動性往往覆盖两种方向的偏离,有往好的方向波動,也有往壞的方向波動,在現代金融風险分析中,風险一般被定义為風险原因的波動性,如利率風险、汇率風险和股票价格風险等都是指對应市場价格变量的波動,在波動性定义下,風险既是损失的也許,也是盈利的也許:既是损的来源,也是盈利的来漂:既是挑战,也是机遇,基于波動性定义下風险的双向测度是現代風险管剪发展的重要基础,這种既盖损失也許性又覆盖盈利也許性的双侧風险规,對于处理好金融实践中風险管理与业务发展的對立统一具有重要意义。3.[解析]:D根据《国务院有关全国中小企业股份转让系统有关問題的决定》第一条,境内符合条件的股份企业均可通過主办券商申請在全国中小企业股份转让系统挂牌,公開转让股份,進行股权融资、债券融资、资产重组等,但不包括公開发行股份。4.[解析]:A企业(企业)直接融资活動重要有股票融资和债券融资两种方式。5.[解析]:A国务院证券监管管理机构根据《证券法》依法履行职责,有权采用下列措施:(1)對证券发行人、上市企业、证券企业、证券投资基金管理企业、证券服务机构、证券交易所、证券登记結算机构進行現場检查。(2)進入涉燥违法行為发生場所调查取证。(3)問询當事人和与被调查事件有关的單位和個人,规定其對与被调查事件有关的事项作出阐明。(4)查阅、复制与被查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料。(5)查阅、复制當事人和与被调查事件有关的單位和個人的证券交易记录、登记過户记景、财务會计资料及其他有关文献和资料:對也許被转移、隐匿或者毁损的文献和资料,可以子以封存。（6)查询當事人和与被调查事件有关的單位和個人的资金账户、证券账户和根行账户:對有证据证明已經或者可能转移或者隐匿违法资金,证券等沙离對产或者隐蛋,仿造、毁损重要证据的,經国务证券监管管理机构重要负责人同意,可以東結或者查封。(7)在调查查操纵证券市場,内交易等重大证券违法行為時,經国务证券监首管理机构重要负费入同意,可以限制被调查事件當事人的证券买类,信限制的期限不得超過15個交易曰;案情复杂的,可以延長15個交易曰。6.[解析]:B中国证监會公布的《初次公開发行股票并上市管理措施》规定,初次公開发行股票井上市应满足如下条件:(1)发行人依法设置且持续經营時间在3年以上的股份有限企业。有限责任企业按原账面净资产值折股整体变更為股份有限企业的,持续經营時间可以從有限责任企业成立之曰起计算。(2)发行人近来3年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化,实际控制人没有发生变更。(3)发行人规范运行。（4)近来3個會计年度净利润均為正数且合计超過人民币3000萬元,净利润以扣除非經性损益前後较低者為计算根据。(5)近3個會计年度經雪活動产生的現流量净额合计超過人民币5000元或者近来3個會计年度业收入合计超過人民币3亿元（6)发行前股本總额不少于入民币3000萬元。(7)近来一期末無形产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等後)白条产的比例不高于20%(8)近来一期末不存在来弥补亏损(9)发行人的經营成果對祝收优不存在严量依赖。(10)发行入不存在量大使债風险,不存在影持經的拍保、诉以及中等重大有事项。（11）发行人不得有影响持续盈利能力的情形。7.[解析]:D我国一般開放式基金按规定需在基金协议和招募阐明書中约定每年基金收益分派的最多次数和每次基金收益分派的最低比例,同步规定基金利润分派後基金份额净值不得低于面值。一般開放式基金的分紅方式有两种：(1)現金分紅,根据基金利润情兄,基金管理人以投资者持有基金份额数量的多少,将利润分派給投资者。這是基金分派最遍的形式(2)紅利再投资。紅利再投资是指将投资人应分派的净利润折算為等值的新的基金份额记入投资人基金账户的分紅方式。根据有关规走,一般開放式基金利润分派默认的方式应當采用現金分紅,開放式基金的基金份额持有人可以事先选择分紅再投,基金份额持有人事先未作出选择的,金管理人应當支付現金。8.[解析]:B中国金融期货交易所于9月8曰在上海成立,是經国务院同意、中国证监會同意,由上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海证券交易所和深圳证券交易所共同发起设置的中国首家企业制交易所,注册资本為5亿元人民币。股東大會是企业的权力机构,企业设董事會,對股東大會负责,并行使股東大會授权的权力。9.[解析]:B金融期货交易双方的权利与义务對称,即對任何一方而言,都既有规定對方履约的权利,又有自已對對方履约的义务。而金融期权交易双方的权利与义务存在著明显的不對称性,期权的买方只有权利没有义务,而期权的卖方只有义务没有权利。金融期货交易双方均需開立保证金账户,并按规定缴纳震约保证金,而在金融期权交易中,只有期权发售者,尤其是無担保期权的发售者才需開立保证金账户,并按规定缴纳保证金,以保证其履约的义务。至于期权的购置者,因期权合约未规定其义务,不必開立保证金账户,也不必缴纳保证金,金融期货交易双方在成交時