2025年风险管理师资格考试卷及答案

2025年风险管理师资格考试卷及答案一、单项选择题

1.风险管理师在评估企业风险时，以下哪种方法属于定性分析？

A.概率分析

B.专家调查法

C.敏感性分析

D.模拟分析

答案：B

2.以下哪项不属于风险管理的三大原则？

A.预防为主

B.风险分散

C.风险控制

D.风险转移

答案：C

3.在风险管理过程中，以下哪种方法属于风险控制措施？

A.风险规避

B.风险转移

C.风险自留

D.风险预防

答案：D

4.以下哪种风险属于市场风险？

A.信用风险

B.操作风险

C.政策风险

D.自然灾害风险

答案：C

5.风险管理师在进行风险评估时，以下哪种方法属于风险识别？

A.风险评估

B.风险控制

C.风险预警

D.风险分析

答案：D

6.以下哪种风险属于操作风险？

A.信用风险

B.市场风险

C.政策风险

D.技术风险

答案：D

二、多项选择题

1.风险管理师在评估企业风险时，以下哪些方法属于定量分析？

A.概率分析

B.专家调查法

C.敏感性分析

D.模拟分析

答案：ACD

2.风险管理师在进行风险评估时，以下哪些方法属于风险识别？

A.风险评估

B.风险控制

C.风险预警

D.风险分析

答案：AD

3.以下哪些风险属于信用风险？

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.政策风险

答案：A

4.风险管理师在进行风险评估时，以下哪些方法属于风险控制措施？

A.风险规避

B.风险转移

C.风险自留

D.风险预防

答案：ABCD

5.以下哪些风险属于市场风险？

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.政策风险

答案：B

三、判断题

1.风险管理师在进行风险评估时，定性分析比定量分析更为重要。（）

答案：错误

2.风险管理师在进行风险评估时，风险识别和风险评估是先后顺序进行的。（）

答案：正确

3.风险管理师在进行风险评估时，风险控制措施包括风险规避、风险转移、风险自留和风险预防。（）

答案：正确

4.风险管理师在进行风险评估时，市场风险、信用风险和操作风险是风险管理的三大风险类型。（）

答案：正确

5.风险管理师在进行风险评估时，风险预警是风险控制措施之一。（）

答案：正确

四、简答题

1.简述风险管理师在评估企业风险时，风险识别的方法。

答案：风险识别的方法包括：

（1）历史数据分析：通过对企业历史数据的分析，识别可能存在的风险；

（2）行业分析：分析所在行业的特点，识别行业风险；

（3）内部审计：对企业内部管理、业务流程、财务状况等进行审计，识别潜在风险；

（4）专家调查法：邀请相关领域的专家对企业风险进行评估；

（5）情景分析法：根据不同情景，分析可能出现的风险。

2.简述风险管理师在评估企业风险时，风险控制措施的内容。

答案：风险控制措施包括：

（1）风险规避：避免可能带来风险的活动或项目；

（2）风险转移：将风险转移给其他单位或个人；

（3）风险自留：企业自行承担风险；

（4）风险预防：采取预防措施，降低风险发生的概率和损失程度。

3.简述风险管理师在评估企业风险时，市场风险、信用风险和操作风险的特点。

答案：市场风险、信用风险和操作风险的特点如下：

（1）市场风险：市场风险是指由于市场波动、政策调整等因素导致企业收益或成本发生变化的风险；

（2）信用风险：信用风险是指由于债务人违约、信用等级下降等因素导致企业资产损失的风险；

（3）操作风险：操作风险是指由于内部管理、业务流程、技术等因素导致企业资产损失的风险。

五、论述题

1.论述风险管理师在评估企业风险时，如何进行风险识别、风险评估和风险控制。

答案：风险管理师在评估企业风险时，应按照以下步骤进行：

（1）风险识别：通过历史数据分析、行业分析、内部审计、专家调查法和情景分析法等方法，识别企业可能存在的风险；

（2）风险评估：根据风险识别的结果，对风险进行评估，包括风险发生的概率和损失程度；

（3）风险控制：根据风险评估的结果，采取风险规避、风险转移、风险自留和风险预防等措施，降低风险发生的概率和损失程度。

六、案例分析题

1.某公司是一家从事电子产品研发、生产和销售的企业，近年来，公司面临以下风险：

（1）市场风险：由于市场竞争激烈，公司产品价格不断下降，导致利润空间缩小；

（2）信用风险：部分客户拖欠货款，导致公司资金链紧张；

（3）操作风险：公司内部管理混乱，导致产品质量不稳定。

请根据以上情况，分析该公司面临的风险，并提出相应的风险控制措施。

答案：

（1）风险分析：

市场风险：市场竞争激烈，产品价格下降，利润空间缩小；

信用风险：客户拖欠货款，资金链紧张；

操作风险：内部管理混乱，产品质量不稳定。

（2）风险控制措施：

市场风险：提高产品附加值，降低成本，提高市场竞争力；

信用风险：加强应收账款管理，采取多种措施催收欠款；

操作风险：加强内部管理，提高员工素质，确保产品质量。

本次试卷答案如下：

一、单项选择题

1.B

解析思路：定性分析主要依靠专家经验和主观判断，专家调查法正是一种基于专家意见的方法，属于定性分析。

2.C

解析思路：风险管理的三大原则是预防为主、风险分散和风险控制，风险转移不属于原则范畴。

3.D

解析思路：风险控制措施包括风险规避、风险转移、风险自留和风险预防，风险预防属于风险控制措施之一。

4.C

解析思路：市场风险是指由于市场波动、政策调整等因素导致企业收益或成本发生变化的风险，政策风险属于市场风险的一种。

5.D

解析思路：风险识别是指识别企业可能存在的风险，风险分析是对风险进行深入分析的过程。

6.D

解析思路：操作风险是指由于内部管理、业务流程、技术等因素导致企业资产损失的风险，技术风险属于操作风险的一种。

二、多项选择题

1.ACD

解析思路：定量分析主要依靠数据和模型，概率分析、敏感性分析和模拟分析均属于定量分析方法。

2.AD

解析思路：风险识别是指识别企业可能存在的风险，风险评估和风险预警属于风险评估和控制阶段。

3.A

解析思路：信用风险是指由于债务人违约、信用等级下降等因素导致企业资产损失的风险，信用风险属于此类风险。

4.ABCD

解析思路：风险控制措施包括风险规避、风险转移、风险自留和风险预防，四种措施均属于风险控制范畴。

5.B

解析思路：市场风险是指由于市场波动、政策调整等因素导致企业收益或成本发生变化的风险，市场风险属于此类风险。

三、判断题

1.错误

解析思路：定量分析和定性分析都是风险管理的重要方法，两者各有优缺点，不能简单地说哪种方法更为重要。

2.正确

解析思路：风险识别是风险评估和风险控制的前提，通常先进行风险识别，再进行风险评估和控制。

3.正确

解析思路：风险控制措施包括风险规避、风险转移、风险自留和风险预防，这些都是常见的风险控制方法。

4.正确

解析思路：市场风险、信用风险和操作风险是风险管理的三大风险类型，它们对企业的影响较大。

5.正确

解析思路：风险预警是风险控制措施之一，通过对风险进行实时监测和预警，降低风险发生的概率和损失程度。

四、简答题

1.风险识别的方法包括：

（1）历史数据分析：通过对企业历史数据的分析，识别可能存在的风险；

（2）行业分析：分析所在行业的特点，识别行业风险；

（3）内部审计：对企业内部管理、业务流程、财务状况等进行审计，识别潜在风险；

（4）专家调查法：邀请相关领域的专家对企业风险进行评估；

（5）情景分析法：根据不同情景，分析可能出现的风险。

2.风险控制措施的内容包括：

（1）风险规避：避免可能带来风险的活动或项目；

（2）风险转移：将风险转移给其他单位或个人；

（3）风险自留：企业自行承担风险；

（4）风险预防：采取预防措施，降低风险发生的概率和损失程度。

3.市场风险、信用风险和操作风险的特点如下：

（1）市场风险：市场风险是指由于市场波动、政策调整等因素导致企业收益或成本发生变化的风险；

（2）信用风险：信用风险是指由于债务人违约、信用等级下降等因素导致企业资产损失的风险；

（3）操作风险：操作风险是指由于内部管理、业务流程、技术等因素导致企业资产损失的风险。

五、论述题

风险管理师在评估企业风险时，应按照以下步骤进行：

（1）风险识别：通过历史数据分析、行业分析、内部审计、专家调查法和情景分析法等方法，识别企业可能存在的风险；

（2）风险评估：根据风险识别的结果，对风险进行评估，包括风险发生的概率和损失程度；

（3）风险控制：根据风险评估的结果，采取风险规避、风险转移、风险自留和风险预防等措施，降低风险发生的概率和损