风险监控跟踪管理制度

风险监控跟踪管理制度总则制度目的本制度旨在建立一套科学、有效的风险监控跟踪体系，及时发现、评估和应对公司运营过程中面临的各类风险，保障公司的稳健发展，维护股东、员工及其他利益相关者的合法权益。适用范围本制度适用于公司总部及各分公司、子公司，涵盖公司经营管理的各个环节，包括但不限于战略规划、市场营销、财务管理、人力资源管理、生产运营等。风险定义本制度所指风险是指可能对公司目标的实现产生不利影响的不确定性因素，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、合规风险、战略风险等。基本原则1.全面性原则：风险监控跟踪应覆盖公司所有业务领域和经营环节，确保无死角、无遗漏。2.及时性原则：及时发现风险迹象，快速响应并采取措施，避免风险扩大化。3.准确性原则：准确识别、评估风险的性质、程度和影响范围，为风险应对提供可靠依据。4.动态性原则：风险状况随内外部环境变化而变化，应持续跟踪、动态调整监控策略和应对措施。5.协同性原则：各部门应密切协作，形成合力，共同做好风险监控跟踪工作。风险监控跟踪组织架构及职责风险管理委员会1.组成：由公司高层管理人员组成，包括董事长、总经理、副总经理等。2.职责：审批公司风险监控跟踪管理制度、年度风险监控跟踪计划等重要文件。定期审议公司风险状况报告，评估重大风险应对措施的有效性。决策重大风险事件的应对策略和资源调配。指导和监督公司整体风险管理工作。风险管理部门1.组成：设立独立的风险管理部门，配备专业的风险管理人员。2.职责：制定和完善风险监控跟踪管理制度、流程和方法。组织开展风险识别、评估和分析工作，建立风险数据库和风险指标体系。定期编制风险状况报告，及时向风险管理委员会和管理层汇报风险动态。跟踪重大风险应对措施的执行情况，评估其效果并提出改进建议。协调各部门开展风险监控跟踪工作，提供风险管理培训和咨询服务。各业务部门1.职责：负责本部门业务范围内的风险识别、评估和初步应对工作。及时向风险管理部门报告本部门发现的风险信息和风险事件。配合风险管理部门开展风险监控跟踪工作，落实风险应对措施。内部审计部门1.职责：对公司风险监控跟踪体系的有效性进行审计监督，检查风险管理制度的执行情况。对重大风险事件进行专项审计，评估风险应对措施的合理性和有效性。提出改进风险管理工作的审计建议，促进公司风险管理水平的提升。风险识别与评估风险识别方法1.问卷调查法：设计风险调查问卷，广泛收集各部门和员工对公司面临风险的看法和意见。2.流程图法：绘制公司业务流程图，分析每个环节可能存在的风险点。3.案例分析法：借鉴同行业或其他公司发生的风险事件，查找公司潜在的类似风险。4.专家咨询法：邀请行业专家、学者或专业机构对公司风险状况进行评估和咨询。风险评估指标体系1.市场风险指标：如市场份额变动率、产品价格波动率、利率汇率变动影响等。2.信用风险指标：如客户信用评级、应收账款周转率、坏账率等。3.操作风险指标：如关键岗位人员流失率、内部控制缺陷数量、信息系统故障次数等。4.合规风险指标：如违规行为发生率、行政处罚次数、法律诉讼案件数量等。5.战略风险指标：如战略目标完成率、新产品研发成功率、市场竞争力排名等。风险评估方法1.定性评估：采用专家判断、头脑风暴等方法，对风险的可能性和影响程度进行定性描述，如高、中、低。2.定量评估：运用统计分析、数学模型等方法，对风险进行量化评估，确定风险的具体数值。3.综合评估：结合定性和定量评估结果，对风险进行综合分析和排序，确定风险的优先级。风险监控跟踪流程风险信息收集1.内部信息收集：各业务部门定期报送风险信息，包括业务进展情况、风险事件发生情况、风险隐患排查情况等。2.外部信息收集：关注宏观经济形势、行业动态、政策法规变化、市场竞争态势等外部因素，收集可能对公司产生影响的风险信息。3.风险管理部门汇总分析：风险管理部门对收集到的风险信息进行汇总、整理和分析，筛选出重要风险信息。风险监控1.建立风险监控台账：对识别出的风险进行分类登记，记录风险的基本情况、监控频率、责任人等信息。2.定期监控：按照规定的监控频率，对风险进行跟踪检查，及时掌握风险的变化情况。3.实时监控：对于重大风险或突发风险事件，实行实时监控，随时报告风险动态。风险预警1.设定风险预警指标：根据风险评估结果，为每个风险设定相应的预警指标和阈值。2.预警信息发布：当风险指标达到预警阈值时，风险管理部门及时发布预警信息，通知相关部门和人员采取应对措施。3.预警级别划分：根据风险的严重程度，将预警级别分为红色（重大风险）、橙色（较大风险）、黄色（一般风险）、蓝色（轻微风险）四级。风险应对1.制定风险应对策略：针对不同类型和级别的风险，制定相应的风险应对策略，如风险规避、风险降低、风险转移、风险接受等。2.实施风险应对措施：各部门按照风险应对策略，组织实施具体的风险应对措施，确保风险得到有效控制。3.效果评估：在风险应对措施实施后，对其效果进行评估，总结经验教训，及时调整和完善风险应对策略。风险报告与沟通风险报告制度1.定期报告：风险管理部门定期编制风险状况报告，向风险管理委员会和管理层汇报公司风险总体情况、重大风险事件及应对措施等。2.专项报告：对于重大风险事件或特定领域的风险，及时撰写专项报告，详细分析风险原因、影响及应对建议。3.临时报告：在风险事件发生或风险状况出现重大变化时，及时提交临时报告，以便管理层迅速了解情况并做出决策。风险沟通机制1.内部沟通：建立跨部门的风险沟通协调机制，定期召开风险沟通会议，分享风险信息，协调风险应对工作。2.外部沟通：与股东、债权人、监管机构、客户、供应商等外部利益相关者保持良好的沟通，及时披露公司风险状况，回应关切。风险监控跟踪的信息化建设建立风险监控跟踪信息系统利用信息技术手段，建立涵盖风险识别、评估、监控、预警、报告等功能的风险监控跟踪信息系统，实现风险信息的自动化收集、分析和处理。数据管理与维护确保风险监控跟踪信息系统数据的准确性、完整性和及时性，定期对数据进行备份和维护，防止数据丢失或损坏。系统安全与保密加强风险监控跟踪信息系统的安全防护，设置严格的用户权限，防止信息泄露和系统遭受攻击。风险监控跟踪的监督与考核监督机制1.内部审计部门定期对风险监控跟踪体系进行审计监督，检查风险管理制度的执行情况、风险识别评估的准确性、风险应对措施的有效性等。2.风险管理委员会对风险监控跟踪工作进行不定期检查和指导，确保各项工作按制度要求开展。考核指标与方法1.制定风险监控跟踪工作考核指标，如风险识别准确率、风险预警及时率、风险应对措施执行率、风险损失降低率等。2.采用定量与定性相结合的考核方法，对各部门和相关人员的风险监控跟踪工作进行评价和考核。考核结果应用将考核结果与部门和个