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文档简介

案例实务杨先生，现年30岁，在上海市一家外贸公司做市场经理。杨太太，现年29岁，目前在一家健身中心做专职美体教练。两人的收入支出及资产负债情况如表所示，请根据杨先生家庭情况完善理财软件中客户的信息。作业一：比较现金规划工具的流动性、收益率、相关限制和适用群体。作业二：请为杨先生家庭作出现金规划建议，并在软件中实施验证结果。案例练习——新婚夫妇现金规划案例练习案例练习现金规划的业务流程案例练习——新婚夫妇现金规划案例练习——新婚夫妇现金规划实施购房消费方案实施购房消费方案商业住房贷款五年以下：4.9%五年以上：5.04%住房公积金贷款：5年以下〔含5年〕3.6%5年以上4.05%实施购房消费方案工程年利率〔%〕一、城乡居民及单位存款

〔一〕活期存款0.36〔二〕定期存款

1.整存整取

三个月1.71六个月1.98一年2.25二年2.79三年3.33五年3.602.零存整取、整存零取、存本取息

一年1.71三年1.98五年2.253.定活两便按一年以内定期整存整取同档次利率打6折二、协定存款1.17三、通知存款

一天0.81七天1.35案例练习案例练习案例练习1

案例练习2

教育规划概述

例：冯先生有一个女儿，刚刚考入国内某知名大学。女儿正式入学之前，冯先生计算了一下女儿读大学一年的费用，主要包括：全年学费12000元，住宿费3000元，日常各项开销预计每月1000元，以全年10个月计算，共需10000元。预计冯先生和太太全年税后收入80000元，请计算冯先生家庭的教育负担比。案例练习

学杂费生活费合计费用183000170800353800增长率5%3%6年后终值298088229541527629本科国内教育费用〔单位：元〕学杂费生活费合计费用400004000080000增长率5%3%6年后终值5360347762101365国

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