金融行业投资风险自担免责协议书

金融行业投资风险自担免责协议书合同编号：__________甲方（投资者）：姓名：__________身份证号：__________地址：__________联系方式：__________电子邮箱：__________乙方（金融机构）：公司名称：__________法定代表人：__________公司地址：__________联系方式：__________电子邮箱：__________一、引言1.协议背景本协议旨在规范甲方作为投资者与乙方作为金融机构之间在金融投资领域的权利和义务关系。金融市场的不断发展，投资活动所面临的风险也日益多样化和复杂化。为了明确双方在投资过程中的风险承担责任，保障双方的合法权益，特订立本协议。2.协议目的本协议的目的是保证甲方充分了解投资风险，并自愿承担投资过程中可能产生的损失。同时明确乙方在提供投资服务过程中的权利和义务，以及双方在风险发生时的责任划分。二、定义与解释1.相关术语定义（1）“投资”指甲方通过乙方进行的各类金融产品的购买、交易等行为。（2）“市场风险”指由于市场价格波动、利率变化、汇率变动等因素导致投资价值变动的风险。（3）“信用风险”指因交易对手违约或信用状况恶化而导致损失的风险。（4）“流动性风险”指投资者在需要卖出投资产品时，面临无法及时以合理价格变现的风险。（5）“操作风险”指由于内部控制不当、人为错误、技术故障等原因导致的风险。（6）“其他风险”指除上述风险之外的，因不可抗力、政策变化等因素导致的风险。2.解释规则（1）本协议中的标题仅为方便阅读和理解而设，不应影响协议条款的解释和执行。（2）除非上下文另有明确规定，本协议中使用的单数形式的词汇应包括复数形式，反之亦然。三、声明与保证1.投资者声明（1）甲方声明其具有完全民事行为能力，能够独立承担民事责任。（2）甲方充分了解投资的风险和收益特征，自愿进行投资，并愿意承担由此产生的风险和损失。（3）甲方保证其提供的信息真实、准确、完整，不存在虚假陈述、误导性陈述或重大遗漏。2.金融机构声明（1）乙方是依法设立并具有从事金融业务资格的机构，具备提供相关投资服务的能力和资质。（2）乙方将按照法律法规和行业规范的要求，诚实守信地为甲方提供投资服务。（3）乙方已向甲方充分揭示了投资的风险，不存在隐瞒或误导的情况。四、投资风险揭示1.市场风险（1）金融市场价格波动频繁，投资产品的价值可能会因市场因素而上下波动。甲方应充分认识到市场风险的存在，并做好承受投资损失的准备。（2）宏观经济形势、政策调整、行业发展等因素都可能对市场行情产生影响，从而导致投资收益的不确定性。2.信用风险（1）在投资过程中，可能会遇到交易对手违约或信用状况恶化的情况，这将给甲方带来损失。（2）乙方将尽力评估交易对手的信用状况，但无法完全保证其信用风险的消除。3.流动性风险（1）某些投资产品可能存在流动性较差的情况，甲方在需要变现时可能无法及时以合理价格出售。（2）市场流动性的变化可能会影响投资产品的价格和变现能力，甲方应对此有充分的认识。4.操作风险（1）由于内部管理流程不完善、人员操作失误、系统故障等原因，可能会导致投资交易出现错误或延误，给甲方带来损失。（2）乙方将加强内部管理，提高操作流程的规范性和稳定性，但无法完全避免操作风险的发生。5.其他风险（1）不可抗力事件（如自然灾害、战争、社会动乱等）可能会对投资产生不利影响，导致投资损失。（2）法律法规的变化、监管政策的调整等因素也可能会影响投资的收益和风险。五、投资者的权利与义务1.投资者的权利（1）甲方有权了解投资产品的详细信息，包括风险特征、收益情况、投资期限等。（2）甲方有权根据自己的风险承受能力和投资目标，选择适合自己的投资产品。（3）甲方有权要求乙方按照协议约定提供投资服务，并对乙方的服务进行监督和评价。2.投资者的义务（1）甲方应按照协议约定向乙方支付投资相关的费用，如手续费、管理费等。（2）甲方应遵守国家法律法规和乙方的相关规定，不得从事违法违规的投资行为。（3）甲方应密切关注投资产品的市场动态和自身的投资状况，及时调整投资策略。六、金融机构的权利与义务1.金融机构的权利（1）乙方有权根据市场情况和自身的风险控制要求，调整投资产品的发行和销售策略。（2）乙方有权按照协议约定收取投资相关的费用，如手续费、管理费等。（3）乙方有权对甲方的投资行为进行监督和管理，如发觉甲方存在违法违规行为，有权采取相应的措施。2.金融机构的义务（1）乙方应按照法律法规和行业规范的要求，为甲方提供专业、诚信的投资服务。（2）乙方应向甲方充分揭示投资的风险，保证甲方在投资前对风险有清晰的认识。（3）乙方应根据甲方的投资需求和风险承受能力，为甲方提供合适的投资建议。（4）乙方应及时向甲方披露投资产品的相关信息，包括市场行情、收益情况、风险状况等。（5）乙方应建立健全风险管理体系，有效控制投资风险，保障甲方的合法权益。七、风险承担原则1.风险自担的含义甲方明确知晓并同意，投资活动存在风险，甲方应自行承担投资过程中产生的全部风险和损失。乙方不对甲方的投资收益做出任何承诺或保证。2.免责范围与限制（1）乙方仅对按照法律法规和本协议约定履行义务的情况下所产生的风险和损失承担责任。对于因甲方自身原因导致的风险和损失，乙方不承担任何责任。（2）如因不可抗力、政策变化等不可预见、不可避免的因素导致的风险和损失，乙方不承担责任，但应及时通知甲方，并采取合理的措施尽量减少损失的扩大。八、信息披露与通知1.金融机构的信息披露义务（1）乙方应定期向甲方披露投资产品的运作情况、收益情况、风险状况等信息。（2）乙方应及时向甲方披露可能影响投资产品收益和风险的重大事项，如市场重大变化、政策调整等。2.投资者的信息接收与确认（1）甲方应及时接收乙方披露的信息，并认真阅读和理解。（2）甲方如对披露的信息有疑问，应及时向乙方咨询，乙方应予以解答。3.通知的方式与效力（1）双方同意，本协议项下的通知可以采用书面、邮件、短信等方式进行。通知的送达时间以通知发出后的合理时间为准。（2）如甲方变更联系方式或地址，应及时通知乙方，否则乙方按照原联系方式或地址发出的通知视为有效送达。九、协议的变更与终止1.协议的变更条件与程序（1）本协议的任何变更须经双方协商一致，并签订书面协议。（2）如法律法规或监管政策发生变化，导致本协议的部分条款无法执行，双方应按照法律法规和监管政策的要求进行协商变更。2.协议的终止情形与后果（1）本协议在以下情况下终止：双方协商一致终止；投资产品到期或提前终止；法律法规或监管政策要求终止。（2）协议终止后，双方应按照协议的约定进行清算和结算。如甲方在投资过程中产生了收益，乙方应按照协议约定将收益支付给甲方；如甲方产生了损失，甲方应自行承担。十、争议解决1.争议的解决方式双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。2.仲裁或诉讼的选择如双方同意，也可以选择仲裁方式解决争议。仲裁机构为双方约定的仲裁委员会，仲裁裁决为终局裁决，对双方均具有约束力。3.法律适用本协议的签订、履行、变更和终止均适用中华人民共和国法律。十一、保密条款1.保密信息的范围（1）双方在履行本协议过程中知悉的对方的商业秘密、客户信息、交易数据等信息均为保密信息。（2）保密信息还包括双方为履行本协议而向对方提供的各类文件、资料等。2.保密义务的期限与例外（1）双方对保密信息的保密义务自本协议生效之日起至保密信息公开之日或双方协商一致解除保密义务之日止。（2）如法律法规或监管要求要求一方披露保密信息，该方应在披露前及时通知对方，并在法律法规允许的范围内尽量减少披露的范围和内容。十二、违约责任1.投资者的违约责任（1）如甲方未按照本协议约定向乙方支付投资相关的费用，甲方应按照逾期未付金额的[具体比例]向乙方支付违约金。（2）如甲方违反本协议约定从事违法违规的投资行为，甲方应承担由此给乙方造成的全部损失，并按照损失金额的[具体比例]向乙方支付违约金。2.金融机构的违约责任（1）如乙方未按照本协议约定向甲方披露投资产品的相关信息，乙方应按照甲方因此所遭受的损失进行赔偿。（2）如乙方违反本协议约定，未按照甲方的投资需求和风险承受能力为甲方提供合适的投资建议，导致甲方产生损失，乙方应按照损失金额的[具体比例]向甲方进行赔偿。十三、其他条款1.协议的完整性本协议构成双方之间关于投资风险承担的完整协议，取代双方之前就该事项达成的任何口头或书面协议。2.协议的可分割性如本协议的任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力和可执行性。3