支付风险控制之策-构建强大的合规管理体系

支付风险控制之策构建强大的合规管理体系PresenternameAgenda主要风险介绍合规要求建立风险合规管理体系风险评估和监控工具核心观点01.主要风险支付服务风险管理支付交易风险防范支付交易中的欺诈行为和非法交易支付账户安全风险确保支付账户的安全性和防止非法取款——确保支付账户安全，防止非法取款支付系统安全风险保护支付系统免受黑客攻击和数据泄露的威胁加强支付安全监控支付安全风险合规风险确保员工遵守相关法规和合规要求合规培训监督及时采取措施应对新出现的合规风险支付服务风险了解最新合规要求，及时调整合规措施监管机构沟通合作合规风险-风险隐患加强员工培训，建立监督机制明确操作流程，减少人为失误建立合理的内部控制制度和审计机制加强操作流程和人员管理人员培训与监督操作流程规范内部控制体系操作风险02.介绍支付服务风险管理非金融支付风险管理风险类型和来源了解支付服务的各种风险类型和可能的来源——了解支付服务风险及来源相关法规要求掌握支付服务所需遵守的法规和合规要求合规管理体系了解支付服务公司的合规管理体系非金融支付风险：有效风险管理确保支付服务的安全性和合规性风险评估与监控风险管理专家的观点加强员工的合规意识和管理机制合规培训与监督了解最新合规要求并与监管机构保持沟通与监管机构合作风险管理专家的演讲相关法规要求掌握支付服务的法律法规和合规要求风险类型和来源了解不同风险类型及其来源合规管理体系建立完善的合规管理体系支付服务的风险与合规管理支付风险合规管理03.合规要求支付服务风险管理保障支付服务的安全性和可靠性支付安全法防止支付服务被用于洗钱活动反洗钱法防止支付服务被用于恐怖融资活动反恐怖融资法支付法规支付法规-法规解读客户尽职调查可疑交易报告内部控制措施反洗钱合规要求确保客户身份和交易真实性——确保客户身份和交易真实及时报告异常交易行为建立风险监测和审计机制反洗钱合规要求-防范洗钱提高员工对反恐融资合规的意识合规培训检测和报告可疑交易交易监控识别高风险客户身份客户背景调查支付机构反恐合规要求反恐怖融资合规要求04.建立风险合规管理体系支付服务风险管理设立合规部门合规部门职责负责支付服务公司的合规事务合规部门组织架构确保合规部门有效运作合规部门资源配置提供足够的人力和物力支持设立合规部门-强化管理加强合规培训和监督定期组织培训活动加强员工合规知识的传达制定合规培训计划提供详细培训内容建立监督机制监测合规培训的有效性合规培训和监督机制05.风险评估和监控工具支付服务风险管理

风险程度较高且需要立即采取措施应对的风险——高风险需立即采取措施高风险高优先级

风险程度较高但可以稍后处理的风险高风险低优先级

风险程度较低但需要立即采取措施应对的风险低风险高优先级

风险程度较低且可以稍后处理的风险低风险低优先级风险矩阵风险矩阵-风险评估工具监测系统风险监测及时发现和评估支付服务的风险数据分析基于大数据分析技术进行风险评估实时警报提供实时警报和监控通知监测系统-实时监控06.核心观点支付服务风险管理支付风险合规现状01.合规要求的提高合规标准和法规的更新02.支付服务风险增加支付安全和操作风险的威胁03.监管机构严格要求对支付服务公司合规的更高期望支付风险合规要求支付服务安全需评估监控风险评估工具O1综合使用多种工具进行风险评估监控系统实时更新O2持续监控支付服务的风险动态风险报告分析O3及时分析风险报告，采取相应措施有效风险评估监控确保每位员工都接受合规培训，了解相关法规和合规要求——员工合规培训确保法规合规全员培训建立监督机制，定期检查合规流程和操作，发现问题及时纠正。监督机制采取严厉措施处理违规行为，确保公司合规经营。违规处理加强合规培训监督-提升合规意识建立合规管理体系重要合规管理制度规范公司运营和合规流程01合规培训监督提高员工合规意识和执行能力03风险评估监控及时发现和应对支付服务风险02建立风险合规管理体系加强合规沟通与合作建立有效的沟通渠道，与监管机构保持良好的合作关系——建立有效沟通与监管机构合作监管机构沟通渠道关注监管机构发布的最新合规要求，及时了解行业趋势合规要求更新建立合规沟通机制，定期与监管机构进行合规沟通与交流合规沟通机制沟通合作监管机构支付行业创新需要及时了解新的支付技术和业务