银行保密安全管理制度

银行保密安全管理制度一、总则（一）目的为加强银行保密安全管理，确保银行各类信息资产的保密性、完整性和可用性，防止信息泄露、篡改和丢失，维护银行的合法权益和声誉，特制定本管理制度。（二）适用范围本制度适用于银行全体员工，包括正式员工、劳务派遣员工、实习生等，以及与银行有业务往来的外部合作伙伴、供应商、客户等相关人员。（三）基本原则1.合法合规原则：严格遵守国家法律法规以及监管部门的相关要求，确保保密安全管理工作合法合规。2.预防为主原则：采取积极有效的防范措施，从制度、技术、人员等多方面入手，预防信息安全事故的发生。3.最小化授权原则：根据工作需要，严格限定员工对信息的访问权限，确保信息仅被授权人员访问和使用。4.全程管控原则：对信息的产生、存储、传输、使用、共享、销毁等全过程进行严格管控。5.责任追究原则：对违反保密安全规定的行为，依法依规追究相关人员的责任。二、保密安全管理组织架构及职责（一）保密安全管理委员会成立银行保密安全管理委员会，由银行高级管理层成员担任主任，各相关部门负责人为成员。主要职责如下：1.审议批准银行保密安全管理战略、政策和制度。2.决策重大保密安全事项，协调解决保密安全工作中的重大问题。3.监督检查保密安全管理工作的执行情况，对相关责任部门和人员进行考核。（二）保密安全管理部门设立专门的保密安全管理部门，负责具体组织实施银行保密安全管理工作。其职责包括：1.制定和完善保密安全管理制度、流程和操作规范。2.开展保密安全教育培训，提高员工保密安全意识。3.负责信息系统安全防护、网络安全管理、数据备份与恢复等技术工作。4.对银行各部门保密安全工作进行监督检查，及时发现和整改安全隐患。5.受理和调查保密安全事件，提出处理建议，并跟踪处理结果。（三）各部门职责银行各部门负责本部门的保密安全管理工作，具体职责如下：1.落实银行保密安全管理制度和要求，明确本部门保密安全责任人。2.组织本部门员工参加保密安全教育培训，确保员工熟悉并遵守相关规定。3.对本部门产生、使用、存储的信息资产进行分类分级管理，采取相应的保密安全措施。4.配合保密安全管理部门开展监督检查和事件调查工作。三、信息分类分级管理（一）信息分类银行信息分为以下几类：1.客户信息：包括客户基本资料、账户信息、交易记录、信用评级等。2.银行内部信息：如财务报表、业务数据、管理文件、人事信息等。3.业务信息：涉及银行业务流程、产品信息、市场策略等。4.监管信息：来自监管部门的各类文件、通知、要求等。5.其他信息：不属于以上分类的其他信息。（二）信息分级根据信息的敏感程度和影响范围，将信息分为以下三级：1.绝密级：一旦泄露会给银行带来极其严重的损害，如核心业务数据、重大客户机密信息等。2.机密级：泄露后可能对银行造成较大损害，如重要业务文件、部分客户敏感信息等。3.秘密级：泄露后可能对银行造成一定损害，如一般性业务资料、普通客户信息等。（三）分类分级标识与管理1.对不同分类分级的信息，应在文件、数据等载体上进行明确标识，如在文件首页加盖"绝密""机密""秘密"字样的印章。2.建立信息分类分级清单，详细记录各类信息的名称、内容、密级、责任人等信息，并定期进行更新维护。3.根据信息的分类分级，采取不同的存储、访问、传输、共享、销毁等管理措施。四、保密安全措施（一）物理安全1.银行办公场所应具备完善的安全防护设施，如门禁系统、监控系统、防盗报警装置等，限制无关人员进入。2.重要区域应设置独立的机房、档案室、保险柜等，配备防火、防潮、防虫、防鼠等设备，确保信息存储环境安全。3.对存储重要信息的设备和介质，如服务器、硬盘、光盘等，应采取加密存储、异地备份等措施，防止数据丢失。（二）网络安全1.建立健全网络安全防护体系，包括防火墙、入侵检测系统、防病毒软件等，防止外部网络攻击和恶意软件入侵。2.对银行内部网络进行分段管理，严格控制不同区域之间的网络访问权限，防止内部网络信息泄露。3.定期进行网络安全漏洞扫描和风险评估，及时发现并修复安全隐患。4.加强对网络设备和线路的维护管理，确保网络稳定运行。（三）数据安全1.对各类数据进行加密处理，在传输和存储过程中采用加密算法，确保数据的保密性。2.建立数据备份与恢复机制，定期对重要数据进行备份，并存储在安全的异地位置，确保在数据丢失或损坏时能够及时恢复。3.严格控制数据的访问权限，根据员工的工作职责和岗位需求，授予相应的数据访问级别，实现最小化授权。4.对数据的修改、删除等操作进行严格的审批和记录，确保数据的完整性和可追溯性。（四）人员安全1.加强员工保密安全意识教育，新员工入职时应进行专门的保密安全培训，定期开展保密安全知识更新培训，提高员工的保密技能和防范意识。2.与员工签订保密协议，明确员工在保密方面的权利和义务，对违反协议的行为进行约束和追究。3.对涉及重要信息的岗位人员进行背景审查，确保人员具备良好的职业道德和保密意识。4.在员工离职时，应及时收回其工作中使用的信息资产和权限，并进行离职审计，防止信息泄露。五、信息访问与使用管理（一）访问权限设定1.根据信息的分类分级和员工的工作职责，为员工设定相应的信息访问权限。访问权限分为只读、可修改、可删除等不同级别，确保员工只能访问和处理其工作所需的信息。2.对于高敏感信息，实行双人授权制度，即需要两名以上具备相应权限的人员同时操作才能访问。3.定期对员工的访问权限进行审查和调整，确保权限与工作职责相符，及时收回离职或岗位变动员工的多余权限。（二）信息使用规范1.员工在使用信息时，应严格遵守银行的保密规定，不得擅自将信息泄露给无关人员。2.因工作需要共享信息的，应按照规定的流程进行审批，明确共享范围和使用期限，并对共享信息进行加密处理。3.禁止在连接互联网的非银行内部设备上存储、处理银行敏感信息。4.对涉及客户信息的使用，应遵循合法、正当、必要的原则，确保客户信息的安全和合法使用。六、信息传输与共享管理（一）内部传输1.在银行内部网络传输信息时，应采用加密通道，确保信息传输的保密性。2.对重要信息的传输，应进行传输日志记录，以便在出现问题时进行追溯。3.严格控制信息在不同部门之间的传输范围，避免信息过度扩散。（二）外部传输1.与外部合作伙伴、供应商、客户等进行信息传输时，应签订保密协议，明确双方在信息安全方面的责任和义务。2.对传输的信息进行加密处理，采用安全可靠的传输方式，如加密邮件、安全文件传输协议等。3.在传输前对接收方进行身份验证，确保信息传输到合法的接收方。（三）信息共享1.银行内部各部门之间因工作需要共享信息的，应填写信息共享申请表，注明共享信息的名称、内容、共享范围、共享期限等，经部门负责人和保密安全管理部门审批后进行共享。2.与外部机构共享信息时，应按照监管要求和银行相关规定进行严格审批，确保信息共享符合法律法规和银行利益。3.对共享的信息进行跟踪管理，及时了解信息的使用情况，确保共享信息得到妥善处理。七、保密安全监督与检查（一）监督检查机制1.保密安全管理部门定期对银行各部门的保密安全工作进行监督检查，检查内容包括制度执行情况、信息分类分级管理、安全措施落实情况等。2.不定期开展专项检查，针对特定的业务领域、信息系统或安全事件进行深入检查，及时发现和解决问题。3.鼓励员工对发现的保密安全问题进行举报，对举报属实的给予奖励。（二）检查方式与频率1.检查方式包括现场检查、非现场检查、查阅资料、人员访谈等。2.定期检查每季度至少进行一次，专项检查根据实际情况适时开展。（三）问题整改与跟踪1.对监督检查中发现的问题，应下达整改通知书，明确整改要求和期限。2.被检查部门应及时制定整改措施，认真进行整改，并在规定期限内提交整改报告。3.保密安全管理部门对整改情况进行跟踪复查，确保问题得到彻底解决。八、保密安全事件应急管理（一）应急组织机构与职责1.成立保密安全事件应急处置小组，由银行高级管理层成员担任组长，各相关部门负责人为成员。应急处置小组负责统一指挥和协调保密安全事件的应急处置工作。2.明确应急处置小组各成员的职责，如现场指挥、技术支持、信息收集与通报、后勤保障等，确保应急处置工作有序进行。（二）事件报告与响应1.员工发现保密安全事件后，应立即向所在部门负责人报告，部门负责人应在第一时间向保密安全管理部门报告。2.保密安全管理部门接到报告后，应迅速评估事件的严重程度和影响范围，启动相应的应急预案，并及时向保密安全管理委员会报告。3.应急处置小组应在规定时间内到达现场，开展应急处置工作，采取措施控制事件的发展，减少损失。（三）应急处置措施1.对于信息泄露事件，立即采取措施停止信息的进一步传播，对泄露信息进行溯源，确定泄露源头和途径。2.对受影响的信息系统进行紧急修复和安全加固，防止类似事件再次发生。3.及时通知可能受到影响的客户、合作伙伴等，告知事件情况，并采取措施协助其降低损失。4.配合监管部门和相关执法机构进行调查，提供必要的信息和资料。（四）后期处置1.对保密安全事件进行调查分析，总结经验教训，提出改进措施，完善银行保密安全管理制度和流程。2.对应急处置过程中涉及的相关人员进行责任认定和处理，对表现突出的人员给予表彰和奖励。3.定期对应急预案进行演练和评估，不断提高应急预案的科学性和实用性。九、保密安全培训与教育（一）培训计划制定保密安全管理部门每年制定保密安全培训计划，明确培训内容、培训对象、培训方式和培训时间等。培训计划应根据银行实际情况和行业发展趋势进行动态调整。（二）培训内容1.保密法律法规和监管要求，如《中华人民共和国保守国家秘密法》《网络安全法》等。2.银行保密安全管理制度和流程，包括信息分类分级管理、访问权限设定、信息传输与共享等方面的规定。3.保密安全意识教育，如案例分析、保密技巧培训等，提高员工的保密意识和防范能力。4.信息安全技术知识，如网络安全、数据加密、病毒防范等，使员工了解基本的安全防护措施。（三）培训方式1.内部培训：定期组织集中培训、专题讲座、部门内部培训等，邀请专家或内部业务骨干进行授课。2.在线学习：利用银行内部网络学习平台，提供保密安全相关的课程和资料，供员工自主学习。3.实地参观：组织员工到保密教育基地、先进企业等进行实地参观学习，增强直观感受。（四）培训效果评估1.每次培训结束后，通过考试、问卷调查、实际操