2025中国银行业协会同业拆借合同示范文本

2025中国银行业协会同业拆借合同示范文本正文本合同由以下双方于年月日在（以下简称“中国”）市签订：甲方（资金提供方）：名称：地址：法定代表人：联络方式：乙方（资金需求方）：名称：地址：法定代表人：联络方式：鉴于甲方愿意向乙方提供同业拆借资金，乙方愿意从甲方借入同业拆借资金，双方在平等、自愿、诚实信用的基础上，依据《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中国银行业协会同业拆借规则》等相关法律法规及行业规范，就同业拆借相关事项达成如下协议：第一条定义与解释1.1同业拆借：指金融机构之间相互短暂借入或借出资金的行为，主要用于调剂资金余缺、保证支付或满足其他合理资金需求。1.2拆借期限：指乙方借用甲方资金的期限，自拆借起始日至拆借到期日。1.3拆借本金：指甲方借出的本金金额，具体金额以本合同约定为准。1.4拆借利息：指乙方应向甲方支付的利息，计算方式以本合同约定为准。1.5工作日：指中国境内的商业银行正常办公的日子，不包括法定节假日。第二条总则2.1本合同为双方同业拆借行为的法律依据，具有法律效力。2.2同业拆借行为应当遵循公平、自愿、诚信的原则。2.3本合同未尽事宜，双方可另行协商并签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。2.4本合同的履行适用中国相关法律法规及中国银行业协会的行业规范。第三条拆借额度与期限3.1拆借额度：甲方向乙方提供的同业拆借额度为人民币亿元（大写：亿元整）。3.2拆借期限：本合同项下的拆借期限为年，自年月日起至年月日止。3.3拆借用途：乙方承诺将拆借资金用于以下合法用途：（1）；（2）；（3）。乙方不得将拆借资金挪作他用，否则甲方有权提前收回拆借资金并要求乙方赔偿相关损失。3.4展期：如乙方需延长拆借期限，应当在拆借到期日前个工作日内向甲方提出书面申请。展期申请需经甲方同意后方可生效，展期期限另行协商确定。第四条权利与义务4.1甲方的权利：（1）监督乙方对拆借资金的使用情况，确保资金用途合法合规；（2）按照本合同约定收取拆借本金及利息；（3）在乙方出现违约行为时，采取相应的法律措施维护自身权益。4.2甲方的义务：（1）按照本合同约定及时提供拆借资金；（2）不得利用拆借资金进行不正当竞争或其他违法行为。4.3乙方的权利：（1）按照本合同约定使用拆借资金；（2）在拆借期限届满时，按照约定偿还拆借本金及利息。4.4乙方的义务：（1）确保拆借资金用于本合同约定的用途；（2）按照本合同约定支付拆借利息；（3）定期向甲方提供财务报表及相关资料，确保甲方了解乙方的财务状况；（4）不得将拆借债务转移给第三方，未经甲方书面同意，不得将本合同项下的权利义务转让给第三方。第五条利息与费用5.1拆借利息：乙方应当按照以下利率支付拆借利息：（1）固定利率：%（年利率），自拆借日起计算；（2）浮动利率：以为基准利率，加减个基点（BP），（上浮/下浮）调整。利息计算公式：利息=拆借本金×利率×拆借期限。5.2计息方式：利息按（季度/半年/年）支付，首次付息日为年月日，之后每（季度/半年）支付一次，一期利息随本金一并支付。5.3费用：乙方应承担与本合同相关的所有费用，包括但不限于公证费、律师费、评估费等。第六条担保6.1为确保乙方履行还款义务，乙方同意以下担保方式：（1）抵押：乙方以（抵押物名称）提供抵押担保，抵押物评估价值为人民币万元；（2）质押：乙方以（质物名称）提供质押担保，质物评估价值为人民币万元；（3）保证：由（保证人名称）提供连带责任保证担保。6.2乙方应当在本合同签订后个工作日内完成担保手续，并将相关权属证明交甲方保管。6.3若乙方未能按期履行还款义务，甲方有权依法处置担保物或要求保证人承担连带责任。第七条提前终止7.1甲乙双方协商一致，可以提前终止本合同。7.2若乙方出现以下情形之一，甲方有权提前终止合同并要求乙方立即偿还全部拆借本金及利息：（1）乙方未按期支付利息或归还本金；（2）乙方发生重大财务困难或经营危机，可能影响其偿债能力；（3）乙方违反本合同约定的用途使用拆借资金；（4）乙方未经甲方书面同意，将拆借债务转移给第三方或处分重要资产。7.3提前终止后，乙方仍需承担支付利息及担保责任，直至全部债务清偿完毕。第八条违约责任8.1若乙方未按期支付利息或归还本金，应当向甲方支付逾期利息，逾期利息计算标准为：。8.2若乙方违反本合同约定的用途使用拆借资金，甲方有权要求乙方立即改正，并可视情况解除合同。8.3若乙方未能按时履行担保义务，甲方有权依法行使担保权利，由此产生的费用由乙方承担。8.4若甲方因乙方违约行为遭受损失，乙方应赔偿甲方的全部损失，包括但不限于实现债权的费用、律师费、诉讼费等。第九条争议解决9.1本合同履行过程中发生争议，双方应当友好协商解决。9.2协商不成的，任何一方均可向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。第十条附则10.1本合同自双方签字并盖章之日起生效。10.2本合同一式份，甲乙双方各执份，具有同等法律效力。10.3本合同未尽事宜，双方可另行约定，并签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。甲方（盖章）：授权代表签字：日期：年