风险管理及合规操作知识点梳理

风险管理及合规操作知识点梳理姓名_________________________地址_______________________________学号______________________-------------------------------密-------------------------封----------------------------线--------------------------1.请首先在试卷的标封处填写您的姓名，身份证号和地址名称。2.请仔细阅读各种题目，在规定的位置填写您的答案。一、选择题1.风险管理的定义是什么？

A.对不确定性的识别、分析和应对的过程。

B.企业内部审计的一种形式。

C.企业制定战略决策的过程。

D.企业的财务规划过程。

2.合规操作的基本原则有哪些？

A.法律合规性、道德合规性、程序合规性。

B.保密性、准确性、及时性。

C.内部控制、持续改进、成本效益。

D.风险管理、合规文化、员工培训。

3.企业风险管理的主要内容包括哪些？

A.内部控制、风险识别、风险评估、风险应对。

B.人力资源、财务、运营、技术。

C.市场风险、信用风险、操作风险、合规风险。

D.风险控制、风险报告、风险管理信息系统。

4.常见的合规风险有哪些？

A.法律风险、操作风险、市场风险、声誉风险。

B.知识产权、数据保护、员工关系、财务报告。

C.税务风险、反洗钱、反贿赂、反欺诈。

D.供应链管理、合同管理、客户关系、竞争情报。

5.风险管理的五个阶段是什么？

A.风险识别、风险评估、风险应对、风险监控、风险报告。

B.风险规划、风险识别、风险分析、风险应对、风险监控。

C.风险识别、风险评估、风险控制、风险应对、风险报告。

D.风险规划、风险识别、风险分析、风险应对、风险跟踪。

6.合规风险识别的方法有哪些？

A.文件审查、访谈、观察、流程分析。

B.问卷调查、数据分析、情景模拟、压力测试。

C.内部审计、外部审计、监管机构检查、风险评估。

D.风险评估、风险应对、风险监控、合规报告、合规培训。

7.风险评估的基本步骤是什么？

A.风险识别、风险评估、风险应对、风险监控、风险报告。

B.风险识别、风险评估、风险分析、风险应对、风险报告。

C.风险识别、风险评估、风险控制、风险应对、风险监控。

D.风险规划、风险识别、风险分析、风险应对、风险跟踪。

8.风险应对策略有哪些？

A.风险规避、风险减轻、风险转移、风险保留。

B.风险控制、风险报告、风险监控、风险应对、风险培训。

C.风险识别、风险评估、风险分析、风险应对、风险沟通。

D.风险规划、风险识别、风险分析、风险应对、风险跟踪。

9.合规管理的实施步骤是什么？

A.合规政策制定、合规培训、合规检查、合规报告、合规改进。

B.合规政策制定、合规培训、合规检查、合规监督、合规改进。

C.合规政策制定、合规培训、合规审查、合规报告、合规跟踪。

D.合规政策制定、合规培训、合规审查、合规监督、合规改进。

10.风险监控的主要内容包括哪些？

A.风险报告、风险监控、风险预警、风险应对。

B.风险评估、风险监控、风险预警、风险应对。

C.风险识别、风险监控、风险预警、风险应对。

D.风险报告、风险监控、风险分析、风险应对。

答案及解题思路：

1.A。风险管理是对不确定性的识别、分析和应对的过程。

2.A。合规操作的基本原则包括法律合规性、道德合规性、程序合规性。

3.A。企业风险管理的主要内容包括内部控制、风险识别、风险评估、风险应对。

4.C。常见的合规风险包括税务风险、反洗钱、反贿赂、反欺诈。

5.A。风险管理的五个阶段是风险识别、风险评估、风险应对、风险监控、风险报告。

6.A。合规风险识别的方法包括文件审查、访谈、观察、流程分析。

7.A。风险评估的基本步骤是风险识别、风险评估、风险应对、风险监控、风险报告。

8.A。风险应对策略包括风险规避、风险减轻、风险转移、风险保留。

9.A。合规管理的实施步骤包括合规政策制定、合规培训、合规检查、合规报告、合规改进。

10.A。风险监控的主要内容是风险报告、风险监控、风险预警、风险应对。二、填空题1.风险管理是指对（潜在）进行识别、评估、应对和监控的过程。

2.合规操作是指企业按照（法律法规和行业规范）要求，保证各项业务活动合法合规。

3.风险管理的五个阶段分别是：风险识别、风险评估、（风险应对）、风险应对和风险监控。

4.合规风险包括法律风险、（运营）风险、道德风险和声誉风险。

5.风险评估的基本步骤是：收集数据、分析数据、（评估风险程度）、制定应对措施和跟踪效果。

6.风险应对策略包括风险规避、风险转移、（风险缓解）和风险接受。

7.合规管理的实施步骤包括：建立合规组织、制定合规政策、（实施合规程序）、合规培训和合规考核。

8.风险监控的主要内容包括：风险状况监控、（风险预警）、风险应对措施效果评估和风险报告。

答案及解题思路：

1.答案：潜在

解题思路：风险管理针对的是企业可能面临的负面事件或不确定性，因此用“潜在”描述更符合风险管理的前瞻性和预防性质。

2.答案：法律法规和行业规范

解题思路：合规操作旨在遵守国家相关法律法规和行业特定规范，保证企业的行为符合法律规定和行业标准。

3.答案：风险应对

解题思路：在识别和评估风险之后，下一步就是采取行动来管理或减轻风险，这就是风险应对阶段。

4.答案：运营

解题思路：合规风险不仅包括法律和道德层面，还包括企业日常运营可能遇到的风险，如流程风险、市场风险等。

5.答案：评估风险程度

解题思路：风险评估的核心是对收集到的数据进行分析，以确定风险的可能性和影响程度。

6.答案：风险缓解

解题思路：除了规避和转移风险，风险缓解是一种策略，旨在减轻风险事件发生时可能造成的损失。

7.答案：实施合规程序

解题思路：合规政策需要通过具体的程序得以执行，保证企业的各项业务活动都符合合规要求。

8.答案：风险预警

解题思路：风险监控不仅要跟踪已知风险，还要能够提前发觉潜在的风险，从而采取预警措施。三、判断题1.风险管理是企业发展的核心任务之一。（√）

解题思路：风险管理旨在识别、评估、控制和监控企业运营过程中可能遇到的各种风险，以保证企业目标的实现。根据现代企业管理理论，风险管理是企业发展的核心任务之一。

2.合规操作是企业管理的基本要求。（√）

解题思路：合规操作是指企业在经营活动中遵循国家法律法规、行业标准和社会道德规范。合规操作是企业管理的基本要求，有助于维护企业声誉和合法权益。

3.风险识别是风险管理的第一步。（√）

解题思路：风险识别是风险管理的首要环节，旨在识别企业运营过程中可能存在的风险因素。充分识别风险，才能采取相应的风险应对措施。

4.风险评估是确定风险等级的过程。（√）

解题思路：风险评估是对识别出的风险进行量化或定性分析，以确定风险发生的可能性和影响程度。风险评估有助于企业制定合理的风险应对策略。

5.风险应对策略包括风险规避和风险接受。（√）

解题思路：风险应对策略主要包括风险规避、风险减轻、风险转移和风险接受。风险规避是指避免风险发生的可能，而风险接受是指接受风险发生的后果。

6.合规管理的实施步骤包括合规培训和合规考核。（√）

解题思路：合规管理的实施步骤包括合规培训、合规考核、合规监督和合规改进。合规培训和合规考核是保证员工了解和遵守合规要求的重要环节。

7.风险监控的主要内容包括风险状况监控和风险报告。（√）

解题思路：风险监控是风险管理的持续过程，主要包括风险状况监控和风险报告。风险状况监控有助于企业及时掌握风险变化，风险报告则有助于向管理层和利益相关方传达风险信息。

8.风险管理可以降低企业的风险水平。（√）

解题思路：风险管理旨在通过识别、评估、控制和监控风险，降低企业面临的风险水平。通过实施有效的风险管理措施，企业可以降低风险带来的损失，提高企业的抗风险能力。四、简答题1.简述风险管理的五个阶段。

答案：风险管理的五个阶段包括：

（1）风险识别：识别企业面临的风险种类和来源；

（2）风险评估：对识别出的风险进行评估，确定其发生的可能性和影响程度；

（3）风险应对：根据风险评估的结果，制定相应的应对策略；

（4）风险监控：对实施的风险应对措施进行监控，保证风险得到有效控制；

（5）风险报告：定期对风险管理工作进行总结和报告，为决策层提供参考。

解题思路：首先回顾风险管理的五个基本阶段，然后依次阐述每个阶段的核心内容和目的。

2.简述合规操作的基本原则。

答案：合规操作的基本原则包括：

（1）合法性：企业经营活动必须符合相关法律法规；

（2）诚信原则：企业应诚实守信，遵守商业道德；

（3）公平原则：企业应公平竞争，不得损害他人合法权益；

（4）透明度原则：企业应公开信息，接受社会监督；

（5）责任原则：企业应对自身行为承担责任。

解题思路：回顾合规操作的基本原则，然后对每个原则进行解释和说明。

3.简述风险识别的方法。

答案：风险识别的方法包括：

（1）头脑风暴法：通过集思广益，找出潜在风险；

（2）SWOT分析法：分析企业内部优势、劣势与外部机会、威胁，识别风险；

（3）德尔菲法：邀请专家对风险进行评估，提高识别准确性；

（4）流程分析法：分析企业业务流程，找出潜在风险；

（5）检查表法：根据行业标准和最佳实践，列出风险清单。

解题思路：回顾风险识别的方法，然后介绍每种方法的适用范围和操作步骤。

4.简述风险评估的基本步骤。

答案：风险评估的基本步骤包括：

（1）确定评估范围：明确评估的对象和范围；

（2）收集数据：收集与风险评估相关的数据和信息；

（3）确定风险因素：根据收集到的数据，确定影响风险的关键因素；

（4）评估风险概率和影响：分析风险发生的可能性和影响程度；

（5）制定风险评估报告：总结评估结果，提出应对建议。

解题思路：回顾风险评估的基本步骤，然后详细阐述每个步骤的内容和目的。

5.简述风险应对策略。

答案：风险应对策略包括：

（1）风险规避：避免风险发生，如放弃某些项目；

（2）风险减轻：采取措施降低风险发生的可能性和影响程度；

（3）风险转移：将风险转移给其他主体，如购买保险；

（4）风险接受：对于低风险，企业可以接受风险，不采取应对措施；

（5）风险自留：企业自行承担风险，如内部风险准备金。

解题思路：回顾风险应对策略的种类，然后逐一介绍每种策略的适用场景和实施方法。

6.简述合规管理的实施步骤。

答案：合规管理的实施步骤包括：

（1）制定合规政策：明确企业的合规目标和原则；

（2）组织架构：设立合规管理部门，明确职责和权限；

（3）合规培训：加强员工合规意识，提高合规能力；

（4）合规审查：对企业的经营活动进行合规审查，保证合规性；

（5）合规监督：建立健全合规监督机制，保证合规政策的有效执行。

解题思路：回顾合规管理的实施步骤，然后详细阐述每个步骤的具体内容和实施要求。

7.简述风险监控的主要内容。

答案：风险监控的主要内容包括：

（1）风险应对措施实施情况：检查风险应对措施的实际效果；

（2）风险变化情况：关注风险变化趋势，及时调整应对策略；

（3）合规风险：监控企业合规风险的动态变化，保证合规性；

（4）风险预警：对潜在风险进行预警，及时采取措施；

（5）风险报告：定期向管理层汇报风险监控情况。

解题思路：回顾风险监控的主要内容，然后分别介绍每个方面的具体内容和关注点。

8.简述风险管理在企业发展中的作用。

答案：风险管理在企业发展中的作用包括：

（1）降低企业风险：通过风险管理，降低企业面临的风险水平；

（2）提高决策质量：为企业管理层提供风险信息，提高决策的准确性和有效性；

（3）优化资源配置：合理分配资源，降低成本，提高企业盈利能力；

（4）增强企业竞争力：提高企业对风险的应对能力，增强市场竞争力；

（5）提高企业声誉：维护企业合规形象，提升企业社会形象。

解题思路：回顾风险管理在企业发展中的作用，然后分别阐述每个方面的重要性。五、论述题1.论述企业风险管理的重要性。

企业风险管理的重要性体现在以下几个方面：

（1）有助于企业识别、评估和应对潜在风险，保障企业运营的稳定性。

（2）有助于提高企业的决策质量，降低决策风险。

（3）有助于优化资源配置，提高企业经济效益。

（4）有助于树立企业良好形象，增强企业竞争力。

2.论述合规操作对企业发展的影响。

合规操作对企业发展的影响主要包括：

（1）降低企业法律风险，保障企业合法权益。

（2）提高企业信誉，增强企业市场竞争力。

（3）促进企业内部管理规范化，提高企业运营效率。

（4）有助于企业适应国际市场规则，拓展国际业务。

3.论述如何提高企业的风险管理能力。

提高企业的风险管理能力可以从以下几个方面着手：

（1）建立健全风险管理体系，明确风险管理职责。

（2）加强风险管理培训，提高员工风险意识。

（3）运用先进的风险管理工具和方法，提高风险管理效率。

（4）加强风险信息共享，提高风险管理透明度。

4.论述如何加强企业的合规操作。

加强企业的合规操作可以从以下几个方面入手：

（1）建立健全合规管理制度，明确合规操作流程。

（2）加强合规培训，提高员工合规意识。

（3）开展合规检查，及时发觉和纠正违规行为。

（4）建立合规监督机制，保证合规操作落实到位。

5.论述如何实现风险管理与企业战略的协同。

实现风险管理与企业战略的协同可以从以下几个方面着手：

（1）将风险管理纳入企业战略规划，保证风险管理与企业战略目标一致。

（2）加强风险管理与企业战略的沟通与协调，保证风险管理与企业战略的同步实施。

（3）建立风险管理与企业战略的评估机制，及时调整风险管理策略。

（4）培养具备风险管理能力的企业领导者和员工，提高企业战略执行力。

6.论述如何应对日益复杂的合规风险。

应对日益复杂的合规风险可以从以下几个方面入手：

（1）加强合规研究，及时了解和掌握合规要求。

（2）建立健全合规应对机制，提高企业合规应对能力。

（3）加强内部合规培训，提高员工合规意识。

（4）加强与外部合规机构的合作，共同应对合规风险。

7.论述如何建立有效的风险管理体系。

建立有效的风险管理体系可以从以下几个方面着手：

（1）明确风险管理目标，保证风险管理体系与企业战略目标一致。

（2）建立健全风险管理组织架构，明确风险管理职责。

（3）制定风险管理流程，保证风险管理活动有序进行。

（4）完善风险管理工具和方法，提高风险管理效率。

8.论述如何将风险管理融入企业文化建设。

将风险管理融入企业文化建设可以从以下几个方面入手：

（1）加强风险管理宣传教育，提高员工风险管理意识。

（2）将风险管理理念融入企业价值观，引导员工树立风险管理意识。

（3）建立风险管理激励机制，鼓励员工积极参与风险管理。

（4）加强风险管理文化建设，营造良好的风险管理氛围。

答案及解题思路：

1.答案：企业风险管理的重要性体现在降低决策风险、优化资源配置、提高企业经济效益、树立企业良好形象等方面。

解题思路：从企业风险管理对决策、资源配置、经济效益、企业形象等方面的影响进行分析。

2.答案：合规操作对企业发展的影响包括降低法律风险、提高企业信誉、促进内部管理规范化、拓展国际业务等。

解题思路：从合规操作对法律风险、企业信誉、内部管理、国际业务等方面的影响进行分析。

3.答案：提高企业的风险管理能力可以从建立健全风险管理体系、加强风险管理培训、运用先进工具和方法、加强风险信息共享等方面着手。

解题思路：从风险管理体系的建立、培训、工具方法、信息共享等方面提出提高风险管理能力的措施。

4.答案：加强企业的合规操作可以从建立健全合规管理制度、加强合规培训、开展合规检查、建立合规监督机制等方面入手。

解题思路：从合规制度、培训、检查、监督机制等方面提出加强合规操作的措施。

5.答案：实现风险管理与企业战略的协同可以从将风险管理纳入企业战略规划、加强沟通协调、建立评估机制、培养风险管理能力等方面着手。

解题思路：从战略规划、沟通协调、评估机制、能力培养等方面提出实现风险管理与企业战略协同的措施。

6.答案：应对日益复杂的合规风险可以从加强合规研究、建立健全合规应对机制、加强合规培训、加强与外部合作等方面入手。

解题思路：从合规研究、应对机制、培训、外部合作等方面提出应对合规风险的措施。

7.答案：建立有效的风险管理体系可以从明确风险管理目标、建立健全风险管理组织架构、制定风险管理流程、完善风险管理工具和方法等方面着手。

解题思路：从风险管理目标、组织架构、流程、工具方法等方面提出建立有效风险管理体系的措施。

8.答案：将风险管理融入企业文化建设可以从加强风险管理宣传教育、将风险管理理念融入企业价值观、建立激励机制、加强风险管理文化建设等方面入手。

解题思路：从宣传教育、理念融入、激励机制、文化建设等方面提出将风险管理融入企业文化的措施。六、案例分析题1.分析某企业风险管理失败的原因。

案例：某知名科技企业在新产品发布前未能充分评估市场风险，导致产品发布后市场接受度低，损失惨重。

2.分析某企业合规操作的成功经验。

案例：某金融机构通过建立严格的内部控制和合规审查机制，成功避免了一系列潜在的金融违规风险。

3.分析某企业如何提高风险管理能力。

案例：某制造企业在面对原材料价格波动风险时，通过建立供应链风险管理机制，有效降低了风险敞口。

4.分析某企业如何加强合规操作。

案例：某跨国公司在全球业务拓展中，通过实施统一的合规管理体系，保证了企业在不同国家和地区业务运营的合规性。

5.分析某企业如何实现风险管理与企业战略的协同。

案例：某互联网企业在制定发展战略时，充分考虑了市场风险、技术风险等因素，实现了风险管理与企业战略的有机结合。

6.分析某企业如何应对日益复杂的合规风险。

案例：某医药企业在面对日益严格的医药行业监管时，通过建立合规风险评估和应对机制，有效降低了合规风险。

7.分析某企业如何建立有效的风险管理体系。

案例：某金融机构在风险管理实践中，建立了包括风险评估、风险控制、风险监测在内的全面风险管理体系，有效提升了风险管理水平。

8.分析某企业如何将风险管理融入企业文化建设。

案例：某知名企业在企业文化建设中强调风险管理的重要性，通过培训、宣传等方式，使风险管理成为员工日常工作的一部分。

答案及解题思路：

1.解题思路：从风险管理意识不足、风险评估不准确、风险应对措施不力等方面分析某企业风险管理失败的原因。

答案：某企业风险管理失败的原因包括：风险管理意识薄弱，风险评估不准确，风险应对措施缺乏针对性，内部沟通协调不足等。

2.解题思路：从合规体系构建、合规培训、合规审查等方面分析某企业合规操作的成功经验。

答案：某企业合规操作的成功经验包括：建立了完善的合规体系，强化了合规培训，加强了合规审查和监督，形成了全员参与的合规文化。

3.解题思路：从风险管理流程优化、风险信息共享、风险应对机制等方面分析某企业如何提高风险管理能力。

答案：某企业提高风险管理能力的方法包括：优化风险管理流程，实现风险信息的有效共享，建立灵活的风险应对机制，加强风险管理团队的培训与建设。

4.解题思路：从合规管理体系建设、合规文化培育、合规责任落实等方面分析某企业如何加强合规操作。

答案：某企业加强合规操作的方法包括：建立全面的合规管理体系，培育合规文化，保证合规责任落实到个人，加强外部合规监督。

5.解题思路：从战略规划、风险管理、资源配置等方面分析某企业如何实现风险管理与企业战略的协同。

答案：某企业实现风险管理与企业战略协同的方法包括：将风险管理纳入战略规划，保证风险管理资源配置合理，建立战略与风险管理协同的机制。

6.解题思路：从合规风险评估、合规应对策略、合规监督与改进等方面分析某企业如何应对日益复杂的合规风险。

答案：某企业应对合规风险的方法包括：进行全面的合规风险评估，制定有效的合规应对策略，加强合规监督与持续改进。

7.解题思路：从风险管理体系架构、风险管理工具、风险信息平台等方面分析某企业如何建立有效的风险管理体系。

答案：某企业建立有效风险管理体系的方法包括：构建多层次的风险管理体系架构，运用先进的风险管理工具，建立完善的风险信息平台。

8.解题思路：从企业文化内涵、风险管理理念传播、风险管理实践等方面分析某企业如何将风险管理融入企业文化建设。

答案：某企业将风险管理融入企业文化的方法包括：将风险管理理念融入企业核心价值观，通过培训和实践活动传播风险管理理念，形成全员参与的风险管理文化。七、应用题1.结合实际，分析我国企业在风险管理方面存在的问题。

【案例分析】

企业风险管理意识薄弱

风险管理体系不完善

风险评估与控制能力不足

应急处理机制不健全

【答案】

我国企业在风险管理方面存在的问题主要包括：

风险管理意识不足，企业高层对风险管理的重视程度不够。

风险管理体系不健全，缺乏系统性的风险管理框架。

风险评估与控制能力不足，难以准确识别和评估潜在风险。

应急处理机制不健全，缺乏有效的风险应对措施。

【解题思路】

通过分析企业实际案例，总结出我国企业在风险管理方面存在的问题，并提出针对性的改进建议。

2.结合实际，探讨如何提高我国企业的合规操作水平。

【案例分析】

加强合规培训

完善合规制度

强化合规监督

建立合规文化

【答案】

提高我国企业的合规操作水平的方法包括：

加强合规培训，提高员工合规意识。

完善合规制度，保证制度的有效性和可操作性。

强化合规监督，对违规行为进行及时纠正。

建立合规文化，营造全员参与合规的氛围。

【解题思路】

结合实际案例，分析企业合规操作中存在的问题，并提出提高合规操作水平的具体措施。

3.结合实际，探讨如何将风险管理理念融入企业文化建设。

【案例分析】

强化风险管理意识

培养风险管理价值观

建立风险管理激励机制

营造风险管理氛围

【答案】

将风险管理理念融入企业文化建设的方法有：

强化风险管理意识，使员工认识到风险管理的重要性。

培养风险管理价值观，将风险管理理念融入企业核心价值观。

建立风险管理激励机制，鼓励员工积极参与风险管理。

营造风险管理氛围，使风险管理成为企业文化的有机组成部分。

【解题思路】

通过分析企业文化建设与风险管理的结合点，提出将风险管理理念融入企业文化的具体方法。

4.结合实际，探讨如何加强企业内部审计在风险管理中的作用。

【案例分析】

完善内部审计制度

提高内部审计人员素质

加强内部审计与风险管理的协同

建立内部审计报告机制

【答案】

加强企业内部审计在风险管理中的作用包括：

完善内部审计制度，保证审计工作的规范性和有效性。

提高内部审计