投资理财保本协议书

投资理财保本协议书甲方（投资人）：姓名：__________________身份证号码：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________乙方（理财机构）：名称：__________________统一社会信用代码：__________________法定代表人：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________鉴于甲方有投资理财需求，乙方具备专业的投资理财能力和经验，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方进行投资理财并实现保本的事宜达成如下协议：一、投资标的及服务内容（一）投资标的1.乙方将根据甲方的资金状况、风险承受能力及投资目标，为甲方提供专业的投资组合建议，投资范围包括但不限于银行定期存款、国债、货币基金、低风险债券等固定收益类产品，以及其他经双方协商一致认可的稳健型投资品种。2.具体投资标的将根据市场情况和甲方需求进行动态调整，但应始终遵循保本的原则，确保甲方的本金安全。（二）服务内容1.乙方负责对投资市场进行实时监测和分析，为甲方提供专业的投资咨询服务，包括但不限于市场走势预测、投资品种分析、投资组合调整建议等。2.乙方根据甲方的投资金额和风险偏好，制定个性化的投资方案，并负责具体的投资操作和管理，确保投资活动按照协议约定进行。3.乙方定期向甲方提供投资报告，详细披露投资组合的构成、收益情况、风险状况等信息，以便甲方及时了解投资进展。4.乙方为甲方提供投资风险管理服务，根据市场变化及时调整投资策略，采取有效的风险控制措施，确保甲方本金不受损失。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权了解投资组合的详细情况，包括投资品种、金额、收益情况等。有权要求乙方按照协议约定的投资策略进行投资操作。有权在协议约定的范围内对投资方案提出调整建议。在投资期限届满或提前终止协议时，有权按照协议约定收回本金及相应收益。2.义务向乙方如实提供个人或单位的财务状况、投资经验、风险承受能力等相关信息，确保所提供信息的真实性、准确性和完整性。按照协议约定的金额和时间将投资资金足额交付给乙方。配合乙方进行投资操作，包括但不限于签署相关文件、提供必要的授权等。接受乙方提供的投资咨询服务和投资报告，不得因自身原因干扰乙方的正常投资管理工作。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照协议约定收取投资管理费用。根据市场情况和投资策略的需要，对投资组合进行调整和操作。在甲方未按照协议约定履行义务时，有权暂停投资操作并要求甲方改正。2.义务遵守法律法规和职业道德规范，以专业、谨慎、勤勉的态度为甲方提供投资理财服务。严格按照协议约定的投资策略和范围进行投资操作，确保甲方本金安全和预期收益。及时向甲方披露投资信息，定期提供投资报告，保证信息的真实性、准确性和及时性。对甲方的投资资金和个人信息严格保密，不得泄露给任何第三方。在投资期限届满或提前终止协议时，按照协议约定向甲方支付本金及相应收益。三、投资金额及期限（一）投资金额甲方本次委托乙方投资理财的金额为人民币______元（大写______元整）。（二）投资期限投资期限为______年/月，自______年______月______日起至______年______月______日止。投资期限届满前，双方如无异议，则自动延续______个周期。四、收益计算及支付方式（一）收益计算1.乙方承诺在保本的基础上，按照年化利率______%为甲方计算投资收益。2.投资收益的计算方式为：投资收益=投资本金×年化利率×投资天数÷365（或366）。（二）支付方式1.投资期限届满后，乙方应在______个工作日内将本金及收益一次性支付至甲方指定的银行账户。2.如投资期限内甲方有部分支取本金的需求，乙方应按照以下方式处理：提前支取部分本金对应的投资收益按照实际投资天数和年化利率计算支付给甲方。剩余本金继续按照原投资方案进行投资管理，直至投资期限届满或提前终止协议。五、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照协议约定足额交付投资资金，每逾期一日，应按照未交付金额的______%向乙方支付违约金。逾期超过______日的，乙方有权解除协议，并要求甲方支付已产生的投资管理费用及违约金。2.若甲方提供虚假信息或干扰乙方正常投资管理工作，导致乙方无法按照协议约定履行义务的，甲方应承担由此给乙方造成的一切损失。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照协议约定的投资策略和范围进行投资操作，导致甲方本金损失的，乙方应在投资期限届满或发现损失后的______个工作日内补足甲方本金，并按照协议约定支付相应的投资收益。2.若乙方未及时向甲方披露投资信息或提供虚假投资报告，每逾期一日，应按照投资本金的______%向甲方支付违约金。逾期超过______日的，甲方有权解除协议，并要求乙方返还已收取的投资管理费用，同时按照协议约定支付投资收益及违约金。3.若乙方泄露甲方投资资金或个人信息，应承担由此给甲方造成的一切损失，并按照投资本金的______%向甲方支付违约金。六、协议的变更与解除（一）协议变更1.本协议履行期间，如有一方提出变更协议内容的要求，应提前______日书面通知对方。2.双方经协商一致，可以对协议的相关条款进行变更，并签订书面补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。（二）协议解除1.在投资期限届满前，双方协商一致可以解除本协议。2.若出现下列情形之一，一方有权解除本协议：因不可抗力致使本协议无法继续履行的。一方严重违反本协议约定，经另一方书面通知后在______日内仍未改正的。法律法规规定的其他情形。3.协议解除后，乙方应在______个工作日内将甲方的投资本金及收益支付至甲方指定的银行账户，并按照协议约定承担相应的违约责任。七、争议解决本协议在履行过程中如发生争议，双方应首先友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。八、其他条款（一）保密条款双方应对在协议履行过程中知悉的对方商业秘密、个人信息等予以保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露或使用。（二）通知条款1.本协议项下的通知应以书面形式送达对方，送达地址为协议首部双方填写的联系地址。2.一方变更联系地址的，应在变更后______日内书面通知对方。否则，因未及时通知而导致的通知无法送达的后果由变更方自行承担。（三）协议生效及份数1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。2.本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方（签字/盖章）：__________________签订日期：______年______月______