公务卡管理制度潍坊

公务卡管理制度潍坊总则目的为加强公司财务管理，规范公务卡使用行为，提高公务支出透明度，防范财务风险，根据国家有关法律法规和财务制度，结合本公司实际情况，制定本制度。适用范围本制度适用于公司本部及所属各部门、分支机构在潍坊地区发生的公务支出。基本原则1.严格规范原则：严格按照国家有关规定和本制度要求，规范公务卡的申请、使用、报销等操作流程。2.便捷高效原则：在确保财政财务管理规范的前提下，充分发挥公务卡的便捷支付功能，提高工作效率。3.强化监管原则：加强对公务卡使用情况的监督管理，确保公务支出真实、合法、合规。公务卡的定义与功能公务卡定义公务卡是指公司工作人员持有的，主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。公务卡功能1.支付结算功能：可在国内具有银联标识的特约商户进行消费支付。2.财务管理功能：与公司财务系统对接，实现公务支出的电子化报销和财务管理。3.信用消费功能：持卡人可在信用额度内透支消费，并享受一定的免息期。公务卡的申请与发放申请条件1.公司正式在职员工，且符合银行信用卡申请条件。2.具有良好的信用记录和还款能力。申请流程1.员工填写《公务卡申请表》，并提交相关证明材料，如身份证、工作证等。2.所在部门负责人审核签字后，报财务部门审核。3.财务部门审核通过后，统一提交给合作银行办理。卡片发放银行将公务卡直接邮寄至员工预留地址，员工收到卡片后，按照银行要求激活卡片，并设置交易密码。公务卡的使用使用范围1.本公司在潍坊地区发生的办公费、差旅费、会议费、招待费等公务支出。2.其他经公司批准的公务支出。使用要求1.持卡人应严格按照公务卡使用范围使用卡片，不得用于个人消费。2.持卡人在使用公务卡消费时，应取得相应的发票和消费凭证，并在规定时间内报销。3.持卡人应妥善保管公务卡密码和卡片，防止遗失或被盗用。如发生卡片遗失或被盗用，应及时挂失，并向公司财务部门报告。公务卡的报销报销流程1.持卡人在公务消费后，应在规定时间内（一般为消费后[x]个工作日内），将发票和消费凭证整理好，填写《公务卡报销申请表》，并签字确认。2.所在部门负责人审核签字后，报财务部门审核。3.财务部门审核通过后，按照国库集中支付制度的有关规定，将报销款项直接支付到公务卡账户。报销凭证1.公务卡消费的发票和消费凭证应真实、合法、有效，发票内容应与公务支出内容相符。2.发票上应注明持卡人姓名、公务卡卡号、消费日期、消费金额等信息。3.消费凭证应包括购物小票、消费清单、出差审批单等。报销期限持卡人应在公务消费后[x]个工作日内办理报销手续，超过报销期限的，财务部门不予报销。公务卡的还款还款方式1.公司财务部门在报销款项支付到公务卡账户后，持卡人应及时按照银行账单要求还款。2.持卡人可通过银行柜台、网上银行、手机银行等方式进行还款。逾期还款处理1.如持卡人未能按时还款，产生的逾期利息和滞纳金由持卡人自行承担。2.逾期还款情节严重的，将按照公司有关规定进行处理，如暂停公务卡使用、扣减工资等。公务卡的管理与监督公司管理职责1.财务部门负责公务卡的日常管理工作，包括卡片申请、发放、报销审核、还款等。2.各部门负责人负责本部门公务卡使用情况的监督和管理，确保公务卡使用符合规定。银行管理职责1.合作银行负责公务卡的发行、挂失、解挂、销户等工作。2.银行应定期向公司提供公务卡消费明细和还款信息，协助公司做好财务管理工作。监督检查1.公司财务部门应定期对公务卡使用情况进行检查，发现问题及时处理。2.审计部门应定期对公务卡使用情况进行审计，确保公务卡使用合法、合规。附则解释权本制度由公司