法学本科毕业论文-电信诈骗犯罪的成因分析及法律预防

i摘要目前，电信诈骗的犯罪种类越来越多，作案手法也越来越隐秘，对人性的弱点加以巧妙地运用，通常难以被人们察觉。在过去几年时间里，尽管针对不同类型的电信诈骗案件所开展的特殊工作也在持续进行，公安机构连同不同地区的公安、检察与司法机构开展合作，获得了较为满意的工作效果，不过，目前还是有很多电信诈骗犯罪，这些犯罪分子总是在各个角落来实施诈骗行为，采取了更加私密的诈骗方式，想尽各种办法来获得他人的财产，这显然危害到了社会与公众的利益，所以当前要做的事情就是严厉打击电信诈骗，此次提出的一些针对性意见和方案希望能够为同一领域的研究提供帮助和参考，尽可能地避免出现更多这种类型的犯罪。文章通过对我国电信网络欺诈的现状及类型进行剖析，并从中发现其发案规律、特点，并从法律防范的角度出发，对于治理政策、体制机制、监督办法、宣传引导等多方面的介绍法律防范治理措施，并对问题进行了剖析，最终从“打”到“合作”；从法制、宣传等多方面多角度进行了详尽的探讨，希望能为我国的电信诈骗提供切实有效的解决办法。在此基础上，笔者希望能从多层次为我国的治理提供有效的对策建议，并在实践中提倡有效联动，以促进我国的治理效能，尽量降低这一类型的社会危害性，确保人民群众生产、生活和健康安全具有重大而深刻的实际意义。关键词：电信诈骗犯罪；电信犯罪；成因分析；法律防范

引言电信诈骗犯罪是信息化社会飞速发展的产物，在这样的背景下衍生了一种独特的新型诈骗模式。最高人民检察院在新闻发布会中通报当前检察机关惩治、促进网络空间依法治理情况。2019年以来，检察机关共起诉网络犯罪案件5万余件14万余人。其中，2019年以来检察机关共起诉帮助信息网络犯罪活动、非法利用信息网络、侵犯公民个人信息犯罪等案件1.1万余件涉及2.7万余人，有力对网络犯罪黑灰产业链进行了比较彻底的清扫。据介绍，从近年来检察机关办案情况看，当前网络犯罪呈现五大趋势。一是犯罪案件数量上升迅猛，近年来检察机关办理网络犯罪案件以年均近40%的速度攀升，2020年达到了54%。二是网络黑灰产业形成生态圈，为犯罪持续“输血供粮”。三是犯罪手段花样更新，网上网下、境内境外、虚拟现实相互结合，当前网络诈骗手法多达六大类300多种。四是犯罪主体呈现向低龄、低学历、低收入“三低”人群发展的态势，一些在校学生、社会务工人员参与其中。五是犯罪危害叠加升级，网络犯罪危害在经济、社会、文化等层面相互交织。我国电信诈骗犯罪的发展现状与特点我国电信诈骗犯罪的发展现状范围广、作案效率高近年来，新型电信违法犯罪形势复杂严峻，高位运行的发案数持续，诈骗手段不断变换、更加隐蔽，侵害了公民的财产权、个人权益，成为危害国民福祉的重要因素；通过对电信网络诈骗的整治，我国的反诈工作已经初见成效，加强对其的教育和预防是一种有效地预防电信诈骗的措施。借贷诈骗、刷单诈骗、冒充客服诈骗、杀猪盘诈骗等四大类型诈骗频发，对人民的财产和合法利益构成了极大的威胁。去年，公安部将发布全国反诈骗手机APP及宣传小册子，为广大民众营造一堵“防火墙”。对于接收的涉诈性短信和电话，登录的涉诈网站，都会尽量的进行鉴别，并发布警示信息；公众可以在APP上一次向有关诈骗的投诉。目前，全国反诈系统APP已经有6千5百万注册用户，并向广大网民发出230000多万条报警，接收650,000条群众投诉，对预防欺诈起到了很大的促进作用。电信诈骗案每年给社会和经济带来几十亿元的损失，而国家又处在发展的关键时期，其所带来的巨大的经济损害已成为制约国家发展的一个重大障碍。同时，由于电信诈骗所带来的“次生危害”，也给我国的经济发展带来了巨大的冲击。容易效仿只要一个国家的一个人从某件事中获得经济利益，整个地区都会效仿。如果缺乏有效的防控方法，那么这种影响将导致区域性犯罪，某些地区的人们会从中受益和积累。这不仅导致了犯罪率的爆炸式增长，同时也将造成严重的社会关系和价值观念坍塌。在一个发展的关键时期，其所造成的社会危害性是可以想象的。电信诈骗犯罪每年给社会和经济带来几十亿元的损失，而国家又处在发展的关键时期，其所带来的巨大的经济损害已成为制约国家发展的一个重大障碍。同时，由于电信诈骗所带来的“次生危害”，也给我国的经济发展带来了巨大的冲击。徐玉玉一案的受害者不但损失了金钱，而且还丢了性命。目前，我国的电讯诈骗主要以老人为主要对象，当发现自己被骗后，常常会出现血压升高、晕厥等症状。如果不能控制住电信诈骗，那么，市民就会有一种互信的感觉，一位教师通过电话告诉父母，孩子的上学问题，大部分父母都认为这是一个骗局，因为网络欺诈，让人在与别人交流时，总是战战兢兢，小心翼翼，失去安全感，降低幸福感，降低了社会的团结，影响了社会的和谐，妨碍了一个民族的发展。我国电信诈骗犯罪的特点犯罪成员分工明确从各种各样的电信诈骗犯罪中来看，电信诈骗犯罪以集团犯罪居多，组织内部的每一项工作都有明确的负责人。如负责采用短信进行诈骗的人、负责通过电话来实施诈骗的人等，组织的领导会监控向谁发送信息、向谁发送信息以及接受欺诈提款的人员。犯罪活动跨区域电信诈骗犯罪的范围很广，先是从台湾开始，继而福建沿海和大陆相继下降，在过去几年时间里，国际电信诈骗犯罪现象明显增多，很多境内与境外合作进行犯罪的情况也开始变多，所以我国司法机构在处理和打击这些犯罪的工作中面临了更大的困难。犯罪工具智能化犯罪分子通过高技术手段，对被害人进行大规模多渠道搜索，通过电话、短信等方式获取非法获取的个人资料，实现非法占有他人财产的目的。犯罪对象低龄化欺诈犯罪分子的目标是年龄比较小的。因为他们的生活经验不是很足，有极大的可能被欺骗和信任他人。这就是犯罪分子将爪子伸向年轻人的原因。就比如我国的徐玉玉案，这是一个典型的案例。我国电信诈骗犯罪的原因分析电信诈骗犯罪立案标准的缺陷电信诈骗犯罪的立案标准不统一关于电信诈骗罪的“巨额”标准，有两种司法解释尤为相关：第一，最高法院的“诈骗案件审判”规定，诈骗罪的“数额较大”超过2000元。同时，评注还赋予了地方共识权力，使各省可以根据其法院的实际情况在2000至4000元之间设定“较大金额”的标准。但是，经济发展水平的自然差异导致许多省制定的“大量”标准出现差异。例如，江苏省为3,000多元，上海为4,000多元。这是记录不同地区电信欺诈犯罪的不平等标准。电信欺诈犯罪具有跨地区犯罪的特征这一事实备受争议，而且这种不一致的地位也使电信欺诈罪犯受益。电信诈骗案件的刑事案件侦查制度尚无正常的增长机制按照相关法律法规，将诈骗犯罪的最低起诉标准从2000元提高到3000元。然而，与目前的发展程度相比，这个改变还远远不够。在我国的刑事诉讼中，由于电信诈骗罪的水平较低，致使刑事诉讼的受理量大幅上升，同时也造成了对刑事诉讼的及时处置困难。并使得难以及时处理任何人类案件，从而削弱了打击犯罪的力度。从而间接导致电信欺诈的持续发生。电信诈骗犯罪共犯主观故意认定困难在科学技术不断更新迭代的背景下，受害人也在不断提升着自己的防护意识，电信诈骗犯罪手段也变得多种多样，呈现了“产业链式”的特征。而当下比较常见的电信诈骗犯罪行为都是团队作案，在犯罪团伙中，每个人都有自己的各自的任务，一个诈骗犯完成任务之后，就可以开张下一个诈骗环节，整个犯罪流程环环相扣，最终导致受害人受到了很大的损失。多名拥有相同作案意图的电信诈骗分子可被认定为共犯，不过在现实的司法实践中，常常非常简单就认定了电信诈骗犯罪主导者犯意，而无法认定那些设置在境外和国外的诈骗机构和犯罪团伙，在认定境内或者区域内犯罪具体实施者的电信诈骗犯罪意图比较困难。在我国境内，很多操作者之间并没有建立良好的沟通协作关系，而是直接负责其领导，所以就无法联络起来，一起探讨罪犯的犯罪动机和犯罪意图，共同犯罪很难进行认同，举个例子，很多非法商家和个人，借助非法的不合理手段，向一些机关单位、民营企业和银行机构来获取公民的个人信息，接着再将这些信息进行转卖，而那些罪犯，则会通过他们的资料，来实施违法的罪行。因此，在提供信息的过程中，也是在间接地进行违法犯罪行为，因此也就助长了诈骗团伙的气焰。所以十分有必要研究这些行为，只有准确认定帮助行为的共犯故意才可以从根本上杜绝电信诈骗的产生。电信诈骗犯罪主体范围过窄从实践来看，电信诈骗罪通常以集体的形式来进行犯罪，这一团伙有着合理的工作划分，他们采取流水线的作业形式，这种犯罪是一种十分典型的犯罪。表明其犯罪主体十分的广泛和多样。不过从实际经验来看，中国就电信诈骗罪的主体范围没有做出更加广泛的规定，过于狭窄。年龄限制狭窄现行刑法规定，目前在我国的电信诈骗案件中，只用超过了十六周岁才可以定性为电线诈骗案件的犯罪人，那么我们反过来说就是，如果这个电信诈骗案件的犯罪分子低于十六周岁，我们打个比方来说十五周岁，那么这个电信诈骗案件的犯罪分子是可以不用承担刑事责任的，当然就目前我国的刑法而言，大部分的刑法案件当中都是有着类似规定的，但是我们从目前已经破获的电信诈骗案件立案，犯罪分子的年龄越来越低，甚至在有的案件上参与进到案件中的犯罪分子才十四岁，这是我们必须要注意的一个问题，过去传统的十六周岁的这个界限已经不是一个很好的区分界限了，这为很多低龄犯罪分子有了很大的电信诈骗逃脱空间。主体限制狭窄现行刑法表明电信诈骗罪属于自然人犯罪。一般来说，只有刑法规定某种犯罪为单位犯罪。根据相关电信诈骗法律法规，一般而言，电信诈骗罪等普通诈骗行为的主体仅包括自然人。但是，参考电信诈骗犯罪的分析可以发现，电信诈骗犯罪不再是单一的话题，而是开始向多个话题同时犯罪的转变。因此，我们不能继续将电信诈骗犯罪的主体限为自然人犯罪。针对这一情况，就需要明确，一些合法企业和组织是否从事典型诈骗活动，确定其是否是电信诈骗的从犯的认定标准。完善网络电信诈骗犯罪的预防与治理机制建议完善电信诈骗犯罪的刑法打击刑法，一种禁忌的准则，可以告知人们，什么是禁忌。如果犯罪者触犯了刑法，那么，就会受到法律的制裁。在信息化社会，人们的行动更加需要用法制来约束。资讯技术的飞速发展与革新，也为我们所要保障的法律权益提供了新的保障。法律上的落后，势必会影响到对电信诈骗分子的打击。缺乏权威、强制性的法律规范，将会在信息时代缺乏有力的保障。要想有效地控制电信诈骗，就需要转变现行法律制度的落后状况。不难发现，当前国内的立法存在一定的滞后性。《刑法》第两百八十七条明确规定了通过计算机来实施的一般诈骗罪，但是不够具体。换句话说，电信诈骗罪既损害了财产关系，还导致公民的隐私权受到侵犯，不利于稳定金融市场秩序，由此产生了很多重叠、掺杂在一起的刑事法律关系，不过，当前的法律尚未具体规定针对相同犯罪团队中不同环节的同一种故意犯罪造成不同客体利益受损的犯罪行为需要怎样实施定性处罚。两高就实践状况，执行了《有关办理诈骗刑事案件具体应用相关法律问题解释》来规范犯罪人的诈骗行为，不过就这种罪行的发展趋势来看，如果只是使用司法解释显然还不够，需要结合国家发展状况来适当的参考其他国家采取的良好做法，从而不断的对自己国家法律进行改进，也就可以为之后开展案件侦查与打击犯罪工作提供充足法律依据。扩大电信诈骗犯罪主体从司法实践来看，我国目前的电信诈骗犯罪呈现出年轻化、团组织化的态势。这说明，现行的电信诈骗犯罪主体是16岁以上的自然人，与当前打击电信诈骗犯罪的形势明显不符。因此，要想真正实现对电信诈骗的打击，必须从两个方面入手：一是将14-16岁的青少年纳入主体范围。正如前面提到的，从反电信诈骗的专项行动中获得的资料显示，电信诈骗犯罪团伙日益重视将14-16岁以下的青少年纳入诈骗团伙，以躲避执法部门的严厉惩处。针对这种情况，应将年龄从16岁以下扩大至14岁以下的电信诈骗团伙，防止其吸收青少年加入团伙，并防止其参与网络诈骗。二是增加了单位的刑事责任。在我国，目前的刑事立法中，电讯诈骗的犯罪对象只限于个人。然而，电讯诈骗犯罪既属于自然人，又有许多单位犯罪，因此，应将协助其成功进行诈骗的单位列入重点对象，例如为其提供公民个人资料的机构；协助收缴赃款人员、培训人员的机构等。要想斩草除根，必须增加一个单位作为违法主体，这样就可以斩断电信诈骗者的“左膀右臂”。准确认定共犯意图从各大媒体披露的“最大的电诈犯罪”案件中，我们可以看到，网络诈骗的最大特点就是“有组织”。也就是说，为了减少被警方追查的危险，电信诈骗团伙往往会将自己的组织架构安排得非常严密，他们的头目和领导层经常分散在国外，通过单线联系的方式控制国内的电信诈骗团伙，而这些团伙成员相互之间并不熟悉，因此，他们并不清楚自己正在进行着电信欺诈的工作，即使他们在收集自己的资料，也不会明白自己的目的。要想从根本上解决这一矛盾，就需要从不同的事实出发，从不同的角度对其进行分析，从不同的证据中找出直接实施人协助实施电信诈骗的动机。因此，对电信诈骗提供信用卡、手机、网络技术支持、资金转移等方面，应当认为，电信诈骗犯罪嫌疑人应认识、知晓其行为是协助实施电信诈骗活动，以确定其主观故意。同时，通过对电信诈骗的主犯的认定，使其更为精确。多部门联合执法、提高执法效能调查机关、贸易部、工业和信息化部等部门也都知道，这些部门已经在其网站和公共安全管辖范围内的社区上公布了这一问题。比方说，工业和信息化部每年公布过去一年全国犯罪情况，汇总各类犯罪数据。公安局还将适时公布最新的电信诈骗案件。开设“12321网络不良信息举报接收中心”网站，有助于网民及时举报一些误导性信息。但是，这些方法多多少少存在一些局限性。在作者对自己身边的亲戚朋友同事开展了调查之后，发现很多人都没有关注工信部和公安局宣传知识的网站。这可以看出一些问题，第一，宣传力度和密度不够，但仅限于官网的发布方式和简单的照片、文字和数字的描述，很难引起人们的注意。所以，笔者指出网络广告覆盖面广、成本低、事半功倍，但有些形式需要改变，可以适当的增加与广电、网络媒体、报刊等的合作。例如，制作动画片，犯罪宣传已被用来使用技巧，并且很容易理解解释相关的法律法规。这些增加了宣传模式的灵活性和兴趣，让观众能够更加直接的感受，这样的办法起到了明显的效果，更引人注意。加强密集广告，如公共汽车上的电视，地铁上的广等，可用作提醒和保险公司，就像是提高人们对防范的认识一样。加强防范诈骗的意识和防范能力，不要贪小利，在进行网络贸易的时候要注意个人的个人资料，要养成经常拨打陌生人的手机号码，要查清楚对方的真实身份。有组织的广告都是易于被人接受和了解的。另外，在文化资料高度发展的今天，注重提高和和谐的精神文明，强化宣传社会主义的价值观念，抵制了物质欲望和储存的扩张，纠正社会的各种不良风气，营造良好的生活环境。公安机关明确管辖、及时侦查、多方合作电信诈骗犯罪往往涉及犯罪现场多、范围大。《刑事诉讼法》第25条明确指出：“同级人民法院管辖的案件，由原受理的人民法院审理，必要时可以移送给当地的法院审理”。如果说，公共机构有一定的管理权，以防范很多机构同时侦查这一案件，节省更多的案件处理费用，这样也是为了避免更多浪费的情况出现。可以先让第一立案的公安机构来处理，案发现场涉及的其他公安机关将为侦查案件的公安机关提供必要的协助和配合。当无法落实侦查机关责任的情况下，需要第一时间来处理和解决被害人的案件。简易办案的程序和手续因为电信诈骗犯罪的过程无需花费很长的时间，特别是在欺诈之后，犯罪分子会对所获得的银行卡进行分类，还把获得的赃款进行转移，甚至转移到国外。在案件开展期间一旦因为某些程序原因无法顺利进行，就会导致失去最佳侦破案件的机会。在目前的案件中，它通常只从刑事案件中转移到主要发现电信欺诈犯罪的主要案例，并摧毁刑事证据的证据。即使公安机关获得账户，也有必要去银行在全国范围内开设一个账户，冻结，经常消耗很多时间，还有人力资源和各种其他的资源。而且最后获得的效果是微乎其微的。因此，作者在此提议，对不同国家银行账户的调查可以由调查机构现场进行。切实增强全社会防范意识尽管对电信诈骗犯罪人的侦查能力不断提高，犯罪活动具有非接触性和隐蔽性的特点，但防范电信诈骗犯罪是需要花费大量的时间与成本，加上存在很大的困难度。电信诈骗犯罪明显加剧，这在很大程度上给人们的财产构成了威胁。在作者看来，遏制电信诈骗犯罪应与预防和打击措施相结合，这两项工作需要同时进行，但是应当充分意识到预防的重要性。在前文的分析中我们了解到，对犯罪分子惯用的作案方式进行了分析，电信诈骗犯罪分子能够如此猖獗的一个十分主要的原因是被害人的预防意识薄弱。由于一些人想要贪小便宜，一些人是由于犯罪分子已经充分了解自己的信息从而对其产生了一定的信任，一些是由于犯罪分子模仿国家官员、亲友等等。获得受害者的信任，一些人是由于自己根本不了解电信技术领域的一些新兴技术和知识，比方说，不知道如何使用网上银行转账，也没有保护自己手机验证码的意识。在分析之后不难发现，这些招数不难看出，事实上，很多事情都是可以轻易避开的。一种是受害者没有确认另一方是司法机关的工作；亲戚朋友，或者受害者跟不上时代的发展，没有接触到通信领域的常用知识；主要是对国家政策、法律法规等不了解。所以，在日常生活中，有关部门要加强对电信诈骗的防范宣传、公安部门等部门要适时发布最新的诈骗手法和警示信息，加大宣传力度，就变得十分重要和紧迫。本文通过提出相应的对策建议，期望在社会各界各领域的共同努力下能实现打击减少电信犯罪的数量。加强与电信业、银行业的合作因为这种类型的犯罪需要使用各种信息技术手段，对比一般的诈骗犯罪，在提供证据方面也就存在明显的差异。因为受害人是无法和犯罪人接触的，所以，根本不能做到通过自己的口头表述来告知侦查机构犯罪人的体态特征等，所以针对这种类型犯罪的证据一般都是电子证据。加上容易获取这些电子证据的主体都是电信业、银行业，电子证据本身具有极强的时效性，在不及时获得的情况下也就失去了原本的作用，所以，处理案件的工作人员需要不断和电信业经营人员、金融部门保持密切联系，从而确保能够在第一时间来获得这些证据。相关行业加强规范管理和监督因为信息化社会不断地发展，很多电信行业与金融行业也加快了自身发展与创新的力度，还因为不断的融合产生更多新业务，比方说网上银行等，但针对这些行业还没有建立健全的监管机制，也没有对应的法律制度。尽管工信部实施了相关制度来规范手机用户需要进行实名制登记，可从现实来看，没有具体监管和惩罚措施，缺乏足够的法律依据，所以那些犯罪行为人依旧可以很容易获得主要犯罪工具。对相关行业进行充分的监管显然可以在一定程度上防范电信诈骗罪，还可以在最开始将该罪避免掉。在缺乏有力工具的情况下，犯罪人也就不能顺利的开展工作。所以，可以在各个地区落实手机号实名制，如果说证件上并非本人，可以不放卡，这样确保相关制度可以充分执行。当然，空有制度没有执行的话，也是徒劳的。通信行业不能只顾着追逐利润而放弃自身的行业责任和社会责任。电信公司可以设立一个监管体系，让各个公司都能自己制定一套系统，对自己的工作人员进行更严格的监控，同时还可以对没有身份证的用户进行审核，对没有身份证明的