个人财务管理咨询服务协议

个人财务管理咨询服务协议合同编号：___________________甲方（服务提供方）：名称：____________________地址：____________________联系人：__________________联系方式：__________________乙方（服务接受方）：名称：____________________地址：____________________联系人：__________________联系方式：__________________第一章协议概述第一条协议目的1.1本协议旨在明确甲方为乙方提供个人财务管理咨询服务的内容、方式、期限及相关权利义务。第二条协议适用范围2.1本协议适用于甲方为乙方提供的个人财务管理咨询服务，包括但不限于财务规划、投资建议、风险管理等方面。第三条协议有效期3.1本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为____年。第四条服务内容4.1甲方将为乙方提供以下个人财务管理咨询服务：4.1.1财务状况分析：对乙方的财务状况进行全面分析，包括收入、支出、储蓄、投资等。4.1.2财务规划：根据乙方的财务状况和目标，制定个性化的财务规划方案。4.1.3投资建议：根据乙方的风险承受能力和投资目标，提供投资建议。4.1.4风险管理：评估乙方的财务风险，并提供风险管理方案。4.1.5定期回顾：定期对乙方的财务状况和执行情况进行回顾，调整财务规划方案。第五条服务方式5.1甲方将通过以下方式为乙方提供服务：5.1.1面谈咨询：定期与乙方进行面对面的沟通，了解乙方的财务状况和需求。5.1.2电话咨询：根据乙方的需求，提供电话咨询服务。5.1.3邮件咨询：乙方可通过邮件提出问题，甲方将在规定时间内回复。5.1.4网络平台咨询：乙方可通过甲方指定的网络平台进行在线咨询。第二章服务费用及支付第六条服务费用6.1甲方提供个人财务管理咨询服务，收费标准为人民币____元/年。第七条支付方式7.1乙方应在本协议签订之日起____个工作日内，向甲方支付第一年的服务费用。7.2以后每年的服务费用，乙方应在每年的____月____日前支付。第八条退费条款8.1如乙方在协议有效期内提出终止本协议，甲方将在扣除已提供服务时间的相应费用后，退还剩余服务费用。第九条保密条款第九条保密义务9.1双方对本协议内容以及乙方提供的财务信息负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。第十条服务期限第十一条服务期限10.1本协议的服务期限为____年，自协议生效之日起计算。第十一条服务期限的延长11.1本协议期满前，如双方均无终止协议的意愿，且未提出书面终止通知，本协议将自动续签一年。第十二条协议的终止12.1以下情况下，本协议可被终止：12.1.1双方协商一致；12.1.2乙方未按时支付服务费用；12.1.3乙方违反保密义务；12.1.4甲方因故无法提供服务。第十三条其他13.1本协议未尽事宜，由双方另行协商解决。13.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。第六章服务内容及交付第十三条服务内容的具体实施13.1甲方将根据乙方提供的财务信息，定期进行财务状况分析，并将分析结果以书面形式交付给乙方。13.2甲方在制定财务规划方案时，应充分考虑乙方的个人需求和风险承受能力，保证方案的合理性和可行性。13.3甲方提供的投资建议应基于充分的市场研究和乙方的投资目标，定期向乙方更新投资组合建议。13.4甲方将对乙方的财务风险进行评估，并制定相应的风险管理方案，包括保险规划和应急基金设立等。第十四条服务交付时间14.1甲方承诺在收到乙方提供的财务信息后____个工作日内，完成财务状况分析报告的交付。14.2甲方将在每个季度结束时，提供乙方的财务回顾报告，并在此后的____个工作日内将报告交付给乙方。14.3甲方提供的投资建议和风险管理方案将在每个季度结束后的____个工作日内完成，并交付给乙方。第十五条服务内容变更15.1如乙方情况发生变化，需要调整财务规划或投资组合，乙方应通知甲方，甲方将在____个工作日内进行调整，并通知乙方。第十六条服务内容的保密16.1甲方承诺对乙方提供的所有财务信息和咨询服务内容进行严格保密，未经乙方同意，不得向任何第三方泄露。第十七条服务质量的监督17.1乙方有权对甲方提供的服务质量进行监督，并提出改进建议。17.2甲方应定期向乙方提供服务质量报告，包括服务的完成情况、存在的问题及改进措施。第七章费用结算及管理第十八条费用结算方式18.1乙方支付的服务费用应通过银行转账的方式进行结算。18.2乙方应在服务费用到期前，向甲方提供付款指令。第十九条费用使用说明19.1甲方收到服务费用后，应按照本协议约定的服务内容进行费用支出。19.2甲方将定期向乙方提供费用使用情况报告，包括费用的用途和金额。第二十条费用调整20.1如服务内容发生变化，导致服务费用发生变化的，甲方应提前____个工作日通知乙方，并经乙方同意后进行调整。第二十一条费用管理责任21.1甲方负责管理好收到的服务费用，保证费用的安全性和合规性。21.2乙方有权要求甲方提供费用管理的详细记录和报告。第八章信息的收集与使用第二十二条信息收集22.1甲方在提供服务过程中，需要收集乙方的个人信息和财务信息。22.2甲方收集信息的方式应合法、合规，并保证信息的真实性。第二十三条信息使用23.1甲方仅将收集到的信息用于提供服务，并保证信息的安全性和保密性。23.2未经乙方同意，甲方不得将收集到的信息用于其他目的。第二十四条信息存储与保护24.1甲方应建立信息安全管理制度，保证收集到的信息存储安全。24.2甲方应采取必要的技术和管理措施，防止信息泄露、损毁或丢失。第二十五条信息披露25.1甲方不得向任何第三方披露乙方的个人信息和财务信息，除非法律法规要求或乙方的书面同意。第九章法律法规遵守第二十六条合规经营26.1甲方在提供服务过程中，应遵守国家相关法律法规，保证服务的合法性。26.2甲方应随时关注法律法规的变化，并采取措施保证服务内容的合规性。第二十七条法律责任27.1甲方承诺因违反法律法规而导致乙方损失，将承担相应的法律责任。27.2乙方在发觉甲方违法行为时，有权要求甲方立即停止，并采取补救措施。第二十八条司法管辖28.1本协议的履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律法规。28.2任何因本协议引起的争议，应提交至有管辖权的人民法院解决。第十章通知第二十九条通知方式29.1双方之间的通知应以书面形式进行，可以通过邮件、快递或专人送达。29.2通知应以收件人的地址为依据，以实际收到时间为准。第三十条通知送达30.1甲方通知乙方的地址为：____________________30.2乙方通知甲方的地址为：____________________第三十一条通知变更31.1双方任何一方的地址发生变化，应在____个工作日内书面通知对方。第三十二条通知的效力32.1双方之间的通知，自实际收到时起生效。如因特殊情况导致无法及时送达，以双方确认的日期为准。第十一章合作关系第三十三条合作关系维护33.1双方应本着诚实信用、合作共赢的原则，共同维护良好的合作关系。33.2甲方应定期与乙方沟通，了解乙方的需求变化，及时调整服务内容。33.3乙方应积极配合甲方的工作，及时提供所需信息和反馈。第三十四条合作关系终止34.1如双方合作出现重大分歧，无法继续履行本协议，任何一方均可书面通知对方终止合作关系。34.2合作关系终止后，双方应妥善处理尚未完成的工作和未支付的款项。第十二章合同变更第三十五条变更程序35.1如双方认为有必要对本协议进行变更，应书面提出变更请求。35.2变更请求经双方协商一致后，应以书面形式确认，并作为本协议的附件。第三十六条变更内容35.1合同变更内容应包括但不限于服务内容、费用、期限等方面的调整。35.2合同变更自双方签字盖章之日起生效。第十三章合同附件第三十七条附件内容37.1本协议的附件包括但不限于：37.1.1乙方提供的财务信息清单；37.1.2甲方制定的服务计划；37.1.3双方协商一致的其他文件。第三十八条附件效力37.1附件与本协议具有同等法律效力。37.2附件的修改或补充，应与本协议的修