金融行业投资顾问风险告知书

金融行业投资顾问风险告知书合同编号：__________甲方（投资者）：姓名：__________身份证号：__________地址：__________联系方式：__________电子邮箱：__________乙方（投资顾问）：公司名称：__________法定代表人：__________公司地址：__________联系方式：__________电子邮箱：__________一、前言1.1背景金融市场的不断发展，投资活动日益频繁。为了满足投资者的需求，提供专业的投资建议和服务，乙方作为专业的投资顾问，愿意为甲方提供相关服务。本风险告知书旨在向甲方揭示投资过程中可能面临的风险，以及双方的权利和义务。1.2目的本风险告知书的目的是使甲方充分了解投资顾问服务的内容、风险和相关规定，以便甲方在做出投资决策时能够做出明智的选择。同时本风险告知书也是双方签订投资顾问服务合同的重要组成部分。二、定义与解释2.1相关术语定义（1）投资顾问服务：指乙方根据甲方的投资目标、风险承受能力和财务状况，为甲方提供投资建议、投资策略规划、资产配置方案等专业服务。（2）市场风险：指由于市场价格波动、利率变化、汇率波动等因素导致投资损失的风险。（3）信用风险：指由于交易对手违约或信用状况恶化导致投资损失的风险。（4）流动性风险：指由于投资产品难以在短期内以合理价格变现而导致投资损失的风险。（5）操作风险：指由于内部控制不完善、人为失误、技术故障等因素导致投资损失的风险。（6）法律风险：指由于法律法规变化、合同纠纷等因素导致投资损失的风险。（7）不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。2.2解释规则本风险告知书中的术语定义和解释规则应按照金融行业的通常理解和相关法律法规的规定进行解释。如本风险告知书中的术语定义和解释规则与相关法律法规的规定不一致，应以相关法律法规的规定为准。三、投资顾问服务内容3.1服务范围（1）乙方将根据甲方的投资目标、风险承受能力和财务状况，为甲方提供个性化的投资建议和资产配置方案。（2）乙方将定期对甲方的投资组合进行评估和调整，以适应市场变化和甲方的需求。（3）乙方将为甲方提供投资市场的信息分析和研究报告，帮助甲方了解市场动态和投资机会。3.2服务方式（1）乙方将通过电话、邮件、短信等方式与甲方进行沟通和交流，及时向甲方传达投资建议和市场信息。（2）乙方将定期为甲方提供书面的投资报告和资产配置方案，详细说明投资建议的依据和风险评估。（3）甲方可以根据自己的需求，预约与乙方的面对面咨询和交流。3.3服务期限本投资顾问服务的期限为自本合同生效之日起______年。服务期限届满后，双方如无异议，则本合同自动延续______年。如需终止服务，双方应提前______天书面通知对方。四、投资风险揭示4.1市场风险（1）金融市场受宏观经济形势、政治局势、利率、汇率等多种因素的影响，价格波动较大。甲方投资的资产价值可能会因市场价格波动而发生变化，导致投资损失。（2）市场行情的变化可能导致甲方投资的资产无法按照预期的价格及时变现，从而影响甲方的资金流动性和投资收益。4.2信用风险（1）在投资过程中，甲方可能会面临交易对手违约的风险。例如，债券发行人可能无法按时支付利息和本金，导致甲方的投资损失。（2）信用评级机构对投资产品的信用评级可能会发生变化，从而影响投资产品的市场价值和流动性。4.3流动性风险（1）某些投资产品可能存在流动性较差的情况，即在需要变现时难以找到合适的买家或无法以合理的价格迅速出售，从而导致甲方可能无法及时获得资金或遭受损失。（2）市场流动性的变化可能会影响投资产品的价格和交易成本，增加甲方的投资风险。4.4操作风险（1）投资交易过程中可能会出现操作失误，如交易指令输入错误、交易时间延误等，导致甲方的投资损失。（2）投资交易系统可能会出现故障，如网络中断、系统崩溃等，影响甲方的交易操作和投资收益。4.5法律风险（1）投资活动受到法律法规的约束，如果甲方的投资行为违反了相关法律法规，可能会面临法律制裁和投资损失。（2）法律法规的变化可能会对投资市场产生影响，导致投资产品的价值和收益发生变化。4.6其他风险（1）不可抗力因素，如自然灾害、战争、恐怖袭击等，可能会对金融市场造成严重影响，导致甲方的投资损失。（2）投资产品的特殊风险，如衍生品投资的风险、新兴市场投资的风险等，甲方应在投资前充分了解并谨慎决策。五、投资者适当性管理5.1投资者分类（1）根据甲方的投资经验、风险承受能力、财务状况等因素，将甲方分为保守型、稳健型、积极型等不同类型的投资者。（2）甲方应如实提供相关信息，以便乙方对其进行准确的投资者分类。如甲方提供的信息不真实或不准确，可能会导致投资建议不适合甲方的风险承受能力，从而造成投资损失。5.2适当性匹配原则（1）乙方将根据甲方的投资者类型，为其提供与其风险承受能力相匹配的投资建议和资产配置方案。（2）如果甲方的投资需求和风险承受能力发生变化，甲方应及时通知乙方，乙方将根据变化情况对投资建议和资产配置方案进行调整。5.3投资者风险承受能力评估（1）乙方将通过问卷调查、面谈等方式对甲方的风险承受能力进行评估。（2）风险承受能力评估结果将作为乙方为甲方提供投资建议和资产配置方案的重要依据。甲方应认真对待风险承受能力评估，如实回答相关问题。如甲方故意提供虚假信息，导致投资建议不适合其风险承受能力，甲方应自行承担相应的投资损失。六、投资建议与决策6.1投资建议的依据（1）乙方的投资建议将基于对市场的研究分析、宏观经济形势的判断、投资产品的风险收益特征等因素。（2）乙方将根据甲方的投资目标、风险承受能力和财务状况，制定个性化的投资建议。投资建议将包括投资产品的种类、投资比例、投资期限等内容。6.2投资决策的责任（1）甲方应根据乙方提供的投资建议，结合自己的投资目标、风险承受能力和财务状况，做出独立的投资决策。甲方应充分认识到投资决策的风险和后果，自行承担投资损失的责任。（2）乙方仅提供投资建议，不对甲方的投资决策承担任何担保或赔偿责任。甲方的投资决策应基于自己的判断和分析，不应仅仅依赖乙方的投资建议。七、信息披露与保密7.1投资顾问的信息披露义务（1）乙方应及时、准确地向甲方披露与投资顾问服务相关的信息，包括但不限于投资建议的依据、投资产品的风险收益特征、服务费用的收取标准等。（2）乙方应定期向甲方提供投资报告，详细说明投资组合的构成、投资收益情况、市场分析等内容。7.2投资者的信息提供义务（1）甲方应向乙方提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况信息，以便乙方为其提供合适的投资顾问服务。（2）甲方应及时向乙方告知其投资目标、风险承受能力和投资需求的变化情况。7.3保密条款（1）双方应对在投资顾问服务过程中知悉的对方商业秘密、个人隐私等信息予以保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露。（2）本条款的保密期限为自本合同生效之日起______年。八、费用与报酬8.1收费标准（1）乙方按照以下标准向甲方收取投资顾问服务费用：______（具体收费标准根据实际情况确定）。（2）服务费用的计算方式为：______（详细说明费用计算方法）。8.2支付方式（1）甲方应在______（具体时间）前向乙方支付投资顾问服务费用。（2）支付方式为：______（如银行转账、支票等）。8.3退费规定（1）如甲方在服务期限内提前终止合同，乙方将根据实际服务期限按照以下比例退还服务费用：服务期限未满______%的，退还______%的服务费用；服务期限未满______%的，退还______%的服务费用；服务期限超过______%的，不予退还服务费用。（2）如因乙方原因导致合同无法履行或甲方遭受损失，乙方应退还甲方已支付的服务费用，并承担相应的赔偿责任。九、违约责任9.1投资顾问的违约责任（1）若乙方未按照本合同的约定为甲方提供投资顾问服务，应承担相应的违约责任，退还甲方已支付的服务费用，并按照服务费用的______%向甲方支付违约金。（2）若乙方因故意或重大过失导致甲方遭受投资损失，应承担相应的赔偿责任。赔偿金额以甲方的实际损失为限，但不超过乙方收取的服务费用的______倍。9.2投资者的违约责任（1）若甲方未按照本合同的约定支付服务费用，应按照未支付金额的______%向乙方支付违约金。逾期支付超过______天的，乙方有权解除本合同，并要求甲方支付已提供服务的费用及违约金。（2）若甲方违反本合同的其他约定，给乙方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。十、争议解决10.1协商解决双方在履行本合同过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。10.2仲裁（1）如双方在本合同中约定了仲裁条款，则双方应将争议提交至约定的仲裁机构进行仲裁。（2）仲裁裁决是终局的，对双方均具有约束力。10.3诉讼（1）如双方未约定仲裁条款或仲裁条款无效，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。（2）诉讼过程中，双方应积极配合法院的审理工作，提供相关证据和材料。十一、不可抗力11.1不可抗力的定义本合同所称不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、恐怖袭击、行为、法律变更等。11.2不可抗力的影响（1）如因不可抗力事件导致一方无法履行本合同的全部或部分义务，该方不承担违约责任，但应及时通知对方，并在不可抗力事件结束后______天内提供有关证明文件。（2）如不可抗力事件持续时间超过______天，双方应协商解决本合同的履行问题。如协商不成，任何一方均有权解除本合同。十二、通知与送达12.1通知的方式双方之间的通知应以书面形式（包括但不限于信函、传真、邮件等）进行。通知的送达地址以本合同中双方约定的联系地址为准。12.2送达的认定（1）通知以信函方式送达的，以邮戳日期为准，视为送达。（2）通知以传真方式送达的，以传真发送成功的时间为准，视为送达。（3）通知以邮件方式送达的，以邮件发送成功的时间为准，视为送达。十三、合同的变更与终止13.1合同的变更（1）本合同的任何变更或补充须经双方书面协商一致，并签署相关的变更或补充协议。（2）未经对方书面同意，任何一方不得擅自变更本合同的内容。13.2合同的终止（1）本合同期满，双方未达成续约意向的，本合同自动终止。（2）双方协商一致，可以提前终止本合同。（3）如一方违反本合同的约定