金融统计事项报备制度附件：附件

金融统计事项报备制度附件：附件：一、报备事项范围1.金融机构基本信息变更包括机构名称、法定代表人、注册资本、注册地址、经营范围等重要信息的变更。金融机构应在相关变更事项发生后的[X]个工作日内，向监管部门报备变更情况，提交详细的变更说明文件及相关证明材料，如工商变更登记证明、公司章程修正案等。例如，某银行因业务发展需要，将其名称中的"有限责任公司"变更为"股份有限公司"，需按照规定报备变更事项，说明变更原因及对业务运营、金融统计工作可能产生的影响。2.金融产品与服务创新新推出的各类金融产品，如理财产品、信贷产品、金融衍生品等，以及创新的金融服务模式，如线上金融服务平台、供应链金融服务等。金融机构应在产品或服务上线前[X]个工作日，报备产品或服务的基本情况，包括产品设计方案、风险评估报告、服务流程说明等。以一款新的互联网理财产品为例，需详细说明产品的投资范围、预期收益、风险等级、运作方式、面向客户群体等信息，以便监管部门全面了解产品特点，评估对金融统计数据的潜在影响。3.重大业务交易涉及金额较大的资产收购、兼并重组、重大贷款发放、大额资金交易等业务活动。对于重大业务交易，金融机构应在交易达成后的[X]个工作日内，报备交易的基本情况，包括交易主体、交易金额、交易方式、交易目的、对财务状况和经营成果的影响等，并附上相关交易合同、协议等资料。比如，某金融机构完成了一笔对另一家金融机构的重大股权收购交易，需报备收购价格、收购比例、收购资金来源等关键信息，以及对自身股权结构、业务布局和金融统计指标的具体影响分析。4.统计制度执行情况金融机构应定期报备本机构金融统计制度的执行情况，包括统计人员配备与培训情况、统计数据采集与报送流程的合规性、统计数据质量控制措施及效果等。每季度末，需提交详细的统计制度执行情况报告，对发现的问题进行分析并提出改进措施。例如，报告中应说明是否按照规定的统计口径和方法进行数据采集，是否存在数据漏报、错报情况，以及针对数据质量问题采取的内部审核、差错纠正等措施的实施效果。二、报备材料要求1.格式规范报备材料应统一采用A4纸张打印或复印，左侧装订。文件标题使用二号宋体加粗，正文使用三号仿宋体，行间距为固定值28磅。页面边距上、下、左、右均为2.5厘米。每份报备材料应编制页码，页码位于页面底端居中。2.内容完整准确报备材料应涵盖报备事项的详细信息，确保内容真实、准确、完整。对于涉及的数据、指标等，应提供清晰明确的说明和计算依据。例如，在报备金融产品信息时，要详细列出产品的各项要素，不得遗漏重要信息，如风险揭示部分要准确阐述产品可能面临的各种风险及其程度。3.签字盖章齐全所有报备材料需加盖金融机构公章，并由法定代表人或其授权代表签字确认。签字盖章应清晰、完整，确保材料的法律效力。如遇多页材料，应在骑缝处加盖公章，以保证材料的完整性和真实性。三、报备流程1.线上报备系统金融机构应通过监管部门指定的线上金融统计事项报备系统进行报备操作。在系统中，按照系统提示的格式和要求，录入报备事项的相关信息，并上传规定的报备材料电子文档。系统对录入的信息进行初步校验，如发现信息不完整、格式不符合要求等情况，及时提示金融机构进行修改补充。2.提交审核完成信息录入和材料上传后，金融机构点击提交按钮，将报备材料发送至监管部门审核。监管部门收到报备材料后，进行形式审查和内容审核。形式审查主要检查报备材料是否齐全、格式是否规范；内容审核则重点关注报备事项的合规性、真实性以及对金融统计工作的影响等。3.反馈与处理对于审核通过的报备事项，监管部门通过系统反馈审核通过信息。对于审核不通过的报备事项，监管部门将明确指出存在的问题，并要求金融机构在规定时间内进行整改后重新报备。金融机构应根据监管部门的反馈意见，认真分析问题原因，采取有效措施进行整改，确保报备事项符合要求。整改完成后，再次提交审核，直至通过为止。四、监督管理1.定期检查监管部门定期对金融机构的金融统计事项报备情况进行检查，检查频率为每年至少[X]次。检查内容包括报备事项的完整性、及时性、准确性，报备材料的质量，以及报备流程的执行情况等。通过调阅金融机构的报备记录、档案资料，与实际业务情况进行核对等方式，全面评估金融机构的报备工作质量。2.违规处理对于未按照规定进行报备、报备材料弄虚作假、逾期报备等违规行为，监管部门将视情节轻重，采取相应的监管措施，如责令限期改正、警告、罚款等。对于情节严重的违规行为，将依法追究金融机构及其相关责任人的法律责任。同时，将违规行为纳入金融机构的监管评级体系，作为评估机构合规经营水平的重要参考因素。3.信息共享监管部门建立金融统计事项报备信息共享机制，与其他相关监管部门、金融行业协会等进行信息交流。通过信息共享，加强对金融机构的协同监管，提高监管效能，防范金融风险。例如，将金融机构的重大业务交易报备信息共享给行业协会，行业协会可根据这些信息对行业动态进行分析研究，为会员单位提供参考和指导。五、附则1.解释权本制度附件由[监管部门名称]负责解释。如遇制度执行过程中出现的问题或需要进一步明确的事项，金融机构可向监管部门咨询，监管部门将根据实际情况进行解答和指导。2.修订与更新随着金融市场的发展变化和监管要求的调整，监管部门将适时对本制度附件进行修订和更新。金融机构应密切关注监管部门发布的制度修订信息，及时调整自身的报备工作，确保符合最新的监管规定。3.生效日期本制度附件自发布之日起生效实施。金融机构