家庭理财协议书二零二五年

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家庭理财协议书二零二五年甲方（理财顾问）：甲方名称：______甲方地址：______甲方联系方式：______法定代表人（如有）：______乙方（理财客户）：乙方名称：______乙方地址：______乙方联系方式：______法定代表人（如有）：______一、理财目标描述1.理财目标确保家庭财务安全；实现资产保值增值；实现子女教育金储备；实现退休金规划。2.理财策略甲方将根据乙方的财务状况、风险承受能力、投资偏好等因素，制定相应的理财策略。二、服务内容与费用1.服务内容财务状况分析；投资规划建议；资产配置方案；定期财务报告；投资咨询服务。2.服务费用甲方提供上述服务的费用为每年______元（大写：______），一次性支付。三、协议期限与续约1.协议期限本协议有效期为______年，自双方签字盖章之日起生效。2.续约本协议到期前______个月，双方可协商续约，续约期限为______年。四、保密与争议解决1.保密双方对本协议内容以及乙方提供的财务信息负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。2.争议解决如本协议执行过程中发生争议，双方应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。五、双方权利与义务1.甲方权利与义务权利：有权要求乙方提供家庭财务状况的详细资料，以便进行理财规划。有权根据市场情况和乙方需求调整理财方案。义务：为乙方提供专业的理财咨询服务，确保理财方案符合乙方的财务目标和风险承受能力。定期向乙方报告理财进展情况，包括投资收益和风险控制等。2.乙方权利与义务权利：有权了解自己的财务状况和投资组合。有权要求甲方对理财方案进行解释和说明。义务：按照约定提供家庭财务信息，确保信息的真实性和完整性。遵循甲方的理财建议，执行理财方案。六、理财方案与执行1.理财方案甲方将为乙方制定个性化的理财方案，包括投资组合、资产配置、风险控制等。乙方应同意并遵守甲方的理财方案。2.理财方案执行乙方应按照理财方案的要求进行资金投入和调整。甲方将负责监控理财方案的执行情况，并及时调整方案以适应市场变化。七、费用与支付1.理财费用甲方提供理财服务的费用为每年______元（大写：______），按年支付。乙方应在每个会计年度的开始前支付当年的理财费用。2.支付方式乙方应通过银行转账或其他双方约定的方式支付理财费用。八、协议终止与解除1.协议终止本协议在协议期限届满或双方协商一致的情况下终止。2.协议解除如乙方连续______个月未支付理财费用，甲方有权解除协议。如甲方未能提供符合约定的理财服务，乙方有权解除协议。如发生不可抗力事件，经双方协商一致，可以解除协议。九、合同的变更与解除1.变更本协议的任何变更需经双方书面协商一致，并签订书面变更协议。变更协议作为本协议的组成部分，具有与本协议同等的法律效力。2.解除除本协议约定的解除条件外，经双方协商一致，可以解除本协议。若一方出现严重违约行为，另一方有权解除本协议，并要求违约方承担相应的违约责任。十、不可抗力1.定义本协议所称不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水等）、战争、政府行为（如政策调整、禁令等）等。2.责任免除在不可抗力事件发生期间，双方应互相通知，并提供相关证明文件。因不可抗力导致无法履行协议义务的一方不承担违约责任，但应尽力采取措施减少损失。如果不可抗力事件持续超过______天（具体时长），双方应协商解决协议的履行问题，如变更协议内容或解除协议等。十一、争议解决1.协商本协议履行过程中发生的争议，双方应通过友好协商解决。2.诉讼若协商不成，双方同意将争议提交协议签订地的人民法院进行诉讼解决。十二、保密条款1.保密内容双方应对在协议履行过程中知悉的对方财务信息、投资策略以及其他机密信息（包括但不限于个人财务数据、投资组合等）予以保密。2.保密期限保密期限自协议签订之日起至协议履行完毕后______年（具体时长）止。十三、协议生效与有效期1.生效本协议自双方代表签字（或盖章）之日起生效。2.有效期本协议有效期自生效之日起至双方权利义务履行完毕之日止。甲方代表（签字）：______签署日期：___