金融服务投资咨询协议

金融服务投资咨询协议合同编号：__________甲方（委托方）：甲方姓名：甲方身份证号：甲方地址：甲方联系方式：甲方电子邮箱：乙方（受托方）：乙方名称：乙方统一社会信用代码：乙方法定代表人：乙方地址：乙方联系方式：乙方电子邮箱：一、前言1.协议背景本协议旨在规范甲、乙双方在金融服务投资咨询领域的合作关系。金融市场的不断发展，投资咨询服务的需求日益增长。为了满足甲方的投资需求，乙方凭借其专业的知识和经验，为甲方提供投资咨询服务。2.协议目的本协议的目的是明确双方的权利和义务，保证乙方能够为甲方提供高质量的投资咨询服务，帮助甲方做出明智的投资决策，同时保护双方的合法权益。二、定义与解释1.定义（1）“投资咨询服务”指乙方根据甲方的投资目标、风险承受能力和财务状况，为甲方提供的有关投资项目的分析、建议和信息等服务。（2）“投资建议”指乙方根据对市场的研究和分析，向甲方提出的关于投资项目的具体建议，包括投资品种、投资金额、投资期限等。（3）“风险提示”指乙方向甲方说明投资过程中可能面临的各种风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。2.解释规则（1）本协议中的标题仅为方便阅读而设，不应影响对本协议条款的解释。（2）除非上下文另有明确规定，本协议中使用的单数形式的词汇应包括复数形式，反之亦然。（3）本协议中提及的法律法规应包括其修订、补充或重新制定的版本。三、服务内容1.投资咨询服务范围（1）乙方为甲方提供的投资咨询服务范围包括但不限于股票、债券、基金、期货、外汇等金融产品的投资咨询。（2）乙方将根据甲方的投资目标、风险承受能力和财务状况，为甲方制定个性化的投资方案，并提供相应的投资建议。2.具体服务项目（1）市场分析：乙方将定期为甲方提供市场行情分析报告，包括宏观经济形势、行业发展趋势、市场热点等方面的内容。（2）投资项目评估：乙方将对甲方感兴趣的投资项目进行详细的评估，包括项目的可行性、风险收益比、投资回报率等方面的分析。（3）投资组合管理：乙方将根据甲方的投资目标和风险承受能力，为甲方制定合理的投资组合方案，并进行动态调整。（4）风险管理：乙方将为甲方提供风险管理建议，帮助甲方降低投资风险，保护投资收益。四、服务费用及支付方式1.费用标准（1）乙方为甲方提供投资咨询服务的费用为每月[X]元人民币。（2）如甲方需要乙方提供额外的服务项目，费用将根据双方协商确定。2.支付时间与方式（1）甲方应在每月的[具体日期]前将当月的服务费用支付至乙方指定的银行账户。（2）支付方式为银行转账，甲方应在转账时注明付款方名称和用途。3.发票开具（1）乙方将在收到甲方支付的服务费用后，为甲方开具正规的增值税发票。（2）发票将以邮寄的方式寄送至甲方指定的联系地址。五、双方的权利与义务1.甲方的权利与义务（1）权利甲方有权要求乙方按照本协议的约定为其提供投资咨询服务。甲方有权对乙方提供的投资建议进行评估和决策，自主决定是否采纳。甲方有权了解乙方的服务进展情况和投资咨询服务的效果。（2）义务甲方应按照本协议的约定及时支付服务费用。甲方应向乙方提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况，以便乙方为其提供个性化的投资咨询服务。甲方应积极配合乙方的工作，及时提供乙方所需的相关资料和信息。甲方应遵守国家法律法规和相关政策，不得从事违法违规的投资活动。2.乙方的权利与义务（1）权利乙方有权根据本协议的约定收取服务费用。乙方有权要求甲方提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况，以便为其提供投资咨询服务。乙方有权根据市场变化和甲方的实际情况，调整投资建议和投资方案。（2）义务乙方应按照本协议的约定为甲方提供高质量的投资咨询服务，尽力维护甲方的合法权益。乙方应保守甲方的商业秘密和个人隐私，不得泄露甲方的相关信息。乙方应定期向甲方汇报投资咨询服务的进展情况和效果，及时解答甲方的疑问。乙方应遵守国家法律法规和相关政策，不得从事违法违规的经营活动。六、信息披露与保密1.信息披露义务（1）甲方应及时向乙方披露其投资目标、风险承受能力、财务状况等信息的变化情况。（2）乙方应及时向甲方披露市场行情的重大变化、投资项目的风险状况等信息。2.保密责任与范围（1）双方应对在履行本协议过程中知悉的对方商业秘密、个人隐私等信息予以保密。（2）保密范围包括但不限于双方的业务资料、客户信息、财务数据等。3.保密期限本协议的保密期限为自本协议生效之日起[X]年。七、投资建议与风险提示1.投资建议的提供（1）乙方应根据甲方的投资目标、风险承受能力和财务状况，为甲方提供合理的投资建议。（2）投资建议应以书面形式提供，并应包括投资项目的名称、投资金额、投资期限、预期收益等内容。2.风险提示与说明（1）乙方应向甲方充分揭示投资过程中可能面临的各种风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。（2）风险提示应以书面形式提供，并应详细说明风险的来源、性质、可能造成的损失等内容。八、协议的变更与终止1.协议的变更（1）本协议的任何变更均需经双方协商一致，并以书面形式确认。（2）变更后的协议自双方签字（或盖章）之日起生效，对双方具有约束力。2.协议的终止情形（1）双方协商一致，可以终止本协议。（2）若一方违反本协议的约定，另一方有权提前终止本协议。（3）若因不可抗力等不可预见、不可避免的原因导致本协议无法履行，本协议自行终止。3.终止后的事项处理（1）本协议终止后，双方应及时结清各自的债权债务。（2）乙方应将甲方提供的相关资料和信息归还甲方，或按照甲方的要求予以销毁。九、违约责任1.违约行为的认定（1）若一方未履行本协议约定的义务，或履行义务不符合本协议的约定，视为违约。（2）若一方违反本协议的保密条款，视为违约。2.违约责任的承担方式（1）违约方应承担继续履行、采取补救措施或赔偿损失等违约责任。（2）若违约方给对方造成的损失超过违约金的数额，违约方还应就超过部分向对方进行赔偿。3.违约金的计算与支付（1）若甲方未按照本协议的约定支付服务费用，每逾期一天，应按照未支付金额的[X]%向乙方支付违约金。（2）若乙方未按照本协议的约定为甲方提供投资咨询服务，应按照服务费用的[X]%向甲方支付违约金。十、争议解决1.争议的定义本协议履行过程中，双方因本协议的解释、履行、变更、终止等事宜产生的争议，均视为本协议项下的争议。2.争议解决方式（1）双方应首先通过友好协商解决争议。若协商不成，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。（2）在争议解决期间，双方应继续履行本协议中不涉及争议的其他条款。3.仲裁或诉讼的选择（1）本协议的签订地为[具体地点]，若双方选择仲裁解决争议，应向[仲裁机构名称]申请仲裁。（2）若双方选择诉讼解决争议，应由本协议签订地的人民法院管辖。4.法律适用本协议的签订、履行、变更、终止等事宜均适用中华人民共和国法律。十一、通知与送达1.通知的方式（1）双方之间的通知应以书面形式通过邮寄、传真、邮件等方式送达对方。（2）通知的送达时间以通知发出后的第[X]个工作日为准。2.送达的认定（1）若通知以邮寄方式送达，以邮件签收之日为送达日期；若邮件被退回，以邮件退回之日为送达日期。（2）若通知以传真方式送达，以传真发送成功的报告日期为送达日期。（3）若通知以邮件方式送达，以邮件发送成功的日期为送达日期。十二、其他条款1.协议的完整性本协议构成双方之间关于投资咨询服务的完整协议，取代双方之前的任何口头或书面协议。2.可分割性若本协议中的任何条款被认定为无效或不可执行，不影响本协议其他条款的效力。3.标题的非约束性本协议中的标题仅为方便阅读而设，不应影响对本协议条款的解释。十三、附则1.协议的生效本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[X]年。2.协议的份数本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。十四、附件1.相关附件清单（1）甲方的身份证明文件复印件。（2）甲方的财务状况证明文件复印件。（3