理财人员服务协议书范本

理财人员服务协议书范本甲方（委托方）：姓名：__________________性别：__________________身份证号：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________乙方（受托方）：名称：__________________统一社会信用代码：__________________法定代表人：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________鉴于甲方有理财需求，乙方具备专业的理财服务能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就乙方为甲方提供理财人员服务事宜达成如下协议：一、服务内容及标的物描述（一）服务内容1.乙方为甲方提供专业的理财规划建议，根据甲方的财务状况、收入水平、投资目标、风险承受能力等因素，制定个性化的理财方案。2.协助甲方进行投资产品的筛选、分析和评估，提供投资建议，并根据市场变化适时调整投资组合。3.定期为甲方提供财务状况分析报告，包括资产负债情况、收支情况、投资收益情况等，以便甲方及时了解自身财务状况。4.解答甲方在理财过程中遇到的疑问，提供相关的金融知识和理财技巧培训。（二）服务标的物1.甲方委托乙方管理的资产，具体金额为人民币[X]元。该资产包括但不限于现金、银行存款、股票、基金、债券等各类金融资产。2.乙方根据理财方案为甲方推荐的投资产品，具体产品名称、类型、风险等级等信息将在理财方案中详细列出。二、双方权利与义务（一）甲方权利1.有权了解乙方提供理财服务的具体内容、方式、流程及相关费用标准。2.有权要求乙方根据自身情况制定合理、个性化的理财方案，并对理财方案提出修改意见和建议。3.有权获取乙方提供的财务状况分析报告、投资建议等相关信息，并对乙方的服务质量进行监督和评价。4.有权按照本协议约定，自主决定是否采纳乙方的理财建议和投资决策。（二）甲方义务1.向乙方如实提供与理财相关的个人信息、财务状况、收入情况、投资目标、风险承受能力等资料，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。2.按照本协议约定及时足额支付服务费用。3.积极配合乙方开展理财服务工作，按照乙方的要求提供必要的协助和资料。4.在理财过程中，严格遵守国家法律法规及金融监管规定，不得从事违法违规的理财活动。（三）乙方权利1.有权按照本协议约定收取服务费用。2.有权根据甲方提供的信息和市场情况，制定和调整理财方案，并自主决定投资产品的选择和投资决策。3.有权要求甲方按照本协议约定履行义务，配合乙方开展理财服务工作。（四）乙方义务1.按照国家法律法规及金融监管规定，为甲方提供专业、规范、诚信的理财服务。2.严格保守甲方的个人信息和财务秘密，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。3.根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，制定科学合理、切实可行的理财方案，并确保理财方案符合甲方的利益。4.定期对甲方的财务状况进行分析评估，及时向甲方提供财务状况分析报告和投资建议，并根据市场变化适时调整投资组合。5.为甲方提供优质、高效的客户服务，及时解答甲方在理财过程中遇到的疑问，为甲方提供相关的金融知识和理财技巧培训。6.乙方应确保其理财人员具备相应的专业资质和从业经验，理财人员在提供服务过程中应遵守职业道德规范，勤勉尽责。三、服务费用及支付方式（一）服务费用标准甲方应向乙方支付的服务费用为理财资产金额的[X]%/年。（二）支付方式1.甲方应在本协议签订后的[X]个工作日内，向乙方支付首年服务费用人民币[X]元。2.此后，服务费用应在每年的[具体日期]前支付，支付金额根据当年年初理财资产金额计算。（三）费用调整如因市场情况变化或其他原因导致理财资产金额发生较大变动，双方可协商调整服务费用标准，但应提前[X]个工作日书面通知对方。四、理财方案的制定与调整（一）理财方案的制定1.乙方应在收到甲方提供的完整资料后的[X]个工作日内，制定出详细的理财方案，并提交给甲方。2.理财方案应包括但不限于投资目标、投资策略、资产配置建议、投资产品选择、风险评估及应对措施等内容。3.乙方应向甲方详细解释理财方案的各项内容，确保甲方充分理解理财方案的合理性和可行性。（二）理财方案的调整1.在理财服务期间，如市场情况发生重大变化或甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素发生变化，乙方应根据实际情况及时对理财方案进行调整。2.乙方调整理财方案时，应提前[X]个工作日书面通知甲方，并向甲方说明调整的原因、内容及对甲方理财收益的影响。3.甲方有权对乙方调整后的理财方案提出意见和建议，双方应协商一致后确定最终的理财方案。五、投资管理（一）投资决策1.乙方应根据理财方案，自主决定投资产品的选择和投资决策，但应充分考虑甲方的投资目标、风险承受能力等因素，确保投资决策符合甲方的利益。2.乙方在进行投资决策时，应遵循谨慎、专业、诚信的原则，对投资产品进行充分的研究和分析，避免盲目投资和过度投机。（二）投资风险控制1.乙方应建立健全投资风险控制体系，对投资过程中的风险进行实时监控和评估，及时采取有效的风险控制措施，降低投资风险。2.乙方应根据甲方的风险承受能力，合理配置资产，控制投资组合的风险水平，确保投资组合的风险与甲方的风险承受能力相匹配。3.在投资过程中，如遇市场大幅波动或其他突发情况，乙方应及时向甲方通报情况，并根据实际情况调整投资策略，采取必要的风险控制措施，保护甲方的投资资产安全。（三）投资收益与损失承担1.投资收益归甲方所有，乙方应按照理财方案的约定，及时向甲方报告投资收益情况，并协助甲方办理相关收益结算手续。2.如因乙方违反法律法规、本协议约定或投资决策失误等原因导致甲方投资资产遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。具体赔偿方式和金额由双方根据实际情况协商确定，但乙方的赔偿金额最高不超过甲方已支付的服务费用总额。3.如因不可抗力、市场风险、政策调整等不可预见、不可避免的因素导致甲方投资资产遭受损失的，乙方不承担赔偿责任，但应及时向甲方通报情况，并协助甲方采取措施降低损失。六、信息披露与报告（一）信息披露1.乙方应定期向甲方披露理财服务的相关信息，包括理财方案的执行情况、投资产品的运作情况、财务状况分析报告等。2.乙方应确保披露的信息真实、准确、完整，不得隐瞒或虚报重要信息。3.乙方应按照本协议约定的方式和时间向甲方披露信息，如遇重大事项或紧急情况，应及时向甲方通报。（二）报告1.乙方应定期为甲方提供财务状况分析报告，报告周期为每[X]个月/季度/半年/年一次。财务状况分析报告应包括资产负债情况、收支情况、投资收益情况等内容，并对甲方的财务状况进行分析和评价。2.乙方应在理财方案调整后[X]个工作日内，向甲方提交理财方案调整报告，说明调整的原因、内容及对甲方理财收益的影响。3.乙方应在每个投资年度结束后的[X]个工作日内，向甲方提交年度投资报告，总结全年的投资运作情况、投资收益情况、风险控制情况等，并对下一年度的投资策略提出建议。七、保密条款1.双方应对在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密、个人信息等予以保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露。2.本条款的保密期限为本协议生效之日起[X]年。八、违约责任（一）甲方违约责任1.如甲方未按照本协议约定及时足额支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X]%向乙方支付违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权暂停理财服务，并要求甲方支付已产生的服务费用及违约金。2.如甲方提供的信息不真实、不准确、不完整，导致乙方制定的理财方案失误或给乙方造成损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。3.如甲方违反本协议约定或国家法律法规及金融监管规定，从事违法违规的理财活动，导致乙方遭受损失的，甲方应承担全部赔偿责任。（二）乙方违约责任1.如乙方未按照本协议约定提供理财服务或提供的服务质量不符合要求，乙方应采取补救措施，并按照服务费用总额的[X]%向甲方支付违约金。如乙方的违约行为给甲方造成损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。2.如乙方泄露甲方的个人信息或财务秘密，乙方应承担因此给甲方造成的全部损失，并按照服务费用总额的[X]%向甲方支付违约金。3.如乙方违反法律法规、本协议约定或投资决策失误等原因导致甲方投资资产遭受损失的，乙方应按照本协议约定承担赔偿责任。九、争议解决1.本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。十、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[X]年。协议期满后