理财规划服务合同协议

理财规划服务合同协议甲方（客户）：姓名：__________________性别：__________________身份证号：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________乙方（理财规划服务机构）：名称：__________________统一社会信用代码：__________________法定代表人：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________鉴于甲方有理财规划需求，乙方具备提供专业理财规划服务的能力和资质，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就乙方为甲方提供理财规划服务事宜达成如下协议：一、服务内容及标的物1.理财规划目标甲方期望通过乙方的专业服务，实现个人/家庭资产的合理配置、保值增值，在[具体时间段]内达成[具体理财目标，如储备子女教育金、实现养老规划、购置房产等]。2.财务状况评估乙方将对甲方的财务状况进行全面评估，包括但不限于收入、支出、资产（如现金、存款、房产、车辆、投资等）、负债（如贷款、信用卡欠款等）情况，以便制定个性化的理财规划方案。3.理财规划方案制定根据甲方的财务状况、理财目标及风险承受能力，乙方为甲方量身定制理财规划方案，涵盖资产配置建议（如各类金融产品的投资比例）、投资策略规划、风险管理规划等内容。具体如下：资产配置：综合考虑甲方的风险偏好和理财目标，将资产合理分配于不同的投资领域，如现金类资产（确保一定的流动性）、固定收益类资产（提供稳定收益）、权益类资产（追求较高收益但风险相对较高）等，具体投资产品包括但不限于银行定期存款、债券基金、股票基金、股票等。投资策略：根据市场动态和甲方情况，制定长期投资策略、短期交易策略等，明确各类资产的投资时机、投资金额调整计划等。例如，在权益类资产投资方面，根据宏观经济形势和行业发展趋势，选择具有潜力的行业和优质企业进行投资，并适时进行调整。风险管理：识别甲方面临的各类风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等，并制定相应的风险管理措施。包括但不限于通过资产分散化降低非系统性风险，利用金融衍生品（如期货、期权等）进行套期保值等手段应对市场波动风险。4.投资产品选择与推荐乙方基于对市场的研究和分析，为甲方筛选、推荐适合的投资产品。这些产品将符合甲方的理财目标、风险承受能力及投资期限要求。乙方会定期跟踪投资产品的表现，根据市场变化及时调整投资建议。5.持续理财咨询服务在合同有效期内，乙方为甲方提供持续的理财咨询服务，解答甲方在理财过程中遇到的问题，根据甲方财务状况和市场情况的变化，适时对理财规划方案进行调整和优化。二、双方权利与义务（一）甲方权利义务1.权利有权了解乙方提供理财规划服务的具体内容、流程及方法。有权要求乙方根据其财务状况和理财目标制定个性化的理财规划方案。有权对乙方推荐的投资产品进行自主选择，决定是否投资。有权监督乙方理财规划服务的执行情况，对服务质量提出意见和建议。在合同约定的情况下，有权获得乙方提供的理财规划报告、投资建议等相关资料。2.义务向乙方如实提供个人/家庭真实、完整的财务状况信息，包括但不限于收入明细、资产清单、负债情况、投资经历、风险承受能力评估等资料。如因甲方提供虚假信息导致理财规划方案失误，甲方应自行承担相应后果。按照乙方制定的理财规划方案及投资建议，积极配合乙方进行理财规划的实施，包括但不限于签署相关投资文件、办理资产转移等手续。根据合同约定按时足额支付理财规划服务费用。在理财规划实施过程中，如自身财务状况、投资目标或风险承受能力发生重大变化，应及时通知乙方。（二）乙方权利义务1.权利有权根据甲方提供的财务状况信息及理财目标，收取相应的理财规划服务费用。有权依据专业知识和市场经验，独立制定理财规划方案，并向甲方推荐投资产品。在甲方未按照合同约定履行义务时，有权暂停或终止理财规划服务，并要求甲方承担相应违约责任。2.义务按照国家法律法规及行业规范，为甲方提供专业、全面、客观、公正的理财规划服务。对甲方提供的个人信息严格保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露。定期对甲方的理财规划方案进行评估和调整，根据市场变化及时为甲方提供最新的投资建议和风险管理措施。为甲方推荐的投资产品应符合甲方的理财目标和风险承受能力，向甲方充分揭示投资产品的风险收益特征，并提供详细的产品资料和投资建议。对理财规划服务过程中涉及的文件、资料等进行妥善保管，以备甲方查询。三、服务费用及支付方式1.服务费用金额甲方应向乙方支付理财规划服务费用共计人民币[X]元。2.支付方式预付款：合同签订之日起[X]个工作日内，甲方向乙方支付服务费用的[X]%作为预付款，即人民币[X]元。尾款：在乙方完成理财规划方案并经甲方书面确认后的[X]个工作日内，甲方向乙方支付剩余服务费用，即人民币[X]元。3.费用调整如因甲方理财需求发生重大变化或市场情况出现异常波动，导致乙方提供服务的工作量大幅增加，乙方有权根据实际情况与甲方协商调整服务费用。四、违约责任1.甲方违约责任若甲方未按照合同约定按时足额支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X%]向乙方支付违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权暂停或终止理财规划服务，并要求甲方支付已完成服务对应的费用及违约金。若甲方提供虚假财务信息或未按照乙方理财规划方案实施理财行为，导致理财规划无法达到预期目标，甲方应自行承担损失，并按照合同约定支付全部服务费用。给乙方造成损失的，甲方还应承担相应的赔偿责任。2.乙方违约责任若乙方未按照合同约定提供理财规划服务或提供的服务不符合专业标准，乙方应采取补救措施，如重新制定方案、补充信息等。如给甲方造成损失的，乙方应按照损失金额的[X%]向甲方支付赔偿金。若乙方违反保密义务，向第三方披露甲方个人信息，乙方应立即采取措施消除影响，并向甲方支付人民币[X]元的违约金。如因乙方泄密行为给甲方造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任。五、争议解决1.本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.双方在履行本合同过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地有管辖权的人民法院提起诉讼。六、其他条款1.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[X]年。合同期满后，双方如无异议，则自动延续[X]年。2.本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。